I. Thực trạng của bitcoin tại các nước trên thế giới
4. Bitcoin tại mỹ
Vụ Liberty Reserve bị lôi ra ánh sáng đã làm ảnh hưởng đến uy tín của ngành tiền tệ ảo. Mỹ đang tìm cách quản lý tiền ảo. Vụ rửa tiền khổng lồ có giá trị lên đến 6 tỉ US được xem là một trong những vụ rửa tiền lớn nhất lịch sử Mỹ, là bằng chứng cho thấy phát kiến công nghệ lại một lần nữa tạo ra những vấn đề nghiêm trọng quá mới mẻ, làm cho cả h a các hãng đầu tư lẫn những nhà làm luật lúng túng. Tuy nhiên, sự kiện này cũng là lời cảnh tỉnh cho các bên để siết chặt kiểm soát giao dịch điện tử, mà nổi trội nhất là tiền tệ ảo Bitcoin.
FBI từng cảnh báo
Không như Liberty Reserve, vốn tạo ra một nền tảng giao dịch riêng tạo điều kiện cho việc rửa tiền, Bitcoin là một công nghệ tiền tệ ảo riêng biệt. Bitcoin được ủng hộ bởi rất nhiều nhà đầu tư tại Thung lũng Silicon, Mỹ. Công nghệ tiền tệ ảo này dựa trên một hần mềm mã nguồn mở, cho hé bất kỳ người dùng nào với kiến thức kỹ thuật và có cấu hình máy t nh mạnh mẽ đều “khai thác” được.
Sau đó, Bitcoin có thể được mua bán, trao đổi bằng tiền thật thông qua các sàn giao dịch. Những người ủng hộ loại tiền tệ ảo này thường đưa ra nhiều lý do khá thuyết hục cho tiềm năng của Bitcoin. Họ cho rằng đồng tiền ảo không cần nhiều cơ sở hạ tầng để kiểm soát và cũng không bị gắn kết với một nhà băng nào nên không bị đe dọa bởi những nguy cơ an ninh. T nh bảo mật tuyệt đối của Bitcoin vừa là một t nh năng được người dùng ca ngợi nhưng cũng là lý do khiến các nhà cầm quyền lo sợ sẽ bị tội hạm lợi dụng. Tuy nhiên, theo nhiều ý kiến thì luật há hiện nay vẫn chưa thể th ch ứng để quản lý Bitcoin và các điều luật cũ chỉ làm chậm đà hát triển của công nghệ này mà thôi.
Thật ra, mối lo ngại về việc rửa tiền bằng Bitcoin đã từng được nhắc đến nhiều lần trước đây. Hồi tháng 2-2012, Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) đã từng đưa ra báo cáo giải th ch cách thức mà các tổ chức tội hạm sử dụng Bitcoin để trung chuyển tiền trên thế giới. Báo cáo này lại được lặ lại một lần nữa vào tháng 3 vừa qua bởi Bộ Tài ch nh Mỹ. FinCEN, nhánh chống tệ nạn rửa tiền của Bộ Tài
ch nh Mỹ, nói rằng các công ty tiền tệ ảo cũng hải thông qua các luật chống rửa tiền như các tổ chức tài ch nh khác, trong đó bao gồm việc theo dõi khách hàng và báo cáo những hoạt động đáng ngờ với ch nh hủ Mỹ. Nhưng công nghệ này hát triển quá nhanh và chóng vánh, hầu hết những công ty đứng sau các thị trường giao dịch Bitcoin đều còn khá non trẻ và chưa có nhiều kinh nghiệm đối hó với các luật tài ch nh.
Luật cho tiền tệ ảo
Ngay sau báo cáo của Bộ Tài ch nh Mỹ, vấn đề luật trở thành chủ đề ch nh
tại hội nghị Bitcoin 2013 ở San Jose diễn. Jerry Brito, Giám đốc Chương trình
Ch nh sách công nghệ tại ĐH George Mason, cho biết các công ty kinh doanh tiền tệ ảo đang nhận ra rằng họ sẽ hải chấ nhận việc đăng ký ch nh thức trở thành những tổ chức giao dịch tài ch nh trên 48 bang tại Mỹ.
Quá trình này đòi hỏi hải thông qua những cuộc hỏng vấn trực tiế tại từng bang và được FinCEN hướng dẫn. Charlie Shrem, Giám đốc điều hành của hãng giao dịch BitInstant.com, hát biểu: “ ù có đồng ý với các điều luật hay không, chúng ta vẫn hải tuân thủ”. Điều này có nghĩa là các công ty làm việc với giao dịch từ tiền thật sang Bitcoin hải thuê các nhân viên luật để theo dõi việc trung chuyển từ tiền ảo ra thế giới thật, đặc biệt là chuyển thành US hoặc các loại tiền tệ khác. Công đoạn này có thể sẽ tiêu tốn đến hàng chục ngàn US - gánh nặng tài ch nh quá lớn cho các công ty nhỏ còn non trẻ.
Hiện tại, cộng đồng Bitcoin đang liên tục tìm cách để gây ảnh hưởng đến các cơ quan làm luật. Bitcoin Foundation - một tổ chức kêu gọi ủng hộ Bitcoin, được tạo thành bởi liên minh của nhiều công ty hoạt động trong lãnh vực này - đang tìm cách thuê luật sư ở Washington để có thể đưa những vấn đề tiền tệ ảo lên bàn thảo luận với các nhà làm luật. Một cuộc cải cách luật há sẽ rất cần thiết để ngành tài ch nh có thể th ch nghi với tiền tệ ảo.
Theo Reuters, vào lúc này, ưu tiên hàng đầu của các cơ quan hành há Mỹ là lật mặt các hi vụ rửa tiền và giao dịch hi há của bọn tội hạm. Liberty Reserve không hải là mục tiêu đầu tiên. Trước đó, Mt.Gox, sàn giao
dịch Bitcoin lớn nhất hiện nay, cũng có 2 tài khoản ngân hàng bị tạm giữ bởi Bộ
An ninh nội địa Mỹ với lý do là công ty này thực hiện các giao dịch tài ch nh mà không có giấy hé ch nh thức. Hôm thứ năm tuần rồi, Mt.Gox thông báo công ty này yêu cầu tất cả người dùng hải chứng thực tài khoản của mình trước khi được hé tiế tục giao dịch.