7. Kết cấu của đề tài
1.1.3. Một số hình thức lừa đảo đối với sinh viên tại Thành phố Hồ Chí
Minh hiện nay
Khi nhận được thông báo trúng tuyển của các cơ sở giáo dục, người trúng tuyển trở thành tân sinh viên tại các cơ sở giáo dục. Về tâm lý, đại đa số tân sinh viên mừng rỡ vì ước mơ đầu đời đã trở thành hiện thực, được ngồi trên giảng đường với ngơi trường mình chọn với ngành nghề mình u thích. Tuy nhiên, đại đa số các cơ sở giáo dục uy tín và chất lượng tốt thường tập trung chủ yếu ở các thành phố lớn. Điều này đặt ra cho tân sinh viên nhiều thử thách như thay đổi môi trường học tập, môi trường sống, xa rời sự quan tâm, chăm sóc, bao bọc của gia đình. Đây chính là ngun nhân cơ bản để các tội phạm hướng đến thực hiện các hình thức lừa đảo đối với tân sinh viên. Trong đó, nhiều hình thức lừa đảo sinh viên xuất hiện với thủ đoạn ngày càng tinh vi mà bị hại không thể lường trước được hậu quả. Nhóm tác giả đã nghiên cứu và đưa ra hai hình thức lừa đảo chủ yếu hiện nay đối vơi sinh viên là lừa đảo trực tiếp và lừa đảo gián tiếp (trên không gian mạng).
1.1.3.1. Hình thức lừa đảo trực tiếp
Hình thức lừa đảo trực tiếp là hình thức mà các đối tượng lừa đảo trực tiếp gặp để bắt chuyện, giao tiếp, trao đổi thông tin và tạo mối quan hệ nhằm đánh vào tâm lý của sinh viên, sau đó, sử dụng các mánh khóe tinh vi để lừa đảo chiếm
16
đoạt tài sản. Trong phạm vi đề tài này, chúng tơi tập trung phân tích và làm rõ sáu hình thức lừa đảo trực tiếp phổ biến đối với sinh viên tại TP. HCM hiện nay. Cụ thể như sau:
Thứ nhất, hình thức lừa đảo đối với sinh viên thông qua lôi cuốn tham gia bán hàng đa cấp.
Bán hàng đa cấp (kinh doanh đa cấp) đã được nhiều nhà khoa học trong và ngoài nước đề cập đến nhiều khái niệm, tùy vào lĩnh vực và góc độ nghiên cứu. Theo Don Failla (2003), bán hàng đa cấp là “hình thức kinh doanh sử dụng những
người hợp thành một tổ chức, để lưu hành hàng hóa và dịch vụ từ điểm sản xuất đến người tiêu dùng, bằng phương pháp tiếp xúc trực tiếp giữa con người với con người”[9, tr.5]. Bán hàng đa cấp được pháp luật Việt Nam cho phép, theo Khoản
1, Điều 3, Nghị định 40/2018 quy định:“Kinh doanh theo phương thức đa cấp là
hoạt động kinh doanh sử dụng mạng lưới người tham gia gồm nhiều cấp, nhiều nhánh, trong đó, người tham gia được hưởng hoa hồng, tiền thưởng và lợi ích kinh tế khác từ kết quả kinh doanh của mình và của những người khác trong mạng lưới”[6]. Lợi dụng việc cho phép của pháp luật các đối tượng lừa đảo đã thực hiện
những hành vi gian dối, bất chính để huy động tài chính, bán sản phẩm với nhiều hình thức khác nhau và chiếm đoạt tài sản của người tham gia. Trong đó, sinh viên khi đến thành phố lớn để học tập chính là con mồi, thường bị các đối tượng lừa đảo tiếp cận để giới thiệu về hình thức kinh doanh đa cấp để thực hiện hành vi lừa đảo.
