- Rủi ro phát sinh từ người thụ hưởng
3.3.2. Các kiến nghị đối với ngành ngân hàng:
1.3.811. Thứ nhất, nâng cao vai trò quản lý của Ngân hàng nhà nước và phát triển
hệ thống
ngân hàng thương mại Việt Nam. Để hệ thống ngân hàng Việt Nam phát triển bền vững thì Ngân hàng nhà nước đóng vai trò quan trọng. Ngân hàng nhà nước cần thực hiện được những chức năng chủ yếu của một ngân hàng trung ương, đó là ngân hàng phát hành tiền, ngân hàng của các ngân hàng, người cho vay cuối cùng, cơ quan điều tiết thị trường tiền
pháp lý thống nhất điều chỉnh hoạt động ngân hàng nói chung và TTQT nói riêng. Hiện nay, các văn bản điều chỉnh hoạt động ngoại hối vẫn chưa thống nhất và chi tiết. Chính phủ đã ban hành Pháp lệnh ngoại hối và Hướng dẫn chi tiết pháp lệnh ngoại hối, tuy nhiên vẫn chưacó văn bản hướng dẫn thật sự chi tiết để ngân hàng có căn cứ rõ ràng cho hoạt động của
mình. về nội dung của Pháp lệnh ngoại hối và các văn bản hướng dẫn trước đây của Ngân hàng nhà nước có những điểm chưa thống nhất với nhau. Việc lựa chọn văn bản để áp dụng còn là một khó khăn cho ngân hàng trong hoạt động TTQT. Khi có những thay đổi cũng cần có những thông báo đến các ngân hàng thương mại để NHTM cập nhật và thực hiện kịp thời.
1.3.813. Thứ ba, Ngân hàng nhà nước cần tăng cường hỗ trợ thông tin cho các ngân hàng
thương mại. Trung tâm phòng ngừa rủi ro (CIC) cần nâng cao hiệu quả hoạt động. Hiện nay, CIC chủ yếu là cung cấp thông tin tín dụng trong nước cho các ngân hàng thương mại. CIC cần cập nhật thông tin nhiều hơn không những về tín dụng mà còn về các lĩnh vực khác đặc biệt là TTQT. CIC cần thu thập thông tin về những tổ chức lừa đảo rửa tiền trong và ngoài nước để lưu ý các ngân hàng. Ngoài ra, CIC cần cập nhật các trường hợp rủi ro đã xảy ra, hướng giải quyết và cách phòng ngừa và dự báo rủi ro có thể xảy ra. Dự báo những biến động có thể xảy ra đặc biệt là về tỷ giá, giúp ngân hàng thương mại có phương pháp phòng ngừa hợp lý. Ngân hàng nhà nước cần yêu cầu tất cả các ngân hàng thương mại tham gia để vừa cung cấp thông tin vừa thu thập thông tin có ích cho họ.
1.3.814. Thứ tư, Ngân hàng nhà nước cần hợp tác với các tổ chức, ngân hàng nước
ngoài để
trao đổi, học hỏi những kinh nghiệm về quản lý, công nghệ, nghiệp vụ ... để hỗ trợ cho NHTM. Kết hợp với các tổ chức và ngân hàng này tổ chức những buổi hội thảo chuyên ngành về TTQT và TDCT với sự tham gia của các chuyên gia trong lĩnh vực này và các lĩnh vực có liên quan như vận tải bảo hiểm, pháp lý. Ngoài trao đổi những kiến thức về
hàng trong nước học hỏi kinh nghiệm.