VIII. Nguồn vốn khỏc bự đắp thiếu hụt và trả nợ vay.
2.2.6.Vớ dụ minh họa về thẩm định tài chớnh dự ỏn đầu tư tại Ngõn hàng TMCP Ngoại thương – Chi nhỏnh Bắc Ninh
Ngoại thương – Chi nhỏnh Bắc Ninh
Thẩm định tài chớnh dự ỏn vay vốn “Đầu tư xõy dựng trường cao đẳng Đại Việt” của cụng ty cổ phần đầu tư C.E.O tại Chi nhỏnh NHNT Bắc Ninh.
2.2.6.1. Thụng tin chủ đầu tư
Chủ đầu tư: Cụng ty cổ phần đầu tư C.E.O
Địa chỉ trụ sở chớnh: số 49 nhà TT4 khu đụ thị Mỹ Đỡnh, xó Mỹ Đỡnh, huyện Từ Liờm, thành phố Hà Nội.
Điện thoại: 7875436 Fax: 7875137 Website: www.ceoholdings.com.vn
Cụng ty cổ phần C.E.O được thành lập trờn cơ sở từ chuyển từ Cụng ty TNHH thương mại, xõy dựng và cụng nghệ Việt Nam theo giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 0103016491 ngày 29/3/2007, đăng ký thay đổi lần 2 ngày 28/9/2007 và hoạt động theo Luật doanh nghiệp; cỏc lĩnh vực ngành nghề kinh doanh chủ yếu: Đầu tư xõy dựng nhà, khu cụng nghiệp, khu du lich và dịch vụ vui chơi giải trớ; Bất động sản; Xõy dựng; Thương mại;Tư vấn; Đào tạo. Hiện tại Cụng ty cổ phần C.E.O đang thực hiện đầu tư một số dự ỏn như: Dự ỏn đầu tư xõy dựng hạ tầng kỹ thuật khu đụ thị mới Chi Đụng - Đụng Anh – Hà Nội với tổng mức đầu tư 500 tỷ đồng (liờn kết với VINACONEX 9); dự ỏn trụ sở giao dịch kết hợp văn phũng cho thuờ tại Lụ đất HH2-1 khu đụ thị mới Mễ Trỡ Hạ tổng mức đầu tư 200 tỷ đồng; dự ỏn đầu tư Đụ thị mới N1 + N3 thuộc khu đụ thị mới
Quốc Oai – Hà Nội.Cỏc dự ỏn đang trong giai đoạn đầu tư và sản phẩm đầu tư của Cụng ty cú khả năng tiờu thụ trong tương lai. Cụng ty cổ phần C.E.O cú 4 Cụng ty thành viờn: Cụng ty cổ phần C.E.O Quốc tế, Cụng ty cổ phần xõy dựng C.E.O, Cụng ty cổ phần đầu tư C.E.O, Cụng ty cổ phần phỏt triển nguồn nhõn lực C.E.O. Từ khi chuyển sang mụ hỡnh cổ phần, bằng uy tớn của mỡnh, cụng ty đó kờu gọi được nhiều cổ đụng lớn gúp vốn, vốn điều lệ là 100 tỷ đồng; Tỡnh hỡnh hoạt động sản xuất kinh doanh của chủ đầu tư đang tiến triển tốt.
2.2.6.2. Thụng tin dự ỏn đầu tư
Tờn dự ỏn: “Đầu tư xõy dựng trường cao đẳng Đại Việt” (Giai đoạn I) Loại hỡnh dự ỏn: Nhúm B
Địa điểm đầu tư: xó Nội Duệ - thị trấn Lim – huyện Tiờn Du – tỉnh Bắc Ninh. Thời gian xõy dựng: 2008 – 2012
Hỡnh thức đầu tư: Đầu tư xõy dựng mới.
Quy mụ: Đào tạo 6500 học sinh, sinh viờn/năm.
Sản phẩm của dự ỏn: Đào tạo nguồn nhõn lực cú trỡnh độ và chất lượng cao gồm cỏc hệ: cao đẳng, trung cấp, cụng nhõn kỹ thuật và đào tạo nghề theo nhu cầu của xó hội.
Tổng mức đầu tư: 148.513.314.546 đồng
- Tài sản cố định: 144.513.314.546 đồng - Tài sản lưu động: 4.000.000.000đồng
Nguồn vốn đầu tư:
- Vốn đầu tư TSCĐ: 144.513.314.546 đồng,
+ Vốn vay NHNT: 70.000.000.000 đồng + Vốn tự cú: 74.513.314.546 đồng
- Vốn lưu động: 4.000.000.000 đồng,
Đề nghị vay vốn tớn dụng đầu tư của Chủ đầu tư:
Số tiền đề nghị vay: 70.000.000.000 đồng
Mục đớch sử dụng vốn vay: Đầu tư xõy dựng Trường Cao đẳng Đại Việt. Thời hạn vay: 96 thỏng, trong đú thời gian õn hạn 18 thỏng.
Hỡnh thức trả vốn gốc, lói: trả theo thỏng. Tài sản bảo đảm :
- Trước khi vay vốn: dựng tài sản thế chấp bảo đảm tiền vay giỏ trị 30% tổng số vốn vay.
- Dựng tài sản hỡnh thành từ vốn vay làm bảo đảm tiền vay.
2.2.6.3. Kết quả thẩm định tài chớnh dự ỏn đầu tư a. Thẩm định tổng mức đầu tư và nguồn vốn đầu tư
Dự ỏn đầu tư xõy dựng Trường Cao đẳng Đại Việt do Cụng ty cổ phần thiết kế và xõy dựng Việt Nam lập. Tổng mức đầu tư giai đoạn I dự kiến bao gồm đền bự, san lấp mặt bằng và xõy dựng hạ tầng của cả hai giai đoạn và đầu tư xõy dựng 01 nhà ký tỳc xỏ cho sinh viờn, 01giảng đường, cỏc trang thiết bị phục vụ dạy học.
Bảng 1: Danh mục cụng trỡnh xõy dựng giai đoạn I
Đơn vị: Triệu đồng
T