Nhiều sinh viên khi đến TP. HCM để sinh sống và học tập thường bị các đối tượng lừa đảo tiếp cận để giới thiệu về hình thức kinh doanh đa cấp. Trong năm 2018, nhiều sinh viên năm thứ nhất của các trường đại học, cao đẳng tại TP. HCM đã bán máy tính, trang bị, phương tiện cá nhân để đặt cọc giữ chỗ, nhằm trở thành “người phân phối chính thức” của một số cơng ty kinh doanh đa cấp với nhiều hứa hẹn về tiền hoa hồng cao cho việc bán sản phẩm của công ty. Với số tiền đặt cọc đó, sinh viên được nhận lại bộ sản phẩm của cơng ty có giá trị lên tới hàng chục triệu đồng. Sau khi nhận sản phẩm, sinh viên phải tìm cách bán nó cho
17
người khác để lấy lại tiền, bán càng nhiều sản phẩm thì nhận được tiền hoa hồng càng cao. Tuy nhiên, trong trường hợp sinh viên không bán được sản phẩm, thì phải chấp nhận bán lại nó cho cơng ty theo mức giá công ty đưa ra. Dĩ nhiên, số tiền thu về sẽ nhỏ hơn rất nhiều so với khoản tiền đặt cọc đã bỏ ra. Đây được xem là một trong các hình thức kinh doanh đa cấp biến tướng hiện nay[22]. Với hình thức lừa đảo này, các đối tượng bán hàng đa cấp thường ăn mặc sang trọng, chỉn chu, lịch lãm, rất mạnh dạn trong giao tiếp kèm theo những lời giới thiệu, lời mời chào ngọt ngào về nhiều cách thức kiếm tiền dễ dàng mà không tốn nhiều cơng sức và vốn bỏ ra. Sau đó, chúng dẫn dắt sinh viên nghe theo, mời tham dự các sự kiện hoành tráng do những công ty kinh doanh đa cấp tổ chức hoặc mời gặp gỡ các doanh nhân để nghe tư vấn về một hình thức kinh doanh mới, có khả năng kiếm được nhiều tiền. Nếu sinh viên không tỉnh táo, sẽ bị xiêu lòng trước những lời dụ dỗ về một mức thu nhập khủng với cam kết không cần vốn đầu tư, thời gian làm việc linh hoạt để vẫn đảm bảo thời gian học tập ở trường, khơng địi hỏi trình độ, chun mơn, hứa sẽ được đào tạo khi tham gia làm việc. Một khi sinh viên đồng ý tham gia vào hệ thống, thì phải đóng một khoản phí giữ chỗ hoặc bỏ tiền để mua các bộ sản phẩm do công ty bán. Nếu lôi kéo được người khác tham gia sẽ nhận được tiền hoa hồng cho cơng việc đó. Càng lơi kéo được nhiều người tham gia hệ thống bán hàng đa cấp, thì được lãnh tiền hoa hồng càng cao. Như vậy, hình thức bán hàng đa cấp về bản chất là người cũ ăn hoa hồng thông qua việc giới thiệu người mới mua các bộ sản phẩm của công ty kinh doanh đa cấp. Do đó, trước hết, sinh viên phải tìm mọi cách để bán các bộ sản phẩm cho người thân quen, bạn bè, thứ đến là người lạ với mục tiêu sau cùng là lôi kéo nhiều người khác tham gia vào hệ thống bán hàng đa cấp cùng với mình để nhận tiền hoa hồng cho việc làm đó. Cách nhận diện hình thức lừa đảo này là sinh viên khi tham gia hệ thống bán hàng đa cấp phải đặt cọc để tham gia hoặc đóng tiền để đạt các mức chức danh theo q uy định của công ty kinh doanh đa cấp lên đến hàng chục triệu đồng; mua các bộ sản phẩm của công ty kinh doanh đa cấp; chỉ tập trung tìm kiếm người tham gia vào hệ thống, càng nhiều càng tốt; được hứa
18
hẹn những khoản lợi nhuận, hoa hồng hấp dẫn; không cho trả sản phẩm đã mua trong thời hạn 30 ngày hoặc mua lại sản phẩm đã bán với mức giá rất thấp so với giá bán ra ban đầu. Do vậy, hình thức lừa đảo đối với sinh viên qua tham gia bán hàng đa cấp biến tướng này để lại hậu quả rất lớn cho sinh viên, ngồi bị mất tiền cịn bị ảnh hưởng đến tâm lý cá nhân.
