Ngoài ra tớn dụng chứng từ cũn được điều chỉnh bởi cỏc văn bản phỏp lý như: Incoterm 2000, luật hối phiếu … và cỏc tập quỏn thương mại quốc tế. Trờn thực tế tập quỏn thương mại quốc tế cú ảnh hưởng nhất định đến việc hai bờn lựa chon cỏc điều khoản trong hợp đồng, cũng như tập quỏn kinh doanh của ngõn hàng.
1.1.8. Vai trũ và trỏch nhiệm của NHTM trong hoạt động TTQT theo phương thức TDCT.
Trong hoạt động TTQT theo phương thưc L/C, thỡ ngõn hàng khụng chỉ cú vai trũ là người trung gian đảm bảo thực hiện thanh toỏn, giữa nhà xuất khẩu và nhập khẩu, ngõn hàng cũn đảm bảo cho nhà xuất khẩu nhận được
khoản tiền tương ứng với hàng hoỏ mà họ cung ứng, và đảm bảo cho nhà nhập khẩu nhận được số lượng, chất lượng hàng hoỏ theo đỳng L/C đó mở.
Ngõn hàng phỏt hành: là ngõn hàng đại diện cho nhà nhập khẩu, là ngõn hàng thường được hai bờn nhập khẩu và xuất khẩu thoả thuận lựa chọn và quy định trong hợp đồng. Quyền lợi và nghĩa vụ chủ yếu của ngõn hàng phỏt hành:
+ Căn cứ vào đơn xin mở L/C của nhà nhập khẩu, ngõn hàng phỏt hành L/C và gửi tởi ngõn hàng thụng bỏo, thụng bỏo tới nhà xuất khẩu.
+ Sửa đổi, bổ xung những yờu cẩu của nhà nhập khẩu về L/C đó được mở nếu nhà nhập khẩu cú yờu cầu.
+ Kiểm tra chứng từ thanh toỏn của nhà xuất khẩu gửi đến, nếu cỏc chứng từ đú phự hợp với những điều khoản quy định trong L/C thỡ thanh toỏn tiền cho nhà xuất khẩu, ngược lại ngõn hàng phỏt hành cú quyền từ chối thanh toỏn. Khi kiểm tra chứng từ của nhà xuất khẩu gửi đến, ngõn hàng chỉ cú trỏch nhiệm kiểm tra tớnh chất bề ngoài của chứng từ cú phự hợp với L/C hay khụng.
Ngõn hàng thụng bỏo:
+ Khi nhận được điện thụng bỏo L/C của của ngõn hàng phỏt hành, ngõn hàng thụng bỏo sẽ chuyển toàn bộ nội dung thư tớn dụng đó nhận được cho nhà xuất khẩu dưới hỡnh thức văn bản.
+ Ngõn hàng thụng bỏo chỉ chịu trỏch nhiệm chuyển nguyờn văn bản bức điện chứ khụng chịu trỏch nhiệm phải dịch, diễn giải cỏc từ chuyờn mụn ra tiếng địa phương. Nếu ngõn hàng thụng bỏo sai những nội dung điện đó nhận được thỡ ngõn hàng phải chịu trỏch nhiệm. Vỡ vậy mà cuối thư xỏc nhận điện mở thư tớn dụng cú cõu:”Please, note that we assume no responsibility for any error or omission in the transmission and translation of the cable”.
Tức là,“Chỳng tụi khụng chịu trỏch nhiệm về bất cứ một sự lỗi lầm hay thiờỳ sút trong khi chuyển và dịch bức điện này”.
+ Khi nhận được bộ chứng từ thanh toỏn của người xuất khẩu chuyển tới, ngõn hàng phải chuyển ngay và nguyờn vẹn bộ chứng từ đú đến ngõn hàng phỏt hành. Ngõn hàng khụng chịu trỏch nhiệm về hậu quả phỏt sinh do sự chậm trễ hoặc mất chứng từ trờn đường đi đến ngõn hàng phỏt hành, khi mà họ chứng minh được đó gửi nguyờn vẹn và đỳng hạn bộ chứng từ đú cho ngõn hàng phỏt hành.
Về trỏch nhiệm thanh toỏn của ngõn hàng (ngõn hàng xỏc nhận và ngõn hàng phỏt hành) được quy định rừ ràng, cụ thể tại điều 9 – UCP 500. Điều khoản này khỏ dài dũng, nhưng cú thể tổng quỏt:
Trỏch nhiệm của ngõn hàng phỏt hành:
- Nếu ngõn hàng phỏt hành thư tớn dụng trả ngay, thỡ phải thanh toỏn (hoặc hoàn trả) ngay cho người thụ hưởng (hoặc ngõn hàng chiết khẩu) theo đỳng điều khoản của L/C một khi chứng từ hoàn toan hợp lệ.
- Nếu ngõn hàng phỏt hành L/C trả chậm (thanh toỏn cú kỳ hạn), thỡ phải chấp nhận hối phiếu và sau đú thanh toỏn vào ngày đỏo hạn đỳng quy định của L/C, một khi chứng từ xuất trỡnh hợp lệ.
Trỏch nhiệm của ngõn hàng xỏc nhận:
- Trả tiền ngay cho người hưởng (hoặc trả cho ngõn hàng được chỉ định) nếu là L/C trả ngay.
- Chấp nhận hối phiếu và thanh toỏn vào ngày đỏo hạn đó xỏc nhận, nếu là L/ C trả chậm
- Nếu ngõn hàng khụng đồng ý xỏc nhận thỡ ngõn hàng đú phải thụng bỏo với ngõn hàng phỏt hành khụng chậm trễ.
