III LƯU CHUYỂN TIỀN THUẦN TỪ HOẠT ĐỘNG TAØI CHÍNH – 2.917.215 IV LƯU CHUYỂN TIỀN THUẦN TRONG NĂM(6.440.824) 19.781
4.Tiền gửi tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Tiền gửi tại NHNNVN bao gồm quỹ dự trữ bắt buộc và tài khoản tiền gửi thanh tốn.
Theo quy định của NHNNVN về dự trữ bắt buộc, các ngân hàng được phép duy trì một số dư thả nổi tại tài khoản dự trữ bắt buộc (“CRR”). Số dư bình quân dự trữ bắt buộc hàng tháng phải khơng được thấp hơn tỷ lệ dự trữ bắt buộc nhân với bình quân số dư tiền gửi của tháng trước tại Techcombank như sau:
Tiền gửi tại Ngân hàng Tỷ lệ dự trữ bắt buộc
31/12/2011 31/12/2010Số dư bình quân tháng trước của: Số dư bình quân tháng trước của:
• Tiền gửi bằng ngoại tệ cĩ thời hạn dưới 12 tháng 8,00% 4,00%
• Tiền gửi bằng ngoại tệ cĩ thời hạn từ 12 tháng trở lên 6,00% 2,00%
• Tiền gửi bằng VNĐ cĩ thời hạn dưới 12 tháng 3,00% 3,00%
• Tiền gửi bằng VNĐ cĩ thời hạn từ 12 tháng trở lên 1,00% 1,00%
31/12/2011
Triệu VNĐ 31/12/2010Triệu VNĐ
Tài khoản tiền gửi thanh tốn và quỹ dự trữ bắt buộc 4.465.664 2.752.951
Lãi suất năm thực tế tại thời điểm cuối năm như sau:
31/12/2011 31/12/2010Tiền gửi bằng VNĐ Tiền gửi bằng VNĐ
Trong mức dự trữ bắt buộc 1,20% 1,20%
Ngồi mức dự trữ bắt buộc 0,00% 0,00%
Tiền gửi bằng USD
Trong mức dự trữ bắt buộc 0,00% 0,00%
Thuyết minh báo cáo tài chính hợp nhất (tiếp theo)cho năm kết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2011 l Mẫu B05/TCTD-HN cho năm kết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2011 l Mẫu B05/TCTD-HN
Thuyết minh báo cáo tài chính hợp nhất (tiếp theo)
cho năm kết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2011 l Mẫu B05/TCTD-HN
89
88 Techcombank Báo Cáo Thường Niên 2011 Techcombank Báo Cáo Thường Niên 2011