I. Khái quát tình hình hoạt động củaNgân hàng Công thơng Đống Đa
1. Sự ra đời và phát triển củaNgân hàng Công thơng Đống Đa
3.4 Phòng kế toán
Phòng kế toán gồm các bộ phận chính sau: - Kế toán thanh toán.
Bao gồm:
+ Thanh toán bù trừ + Thanh toán điện tử + Quầy séc bảo chi
+ Thanh toán bằng uỷ nhiệm thu và uỷ nhiệm chi
Các thanh toán viên đảm nhiệm việc thanh toán, đợc chia ra thanh toán cho quốc doanh, tập thể và cá nhân.
Nội dung công việc của các thanh toán viên là thanh toán tất cả các yêu cầu của khách hàng, thu nợ, thu lãi khách hàng. Việc thanh toán chỉ thực hiện trên chứng từ, nếu thanh toán tiền mặt đợc thực hiện ở quầy khác.
Nhiệm vụ: bộ phận này có nhiệm vụ giao dịch với khách hàng, quản lý tiền gửi, tiền vay của khách.
Công việc hàng ngày của bộ phận kế toán giao dịch: thứ nhất là chấm sổ gồm việc so sánh giữa sổ hạch toán chi tiết và chứng từ ngày hôm trớc, đối chiếu sổ hạch toán chi tiết với nhật ký quỹ tiền mặt; thứ hai là giao nhận tiền; thứ ba là kiểm tra dấu, chữ ký, số tiền trên tài khoản. Sau khi chấm sổ phụ chi tiết của từng ngày, tập hợp thành sổ phụ chi tiết cho từng tháng. Từng ngày phải lu lại chứng từ nghiệp vụ phát sinh cho từng khách hàng, cho từng tài khoản kèm sổ phụ để đa cho khách hàng chứng từ phát sinh (nếu khách hàng yêu cầu).
Bộ phận thanh toán viên có 8 nhân viên. - Kế toán nội bộ
Bộ phận này có nhiệm vụ quản lý vốn của Ngân hàng , hạch toán tài vụ, quản lý và hạch toán toàn bộ những chi tiêu nội bộ Ngân hàng.
- Kế toán tiết kiệm
Phòng nguồn vốn sau khi huy động, chuyển tất cả chứng từ về bộ phận kế toán tiết kiệm.
- Bộ phận kiểm soát
Bộ phận kiểm soát có nhiệm vụ kiểm tra, kiểm soát về tính hợp lệ của các chứng từ. Việc kiểm soát này đợc thực hiện bằng tay,sau đó phân ra chứng từ tơng ứng với mỗi bộ phận trong phòng kế toán để xử lý. Bộ phận này gồm có hai nhân viên.
- Bộ phận báo biểu
Là bộ phận có nhiệm vụ làm số liệu tập hợp toàn chi nhánh. - Bộ phận báo giấy tờ in
Phòng kế toán chỉ làm nhiệm vụ hạch toán VN đồng. Ngoài ra, phòng kế toán còn có nhiệm vụ làm các dịch vụ thanh toán nh chuyển tiền, mua lại các giấy tờ in... phần này cũng chiếm tỷ trọng góp phần tơng đối góp phần tăng lợi nhuận Ngân hàng.
Tổng số cán bộ công nhân viên của phòng là 50 ngời.