Công ty Tài chính Công nghiệp Tàu thuỷ được thành lập với chức năng của một định chế trung gian tài chính trong Tập Đoàn Công nghiệp Tàu thuỷ Việt Nam với vai trò là :
- Đơn vị huy động và thu hút các nguồn vốn dưới các hình thức của tổ chức tín dụng.
- Đơn vị tư vấn, thu xếp tài chính và cung ứng tín dụng. - Đơn vị cung ứng dịch vụ tư vấn đầu tư lập dự án. - Đơn cung ứng các dịch vụ ngân hàng tài chính.
Với các vai trò nêu trên, Công ty đã triển khai những hoạt động chính như :
Huy động vốn dưới các hình thức như nhận tiền gửi, phát hành kì phiếu, trái phiếu, giấy tờ có giá và vay vốn từ các tổ chức, cá nhân, các định chế tài chính trong và ngoài nước nhằm mục đích đầu tư, cho vay vào các dự án đầu tư phát triển và các phương án sản xuất kinh doanh của Tập Đoàn Công nghiệp Tàu thuỷ Việt Nam và các đơn vị cùng ngành kinh tế kỹ thuật.
Nghiệp vụ tín dụng : Cho vay; chiết khấu; tái chiết khấu; bảo lãnh; cho thuê tài chính và cấp tín dụng dưới hình thức khác theo quy định của pháp luật.
Nghiệp vụ mở tài khoản và dịch vụ ngân quỹ : Công ty Tài chính Công nghiệp Tàu thuỷ có mở tài khoản tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và duy trì tại đó số dư bình quân theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. Công ty còn cung cấp các dịch vụ về ngân quỹ như thu và phát tiền mặt cho khách hàng.
Các nghiệp vụ khác : Công ty tài chính còn thực hiện chức năng tư vấn đầu tư và tư vấn tài chính, thu xếp các nguồn vốn cho các dự án và phương án sản xuất kinh doanh của Tổng công ty; góp vốn mua cổ phần, đầu tư vào các dự án, các tổ chức tín dụng khác; kinh doanh vàng bạc đá quý, thực hiện dịch vụ kiều hối; tham gia thị trường tiền tệ và các hoạt động nghiệp vụ khác theo quy định của pháp luật.
Ngoài ra, với chiến lược đa dạng hoá sản phẩm, hướng tới xây dựng một tổ chức tài chính chuyên nghiệp, Công ty còn phát triển thêm một số sản phẩm tài chính ngân hàng khác như : Các dịch vụ ngân quỹ, kiều hối & chuyển trả tiền nhanh quốc tế Western Union; đại lý chuyển đổi ngoại tệ; bảo lãnh trong nước và chiết khấu các giấy tờ có giá; tư vấn lập dự án; tư vấn thu xếp vốn cho các dự án; các dịch vụ tài chính khác.
Mặc dù vậy, với vai trò là một tổ chức tài chính, Công ty đang có kế hoạch
mở rộng hơn nữa các sản phẩm cung cấp cho khách hàng như bao thanh toán, nghiệp vụ cho thuê, tư vấn cổ phần hoá, và các nghiệp vụ tín dụng khác…Đây là những sản phẩm mang tính chất của một tổ chức tài chính hiện đại đang trong quá trình được công ty nghiên cứu và triển khai
Qua bốn năm thành lập và hoạt động, Công ty Tài chính Công nghiệp Tàu thuỷ Việt Nam với tức cách là một người đảm nhận tài chính cho cả tập
đoàn Công nghiệp tàu thuỷ trong nước đã đạt được những kết quả sản xuất kinh doanh rất khả quan. Sau đây là một số chỉ tiêu cơ bản : Vốn điều lệ khi mới bắt đầu thành lập năm 2000 là 50 tỷ đồng, tới cuối tháng 12 năm 2004 con số này đã lên tới 120 tỷ đồng tăng 240%. Tổng doanh số cho vay và uỷ thác đầu tư tăng từ 256 tỷ đồng năm 2001 lên 1128 tỷ đồng năm 2004. Tổng doanh thu năm 2004 là 70 tỷ đồng tăng 12,72 lần so với năm kinh doanh đầu tiên. Lợi nhuận sau thuế của công ty tăng đều qua các năm từ 2001 – 2004 là : 92 triệu, 447 triệu, 774 triệu và 1100 triệu. Công ty ngày càng vươn lên khẳng định vị trí không thể thiếu của mình trong Tổng công ty Công nghiệp Tàu thuỷ Việt Nam, ngày càng khẳng định được chỗ đứng trên thị trường tài chính và nâng cao uy tín trong con mắt các tổ chức tín dụng nước ngoài.
