Tổng nguồn vốn huy động toàn chi nhánh đến 31/12/2004 đạt 4.470 tỷ đồng, tăng 440 tỷ đồng (11%) so với 31/12/2003, đạt 81% kế hoạch năm 2004 (kế hoạch : 5.536,3 tỷ đồng). Trong đó:
-Nguồn vốn nội tệ đạt 3.197 tỷ đồng so với năm 2003, chiếm 72% tổng nguồn vốn, đạt 87% so với kế hoạch năm 2004 (kế hoạch: 3.666,1 tỷ đồng).
_Nguồn ngoại tệ (quy VNĐ) đạt 1.273 tỷ đồng, tăng 319 tỷ đồng so với năm 2003, chiếm 28% tổng nguồn vốn, đạt 68% so với kế hoạch năm 2004 (kế hoạch: 1.870,2 tỷ đồng). Chi nhánh lấy tỷ giá quy đổi là 15.781VNĐ/USD.
*Cơ cấu nguồn vốn theo kỳ hạn:
- Nguồn vốn không kỳ hạn: 918 tỷ đồng, giảm 114 tỷ đồng so với năm 2003, chiếm 21% tổng nguồn vốn. Trong đó ngoại tệ là 268 tỷ chiếm 6% tổng nguồn.
- Nguồn vốn kỳ hạn dới 12 tháng: 1.376 tỷ đồng, tăng 256 tỷ đồng so với năm 2003, chiếm 31% tổng nguồn vốn. Trong đó ngoạI tệ 464 tỷ chiếm 10% tổng nguồn vốn.
- Nguồn vốn có kỳ hạn từ 12 tháng trở lên: 2.176 tỷ đồng, tăng 299 tỷ đồng so với năm 2003, chiếm 49% tổng nguồn. Trong đó ngoại tệ 541 tỷ đồng chiếm 12 tổng nguồn vốn.
*Cơ cấu nguồn vốn theo thành phần kinh tế:
- Tiền gửi dân c và giấy tờ có giá: 1.153 tỷ đồng, tăng 121 tỷ so với năm 2003, chiếm 25% trong tổng nguồn vốn. Chỉ tiêu này so với kế hoạch TW đề ra là còn thấp (theo kế hoạch, tiền gửi dân c phảI chiếm 45 % tổng nguồn vốn huy động).
- Tiền gửi của các tổ chức kinh tế: 1.551 tỷ đồng, tăng 83 tỷ đồng so với năm 2003, chiếm 35% trong tổng nguồn vốn.
- Tiền gửi các Tổ chức tín dụng: 766 tỷ đồng, tăng 136 tỷ đồng so với năm 2003, chiếm 17% trong tổng nguồn vốn.
- Tiền gửi Uỷ thác đầu t (BHXH): 1.000 tỷ đồng, chiếm 22% trong tổng nguồn vốn.
Bảng1: Quy mô nguồn vốn.
Đơn vị: tỷ đồng
TT Chỉ tiêu 2001 2002 2003 2004
A Tổng nguồn vốn kinh doanh 2.630 3.811 4.037 4.470
1 Nguồn vốn nội tệ 2.276 3.299 3.091 3.197
2 Nguồn vốn ngoại tệ quy đổi VNĐ 354 512 946 1273 B Cơ cấu nguồn vốn theo kỳ hạn 2.630 3.811 4.037 4.470
1 Nguồn vốn không kỳ hạn 468,7 961 1.046 918
2 Nguồn vốn có kỳ hạn dới 12 tháng 1.586,8 864 1.053 1.376 3 Nguồn vốn có kỳ hạn trên 12 tháng 574,4 1.986 1.938 2.176
( Nguồn: Báo cáo tổng kết 4 năm 2001-2004)
*Đánh giá công tác huy động vốn năm 2004:
Năm 2004, nguồn vốn huy động tại chi nhánh đạt mức tăng trởng 11% song so với kế hoạch TW giao thì còn ở mức thấp. Chi nhánh đánh giá một số nguyên nhân chủ yếu khiến nguồn vốn không đạt kế hoạch nh sau:
- Nhu cầu thanh toán cuối năm lớn khiến cho giảm nguồn tiền gửi không kỳ hạn của một số dơn vị tổ chức kinh tế có nguồn vốn lớn.
- Lãi suất huy động của một số Ngân hàng khác hệ thống cao hơn nhất là các TCTD ngoài quốc doanh.
- Cơ cấu nguồn vốn của Chi nhánh 3/4 là nguồn vốn từ các tổ chức kinh tế - xã hội và TCTD nên không ổn định.