- Thực hiện báo cáo chuyên đề và các nhiệm vụ khác do Giám đốc Chi nhánh NHNo&PTNT, tr−ởng ban kiểm tra, kiểm toán nội bộ giaọ
2.1.1.3. Tình hình thực hiện các chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh tại Chi nhánh NHNo&PTNT Tây Hà Nội NHNo&PTNT Tây Hà Nội
Trên cơ sở nhận thức sâu sắc những khó khăn, khai thác một cách có hiệu quả những thuận lợi cộng với sự đoàn kết nhất chí của Ban giám đốc, BCH Công đoàn, cùng toàn thể CBCNVC và sự quan tâm giúp đỡ của NHNo&PTNT Việt Nam; NHNo&PTNT Tây Hà Nội đã xác định cho mình một h−ớng đi phù hợp với điều kiện và hoàn cảnh; Và đã đạt đ−ợc những kết quả b−ớc đầu:
1.1.3.1. Nguồn vốn:
Công tác nguồn vốn đ−ợc đặc biệt coi trọng, trong thời gian đầu chú trọng khai thác các nguồn vốn từ các tổ chức kinh tế nh−: Bảo hiểm xã hội, Bảo hiểm tiền gửi, Quỹ hỗ trợ phát triển, các tổ chức tín dụng…, nhằm tạo lập tiền đề ban đầu về nguồn vốn cho hoạt động kinh doanh, song cũng quan tâm một cách đúng mức đến việc khai thác các nguồn vốn trong dân c−. Thông qua việc tiếp thị, triển khai dịch vụ thanh toán, ngân quỹ, xử lý lãi xuất, tác phong giao dịch, đa dạng và các hình thức huy động vốn, tuy nhiên kết quả thu đ−ợc còn hạn chế:
Bảng 1: Phân loại nguồn vốn
Đơn vị: Tỷ đồng
Chỉ tiêu 12/2003 03/2004 06/2004 Tỷ trọng
1.Tổng nguồn vốn 852 1642 2126 100
- Nguồn nội tệ 600 1325 1566 73,66
- Nguồn ngoại tệ 252 317 560 26,34
2. Nguồn vốn phân theo TPKT 852 1642 2126 100
-TG của các TCKT 53 49 44 2,07
- TG của dân c− 62 587 614 28,88
- TG Tiền vay của các TCTD 738 1007 1,469 69,05
3. Nguồn vốn phân theo thời hạn 852 1,642 2,126 100
- TG không kỳ hạn 49 48 36 1,69
- TG < 12 tháng 530 709 1,179 55,46
- TG > 12 tháng 273 885 911 42,85
(Nguồn: Báo cáo kết quả kinh doanh)
Mục tiêu phấn đấu đến 31/12/2004 nâng tỷ trọng nguồn vốn huy động trong dân c− lên 32% tổng nguồn vốn.
1.1.3.2- D− nợ:
Với ph−ơng châm tăng tr−ởng vững chắc, hạn chế thấp nhất rủi ro xẩy ra, Ngân hàng No&PTNT Tây Hà Nội đã từng b−ớc tiếp cận thị tr−ờng, từ đó xác
định cho mình h−ớng đầu t− phù hợp với trình độ cán bộ, khả năng quản lý… chú trọng đầu t− vốn cho các hộ kinh doanh, doanh nghiệp vừa và nhỏ. Đây đ−ợc xác định là định h−ớng chiến l−ợc về công tác tín dụng của chi nhánh, thông qua việc phân tích thị tr−ờng, thị phần, chủ động tiếp cận khách hàng; tuy b−ớc đầu mới đạt đựơc kết quả khiêm tốn, nh−ng về lâu dài đây là h−ớng đầu t− mang lại hiệu quả cao, rủi ro thấp.