Thứ hai, hình thức lừa đảo đối với sinh viên qua giới thiệu việc làm, công việc làm thêm bán thời gian, công việc làm thêm thời vụ với mức lương hấp dẫn. Theo pháp luật Việt Nam, việc làm được định nghĩa tại Khoản 1, Điều 9, Bộ luật Lao động 2019 “Việc làm là hoạt động lao động tạo ra thu nhập mà pháp luật không cấm”[26]. Theo định nghĩa này, việc làm là tất cả các hoạt động tạo ra của cải vật chất hoặc tinh thần, không bị pháp luật cấm và được trả công dưới dạng tiền hoặc hiện vật; bao gồm những công việc tự làm mang lại lợi ích cho bản thân, gia đình hoặc cộng đồng. Giới thiệu việc làm là một hình thức của dịch vụ việc làm, trong đó các tổ chức dịch vụ việc làm thực hiện các hoạt động cần thiết để tìm được nơi cần lao động, giới thiệu, kết nối cho người lao động có việc với hai hình thức miễn phí và thu phí. Cơng việc làm thêm bán thời gian là thuật ngữ dùng để chỉ những hoạt động làm thêm bán thời gian, thường nhắm đến các đối tượng: học sinh, sinh viên, nội trợ… tranh thủ thời gian rảnh đi làm kiếm thêm thu nhập. Ngồi ra, thực hiện cơng việc làm thêm bán thời gian cũng là một cách để sinh viên có thể vừa học vừa tích lũy kinh nghiệm, kỹ năng cho bản thân. Vì vậy, sinh viên hiện nay ngồi thời gian học tập trên giảng đường để trao dồi về chuyên môn nghề nghiệp cho bản thân, nhiều sinh viên mong muốn có việc làm thêm, làm thêm bán thời gian với nhiều mục đích khác nhau như tiếp xúc với xã hội nhằm trao dồi kỹ năng mềm, kiếm thêm nguồn thu nhập để trang trải chi phí sinh hoạt, học tập hoặc nhu cầu khác nhằm hỗ trợ gia đình của mình. Điều này tạo ra một thị trường việc làm sinh viên sôi động và cạnh tranh. Thị trường lao động này chủ yếu tập trung tại các thành phố lớn ở Việt Nam như: TP. HCM, Hà Nội, Đà Nẵng, Cần Thơ…. Bởi vì, các thành phố lớn chính là các
19
trung tâm kinh tế, nơi tập trung các loại hình doanh nghiệp, dịch vụ với nhu cầu nguồn nhân lực rất lớn.
Các đối tượng lừa đảo đánh vào tâm lý chung của sinh viên khi đến TP. HCM để sinh sống và học tập là muốn tìm một cơng việc bán thời gian nhằm từng bước tự lập, đồng thời có thêm tiền trang trải cho việc học tập, sinh hoạt và phụ giúp gia đình. Vì vậy, hàng loạt trung tâm môi giới tuyển dụng việc làm cho sinh viên tự phát mọc lên thơng qua hình thức phát tờ rơi, dán quảng cáo ở trước các cổng trường, tại các bến xe buýt, cột điện, bản tin… với nội dung rất đa dạng như việc làm thêm nhẹ nhàng, lương cao, bắt đầu công việc ngay, cam kết được đào tạo, không cần kinh nghiệm và không cần tiền đặt cọc. Bên cạnh đó, cịn có hình thức tuyển dụng sinh viên làm việc bán thời gian từ hai đến bốn tiếng đồng hồ với hình thức phát quà, làm việc trong các siêu thị hoặc gia sư. Khi sinh viên tiếp nhận thơng tin và đến phỏng vấn xin việc, thì họ sẽ u cầu đóng các khoản phí bắt buộc để nhận việc. Tuy nhiên, tính chất công việc thực tế không đúng với thông báo, nên sinh viên đành phải bỏ việc sau một thời gian ngắn và chịu mất các khoản phí đã đóng có khi từ vài trăm ngàn cho đến vài triệu đồng. Trong những tháng đầu năm 2021, lợi dụng thời điểm lao động cần việc làm, đặc biệt là sinh viên tranh thủ tìm kiếm việc làm bán thời gian để kiếm tiền trang trải dịp tết Nguyên đán, tại TP. HCM, nhiều đối tượng đã dán các thông báo tuyển dụng ở nơi công cộng hoặc lập các trang MXH để giới thiệu việc làm tại siêu thị, trung tâm thương mại… nhưng thực chất là nhằm lừa đảo người xin việc. Nhiều sinh viên đã bị lừa đảo bởi hình thức này. Cụ thể, khi sinh viên đến phỏng vấn xin việc, các đối tượng tìm mọi cách thu các khoản tiền tương đối lớn như tiền giữ chỗ, tiền đồng phục, phí làm thẻ nhân viên, phí mở mở thẻ ngân hàng… nhưng cuối cùng sinh viên không được đi làm và bị lừa mất các khoản phí trên [10]. Đặc điểm nhận diện của hình thức lừa đảo này là các thông báo tuyển dụng không nêu rõ ràng về thông tin, địa chỉ của công ty tuyển dụng hoặc trung tâm môi giới việc làm, kênh liên hệ chính chủ yếu thơng qua số điện thoại di động. Trong quá trình liên lạc, các đối tượng lừa đảo cung cấp địa chỉ cho sinh viên để đến phỏng vấn nhưng
20
các địa chỉ này chủ yếu nằm trong các hẻm nhỏ, sâu và xa, khơng có tên cơng ty tuyển dụng hoặc trung tâm mơi giới việc làm, tư cách pháp nhân không rõ ràng, cơ sở vật chất và nhân sự không bảo đảm cho hoạt động của một cơng ty có uy tín, cách thức làm việc mập mờ, không đáng tin.
Thứ ba, hình thức lừa đảo đối với sinh viên bằng chiêu thức quảng cáo cho thuê nhà trọ giá rẻ.
