6. Kết cấu của luận văn
2.2.2. Rủi ro về quy trình nghiệp vụ
- Việc ban hành chính sách, quy định, quy trình nghiệp vụ vẫn cịn nhiều
bất cập và chồng chéo, có nhiều trường hợp khơng kịp thời. Cụ thể, việc phát triển các sản phẩm mới do ban Phát triển sản phẩm bán lẻ tại HSC làm đầu mối hướng dẫn, triển khai trên toàn hệ thống. Tuy nhiên, khi ban hành văn bản hướng dẫn chi tiết có nhiều khoản mục hạch tốn khơng đúng hoặc phù hợp với chế độ thu chi tài chính đang áp dụng của BIDV. Điều đó cho thấy sự thiếu phối hợp với nhau giữa các Ban để ban hành những văn bản kịp thời, chính xác.
Tại chi nhánh, việc tiếp nhận các văn bản hướng dẫn từ HSC hoặc từ bên ngồi tương đối chậm do thực hiện theo quy trình nhận cơng văn đến. Dù hiện nay, hầu như các văn bản của HSC đều được cập nhật trên trang intranet, nhưng vẫn cần có sự phê duyệt của Ban Lãnh đạo giao Phòng nào chịu trách nhiệm triển khai nên các Phịng thường rất bị động, và thiếu tính kịp thời để thực hiện. Chính vì vậy, khi văn bản được chuyển đến bộ phận đầu mối có nhiều trường hợp chậm tiến độ theo yêu cầu.
- Bên cạnh đó, việc tồn tại cùng lúc quá nhiều các quy định, văn bản
hướng dẫn đã gây khó cho việc thực hiện tác nghiệp: 141 văn bản về tín dụng; 272 văn bản về kế tốn và tài chính; 234 văn bản về thanh tốn; 241 văn bản về
nguồn vốn; 39 văn bản về cơng tác thanh tra, kiểm tra, kiểm tốn; 155 văn bản về công tác lao động-tiền lương-thi đua; 309 văn bản khác. Có thể thấy, với khối lượng văn bản hướng dẫn tác nghiệp nằm rải rác nhiều như hiện nay rất khó cho công tác thống kê, cập nhật đầy đủ để tác nghiệp đảm bảo đúng theo các quy trình, quy định hiện có. Và lực lượng cán bộ mới sẽ rất khó nắm bắt được số lượng văn bản này.
- Qui định, qui trình cịn thiếu hướng dẫn xử lý các trường hợp xảy ra sự
cố rủi ro.