Chất l−ợng tín dụng đ−ợc đặc biệt coi trọng, sau một năm hoạt động hầu nh− không phát sinh nợ quá hạn. Kết quả công tác tín dụng thể hiện qua các chỉ tiêu sau: Bảng 2: Đơn vị: Triệu đồng Chỉ tiêu 2003 03/2004 06/2004 Tỷ trọng 1. Tổng số KH có quan hệ tín dụng 157 477 547
2. Doanh số cho vay, thu nợ
- Doanh số cho vay 559,280 1,095,041 1,392,426 - Doanh số thu nợ 150,260 530,426 708,083
3. D− nợ 409,020 511,894 684,343 100 Trong đó:
* D− nợ theo thời hạn vay: 409,020 511,894 684,343 100 - D− nợ ngăn hạn 279,018 258,835 459,457 67,1 - D− nợ trung hạn 130,002 252,359 224,186 32,8 - D− nợ dài hạn 700 700 0,1 * D− nợ theo thành phần kinh tế 409,019 511,894 684,343 100 - DNNN 318,564 363,610 419,490 61,3 - DN NQD 70,323 111,032 210,435 30,7 - Hộ gia đình, cá nhân 20,132 37,252 54,418 8,0 * D− nợ theo ngành kinh tế 409,020 511,954 684,343 100 - Ngành công nghiệp, TTCN 3,000 10,580 12 - Ngành th−ơng nghiệp, dịch vụ 292,140 273,263 481 - Ngành khác 113,880 228,11 191
1.1.3.3 - Kế toán- Ngân quỹ:
Cùng với việc ứng dụng công nghệ trong công tác kế toán, song song với việc triển khai các điểm giao dịch, xây dựng phong cách giao dịch mới, làm tố các dịch vụ thanh toán; công tác kế toán ngân quỹ đã thực sự góp phần quan trọng vào kết quả hoạt động kinh doanh chung, b−ớc đầu gây dựng đ−ợc lòng tin của khách hàng khi quan hệ với NHNo&PTNT Tây Hà Nộị L−ợng khách hàng có quan hệ thanh toán, tiền gửi đã bắt đầu gia tăng: (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
Bảng 3:
Chỉ tiêu 2003 03/2004 06/2004 1. Tổng số KH có quan hệ tiền gửi 238 347 464
- DNNN 26 34 42
- DN NQD 54 111 159
- Cá nhân 158 202 263
2. Doanh số thanh toán
+ Số món 826 3,107 6,928
+ Số tiền 2,261,041 2,263,579 4,066,421
(Nguồn: Báo cáo kết quả kinh doanh) 1.1.3.4- Thanh toán quốc tế:
Tuy mới đi vào hoạt động song hoạt động thanh toán quốc tế tại chi nhánh đã sớm đi vào ổn định, l−ợng khách hàng có quan hệ thanh toán ngày càng tăng, tạo đ−ợc tín nhiệm của khách hàng, hoạt động kinh doanh ngoại tệ cũng đ−ợc chú trọng và ngày càng có hiệu quả:
Bảng 4: Kết quả thanh toán quốc tế
Đơn vị: 1000 USD
Chỉ tiêu 2003 03/2004 06/2004 1. Số đơn vị có quan hệ TTQT 15 19 23 2. Doanh số thanh toán
- Thanh toán L/C 2,144 3,529 12,350
- Nhờ thu 16 94 142
- Chuyển tiền 730 2,025 4,648
3. Doanh số mua bán ngoại tệ
- Mua ngoại tệ 2,494 4,467 13,289
- Bán ngoại tệ 2,335 4,350 13,166
4. Chênh lệch mua bán ngoại tệ (1000đ) 8,533 25,245 64,208
(Nguồn: Báo cáo kết quả kinh doanh) 1.1.3.5 - Tài chính:
Công tác tài chính đạt đ−ợc kết quả khả quan, b−ớc đầu đã xây dựng đ−ợc cơ sở vật chất, ph−ơng tiện làm việc đáp ứng yêu cầu, chấp hành nghiêm túc các quy địnhh về quản lý tài chính, đảm bảo đ−ợc l−ơng cho CBCNV, thể hiện qua các chỉ tiêu sau: Bảng 5: Kết quả tài chính Đơn vị: Triệu đồng Chỉ tiêu 03/2004 05/2004 1. Tổng thu 946 20,300 43,957 2. Tổng chi 946 13,067 29,282 3. Quỹ thu nhập 7,233 14,675
4. Quỹ tiền l−ơng theo đơn giá 782 1,584
5. Quỹ tiền l−ơng thực chi 383 702
6. Hệ số l−ơng đạt đ−ợc 2.18 2.19
(Nguồn: Báo cáo kết quả kinh doanh)