Sau khi xem xét Tổng công ty quyết định lập dự án đầu tư mua tàu mà quy mô của dự án đó cần phải sử dụng vốn vay của các tổ chức tín dụng, Ban tài chính-kế toán tiến hành công tác huy động vốn. Lãnh đạo Ban tiếp nhận hồ sơ Dự án đầu tư mua tàu, kiểm tra và phân công chuyên viên nghiên cứu chuẩn bị cho công tác huy động vốn.
Sau khi nghiên cứu Dự án, lập danh sách các tổ chức tín dụng có khả năng cho vay vốn phù hợp với các điều kiện đưa ra, lãnh đạo ban xem xét trình Lãnh đạo Tổng công ty, xin ý kiến tiến hành lập Hợp đồng vay vốn và Lãnh đạo tiến hành ký kết vay vốn.
Chuyên viên kế toán ngân hàng dưới sự chỉ đạo của Ban làm thủ tục giải ngân, đồng thời lập bảng theo dõi vốn vay, lịch trả gốc và lãi. Thực hiện việc trả gốc và lãi đúng kỳ.
Sau đây là bản tóm tắt trình tự thực hiện quy trình thanh toán tiền đầu tư mua tàu gồm các bước như sau
B1: thu thập hồ sơ tài liệu liên quan đến con tàu
Chuyên viên được phân công làm thủ tục thanh toán tiền mua tàu có trách nhiệm thu thập các Hồ sơ tài liệu từ các Ban liên quan như Dự án đầu tư, Quyết định mua tàu, Giấy phép mua tàu, Hợp đồng mua tàu…trình lãnh đạo Ban.
B2: Kiểm tra hồ sơ tài liệu
Lãnh đạo Ban kiểm tra lại toàn bộ hồ sơ tài liệu đã được thu thập, chỉnh sửa, bổ sung nếu thiếu.
B3: Lập hồ sơ xin mở tài khoản.
Chuyên viên thu thập hồ sơ pháp lý, điền vào mẫu đơn xin Mở tài khoản lập Bộ hồ sơ xin mở tài khoản trình Lãnh đạo Ban.
Sau khi kiểm tra, chỉnh sửa thì Lãnh đạo Ban trình Lãnh đạo Tổng công ty. B5: Duyệt hồ sơ mở tài khoản.
Lãnh đạo Tổng công ty xem xét ký duyệt các mẫu xin mở tài khoản. B6: Hoàn thiện việc mở tài khoản
Chuyên viên lấy các chữ ký liên quan đến tài khoản xin mở , gửi toàn bộ hồ sơ xin mở tài khoản cho ngân hàng. Lấy thông báo số hiệu tài khoản gửi Lãnh đạo Ban và các Ban có liên quan.
B7: Lựa chọn cách thức, thời gian chuyển tiền.
Do Lãnh đạo Ban và các Ban có liên quan xem xét và thống nhất. B8: Làm thủ tục chờ chuyển tiền.
Chuyên viên làm lệnh chuyển tiền theo các mẫu của ngân hàng, số tiền theo yêu cầu của Lãnh đạo Ban, chuẩn bị các chứng từ liên quan đến số tiền sẽ chuyển để xuất trình khi có yêu cầu.
B9: Ký duyệt lệnh chuyển tiền
Lãnh đạo Ban, Lãnh đạo Tổng công ty kiểm tra và ký duyệt lệnh chuyển tiền. B10: Làm thủ tục chuyển tiền.
Chuyên viên làm thủ tục chuyển tiền theo yêu cầu của ngân hàng, theo dõi,lấy xác nhận tiền đã vào tài khoản…
B11: Thu thập chứng từ, hạch toán.
Chuyên viên thu thập các hoá đơn chứng từ liên quan dến việc chuyển tiền mua tàu và tất toán tài khoản mua tàu, hạch toán đầy đủ các nghiệp vụ phát sinh.
B12: Lãnh đạo Ban kiểm tra, kiểm soát toàn bộ quá trình thu thập hồ sơ, mở tài khoản, chuyển tiền và hạch toán.
B13: Lưu hồ sơ
Chứng từ vay vốn mà Tổng công ty thường sử dụng là: Hợp đồng mua tàu, Khế ước nhận nợ,…
Sau đây là mẫu khế ước nhận nợ mà Tổng công ty sử dụng
NGÂN HÀNG CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM
KHẾ ƯỚC NHẬN NỢ Họ và tên người nhận tiền:
CMTND… Cấp ngày..
Tổng số tiền ngân hàng chấp nhận cho vay theo Giấy đề nghị vay vốn ngày Dư nợ đến ngày xin vay:
Số tiền nhận nợ lần này: Nhận bằng chuyển khoản Mục đích sử dụng tiền vay Thời hạn trả nợ cuối cùng: Kế hoạch trả nợ cụ thể: Lãi suất vay vốn
Lãi nợ quá hạn (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
Người nhận Cán bộ TP Giám đốc NH
tiền vay tín dụng tín dụng