- Do thiếu thông tin: việu thiếu thông tin và thiếu các mối quan hệ với đối tác nước ngoài làm cho các doanh nghiệp Việt Nam không lựa chọn được những khách hàng tốt, có tín nhiệm trong quan hệ thương mại quốc tế. Vì vậy khi đã xảy ra rủi ro rồi mới nhờ các cơ quan chức năng xác minh tư cách của đối tác nước ngoài, nhiều trường hợp chỉ là các công ty "ma", hoặc lừa đảo lấy tiền của khách hàng Việt Nam xong là giải thể. Kinh doanh trên thị trường quốc tế tiềm ẩn rất nhiều rủi ro, các doanh nghiệp muốn đứng vững đòi hỏi phải nắm được khả năng tài chính cũng như uy tín của đối tác để xây dựng được mối quan hệ làm ăn lâu dài. Tại Việt Nam hiện nay thì hầu hết các doanh nghiệp đều gặp phải khó khăn trong việc tiếp cận thông tin thị trường dẫn tới gặp phải rủi ro trong thanh toán quốc tế.
- Do trình độ nghiệp vụ còn yếu kém: theo một số báo cáo thống kê mới nhất cho thấy hơn 60% cán bộ làm nghiệp vụ thanh toán tại các doanh nghiệp xuất nhập khẩu chưa được đào tạo về nghiệp vụ ngoại thương. Đây chính là nguyên nhân dẫn tới những sai sót từ khâu soạn thảo hợp đồng tới trình tự thanh toán.
- Do khách hàng thiếu trung thực: những rủi ro đạo đức của khách hàng Việt Nam chủ yếu bắt nguồn từ sự thiếu trung thực của họ. Một số khách hàng vì lợi ích trước mắt mà đã vi phạm những cam kết với ngân hàng. Hàng hóa đã bán hết nhưng họ không nộp tiền vào trả nợ ngân hàng mà đã sử dụng vào mục đích khác. Hoặc lại dùng cính những lô hàng nhập khẩu về để thế chấp vay vốn ngân hàng khác. Không ít trường hợp khách hàng đã cố tình từ chối thanh toán trái với thông lệ quốc tế làm ảnh hưởng không ít tới uy tín của BIDV Hà Thành.