6. Ví dụ về những trường hợp có thể cho phép việc xác minh được hoàn tất sau khi thiết lập quan hệ kinh doanh, vì điều quan trọng là không làm gián đoạn hoạt động kinh doanh bình thường, bao gồm:
- Các giao dịch chứng khoán. Trong ngành công nghiệp chứng khoán, các công ty và đối tác trung gian có thể được yêu cầu tiến hành giao dịch rất nhanh, tuỳ theo điều kiện thị trường vào thời điểm khách hàng liên lạc với họ, và có thể phải thực hiện giao dịch trước khi việc xác minh nhận dạng được hoàn tất.
- Kinh doanh bảo hiểm nhân thọ. Trong hoạt động kinh doanh bảo hiểm nhân thọ, các quốc gia có thể cho phép việc nhận dạng và xác minh những người thụ hưởng theo quy định sau khi thiết lập quan hệ kinh doanh với người có hợp đồng bảo hiểm. Tuy nhiên, trong tất cả những trường hợp này, việc nhận dạng và xác minh phải diễn ra trước hoặc vào thời điểm trả tiền hoặc khi người hưởng lợi có ý định thực hiện các quyền cho phép theo chính sách bảo hiểm.
7. Các định chế tài chính cần phải thông qua những quy trình quản lý rủi ro liên quan đến các điều kiện mà theo đó khách hàng có thể thực hiện quan hệ kinh doanh trước khi xác minh. Quy trình này nên bao gồm một loạt các biện pháp như hạn chế số lượng, loại hình và khối lượng giao dịch được tiến hành và giám sát các giao dịch lớn, phức tạp được tiến hành ngoài các quy phạm dành cho quan hệ này. Các định chế tài chính nên tham chiếu tài liệu về CDD của Basel 11(phần 2.2.6) để có hướng dẫn cụ thể về các biện pháp quản lý rủi ro đối với hoạt động kinh doanh không trực diện.