II. UCP600
5. Vai trò của UCP600 trong việc điều chỉnh phương thức tín dụng chứng từ
khổ thư tín dụng
“
Bằng việc quy định trách nhiệm của ngân hàng phát hành trong Điều 7, UCP 600 khẳng định bản chất của thư tín dụng là một cam kết thanh tốn có điều kiện của ngân hàng phát hành. Trong đó, ngân hàng phát hành khơng có nghĩa vụ phải 'điều tra' tính trung thực của các chứng từ, nhưng có quyền từ chối nếu nghi ngờ chứng từ xuất trình có dấu hiệu giả
mạo, gian lận hoặc sai sót. “Mặt khác, ngân hàng xác nhận với tư cách là ngân hàng thứ ba
đứng ra chịu trách nhiệm trả tiền thay cho ngân hàng phát hành nếu ngân hàng phát hành khơng có khả năng thanh tốn. Trong UCP 600, các ngân hàng có liên quan khác như ngân hàng thơng báo, ngân hàng thương lượng thanh tốn, ngân hàng hoàn trả… cũng được quy định rõ trách nhiệm để làm cho phương thức thanh tốn tín dụng chứng từ được vận hành
an tồn và sn sẽ.” Ngồi ra, bộ chứng từ cũng đóng một vai trị quan trọng trong phương
thức tín dụng chứng từ” vì nó thể hiện giá trị hàng hóa và ảnh hưởng đến việc xem xét của
ngân hàng khi quyết định đồng ý hay từ chối trả tiền cho người hưởng lợi hay là để người nhập khẩu đồng ý hay từ chối trả tiền cho ngân hàng.”
“
Bằng việc quy định rõ quyền, nghĩa vụ của các ngân hàng tham gia vào quy trình tín dụng chứng từ. UCP 600 đã đảm bảo chắc chắn cam kết thanh toán của ngân hàng đối với
người xuất khẩu,” giảm bớt các ngân hàng rủi ro của bất kỳ gian lận nào từ phía người thụ
hưởng, tạo lịng tin cho người xuất khẩu trong giao dịch mua bán ngoại thương. Từ đó, tạo điều kiện cho các chủ ngân hàng thực hiện vai trị của mình trong chu trình thư tín dụng một cách hiệu quả và chính xác góp phần thúc đẩy hoạt động thương mại quốc tế phát triển.
5.2. Là nguồn luật cơ sở để xây dựng các điều khoản chính cho thư tín dụng chứng từ chứng từ
“
Các tiêu chuẩn về việc lập loại chứng từ như chứng từ thương mại, chứng từ vận tải,
chứng từ bảo hiểm,… được quy định cụ thể trong UCP 600.” Nội dung của các loại chứng
từ này thể hiện rõ trách nhiệm của người xuất khẩu trong việc giao hàng đúng hạn và đúng
địa điểm đã thoả thuận “(Bill of lading), đảm bảo cung cấp đúng loại hàng hoá (Invoice),
bồi thường rủi ro (Insurance), theo đúng chất lượng, số lượng đã thoả thuận (Certificate of Quality, Certificate of Quantity), đúng nguồn gốc xuất xứ (Certificate of Origin) và các trách nhiệm khác. Ngồi ra, theo UCP 600, các ngân hàng cũng có thể tư vấn cho người nhập khẩu đưa vào nội dung thư tín dụng những điều khoản buộc người xuất khẩu phải tuân thủ miễn sao nó khơng mâu thuẫn với các điều khoản của hợp đồng đã ký giữa người xuất khẩu và người nhập khẩu.”
5.3. UCP 600 là tiêu chí chung cho việc kiểm tra bộ chứng từ
Trên cơ sở các quy định của UCP 600, người xuất khẩu phải thực hiện những yêu cầu đối với hàng hoá và những yêu cầu bắt buộc mà người nhập khẩu đã đưa vào nội dung L/C thơng qua việc xuất trình bộ chứng từ gồm những chứng từ và văn bản pháp lý nhất
định. Để được ngân hàng thanh toán, người thụ hưởng ““sẽ phải lập các chứng từ với nội
dung sao cho thể hiện rõ mình đã hồn thành mọi u cầu mà người nhập khẩu đưa ra.” Do
đó, khi kiểm tra chứng từ xuất trình, ngân hàng phải dựa trên cả L/C và “UCP để xác định
chứng từ có tuân thủ đúng các quy định của UCP 600 hay không. “Nếu bộ chứng từ người
xuất trình có sai sót thì ngân hàng phải lập tức thơng báo và yêu cầu người xuất khẩu sửa
đổi cho phù hợp.” Trước khi UCP ra đời, các ngân hàng thuộc các nước khác nhau phải áp
dụng luật thương mại của nước mình để điều chỉnh các quan hệ trong thanh tốn quốc tế nói chung và thanh tốn quốc tế nói riêng dẫn đến” các mâu thuẫn,” tranh chấp, xung đột xảy
ra trong thực tiễn sử dụng phương thức tín dụng chứng từ mang tính quốc tế.”” Chỉ khi UCP ra đời, tạo ra một tập hợp các nguyên tắc khả thi được chấp nhận ở mọi quốc gia, bất kể đặc điểm xã hội, chính trị và kinh tế thì các vấn đề nêu trên mới được giải quyết.
5.4. UCP 600 góp phần thúc đẩy hoạt động tín dụng chứng từ tại các ngân hàng này càng thuận tiện và phát triển hơn hàng này càng thuận tiện và phát triển hơn
Hiện nay, hầu hết các ngân hàng kiểm tra chứng từ xuất trình dựa trên các nguyên tắc của UCP 600 kéo theo các tranh chấp phát sinh cũng được điều chỉnh theo UCP 600.
“Hơn nữa, là ấn bản mới nhất được sửa đổi dựa trên sự đơng thuận của các chun gia tài
chính – ngân hàng nên UCP 600 giúp cho hoạt động ngân hàng được thuân tiện hơn, giúp
cho hoạt động thanh toán quốc tế nhanh gọn và chuyên nghiệp.” Nhờ việc sử dụng rộng rãi
các thư tín dụng thương mại trong nhiều thế kỷ đã tạo điều kiện thuận lợi cho việc thanh toán trong các giao dịch quốc tế, cung cấp một cơ chế thống nhất trên phạm vi tồn cầu cho việc sử dụng L/C thơng qua sự tham gia của các ngân hàng thương mại, đẩy nhanh tốc độ xử lý giao dịch và thúc đẩy hoạt động thương mại.
UCP 600 có thể giải quyết các bất đồng mà khơng cần sự can thiệp của tịa án, cung cấp các giao dịch thương mại tồn cầu cơng bằng hơn, tiết kiệm chi phí và hiệu quả hơn. Các ngân hàng và các tổ chức phát hành L/C khác có thể hoạt động tốt hơn với tư cách là bên thứ ba trung lập để quyết định các vấn đề được giải quyết bằng ngôn ngữ của UCP 600 thay vì trì hỗn và chuyển vấn đề để giải quyết cho tịa án vì sợ phải chịu trách nhiệm.
Quy định về thanh toán của UCP đã phản ánh ý thức thương mại đúng đắn và thực tiễn thương mại ngân hàng phổ biến hiện nay trong thương mại quốc tế và được xem là công cụ và kỹ thuật để giải quyết các giao dịch thương mại hỗ trợ cho doanh nghiệp, tạo điều kiện thuận lợi cho họ trong việc lập các chứng từ thương mại, góp phần thúc đẩy tốc độ hội nhập tồn cầu của bản thân từng doanh nghiệp và hoạt động thương mại phát triển thịnh vượng.