T CH CB MÁY HO NG Í ND NG I ECHCOMBANK
5.2.9. G ii ngân và h ch toán g ii ngân
a. Ng i ch u trách nhi m th c hi n
̇ Ban ki m soát và h tr kinh doanh.
̇ Phòng k toán giao d ch và kho qu .
b. N i dung công vi c
̇ Chuyên viên ban ki m soát và h tr kinh doanh:
(i). Ki m tra đi u ki n gi i ngân đ m b o đáp ng đ y đ các đi u ki n theo phê duy t. (ii). Th c hi n nh p li u h ch toán phát ti n vay trên h th ng Globus.
̇ Tr ng ban ban ki m soát và h tr kinh doanh phê duy t n i dung h ch toán và th c hi n phát ti n vay vào tài kho n gi i ngân.
̇ Nhân viên phòng k toán giao d ch và kho qu th c hi n ki m tra ch ng t nh n ti n vay ( y nhi m chi, gi y l nh ti n m t), ti n hành gi i ngân phát ti n vay t tài kho n gi i ngân chuy n kho n ho c ti n m t tu theo phê duy t c a c p có th m quy n.
̇ Tr ng h p gi i ngân phát vay thanh toán L/C hay chuy n ti n ra n c ngoài, b ph n thanh toán qu c t s th c hi n chuy n ti n ra n c ngoài t tài kho n gi i ngân.
̇ Ban ki m soát và h tr kinh doanh th c hi n l u h s tín d ng theo quy đnh
c. Yêu c u
̇ Th c hi n nhanh chóng, chính xác đáp ng theo nhu c u c a khách hàng.
̇ S ti n gi i ngân th c t ph i kh p đúng v i s ti n khách hàng ký nh n n trên gi y nh n n và cam k t tr n .
d. Quy trình, h ng d n và tài li u có liên quan
̇ Quy trình tín d ng áp d ng t i Trung tâm kinh doanh và các chi nhánh.
e. Nh ng l u ý trong quá trình gi i ngân
̇ Gi y l nh ti n m t ph i do ng i đ ng tên vay trên h p đ ng tín d ng và ký gi y nh n n & cam k t tr n (đ i v i khách hàng th nhân) ho c th qu công ty (đ i v i pháp nhân) đ ng tên l nh ti n và ký nh n ti n vay.
̇ Tài kho n chuy n ti n đ n ph i phù h p v i tài kho n quy đnh c a h p đ ng mua bán/hoá đ n mua bán hàng hoá ho c theo ch đnh c a ng i bán.