4. Kết cấu chuyờn đề:
2.2.2 Tiếp quĩ giao dịch đầu ngày, phõn phối giao dịch và nộp quĩ cuối ngày:
Giao dịch viờn được tiếp quĩ trong hạn mức cho phộp từ quĩ chớnh. Gioa dịch viờn viết giấy đề nghị tiếp quĩ dựng làm chứng từ gốc rồi chuyển lờn bộ phận kiểm soỏt làm thủ tục tiếp quĩ đầu ngày.
Kiểm soỏt viờn thực hiện kiểm soỏt và phờ duyệt kiểm soỏt chuyển cho quĩ chớnh.
Căn cứ vào giấy đề nghị tiếp quĩ đó được phờ duyệt mà quĩ chớnh in phiếu chi tiền, yờu cầu giao dịch viờn kớ nhận và chuyển cho giao dịch viờn một liờn phiếu chi tiền làm chứng từ giao dịch trong ngày.
Khi khỏch hàng đến giao dịch với ngõn hàng, khỏch hàng sẽ được hướng dẫn quan hệ theo qui trỡnh sau:
- Với giao dịch lần đầu tiờn: khỏch hàng sẽ được giới thiệu về hoạt động ngõn hàng, cỏc sản phẩm cũng như dịch vụ của ngõn hàng, tư vấn cho khỏch hàng và giải quyết cụng việc nếu khỏch hàng yờu cầu mở tài khoản.
- Với giao dịch tiền gửi, trả nợ tiền vay: khỏch hàng sẽ được hướng dẫn giao dịch thụng qua hệ thống phõn phối giao dịch.
- Với giao dịch tớn dụng: khỏch hàng sẽ được giải quyết mọi yờu cầu về tiền vay tại bộ phận tớn dụng của ngõn hàng sau khi khỏch hàng hoàn tất việc đăng kớ thụng tin và phõn loại khỏch hàng tại bộ phận khỏch hàng.
Nộp tiền về quĩ chớnh: giao dịch viờn thực hiện nộp toàn bộ tiền tồn quĩ cuối ngày về quĩ chớnh. Sau khi giao dịch viờn kiểm đếm, giao dịch số tiền tồn quĩ xong, quĩ chớnh in nhật kớ quĩ của giao dịch viờn, đối chiếu với số tiền thực nộp của giao dịch viờn. Nếu thừa, thiếu quĩ sau khi đó đối chiếu thỡ phải xỏc định được nguyờn nhõn và được xử lý theo chế độ về quản lý quĩ.