Kết quả sản xuất kinh doanh của Công ty được minh hoạ cụ thể qua các biểu đồ sau :
BẢNG 1: BẢNG CÂN ĐỐI KẾ TOÁN
Đơn vị: triệu đồng
STT TÀI SẢN NĂM 2006 NĂM 2007 TRỌNGTỶ
I Tiền mặt tại quỹ 1,028 813 79% II Tiền gửi tại NHNN 20,920 159 1% III Tiền gửi các TCTD trong và NN 383,857 2,000,728 521% IV Cho vay các TCTD khác - -
V Cho vay TCKT, cá nhân trong nước 463,048 555,189 120%
VI Các khoản đầu tư 21,671 14,824 68%
1 Đầu tư vào chứng khoán 18,101 6,124 34%
2 Góp vốn liên doanh, mua cổ phần 3,570 8,700 244%
VII Tài sản 3,020 3,161 105%
1 Tài sản cố định 3,020 3,159 105% - Nguyên giá tài sản cố định 7,807 9,024 116% - Hao mòn tài sản cố định (4,787) (5,865) 123%
2 Tài sản cố định khác 2
VII
I Tài sản có khác 583,800 787,737 135%
1 Các khoản phải thu 577,098 765,503 133% 2 Các khoản lãi cộng dồn dự thu 10,073 22,854 227% 3 Tài sản có khác 258 443 172% 4 Các khoản dự phòng rủi ro khác (3,629) (1,063) 29%
TỔNG CỘNG TÀI SẢN 1,477,344 3,362,611 228%
NGUỒN VỐN
I Tiền gửi của KBNN và TCTD khác 538,026 1,100,625 205%
1 Tiền gửi của KBNN
2 Tiển gửi của TCTD khác 538,026 1,100,625 205%
II Vay NHNN, TCTD khác 410,872 874,276 213%
1 Vay NHNN - -
2 Vay TCTD trong nước 410,872 874,276 213% 3 Vay TCTD nước ngoài - -
4 Nhận vốn vay đồng tài trợ - -
III Tiền gửi của TCKT,dân cư 20,945 10,165 49% IV Vốn tài trợ uỷ thác đầu tư 44,743 88,030 197% V Phát hành giấy tờ có giá 100,145 22 0% VI Tài sản nợ khác 217,761 778,875 358% 1 Các khoản phải trả 200,035 744,980 372% 2 Các khoản lãi cộng dồn dự trả 17,726 33,518 189% 3 Tài sản nợ khác - 377 VII Vốn và các quỹ 144,852 510,618 353% 1 Vốn của TCTD 140,572 500,871 356% - Vốn điều lệ 140,000 500,000 357% - Vốn đầu tư XDCB - - - Vốn khác 572 871 152% 2 Quỹ của TCTD 4,280 9,747 228% TỔNG CỘNG NGUỒN VỐN 1,477,344 3,362,611 228%
BẢNG 2: KẾT QUẢ KINH DOANH
Đơn vị: triệu đồng
Chỉ tiêu Năm 2005 Năm 2006 Tỷ trọng
Thu từ lãi 104,819 143,032 136%
Chi trả lãi 84,894 129,440 152%
Thu nhập ròng từ lãi 19,925 13,592 68%
Thu ngoài lãi 11,382 14,061 124%
Chi phí ngoài lãi 25,997 21,220 82%
Thu nhập ròng ngoài
lãi (14,615) (7,159) 49%
Lợi nhuận trước thuế 5,310 6,433 121%