* Chức năng:
Là phũng nghiệp vụ tổ chức thực hiện nghiệp vụ thanh toỏn xuất nhập khẩu và kinh doanh ngoại tệ tại chi nhỏnh theo quy định của NHCT VN.
* Nhiệm vụ:
a. Thực hiện nghiệp vụ về thanh toỏn xuất nhập khẩu theo hạn mức được cấp.
- Thực hiện cỏc nghiệp vụ phỏt hành, sửa đổi, thanh toỏn L/C nhập khẩu, thụng bỏo và thanh toỏn L/C xuất khẩu.
- Thực hiện cỏc nghiệp vụ nhờ thu liờn quan đến xuất nhập khẩu.
- Phối hợp với cỏc phũng khỏch hàng số 1, số2 để thực hiện nghiệp vụ chiết khấu bộ chứng từ. Nghiệp vụ biờn lai tớn thỏc, bao thanh toỏn, bao thanh toỏn tuyệt đối.
- Phỏt hành, thụng bỏo bảo lónh trong nước và nước ngoài trong phạm vi được được uỷ quyền.
- Phối hợp với cỏc phũng khỏch hàng theo dừi cỏc khoản cho vay bắt buộc.
- Thực hiện cỏc nghiệp vụ khỏc theo hướng dẫn và uỷ quyền của NHCT VN trong từng thời kỳ.
b. Thực hiện nghiệp vụ về mua bỏn ngoại tệ:
- Xõy dựng giỏ mua, bỏn hàng ngày trỡnh lónh đạo duyệt theo thẩm quyền để thực hiện trong toàn chi nhỏnh.
- Thực hiện nghiệp vụ liờn quan để ký hợp đồng mua, bỏn ngoại tệ, chuyển khoản với cỏc tổ chức kinh tế, cỏ nhõn, chuyển phũng kế toỏn để hạch toỏn kế toỏn theo quy định của NHCT VN
- Hướng dẫn và quản lý nghiệp vụ với cỏc đại lý thu đổi ngoại tệ thuộc chi nhỏnh quản lý.
c. Hỗ trợ phũng kế toỏn thực hiện chuyển tiền nước ngoài ( nếu cần ): Kiểm tra hợp đồng ngoại thương hoặc thủ tục của cỏc khoản chuyển tiền khỏc theo quy định của NHCT VN.
d. Phối hợp với bộ phận kiểm soỏt sau thuộc phũng kế toỏn kiểm soỏt, đối chiếu cỏc bỳt toỏn phỏt sinh trờn cỏc tài khoản liờn quan đến nghiệp vụ của phũng và xử lý cỏc khoản sai sút, chờnh lệch theo quy trỡnh nghiệp vụ và chế độ kế toỏn hiện hành.
e. Phối hợp với cỏc phũng khỏch hàng thực hiện cụng tỏc tiếp thị để khai thỏc nguồn ngoại tệ cho chi nhỏnh, tiếp thị khỏch hàng sử dụng sản phẩm dịch vụ của ngõn hàng.
f. Tư vấn khỏch hàng sử dụng cỏc sản phẩm tài trợ thương mại, thanh toỏn xuất nhập khẩu.
g. Tham gia hội đồng tớn dụng, hội đồng miễn giảm lói, hội đồng xử lý rủi ro khi cú yờu cầu.
h. Tổng hợp bỏo cỏo, lưu giữ chứng từ, tài liệu theo quy định.
i. Đảm bảo an toàn bớ mật cho cỏc số liệu cú liờn quan theo quy định. j. Tổ chức học tập, nõng cao trỡnh độ, nghiệp vụ cho cỏn bộ.
k. Làm cụng tỏc khỏc do giỏm đốc giao.