- Luỹ kế dòng tiền Hiện giá dòng tiền
10. Nhu cầu của doanh nghiệp:
1. Số tiền đề nghị vay: 4.000.000.000 đồng.
2. Thời gian xin vay: 39 tháng, trong đó thời gian ân hạn là 3 tháng. 3. Lãi suất vay: 12%/ năm
4. Mục đích: Đầu tư xây dựng công trình nhà làm việc và dịch vụ cho thuê 4 tầng
5. Hình thức trả vốn, gốc, lãi: Lãi trả hàng tháng, gốc trả theo kỳ hạn quy định trong hợp đồng tín dụng.
6. Tài sản bảo đảm: Cho vay có bảo đảm bằng tài sản. Giá trị tài sản được định giá: 25.323.605.107 đồng.
Kết luận: Hồ sơ pháp lý của khách hàng đầy đủ, hợp lý, hợp lệ. Công ty có đủ tư
cách năng lực pháp lý. Trong hoạt động tiền gửi, tiền vay và bảo lãnh tại NHCT Thanh Xuân, Công ty đã tạo được tín nhiệm đối với ngân hàng. Bộ máy điều hành
quản lý của Công ty đều có trình độ đại học, trình độ quản lý và chuyên môn nghiệp vụ cao, là các kỹ sư cơ khí, thuỷ lợi và cử nhân kinh tế, Giám đốc Công ty đồng thời là Chủ tịch hội đồng quản trị là một kỹ sư đã có nhiều năm làm công tác quản lý, có uy tín trên thị trường, trong ngành và đối với toàn thể cán bộ công nhân viên. Kế toán trưởng là cử nhân kinh tế trường ĐHKTQD và cũng là người có thâm niên làm công tác kế toán.
B2. Thẩm định khách hàng vay vốn về năng lực tài chính.
1. Tình hình hoạt động sản xuất kinh doanh và tài chính của khách hàng đến 31/12/2005:
Số liệu tình hình tài chính đến 31/12/2005 (số liệu ước tính):
Báo cáo các số liệu tài chính tóm lược
Đơn vị : Triệu đồng STT Chỉ tiêu Số liệu năm 2003 (Đ/c theo BB xác định giá trị DN 31-3-2003) Số liệu năm 2004 Số liệu 30/6/2005 Số liệu ước tính đến 31/12/2005 * Xu hướng của Doanh thu và Lợi nhuận
1 Tổng doanh thu 19,058 27,971 14,390 40,0002 Lợi nhuận sau thuế 683 1,099 410 1,498