Nhà xuất khẩu
1.1.3.2. Quy trình nghiệp vụ tín dụng chứng từ.
1.3.204. 1.1.3.2.1 L/C thanh toán tại ngân hàng phát hành.
1.3.205. Sơ đồ 1.11: Quy trình L/C thanh toán tại ngân hàng phát hành
1.3.206.
1.3.207. (1): 2 bên mua bán và ký kết hợp đồng ngoại thương với điều khoản thanh toán
theo phương thức L/C.
(2) : Trên cơ sở các điều khoản và điều kiện của hợp đồng ngoại thương, nhà nhập khẩu làm đơn gửi đến ngân hàng phục vụ mình yêu cầu phát hành một L/C cho
người xuất khẩu hưởng.
(3) : Căn cứ vào đơn vị xin mở L/C, nếu đồng ý, ngân hàng phát hành lập một L/C và thông qua ngân hàng đại lý của mình ở nước nhà xuất khẩu để thông báo về việc phát hành L/C và chuyển L/C đến người xuất khẩu.
(4) : Khi nhận được thông báo L/C, ngân hàng thông báo sẽ thông báo L/C cho nhà xuất khẩu.
(5) : Nhà xuất khẩu nếu chấp nhận L/C thì tiến hành giao hàng, nếu không thì đề nghị người nhập khẩu thông qua NHPH sửa đổi, bổ sung cho phù hợp với hợp đồng ngoại thương.
(6) : sau khi giao hàng, nhà xuất khẩu lập bộ chứng từ theo yêu cầu của L/C và xuất trình thông qua NHTB cho NHPH để thanh toán.
(7) : NHPH sau khi kiểm tra bộ chứng từ, nếu thấy phù hợp với L/C do mình phát hành thì tiến hành thanh toán cho nhà xuất khẩu, nếu thấy không phù hợp thì từ chối thanh toán và gửi trả lại toàn bộ và nguyên vẹn bộ chứng từ cho nhà xuất khẩu. (8) : NHPH đòi tiền nhà nhập khẩu và chuyển bộ chứng từ cho nhà nhập khẩu sau
khi đã nhận được tiền hoặc chấp nhận thanh toán.
(9) : Nhà nhập khẩu kiểm tra bộ chứng từ, nếu thấy phù hợp với L/C thì trả tiền hoặc chấp nhận trả tiền nếu thấy không phù hợp thì có quyền từ chối trả tiến.
(10) : Sự cam kết nhận nợ trừu tượng và có điều kiện (nợ tiềm năng) 1.3.208. Các loại được thanh toán tại NHPH bao gồm 2 trường hợp:
- Là loại L/C không huỷ ngang trực tiếp, quy định người hưởng chỉ đựoc xuất trình chứng từ vho NHPH để được ngân hàng này thanh toán trực tiếp. NHPH không thanh toán cho ai ngoài người thụ hưởng.
- L/C có quy định NHCĐ (không phải là NHXN) nhưng NHCĐ không thực hiện chức
năng trả tiền, chiết khấu, chấp nhận,... mà đơn thuần chỉ là ngân hàng chuyển chứng từ (Remitting bank) cho NHPH. Nghĩa là bộ chứng từ được thanh toán tại NHPH
1.3.209. 1.1.3.2.2 L/C thanh toán tại ngân hàng thông báo.
1.3.210. Sơ đồ 1.12: Quy trình L/C thanh toán tại ngân hàng thông báo
1.3.211.
1.3.212.
1.3.213. Các bước (1) đến (5) giống như trường hợp thanh toán tại ngân hàng phát hành.
(6) : sau khi giao hàng, nhà xuất khẩu lập bộ chứng từ theo yêu cầu của L/C và xuất trình cho NHTB để được thanh toán.
(7) : NHTB sau khi kiểm tra bộ chứng từ, nếu thấy phù hợp với L/C do mình thông báo thì tiến hành thanh toán tiền cho nhà xuất khẩu, nếu thấy không phù hợp thì từ chối thanh toán và gửi trả lại toàn bộ và nguyên vẹn bộ chứng từ cho nhà nhập khẩu.
(8) : NHTB gửi bộ chứng từ cho ngân hàng phát hành để được hoàn trả.
(9) : NHPH sau khi kiểm tra lại bộ chứng từ, nếu thấy phù hợp với yêu cầu L/C của mình phát hành thì tiến hành thanh toán cho NHTB, nếu thấy không phù hợp thì từ