Là một loại thị trường, các vai trò của thị trường tài chính có những điểm tương đồng với các thị trường truyền thống. Tuy nhiên, vì là một thị trường đặc biệt nên thị trường tài chính cũng có những điểm đặc biệt trong vai trò của mình.
1. Là kênh dẫn vốn có hiệu quả
Thị trường tài chính là nơi tập trung các nguồn vốn dư thừa (cung vốn) và các nhu cầu sử dụng vốn (cầu vốn). Và với sự tập trung như vậy, các chủ thể trong nền kinh tế sẽ dễ dàng tìm kiếm được cách thức để giải quyết các nhu cầu của mình. Nếu như không có thị trường tài chính, các chủ thể trong nền kinh tế sẽ khó khăn hơn trong việc tìm kiếm được đối tác thích hợp nhằm giải quyết các yêu cầu cụ thể vào những thời điểm cụ thể.
2. Tạo môi trường sinh lợi cho các chủ thể kinh tế
Một chủ thể kinh tế khi tìm đến thị trường tài chính bao giờ cũng nhằm giải quyết một tình trạng nào đó, có thể là tình trạng thiếu hụt về vốn hoặc tình trạng tạm thời dư thừa vốn. Với việc tập trung giải quyết được tình trạng tạm thời thiếu hoặc tạm thời thừa này, các chủ thể kinh tế sẽ có thể có được các lợi ích nhất định. Lợi ích đó có thể là giải quyết được một lượng vốn phục vụ cho hoạt động sản xuất kinh doanh, lợi ích đó cũng có thể là những khoản lợi nhuận mà việc chuyển giao tạm thời quyền sử dụng các khoản vốn mang lại.
Với sự hình thành của thị trường tài chính, nhà nước có trong tay một công cụ hữu hiệu đểđánh giá thực trạng của nền kinh tế.48 Và từ việc kiểm soát hoạt động của thị trường tài chính, Nhà nước cũng có đủ thời gian và các điều kiện thích hợp để kiểm soát các diễn biến của toàn bộ nền kinh tế. Hơn thế nữa, các biện pháp công cụ chính sách của Nhà nước nhằm điều tiết nền kinh tế cũng thường xuyên diễn ra trên thị trường tài chính.49