II. CÔNG TY TNHH CHỨNG KHOÁN NGÂN HÀNG NO&PTNT VIỆT NAM
1.Giới thiệu về công ty TNHH chứng khoán Ngân hàng NO&PTNT Việt Nam
Việt Nam.
Quyết định số 172/1999/QĐ-TTg của Thủ tướng Chính phủ và thông tư 04/1999/TT-NHNN5 ngày 01/11/1999 về việc cho phép các tổ chức tín dụng thành lập công ty chứng khoán là tiền đề cho việc thành lập công ty chứng khoán của Ngân hàng NO&PTNT Việt Nam. Theo các văn bản này, các ngân hàng thương mại chỉ được phép thành lập công ty chứng khoán độc lập dưới
dạng công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên. Xét về điều kiện, Ngân hàng NO&PTNT Việt Nam đã hội tụ đầy đủ các điều kiện thành lập công ty chứng khoán của một ngân hàng thương mại. Vì vậy, ngày 16/12/1999, Tổng Giám đốc NHNO&PTNT Việt Nam đã ký quyết định số 969/QĐ-NHNO về việc thành lập Ban trù bị thành lập công ty chứng khoán để chuẩn bị các thủ tục pháp lý và các điều kiện về nhân sự, cơ sở vật chất kỹ thuật cho sự ra đời của công ty chứng khoán NHNO&PTNT Việt Nam. Sau một thời gian hoạt động, Ban trù bị thành lập công ty chứng khoán đã hoàn thành Đề án thành lập và dự thảo điều lệ công ty chứng khoán NHNO&PTNT Việt Nam được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phê duyệt, chấp thuận cho NHNO&PTNT Việt Nam thành lập công ty chứng khoán; đào tạo nghiệp vụ cho đội ngũ nhân sự chuẩn bị cho hoạt động kinh doanh chứng khoán; hoàn thành hồ sơ xin Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước cấp giấy phép hoạt động kinh doanh chứng khoán.
Với công tác chuẩn bị tích cực, ngày 20/12/2000, Hội đồng quản trị NHNO&PTNT Việt Nam có Quyết định số 269/QĐ-HĐQT V/v thành lập Công ty TNHH Chứng khoán Ngân hàng NO&PTNT Việt Nam.
Công ty TNHH Chứng khoán Ngân hàng NO&PTNT Việt Nam là công ty trực thuộc, hạch toán độc lập của Ngân hàng NO&PTNT Việt Nam; thành viên của Trung tâm giao dịch chứng khoán của Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước Việt Nam; có tên tiếng Anh đầy đủ là Agribank Securities Company Ltd.,
viết tắt là AGRISECO:
- Giấy phép hoạt động số 08/GPHĐKD do Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước cấp ngày 04/05/2001.
- Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 0104000024 do Sở Kế hoạch Đầu tư Hà Nội cấp ngày 04/5/2001.
- Điện thoại: (48)5743470; Fax: (48)57443571; Email: ckno_ho@vnn.vn
- Chi nhánh tại thành phố Hồ Chí Minh: Số 2 Phó Đức Chính, Quận I, TPHCM
- Vốn điều lệ: 60 tỷ VND
Công ty TNHH chứng khoán Ngân hàng NO&PTNT Việt Nam được tổ chức theo mô hình chủ tịch Công ty và Giám đốc được qui định tại luật Doanh nghiệp, là công ty TNHH một thành viên. Bộ máy lãnh đạo công ty gồm chủ tịch công ty và các phó giám đốc, trong đó có một phó giám đốc trực tiếp phụ trách hoạt động của chi nhánh TPHCM.
Công ty có trụ sở chính tại Hà Nội và Chi nhánh tại TPHCM. Tại hai địa điểm này Công ty đều có phòng kinh doanh, phòng Kế toán lưu ký và phòng Hành chính- tổng hợp.