Đại đa số các cơ sở đào tạo tập trung chủ yếu ở các thành phố, hằng năm lượng sinh viên viên lên thành phố để học tập là một con số không hề nhỏ. Theo thống kê của Bộ Giáo dục và Đào tạo năm 2018, Việt Nam có 236 trường đại học, 60 trường cao đẳng với quy mô 1.707.025 sinh viên đại học và 65.112 sinh viên cao đẳng, tập trung chủ yếu ở các thành phố lớn [2]. Chỉ tính riêng ở TP. HCM đã có 90 học viện, trường đại học và cao đẳng trên địa bàn với quy mô 462.407 sinh viên[32]. Hiện nay, đa số các trường đại học và cao đẳng tại TP. HCM không thể đáp ứng đầy đủ chỗ ở tại ký túc xá cho sinh viên hoặc nhiều sinh viên khơng thích ở ký túc xá, mà muốn kiếm nhà trọ giá rẻ để ở và tự do sinh hoạt. Nắm được nhu cầu này, các đối tượng lừa đảo sẽ giới thiệu về những khu nhà trọ mới xây, giá rẻ thông qua các mẫu quảng cáo được dán ở cột điện, bảng tin, trước cổng trường nhưng không ghi rõ địa chỉ cụ thể. Khi sinh viên liên hệ qua số điện thoại, sẽ có người hoặc xe dịch vụ tới đón và chở đến một khu nhà trọ có sẵn. Nếu đồng ý ở, thì sinh viên được u cầu phải đóng tiền đặt cọc và tiền thuê nhà với số tiền lớn so với khả năng của họ. Trong trường hợp sinh viên không đồng ý thuê hoặc nhà trọ không phù hợp để ở, thì các đối tượng này sẽ địi tiền công chở đi và tiền công giới thiệu nhà trọ với mức cao. Dĩ nhiên, sinh viên phải bị mất một khoản tiền tương đối lớn trong khi đó vẫn khơng thể th được chỗ ở. Hình thức lừa đảo này xuất hiện tại TP. HCM khá lâu, tuy nhiên, trong những năm gần đây nó được thực hiện với những phương thức tinh xảo hơn. Cụ thể, năm 2019, nhiều sinh viên khi đến TP. HCM để sinh sống và học tập đã bị lừa tiền đặt cọc giữ phòng bằng những quảng cáo cho thuê phòng trọ rất hấp dẫn như “phòng trọ giá rẻ; giờ giấc tự do, có lối đi riêng; bao điện, nước, wifi, giữ xe; gần trạm xe buýt, siêu thị, công
21
viên”. Tuy nhiên, khi chính thức ký hợp đồng th phịng, thì sẽ phát sinh đủ các khoản phí vơ lý khác mà sinh viên phải đóng. Nếu khơng đóng, sinh viên sẽ khơng được cho th phịng và bị mất tiền đặt cọc với số tiền lớn. Ngồi ra, sinh viên cịn phải mất thêm tiền cho các đối tượng giới thiệu nhà trọ. Thực chất, đây là những chiêu trò tinh vi của các chủ nhà trọ kinh doanh đểu nhằm móc túi sinh viên [31]. Cách nhận diện hình thức lừa đảo này là thông qua các mẫu quảng cáo cho th phịng trọ với những lời ‘có cánh” như phịng mới xây; giá rẻ; giờ giấc tự do, có lối đi riêng; bao điện, nước, wifi, giữ xe; gần trạm xe buýt, siêu thị, công viên…. Thông tin về nhà trọ chỉ dán ở trụ điện, hàng rào xung quanh các trường học, khơng ghi rõ địa chỉ cụ thể, khơng có tên người liên hệ, chỉ có số điện thoại liên lạc. Các chiêu trò lừa đảo chủ yếu là tiền đặt cọc phòng trọ, bẩy người thuê trọ ở ghép, nơi ở khơng đảm bảo về an ninh, an tồn. Đối tượng lừa đảo có hai loại cơ bản là chủ nhà, chủ phòng trọ và đối tượng giới thiệu hay còn gọi “cò phòng trọ”.
Thứ tư, hình thức lừa đảo đối với sinh viên qua chiêu sinh các lớp học kỹ năng và ngoại ngữ giá rẻ, miễn phí.
Nắm bắt được xu hướng hội nhập quốc tế hiện nay, hàng loạt các trung tâm đào tạo kỹ năng, ngoại ngữ giá rẻ, miễn phí mọc lên như nấm. Song thực tế khơng phải trung tâm nào cũng đảm bảo về chất lượng giảng dạy khi đã tham gia các khóa học. Với hình thức lừa đảo này các đối tượng đã tiến hành mở các trung tâm