1. Danh mục đầu tư an toàn
Danh mục này thường chứa những tài sản, cổ phiếu rủi ro thấp và đồng thời tỷ suất lợi cũng sẽ thấp, có chỉ số Beta thấp. Tuy nhiên những cổ phiếu này thường sẽ nhạy cảm với sự biến đổi theo chu kỳ kinh tế. Tức là khi nền kinh tế có biến động thì các cổ phiếu này sẽ biến động theo đúng chiều của nền kinh tế.
VD:
- Nhà đầu tư thu mua những quỹ trái phiếu và cổ phiếu chia cổ tức tạo ra thu nhập, có tính an tồn cao, nhưng tỷ suất lợi nhuận thấp, bảo toàn số tiền đầu tư
- Nếu khi thị trường bước vào thời kỳ suy thoái, các doanh nghiệp sản xuất hàng hóa xa xỉ phẩm, trào lưu hoạt động suy giảm, kém hiệu quả hơn so với doanh nghiệp sản xuất mặt hàng cơ bản, thiết yếu
2. Danh mục đầu tư mạo hiểm
Một danh mục được coi là mạo hiểm khi chứa những cổ phiếu rủi ro cao cùng tỷ suất lợi nhuận lớn. Cổ phiếu trong danh mục này thường có chỉ số beta cao hoặc rất nhạy cảm với biến động của thị trường. Dựa trên căn cứ thích hợp, cổ phiếu có beta cao hơn chịu sự biến động giá tương đối nhiều hơn so với mức độ biến động chung của thị trường. Nếu một mã cổ phiếu của bạn có chỉ số beta là 2.0, nó sẽ có xu hướng biến động gấp đôi so với thị trường, theo cả hai hướng tích cực và tiêu cực. Đúng như sự mô tả ban đầu, khả năng sinh lời càng cao thì tiềm ẩn rủi ro càng lớn.
VD: Ở Việt Nam, Mekong Capital có 3 quỹ trị giá 181 triệu USD, VinaCapital
dành 232 triệu USD vào đầu tư mạo hiểm, IDG Ventures hiện có 1 quỹ trị giá 100 triệu USD và đang thành lập thêm 2 quỹ mới trị giá 400 triệu USD, BankInvest có 1 quỹ tập trung vào thị trường mới nổi trị giá 100 triệu USD, Công ty quản lý quỹ
Prudential đã đầu tư 130 triệu vào các công ty tư nhân, BVIM (liên doanh giữa Ngân hàng BIDV và Vietnam Partners LLC) cũng có 1 quỹ trị giá 95 triệu USD.
3. Danh mục đầu tư đầu cơ
Danh mục đầu tư đầu cơ là danh mục có nhiều rủi ro hơn các danh mục khác. Chính vì vậy, các doanh nghiệp chỉ nên sử dụng nhiều nhất 10% tổng tài sản cho danh mục đầu tư loại này.
VD:
- Thu mua cổ phiếu phát hành lần đầu hoặc những cổ phiếu được đồn đoán rằng sẽ tăng giá trong thời gian tới, được thu mua bởi những quỹ lớn, …
- Các công ty hoạt động trong lĩnh vực y dược, công nghệ đang tập trung nghiên cứu để tạo ra sản phẩm ưu việt, đột phá và sắp tới sẽ công bố kết quả
4. Danh mục đầu tư hỗn hợp
Một loại danh mục đầu tư nữa cũng rất phổ biến, đó là danh mục đầu tư hỗn hợp. Tức là, khi lựa chọn đầu tư theo danh mục này bạn sẽ phải mạo hiểm vào những lĩnh vực khác, có thể là BĐS, hàng hóa, trái phiếu, … Ưu điểm của danh mục này đó là cách tiếp cận danh mục đầu tư này rất linh hoạt. Phương pháp tiếp cận này mang lại lợi ích từ việc đa dạng hóa nhiều loại tài sản trong bối cảnh cổ phiếu và chứng khốn thường có xu hướng tương quan nghịch với nhau.
VD: Mua trái phiếu của Vingroup kết hợp đồng thời mua cổ phiếu của
Techcombank, đây là 2 tập đoàn, tổ chức có lĩnh vực hoạt động khác nhau. Có thể hiểu việc đầu tư hỗn hợp là chia rủi ro ra các lĩnh vực khác nhau, về mặt đầu tư tỷ lệ bao nhiêu thì linh hoạt theo diễn biến thị trường, nhà đầu tư sẽ đưa ra giải pháp phù hợp nhất theo giai đoạn.