Sơ đồ tổ chức bộ máy quản lý của Công ty TNHH Chứng khoán NHNO&PTNT Việt Nam: Giám đốc Phó giám đốc chi nhánh TPHCM Phó giám đốc Hà Nội Phòng kinh doanh Phòng kế toán Phòng hành chính Phòng kinh doanh Phòng kế toán Phòng hành chính Chủ tịch
Trong quá trình hoạt động kinh doanh, công ty TNHH chứng khoán Ngân hàng NO&PTNT Việt Nam tuân thủ hai nguyên tắc chủ đạo, đó là: Công ty một mặt hoạt động như một công ty hạch toán độc lập, tức là mang tính ‘‘tự lực’’, song phải tuân thủ các quy định đối với một đơn vị thành viên của NHNO&PTNT Việt Nam, tức là mang tính ‘‘gắn bó’’ với Ngân hàng mẹ. Cụ thể:
- Nguyên tắc “ tự lực, tự chủ trong hạch toán kinh doanh”:
Công ty có nghĩa vụ bảo toàn và phát triển vốn, tự chịu trách nhiệm trên kết quả kinh doanh trước pháp luật và NHNO&PTNT Việt Nam. Điều này đồng nghĩa với việc kinh doanh phải có hiệu quả, lợi nhuận là thước đo trình độ và năng lực. Tiết kiệm chi phí phải trở thành phương châm hoạt động. Và trên hết, hợp pháp phải là tinh thần chỉ đạo trong mọi nghiệp vụ của công ty.Với tư cách pháp nhân độc lập và các quyền hạn được ban hành tại Điều lệ của Công ty, công ty tương đối độc lập trong việc hoạch định chiến lựơc và kế hoạch kinh doanh cũng như tổ chức thực hiện chiến lược và kế hoạch đó.
- Nguyên tắc “gắn bó, liên kết trong hoạt động kinh doanh”:
Hoạt động kinh doanh của công ty phải gắn liền với mục tiêu, kế hoạch và chiến lược của NHNO&PTNT Việt Nam. Cụ thể là trong chính sách đa dạng hoá sản phẩm nhằm thu hút vốn trung và dài hạn cho phát triển nông thôn, nông nghiệp, từngbước tạo điều kiện để người nông dân trở thành người chủ thực sự các doanh nghiệp ở nông thôn, nông nghiệp – sứ mạng chính trị của NHNO&PTNT Việt Nam. Sự “gắn bó, liên kết” cũng đồng nghĩa với ưu thế của công ty do NHNO&PTNT Việt Nam đem lại, cụ thể cho phép công ty được san sẻ rủi ro, khai thác thế mạnh của NHNO&PTNT Việt Nam về mặt vốn, mạng lưới khách hàng cũng như uy tín trên thương trường.
Với số vốn điều lệ 60 tỷ VND, AGRISECO được cấp giấy phép hoạt động cả 5 nghiệp vụ kinh doanh trên thị trường chứng khoán, đó là môi giới, tự doanh, quản lý danh mục đầu tư, bảo lãnh phát hành và tư vấn đầu tư chứng khoán.
- Nghiệp vụ môi giới:
Công ty làm trung gian giúp khách hàng mở và theo dõi tài khoản chứng khoán, tiến hành mua hoặc bán chứng khoán theo yêu cầu của khách hàng. Trước mắt, AGRISECO sẽ đại diện cho khách hàng tiến hành các giao dịch trên thị trường chứng khoán tập trung. Khi thị trường OTC được phép hoạt động, công ty cũng thực hiện nghiệp vụ môi giới cho việc giao dịch các chứng khoán đó.
Để thực hiện nghiệp vụ này, công ty có đội ngũ các nhân viên môi giới chứng khoán trên sàn của công ty (trụ sở chính và chi nhánh) và đại diện giao dịch của công ty tại trung tâm giao dịch chứng khoán cùng các trang bị về cơ sở vật chất kỹ thuật (hệ thống máy tính, mạng thông tin, bảng điện tử…)
Hoạt động với tư cách đại diện trung gian nên công ty được hưởng hoa hồng môi giới. Tiền hoa hồng thường được tính phần trăm (%) trên tổng gía trị mỗi giao dịch. Hiện nay, theo quy định của Uỷ ban chứng khoán Nhà nước, phí giao dịch khách hàng phải trả cho công ty chứng khoán tối đa là 0,5% giá trị giao dịch đối với giao dịch cổ phiếu, 0,15% đối với giao dịch trái phiếu. Tuy nhiên trong chính sách khách hàng của công ty hiện nay đang thực hiện chế độ ưu đãi về hoa hồng môi giới cho các khách hàng có doanh số giao dịch lớn trong tháng (từ 100 triệu đồng trở lên).
- Nghiệp vụ tự doanh :
Nghiệp vụ tự doanh của công ty là nghiệp vụ mua bán chứng khoán với nguồn vốn của công ty nhằm tìm kiếm lợi nhuận từ mua bán và sở hữu chứng khoán. Với nghiệp vụ này, công ty có thể tham gia mua bán chứng khoán trên
thị trường giao dịch tập trung, trên thị trường phi tập trung (mua bán các loại chứng khoán chưa niêm yết), góp vốn vào các doanh nghiệp đang trong quá trình cổ phần hoá… ngoài ra công ty còn có thể thực hiện mua bán các giấy tờ có giá như: thương phiếu (hối phiếu, lệnh phiếu), tín phiếu kho bạc…
- Nghiệp vụ bảo lãnh phát hành:
Nghiệp vụ bảo lãnh phát hành của công ty là giúp các tổ chức phát hành chuẩn bị các điều kiện cần thiết (tư vấn về cơ cấu lại tài chính doanh nghiệp, trung gian tín dụng), thực hiện các thủ tục trước khi chào bán chứng khoán (lập hồ sơ xin phép niêm yết, thăm dò thị trường…); thực hiện việc phân phối chứng khoán của tổ chức phát hành cho công chúng đầu tư.
Theo quy định hiện nay việc bảo lãnh phát hành chứng khoán ở Việt Nam chỉ áp dụng phương thức “cam kết chắc chắn”, nghĩa là công ty cam kết sẽ phân phối toàn bộ chứng khoán phát hành, cho dù có thực hiện phân phối được hết ra công chúng hay không. Để thực hiện nghiệp vụ này, xu hướng của công ty là sẽ kết hợp với các công ty chứng khoán và các tổ chức tín dụng khác hình thành tổ hợp bảo lãnh để chia sẻ trách nhiệm và hạn chế rủi ro.
Nghiệp vụ bảo lãnh phát hành sẽ đem lại cho công ty phí bảo lãnh phát hành (hiện nay, phí bảo lãnh phát hành tối đa theo quy định của Uỷ ban chứng khoán Nhà nước là 3% tổng giá trị bảo lãnh phát hành) và lợi thế là thu hút các cổ đông của tổ chức phát hành lưu ký cổ phiếu tại công ty. (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
- Nghiệp vụ quản lý danh mục đầu tư:
Là nghiệp vụ giúp khách hàng quản lý vốn thông qua việc mua, bán và nắm giữ các chứng khoán theo tiêu chí vì quyền lợi của khách hàng với phương châm phân tán rủi ro, đảm bảo nguồn doanh lợi.
Để thực hiện nghiệp vụ này, giữa công ty và khách hàng sẽ ký hợp đồng trong đó khách hàng uỷ thác cho công ty một số vốn và công ty sẽ thực hiện quản lý số vốn đó với các điều khoản cụ thể theo yêu cầu của khách hàng (ví dụ
về danh mục chứng khoán khách hàng lựa chọn hay đơn thuần khách hàng chỉ yêu cầu về tỉ suất lợi nhuận mà danh mục đầu tư đem lại cho khoản vốn mà khách hàng bỏ ra…).
Nghiệp vụ này sẽ đem lại khoản phí quản lý danh mục đầu tư cho công ty (hiện nay theo quy định của Uỷ ban chứng khoán Nhà nước phí quản lý danh mục đầu tư là 2%/năm/trị giá vốn uỷ thác bình quân).
- Nghiệp vụ tư vấn đầu tư:
Nghiệp vụ tư vấn chứng khoán của công ty bao gồm các lĩnh vực :
Tư vấn cho tổ chức phát hành: Hoạt động tư vấn cho tổ chức phát hành tương đối đa dạng, từ việc phân tích tài chính đến đánh giá giá trị doanh nghiệp, tư vấn về các loại chứng khoán phát hành hay giúp tổ chức phát hành cơ cấu lại tài chính, hỗ trợ các công ty trong quá trình cổ phần hoá chuyển đổi sở hữu và phát hành cổ phiếu ra công chúng.
Tư vấn cho khách hàng: Là hoạt động tư vấn cho khách hàng có nhu cầu tham gia thị trường chứng khoán trong việc đưa ra quyết định liên quan tới mua, bán chứng khoán.
Ngoài ra, nghiệp vụ tư vấn còn boa gồm việc đưa ra các thông tin phân tích, nhận định (dưới dạng các ấn phẩm sách, báo, bản tin…) của công ty về diễn biến thị trường và từng loại chứng khoán.
Công ty đã tuyển dụng và đào tạo những chuyên gia phân tích tài chính, phân tích thị trường, đồng thời kết hợp với các chuyên gia tín dụng của ngân hàng mẹ trong việc đánh giá tài chính doanh nghiệp.
Mức phí cho hoạt động tư vấn sẽ được thoả thuận giữa khách hàng với công ty. Hiện tại, để thực hiện chính sách tiếp thị, công ty không thu phí đối với hoạt động tư vấn.
Để thực hiện nghiệp vụ này, công ty đăng ký là thành viên của trung tâm lưu ký và có cán bộ thực hiện công tác lưu ký chứng khoán. Việc lưu ký có thể do khách hàng mang chứng khoán đến công ty hoặc cán bộ lưu ký nhận chứng khoán tại địa điểm khách hàng yêu cầu. Sau khi nhận lưu ký của khách hàng, công ty thực hiện tái lưu ký các chứng khoán tại trung tâm lưu ký để đảm bảo điều kiện giao dịch cho chứng khoán.
Phí lưu ký chứng khoán mà công ty thu của khách hàng được tính trên cơ sở mức phí do Trung tâm lưu ký quy định đối với thành viên lưu ký (công ty) và cộng thêm một tỷ lệ thoả thuận giữa khách hàng và công ty.
Bộ tài chính đã ban hành các mức biểu phí cho hoạt động lưu ký của trung tâm giao dịch chứng khoán nhưng do thời gian đầu của thị trường chứng khoán nên các mức phí này đang được thực hiện miễn giảm 100%. Do đó, cũng như các tổ chức lưu ký khác, công ty không thu phí lưu ký đối với khách hàng.
Từ nhu cầu của khách hàng trong quá trình thực hiện các nghiệp vụ kinh doanh của công ty, AGRISECO có thể phối hợp với NHNO&PTNT Việt Nam và các đơn vị của NHNO&PTNT Việt Nam trong việc cung cấp các dịch vụ tiện ích như cho vay ứng trước tiền bán chứng khoán, cho người lao động vay tiền mua cổ phiếu của các doanh nghiệp cổ phần hoá, cho khách hàng vay tiền mua chứng khoán, thực hịên việc cầm cố chứng khoán, lập đại ký nhận lệnh các chi nhánh, chứng khoán hoá các khoản nợ, quản lý danh mục đầu tư cho NHNO&PTNT Việt Nam.
- Cho vay ứng trước tiền bán chứng khoán:
Theo quy định về thanh toán bừ trừ của trung tâm giao dịch chứng khoán, nếu khách hàng bán chứng khoán vào ngày T+0 thì đến tận ngày T+3 họ mới nhận được tiền thông qua công ty chứng khoán. Nếu thời điểm bán chứng khoán rơi vào giữa hoặc cuối tuần thì họ nhận được tiền sau 5 ngày (do nghỉ 2 ngày cuối tuần). Do nhu cầu tiền mặt hoặc nhu cầu đầu tư vào chứng khoán
khác nên khách hàng rất muốn nhận được tiền ngay sau khi bán được chứng khoán.
Vì vậy, AGRISECO có thể phối hợp với chi nhánh của NHNO&PTNT Việt Nam cho khách hàng vay ứng trước tiền bán chứng khoán. Sau khi tiền bán chứng khoán của khách hàng chỉ định thanh toán chuyển vào tài khoản của AGRISECO, AGRISECO sẽ đứng ra thu hộ tiền vay (cả gốc và lãi) cho NHNO&PTNT Việt Nam.
Hình thức cho vay này hầu như không có rủi ro vì nếu khách hàng đã bán được chứng khoán (có xác nhận của trung tâm giao dịch chứng khoán) thì họ sẽ chắc chắn nhận được tiền.
AGRISECO đóng vai trò trung gian trong quá trình cho vay và thu nợ (thẩm định món vay và thu nợ hộ chi nhánh), chi nhánh NHNO&PTNT Việt Nam phê duyệt hồ sơ cho vay và giải ngân.
- Cho người lao động vay tiền mua cổ phiếu của các doanh nghiệp cổ
phần hoá:
Trong quá trình thực hiện chủ trương cổ phần hoá doanh nghiệp Nhà nước của chính phủ đã nảy sinh nhu cầu vay vốn để mua cổ phần lần đầu của cán bộ công nhân viên các DNNN cổ phần hoá và hộ nông dân sản xuất, cung cấp nguyên liệu cho các doanh nghiệp này. Để đáp ứng nhu cầu tín dụng trên, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành công văn số 891/NHNN-CSTT ngày 18/7/2001 cho phép các tổ chức tín dụng xem xét vay vốn đối với các đối tượng trên. Để đáp ứng nhu cầu của khách hàng và thực hiện chỉ thị của NHNN, AGRISECO đề xuất phối hợp với NHNO&PTNT Việt Nam cung cấp dịch vụ cho người lao động vay tiền mua cổ phần của các doanh nghiệp cổ phần hoá. AGRISECO đóng vai trò đảm bảo tiền vay thông qua lưu ký cổ phiếu của người lao động, coi đó như một phương tiện đảm bảo tiền vay và thực hiện việc cập nhật giá trị của khoản bảo đảm trên.
- Cho khách hàng vay tiền mua chứng khoán, thực hiện việc cầm cố
chứng khoán:
Trong quá trình tham gia thị trường chứng khoán xuất hiện nhu cầu mua chứng khoán của khách hàng nhưng họ còn thiếu tiền hay khách hàng nắm giữ chứng khoán có nhu cầu cần tiền nhưng đồng thời họ vẫn muốn lưu giữ những chứng khoán đó để được hưởng những quyền lợi do chứng khoán mang lại (cổ tức, quyền mua chứng khoán mới, quyền bầu cử…). Do vậy khi phối hợp AGRISECO, NHNO&PTNT Việt Nam (các chi nhánh) có thể cho khách hàng vay tiền mua chứng khoán hoặc cầm cố chứng khoán của khách hàng. Đây là hoạt động sinh lời, vừa an toàn, vừa giúp cho công ty thu hút được khách hàng vì theo quy định của pháp luật công ty chứng khoán không được trực tiếp thực hiện các hoạt động tín dụng.
- Lập Đại lý nhận lệnh tại các chi nhánh:
Đại lý nhận lệnh là các pháp nhân kết hợp với công ty chứng khoán trong việc nhận lệnh giao dịch của khách hàng kinh doanh chứng khoán. Tính đến (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});