TRẢ NỢ.
1. Các thông tin khái quát về phương án kinh doanh của Doanh nghiệp
Tên phương án: “Sản xuất lốp xe máy"
- Địa điểm sản xuất: Nhà máy sản xuất của công ty Cao su Sao vàng, 231- Nguyễn Trãi- Thanh Xuân - Hà Nội
- Tổng mức vốn đầu tư: 10.375.000.000 đồng + Vốn tự có: 5.500.000.000 đồng
+ Vốn khác: 0
+ Vốn vay: 4.875.000.000 đồng
- Cách thức tiến hành phương án: Tiến hành mua nguyên vật liệu, từ đó sản xuất lốp xe máy theo hợp đồng.
Tính cấp thiết của phương án
Nhu cầu đi lại bằng phương tiện xe máy của người dân Việt Nam là chủ yếu.
Ngày 20/09/2014, Cao su Sao vàng đã ký kết hợp đồng bán lốp xe máy với Công ty TNHH Honda Việt Nam. Việc kí kết hợp đồng này, thể hiện chiến lược và tầm nhìn của Cao su Sao vàng, thiết lập được mối quan hệ tốt hơn với nhà sản xuất xe máy tại Việt Nam.
Để thực hiện được hợp đồng trên, Cao su Sao vàng triển khai phương án sản xuất chế tạo lốp xe, trên cơ sở ngoài vốn tự có, Cao su Sao vàng phát sinh nhu cầu vay vốn từ ngân hàng BIDV chi nhánh Thanh Xuân - Hà Nội với nhu cầu vay đề xuất là tỷ đồng.
Nguyên liệu đầu vào: Cao su tự nhiên, cao su tổng hợp, hóa chất lưu huỳnh, sợi thép,...
Sản phẩm đầu ra: Lốp xe máy trước và sau
Thị trường đầu ra: Lắp ráp tiếp các bộ phận xe máy trên thị trường Việt Nam
Kế hoạch tài chính:
- Tổng chi phí cần thiết thực hiện phương án: tỷ đồng
Doanh thu kế hoạch: Khi triển khai thực hiện bằng tổng giá trị hợp đồng
Đề nghị vay vốn của khách hàng.
- Giấy đề nghị cấp tín dụng số 4212/BIDV chi nhánh Thanh Xuân - 2014
- Tổng giá trị đề nghị vay: tỷ đồng
- Mục đích: Bổ sung vốn lưu động thực hiện hợp đồng bán hàng với công ty TNHH Honda Việt Nam.
- Thời hạn vay: 3 tháng
- Hình thức cho vay: cho vay theo hạn mức tín dụng.
- Nguồn trả nợ:
+ Tiền thu từ phương án sản xuất kinh doanh.
+ Nguồn trả nợ khác.
Tài sản đảm bảo
Giá trị quyền sử dụng lô đất diện tích từ 6,2 ha, mặt tiền 220 m2, hiện tại đang dùng làm nhà xưởng sản xuất của công ty. Giao thông thuận tiện. Lô đất thẳng, đẹp, đường cho xe continer, xe tải vào được, cơ sở hạ tầng hoàn thiện. Lô đất được UBND thành phố Hà Nội cấp giấy phép chứng nhận quyền sử dụng đất số AS 150999 mang tên ông Mai Chiến Thắng, Tổng giám đốc công ty cổ phần Cao su Sao vàng. Giá trị thẩm định của TSĐB là 10.540 tỷ đồng.
2. Thẩm định phương án sản xuất kinh doanh
2.1. Mục đích vay
Mục đích vay vốn của Công ty là bổ sung vốn lưu động để thực hiện hợp đồng số được ký kết ngày với Công ty TNHH Honda Việt Nam, và với Công ty TNHH Piagio Việt Nam
Mặt hàng ở đây là lốp xe máy bao gồm lốp trước và lốp sau của xe máy. Đây là sản phẩm chính của công ty
Nhận xét: Kế hoạch kinh doanh của công ty cổ phần Cao su Sao vàng dựa trên hợp đồng kinh tế có thực. Đây là hoạt động kinh doanh thường xuyên của khách hàng. Mục đích vay vốn hợp pháp, lĩnh vực kinh doanh của công ty phù hợp với định hướng hoạt động tín dụng của ngân hàng.
2.2. Đánh giá tính khả thi của phương án
2.2.1. Đánh giá nguồn nguyên liệu đầu vào
Trong số các nguyên vật liệu cần thiết thì cao su thiên nhiên chủ yếu có nguồn gốc từ trong nước còn các nguyên vật liệu khác phần nhiều có nguồn gốc nhập khẩu. Công ty mua cao su thiên nhiên từ 2 nhà cung cấp: 100 tấn cao su tự nhiên của công ty TNHH Thương
mại Trường Sinh, 90 tấn cao su tự nhiên công ty TNHH Sao Mai Anh với giá cao su tự nhiên là 35.000 đồng/ 1 kg.
Công ty nhập khẩu thép tanh, các hóa chất và chất độn từ Singapore. Đây đều là những đối tác lâu năm của công ty.
2.2.1. Đánh giá thị trường đầu ra
- Về đối tác: Công ty TNHH Honda Việt Nam là một trong những công ty lớn tại Việt Nam chuyên sản xuất ô tô, xe máy. Đây là một công ty có uy tín, tình hình tài chính lành mạnh, có thị trường tiêu thụ lớn. Trong những tháng cuối năm, lượng xe máy mà công ty tiêu thụ tăng cao so với các tháng khác trong năm. Công ty Honda đã thực hiện nhiều giao dịch hợp đồng ký kết mua lốp xe máy của công ty CP Cao su Sao vàng để lắp ráp xe máy.