khách hàng khi đi vay vốn cần những điều kiện cần nhất nào.
Ngày 2, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30
Nội dung công việc đã thực hiện:
Tiếp tục tìm hiểu nghiệp vụ cho vay các Doanh nghiệp vừa và nhỏ theo quyết định 3099. Tập trung tìm hiểu các quy định quản lý khoản vay và những lưu ý cho vay phục vụ hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp tư nhân, hộ kinh doanh. Lọc data chi nhánh cung cấp để gọi điện qua web T24. Telesale bán hàng cùng các anh chị chuyên viên.
Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra: Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra. Phương pháp đã sử dụng:
Vận dụng kỹ năng đọc lướt và gắn kết các nội dung đã đọc trong tài liệu. Phương pháp phỏng vấn: phỏng vấn trực tiếp các anh chị chuyên viên trong bộ phận. Nội dung phỏng vấn liên quan đến nghiệp vụ cho vay.
Các hỗ trợ đã được thực thi:
Hỗ trợ từ cố vấn hướng dẫn từ doanh nghiệp cung cấp tài liệu, các công văn về các sản phẩm cho vay doanh nghiệp vừa và nhỏ.
Biết được từng giai đoạn chuẩn bị hồ sơ trong quy trình cho vay doanh nghiệp vừa và nhỏ.
Ngày 3, buổi, từ 13 giờ 30 đến 17 giờ 30
Nội dung công việc đã thực hiện:
Viết sườn báo cáo, tìm cách khai thác thông tin để báo cáo sát với tình hình thực tập tại Ngân hàng. Đi gặp khách hàng có nhu cầu phát hành L/C xuất khẩu cùng cố vấn hướng dẫn.
Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra: Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra. Phương pháp đã sử dụng:
Vận dụng kỹ năng ứng xử, giao tiếp khi gặp và trao đổi thông tin với khách hàng. Phương pháp nghiên cứu tài liệu.
Các hỗ trợ đã được thực thi:
Cố vấn hướng dẫn các chủ đề nên khai thác trong bài báo cáo. Được đi thực tế khách hàng để trau dồi thêm kiến thức, kỹ năng.
Kết quả đạt được:
Cố vấn hướng dẫn duyệt sườn báo cáo, triển khai viết bài. Nắm được tác phong và cách giao tiếp khi gặp mặt đối tác khách hàng.
Ngày 4, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30
Nội dung công việc đã thực hiện:
Huddle chia sẽ công việc. Scan hồ sơ mở tài khoản giúp anh chị trong phòng. Đọc tham khảo quyết định 2141/QĐ-HS mục II. Danh mục hồ sơ phương án, tìm hiểu những hồ sơ yêu cầu của món vay ngắn hạn và món vay trung dài hạn. Telesale chào các ưu đãi sản phẩm đến khách hàng cùng các anh chị chuyên viên.
Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra: Hoàn thành 95% mục tiêu đề ra Phương pháp đã sử dụng:
Phương pháp nghiên cứu tài liệu. Vận dụng kỹ năng đọc lướt và gắn kết các nội dung đã đọc trong tài liệu.
Các hỗ trợ đã được thực thi:
Hỗ trợ từ cố vấn hướng dẫn từ doanh nghiệp cung cấp tài liệu, các công văn về các sản phẩm cho vay doanh nghiệp vừa và nhỏ. Được anh chị chuyên viên cách hướng dẫn khách hàng chuẩn bị các giấy tờ cần thiết trước khi tiến hành lập hồ sơ cho vay.
Kết quả đạt được:
Nắm được các hồ sơ yêu cầu đối với các món vay ngắn hạn, trung dài hạn. Giao tiếp và hướng dẫn khách hàng chuẩn bị các biên bản giấy tờ cần thiết khi đi vay.
Ngày 5, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30
Nội dung công việc đã thực hiện:
Đánh giá tốc độ tăng trưởng số lượng khách hàng qua số liệu về số lượng khách hàng vay là doanh nghiệp vừa và nhỏ của chi nhánh; tốc độ tăng trưởng doanh số cho vay; tốc độ tăng trưởng dư nợ theo báo cáo tài chính Ngân hàng cung cấp 3 năm gần nhất. Viết nhật ký tuần 5,6,7 vào văn bản word.
Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra: Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra. Phương pháp đã sử dụng:
Phương pháp xử lý số liệu. Phương pháp so sánh, phân tích và tổng hợp số liệu: Dựa trên số liệu đã thu thập và so sánh, tiến hành đánh giá, để rút ra những kết luận và đánh giá cần thiết.
Các hỗ trợ đã được thực thi:
Cố vấn hướng dẫn cung cấp số liệu báo cáo về nghiệp vụ cho vay. Kết quả đạt được:
Phân tích được tổng quan tình hình cho vay của chi nhánh.
Tuần 8 (từ ngày 28/09 đến ngày 02/10) Ngày 1, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30
Soạn thư chào bảo lãnh cho công ty doanh thu dưới 20 tỷ cho công ty thiết bị y tế quan tâm chính sách tuần trước. Tìm hiểu thu thập hồ sơ hạn mức theo checklist theo quy mô doanh nghiệp: siêu nhỏ, nhỏ, vừa. Làm quen với quy trình tạo báo cáo đề xuất cho vay trên BPM. Đi thực địa khu vực quận 5,6 tìm các công ty thiết bị y tế gần chi nhánh.
Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra: Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra. Phương pháp đã sử dụng:
Dùng những kỹ năng quan sát, học hỏi các anh chị cán bộ tín dụng cách thẩm định một hồ sơ cho vay.
Các hỗ trợ đã được thực thi:
Nhận được sự hướng dẫn về checklist hồ sơ mở hạn mức. Cố vấn hướng dẫn thao tác tạo báo cáo đề xuất cho vay.
Kết quả đạt được:
Hoàn thành công việc được giao. Hoàn thành mẫu báo cáo đề xuất cho vay và đánh giá được các chỉ tiêu khi thực hiện báo cáo.
Ngày 2, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30
Nội dung công việc đã thực hiện:
Thực hiện tạo báo cáo đề xuất cho vay trên BPM theo hướng dẫn của anh chị chuyên viên. Đọc thêm phụ lục chỉ đạo tín dụng để đánh giá khách hàng 1 cách toàn diện. Tham khảo thêm các hồ sơ hạn mức cho vay đã cấp trước đó để có thêm nền tảng kiến thức đánh giá khách hàng. Lọc data ngân hàng cung cấp để tiến hành telesale bán sản phẩm.
Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra: Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra. Phương pháp đã sử dụng: