2. Thực trạng hoạt động của NHNo&PTNT Việt Nam chi nhánh Láng Hạ.
2.2.2. Hoạt động ngân quỹ
Tình hình thu chi tiền mặt, ngân phiếu, ngoại tệ trong những năm qua tăng trởng mạnh cả về lợng và về chất, nhờ uy tín trong hoạt động kinh doanh ngày càng tăng mà tình hình ngày càng khả quan thể hiện qua bảng số liệu
Tình hình thu chi tiền mặt nội tệ qua các thời điểm
(Đơn vị : tỷ đồng)
Chỉ tiêu 1998 1999 2000 2001 2002
Tiền mặt nội tệ
- Thu 925 857 1526 2701 3131
- Chi 937 844 1272 2486.5 3120
Tình hình thu chi tiền mặt ngoại tệ cũng tăng cao qua các năm, mặc dù doanh số thu chi tiền mặt lớn, bình quân tốc độ thu một ngày qua quỹ nghiệp vụ từ 4 -5 tỷ đồng và thờng xuyên phải lĩnh tiền gửi từ NHNN, chi trả cho các công ty Bảo hiểm và kho bạc. Riêng tiền chi trả cho BHXH các quận trong năm 2002 đạt 736,6 tỷ đồng gấp 3,5 lần năm 2001, tuy nhiên hoàn toàn không xảy ra các trờng hợp sai sót nhầm lẫn... Ngoài ra một kết quả đáng ghi nhận là năm 2002 bộ phận kiểm ngân đã trả lại cho khách hàng tổng số 478 món với số tiền là 243.689 nghìn đồng.
2.3. Hoạt động kinh doanh ngoại tệ và thanh toán quốc tế (KDNT & TTQT)
Tình hình kinh tế tài chính trong chặng đờng 5 năm hoạt động vừa qua có rất nhiều biến động, đặc biệt trong năm 2002 là năm cải cách về chính sách tiền tệ. Tháng 6/2002 áp dụng cơ chế lãi suất mới, các Ngân hàng Thơng mại tích cực thực hiện Đề án tái cơ cấu Ngân hàng nhằm nhanh chóng hoà nhập khu vực và thế giới.. . Xem xét tình hình thu chi ngoại tệ ở bảng dới ta thấy.
Tình hình thu chi ngoại tệ Chỉ tiêu Đơn vị
(triệu) 2000 2001 2002 Tỷ lệ % so vớinăm 2001
Doanh số mua USD 147 183 266 145
Doanh số bán USD 146 182 274 151
Thu phí KDNT VNĐ 1.500 1.100 700 64
Doanh số TTQT USD 125 152 241 159
Phí TTQT VNĐ 696 1.024 1.150 112
(Nguồn: Báo cáo tổng kết hoạt động KDNT & TTQT) Chi nhánh đã đạt đợc những bớc tiến đáng kích lệ về hoạt động KDNT & TTQT nh:
Về thanh toán quốc tế :
- Chi nhánh đã triển khai hoạt động TTQT tại các Chi nhánh Bà Triệu, Chi nhánh Bách Khoa nâng số đầu mối giao dịch lên 3 đầu mối và số cán bộ tín dụng từ 6 lên 14 ngời thanh toán viên tại các Chi nhánh.
- Doanh số TTQT tăng từ 152 triệu năm 2001 lên 241 triệu USD (kể cả các ngoại tệ khác đã quy đổi) tăng 59% so với năm 2001 và vợt mức kế hoạch 30%, qua đó tăng thêm uy tín trong hoạt động của chi nhánh.
- Số điện SWIFT chuyển ra nớc ngoài trong năm 2002 đạt 1.400 bức (tăng 19% so với năm 2001) tất cả đều đợc thực hiện một cách an toàn, nhanh chóng và chính xác tuân thủ đúng quy trình thao tác.
- Qua quá trình thực hiện, thao tác nghiệp vụ trình độ cán bộ cũng đợc nâng cao.
Về kinh doanh ngoại tệ:
- Doanh số giao dịch tăng 46% so với năm 2001 và vợt 33% kế hoạch đề ra trong năm đáp ứng nhu cầu ngoại tệ của khách hàng tạo vị thế thuận lợi cho Chi nhánh trong cạnh trạnh
- Lãi thu từ hoạt động KDNT giảm chỉ đạt 64% năm 2001 do biến động về tỷ giá năm 2002 cha tới 2% thấp hơn rất nhiều so với năm 2001 là 3,8%.
- Theo quy định NH No&PTNT Việt Nam thì các chi nhánh không đ- ợc phép mua bán ngoại tệ với các chi nhánh khác trong hệ thống và bán ngoại tệ ra ngoài hệ thống. Do đó các loại hình giao dịch mua bán nh Forward, Swap rất hạn chế.