G ii ngân và h ch toán g ii ngân

Một phần của tài liệu SỔ TAY TÍN DỤNG TECHCOMBANK 2005 (Trang 51 - 52)

T CH CB MÁY HO NG Í ND NG I ECHCOMBANK

5.2.9. G ii ngân và h ch toán g ii ngân

a. Ng i ch u trách nhi m th c hi n

̇ Ban ki m soát và h tr kinh doanh.

̇ Phòng k toán giao d ch và kho qu .

b. N i dung công vi c

̇ Chuyên viên ban ki m soát và h tr kinh doanh:

(i). Ki m tra đi u ki n gi i ngân đ m b o đáp ng đ y đ các đi u ki n theo phê duy t. (ii). Th c hi n nh p li u h ch toán phát ti n vay trên h th ng Globus.

̇ Tr ng ban ban ki m soát và h tr kinh doanh phê duy t n i dung h ch toán và th c hi n phát ti n vay vào tài kho n gi i ngân.

̇ Nhân viên phòng k toán giao d ch và kho qu th c hi n ki m tra ch ng t nh n ti n vay ( y nhi m chi, gi y l nh ti n m t), ti n hành gi i ngân phát ti n vay t tài kho n gi i ngân chuy n kho n ho c ti n m t tu theo phê duy t c a c p có th m quy n.

̇ Tr ng h p gi i ngân phát vay thanh toán L/C hay chuy n ti n ra n c ngoài, b ph n thanh toán qu c t s th c hi n chuy n ti n ra n c ngoài t tài kho n gi i ngân.

̇ Ban ki m soát và h tr kinh doanh th c hi n l u h s tín d ng theo quy đnh

c. Yêu c u

̇ Th c hi n nhanh chóng, chính xác đáp ng theo nhu c u c a khách hàng.

̇ S ti n gi i ngân th c t ph i kh p đúng v i s ti n khách hàng ký nh n n trên gi y nh n n và cam k t tr n .

d. Quy trình, h ng d n và tài li u có liên quan

̇ Quy trình tín d ng áp d ng t i Trung tâm kinh doanh và các chi nhánh.

e. Nh ng l u ý trong quá trình gi i ngân

̇ Gi y l nh ti n m t ph i do ng i đ ng tên vay trên h p đ ng tín d ng và ký gi y nh n n & cam k t tr n (đ i v i khách hàng th nhân) ho c th qu công ty (đ i v i pháp nhân) đ ng tên l nh ti n và ký nh n ti n vay.

̇ Tài kho n chuy n ti n đ n ph i phù h p v i tài kho n quy đnh c a h p đ ng mua bán/hoá đ n mua bán hàng hoá ho c theo ch đnh c a ng i bán.

Một phần của tài liệu SỔ TAY TÍN DỤNG TECHCOMBANK 2005 (Trang 51 - 52)

Tải bản đầy đủ (PDF)

(147 trang)