- Đối tượng phục vụ của sản phẩm giao dịch ký quỹ đa phần là khách hàng cá nhân nên cơng tác marketing, quảng bá sản phẩm đóng vai trị cực kỳ quan trọng. Theo khuyến cáo của các ngân hàng trên thế giới, hoạt động marketing đóng góp tới 20% tổng lợi nhuận của các ngân hàng bán lẻ.
- Do khơng thực hiện việc thăm dị khách hàng hàng năm nên dữ liệu thông tin về khách hàng ở hầu hết các ngân hàng Việt nam không đầy đủ vì vậy ngân hàng rất khó hành động theo mong muốn của khách hàng do không hiểu đối tượng mình phục vụ. Vì vậy trước khi triển khai giao dịch ký quỹ ngân hàng phải có một cuộc thăm dị trong giới đầu tư chứng khốn để xem mức độ hiểu biết cũng như mức độ chấp nhận của họ đối với sản phẩm như thế nào để có thể có đưa ra những chính sách marketing thích hợp nhằm giới thiệu những lợi ích cũng như những rủi ro của sản phẩm.
- Thông qua các kênh thông tin đ ại chúng như đài phát thanh, truyền hình, báo chí, quảng cáo ngoài trời, tờ rơi…để khách hàng biết được sản phẩm và chủ động tìm đến ngân hàng khi có nhu cầu. Đồng thời trước khi triển khai hoạt động giao dịch ký quỹ nên tổ chức các buổi hội nghị, họp mặt… đối với khách hàng tiềm năng nhằm giới thiệu để họ biết về sản phẩm rõ hơn.
3.1.4/. Quản lý rủi ro đối với hoạt độnggiao dịch ký quỹ chứng khoán
Giao dịch ký quỹ là nghiệp vụ mang lại lợi nhuận cao cho ngân hàng, vì ngồi việc thu tiền lãi từ khoản đầu tư cho khách hàng cịn có thể thu thêm các khoản phí từ đầu tư chứng khoán. Đồng thời theo nguyên tắc đầu tư : Nghiệp vụ nào càng mang lại lợi nhuận cao thì rủi ro cũng càng cao, do đó cần phải có quy trình cũng như biện pháp quản lý rủi ro từ nghiệp vụ giao dịch ký quỹ, chẳng hạn quy định một tỷ lệ tối đa d ư nợ giao dịch ký quỹ đối với một khách hàng, tỷ lệ giao dịch ký quỹ phù hợp với từng loại chứng khoán.
Để thực hiện được hoạt động giao dịch ký quỹ địi hỏi phải có khâu thẩm định khách hàng. Theo đó khách hàng đầu tư bằnggiao dịch ký quỹ phải là người có uy tín trong hoạt động tín dụng (nếu là khách hàng đã có quan hệ
hiện vì vậy chỉ có thể xem xét đến thời gian họ tham gia đầu t ư chứng khoán khoảng 2 năm đồng thời thiết lập buổi phỏng vấn về kiến thức chứng khoán của nhà đầu tư trước khi cho phép họ tham gia nghiệp vụ giao dịch ký quỹ chứng khoán.
- Để cung cấp khoản đầu tư cho khách hàng phải có sự chọn lọc bởi vì giao dịch ký quỹ rất rủi ro nên không thể đầu tư tràn lan tất cả các loại cổ phiếumà chỉ là những loại cổ phiếutốt . Do đó địi hỏi phải có sự kết hợp với công ty chứng khốn cơng thương trước khi quyết định cho phép thực hiện giao dịch ký quỹ đối với một loại cổ phiếu. Nhiệm vụ của cơng ty chứng khốn là dùng các phương pháp phâ n tích cơ bản để đưa ra danh sách các loại chứng khoán được phép đầu tư vào từng thời điểm. Tuy nhi ên kèm theo đó phải là việc tuyên bố ngân hàng khơng chịu trách nhiệm gì về bất cứ thiệt hại nào phát sinh từ việc đầu tư vào loại chứng khốn đó của khách hàng vì ngân hàng chỉ là người trung gian thực hiện lệnh của khách hàng .
3.2/. Một số kiến nghị và giải pháp