Là phũng nghiệp vụ thực hiện cỏc giao dịch trực tiếp với khỏch hàng. Cỏc nghiệp vụ và cỏc cụng việc liờn quan đến cụng tỏc quản lý tài chớnh, chi tiờu nội bộ tại chi nhỏnh, cung cấp cỏc nghiệp vụ ngõn hàng liờn quan đến nghiệp vụ thanh toỏn, xử lý hạch toỏn cỏc giao dịch. Quản lý và chịu trỏch nhiệm đối với hệ thống giao dịch trờn mỏy, quản lý quỹ tiền mặt đến từng giao dịch viờn theo đỳng quy định của nhà nước và NHCT VN. Thực hiện nhiệm vụ tư vấn cho khỏch hàng về sử dụng cỏc sản phẩm ngõn hàng.
* Nhiệm vụ:
a. Phối hợp với phũng Thụng tin điện toỏn quản lý hệ thống giao dịch trờn mỏy. Thực hiện mở, đúng giao dịch chi nhỏnh hàng ngày, nhận cỏc dữ liệu/tham số mới nhất từ NHCT VN. Thiết lập thụng số đầu ngày để thực hiện hoặc khụng thực hiện cỏc giao dịch.
b. Thực hiện cỏc giao dịch trực tiếp với khỏch hàng: - Mở/Đúng cỏc tài khoản.
- Thực hiện cỏc giao dịch gửi/rỳt tiền từ tài khoản.
- Bỏn Sộc, ấn chỉ thường… cho khỏch hàng theo quy định.
- Thực hiện cỏc giao dịch mua bỏn ngoại tệ, tiền mặt, thanh toỏn và chuyển tiền VNĐ, chuyển ngoại tệ.
- Thực hiện cỏc dịch vụ về tiền mặt, cỏc giao dịch về thẻ, sộc du lịch, sộc bảo chi, sộc chuyển khoản, nhờ thu phi thương mại…
- Thực hiện cỏc giao dịch giải ngõn, thu nợ, thu lói, xoỏ nợ…
- Thực hiện nghiệp vụ thấu chi ( theo hạn mức được cấp ), chiết khấu chứng từ cú giỏ theo quy định.
- Kiểm tra, tớnh và thu phớ của khỏch hàng khi thực hiện cỏc dịch vụ ngõn hàng. Kiểm tra tớnh lói cho vay, lói huy động.
- Cung ứng cỏc dịch vụ ngõn hàng khỏc ( Bảo quản giấy tờ cú giỏ, cho thuờ tủ kột…)
- Hạch toỏn cỏc khoản mua, bỏn ngoại tệ bằng chuyển khoản trờn cơ sở cỏc chứng từ hợp lệ, hợp phỏp theo quy định của NHNN, NHCT VN, do bộ phận kinh doanh ngoại tệ chuyển sang ( Cú sự phờ duyệt của cỏc cấp cú thẩm quyền ).
c. Thực hiện kiểm soỏt sau:
- Kiểm soỏt tất cỏ cỏc bỳt toỏn tạo mới và cỏc bỳt toỏn điều chỡnh. - Thực hiện việc tra soỏt tài khoản điều chuyển vốn với trụ sở chớnh. Tra soỏt với ngõn hàng ngoài hệ thống, điện chuyển tiền giao dịch của doanh nghiệp và cỏ nhõn.
- Kiểm tra, đối chiếu tất cả cỏc bỏo cỏo kế toỏn.
- Thực hiện chức năng kiểm soỏt cỏc giao dịch trong và ngoài quầy theo thẩm quyền, kiểm soỏt lưu trữ chứng từ, tổng hợp liệt kờ giao dịch trong ngày, đối chiếu, lập bỏo cỏo và phõn tớch bỏo cỏo cuối ngày của giao dịch viờn theo quy định.
- Kiểm soỏt sau tất cả cỏc bỳt toỏn giao dịch, điều chỉnh của phũng giao dịch, quỹ tiết kiệm, điểm giao dịch theo quy định.
d. Thực hiện cụng tỏc liờn quan đến thanh toỏn bự trừ, thanh toỏn điện tử, thanh toỏn liờn ngõn hàng.
e. Quản lý thụng tin:
- Duy trỡ, quản lý hồ sơ thụng tin khỏch hàng.
- Quản lý mẫu dấu chữ ký của khỏch hàng là doanh nghiệp và cỏ nhõn.
f. Quản lý Sộc và giấy tờ cú giỏ, cỏc ấn chỉ quan trọng, cỏc chứng từ gốc… của cỏc giao dịch viờn và toàn chi nhỏnh.
g. Quản lý quỹ tiền mặt trong ngày. Thực hiện việc kiểm soỏt, đối chiếu tiền mặt hàng ngày với phũng tiền tệ kho quỹ theo quy định.
h. Lưu giữ chứng từ của cỏc bộ phận nghiệp vụ, số liệu theo quy định hiện hành của NHCT VN.
i. Thực hiện quản lý cỏc giao dịch nội bộ, chi trả lương và cỏc khoản thu nhập khỏc cho cỏn bộ nhõn viờn hàng thỏng.
j. Phối hợp với cỏc phũng cú liờn quan, phõn tớch đỏnh giỏ kết quả hoạt động kinh doanh của chi nhỏnh để trỡnh ban lónh đạo chi nhỏnh quyết định mức trớch lập quỹ dự phũng rủi ro theo cỏc hướng dẫn của NHCT VN.
k. Tổ chức quản lý và theo dừi hạch toỏn kế toỏn tài sản cố định, cụng cụ lao động, kho ấn chỉ, chi tiờu nội bộ của chi nhỏnh. Phối kết hợp với phũng tổ chức hành chớnh lập kế hoạch bảo trỡ, bảo dưỡng tài sản cố định… xõy dựng nội quy quản lý, sử dụng trang thiết bị tại chi nhỏnh.
m. Lập kế hoạch tài chớnh, bỏo cỏo tài chớnh theo quy định hiện hành. n. Lập kế hoạch mua sắm tài sản, trang thiết bị làm việc, kế hoạch chi tiờu nội bộ bảo đảm hoạt động kinh doanh của chi nhỏnh trỡnh giỏm đốc chi nhỏnh quyết định.
o. Phối hợp với cỏc phũng liờn quan tham mưu cho giỏm đốc về kế hoạch và thực hiện quỹ tiền lương quý, năm, chi cỏc quỹ theo quy định của nhà nước và NHCT VN phự hợp với mục tiờu phỏt triển kinh doanh của chi nhỏnh.
p. Tớnh và trớch nộp thuế, bảo hiểm xó hội, bảo hiểm y tế và cỏc khoản nộp ngõn sỏch khỏc theo quy định. Là đầu mối trong quan hệ với cơ quan thuế, tài chớnh.
q. Làm bỏo cỏo định kỳ hoặc đột xuất theo quy định của NHNN và NHCT VN.
r. Tổ chức học tập nõng cao trỡnh độ của cỏn bộ phũng. s. làm cụng tỏc khỏc do giỏm đốc giao.