STT Hạng mục Quý I/2013 Quý II/2013 Quý III/2013 Quý IV/2013
1 Vốn chủ sở hữu 6,016,332 6,379,861 6,379,861 493,141
--------------------------------------------------------------------------- 90
2 Vốn vay ngân hàng 9,024,498 9,569,792 9,569,792 739,712
Cộng 15,040,831 15,949,653 15,949,653 1,232,853
STT Hạng mục Quý I/2014 Quý II/2014 TỔNG Tỷ lệ (%)
1 Vốn chủ sở hữu 408,068 322,737 20,000,000 40%
2 Vốn vay ngân hàng 612,101 484,106 30,000,000 60%
Cộng 1,020,169 806,843 50,000,000 100%
Với tổng mức đầu tư là 50,000,000,000 đồng (Năm mươi tỷ đồng).
Trong đó: Chủ đầu tư bỏ vốn 40% tổng đầu tư tương ứng với số tiền 20,000,000,000 đồng. Ngoài ra, căn cứ vào kế hoạch sử dụng vốn đầu tư cho dự án, công ty chúng tôi thống nhất mức vốn cần vay là 30,000,000,000 đ (Ba mươi tỷ đồng), chiếm 60% tổng mức vốn đầu tư.
Giả định rằng Ngân Hàng hỗ trợ vốn vay này với mức lãi suất vay tạm tính trung bình theo mức lãi suất chung hiện nay là 21%/năm, tuy nhiên chúng tôi kỳ vọng được cho vay với mức lãi suất ưu đãi nhất có thể.
Phương thức vay vốn: nợ gốc được ân hạn trong thời gian xây dựng, chỉ trả lãi vay theo dư nợ đầu kỳ và vốn vay trong kỳ, bắt đầu trả nợ từ khi dự án đi vào hoạt động, trả nợ gốc đều hàng năm và lãi vay tính theo dư nợ đầu kỳ.
Tiến độ rút vốn vay và trả lãi vay trong thời gian xây dựng được trình bày ở bảng sau: ĐVT: 1,000 đồng
NĂM 2013 Năm 2014
HẠNG MỤC Quý I Qúy II Quý III Quý IV Quý I Quý II
Nợ đầu kỳ - 9,024,498 18,594,290 28,164,081 28,903,793 29,515,894 Vay trong kỳ 9,024,498 9,569,792 9,569,792 739,712 612,101 484,106 Trả nợ 473,786 976,200 1,478,614 1,517,449 1,549,584 1,575,000 - Lãi vay 473,786 976,200 1,478,614 1,517,449 1,549,584 1,575,000 - Vốn gốc - - - - - - Nợ cuối kỳ 9,024,498 18,594,290 28,164,081 28,903,793 29,515,894 30,000,000
Số vốn vay này kỳ vọng sẽ được giải ngân trong 6 đợt vào đầu mỗi quý bắt đầu từ đầu quý I/2013 đến cuối quý II/2014, trong thời gian xây dựng cuối mỗi quý sẽ trả tồn bộ lãi vay chứ chưa trả vốn gốc vì chưa có nguồn doanh thu với tổng lãi vay trong thời gian xây dựng là 7,570,634,000 đồng. Lãi vay này sẽ được chi trả bằng số tiền dự phịng phí hoặc từ nguồn vay vốn ngân hàng.
Khi dự án đi vào khai thác kinh doanh, có nguồn thu sẽ bắt đầu trả vốn gốc. Thời gian trả nợ theo từng quý dự tính trong 5 năm với lãi suất 21%/năm, số tiền phải trả mỗi quý bao gồm lãi vay và vốn gốc với những khoản bằng nhau.
--------------------------------------------------------------------------- 91
CÔNG TY CỔ PHẦN XUẤT NHẬP KHẨU DHBK
Đ/c: 372, Phố Bình Yên Tây, Phường Ninh Khánh, TP. Ninh Bình Điện thoại: 0303.890.888 Fax: 0303.890.333
Email: dhbk.jsc@gmail.com
Qua hoạch định nguồn doanh thu, chi phí và lãi vay theo kế hoạch trả nợ cho thấy dự án hoạt động hiệu quả, có khả năng trả nợ đúng hạn rất cao, mang lại lợi nhuận lớn cho nhà đầu tư và các đối tác hợp tác như ngân hàng.
Kế hoạch vay trả nợ theo các kỳ được thể hiện cụ thể qua bảng kế hoạch vay trả nợ trong phần sau: