trong nớc.
Trớc khi thông báo cho Khách hàng L/C và sửa đổi liên quan đến L/C đảm bảo tính xác thực của L/C hoặc sửa đổi L/C nh sau: Bản gốc L/C, bản gốc của các sửa đổi xác thực của L/C hoặc sửa đổi L/C nh sau: Bản gốc L/C, bản gốc của các sửa đổi liên quan đã đợc xác thực, bản gốc thông báo L/C, bản gốc thông báo sửa đổi L/C của NH thông báo để xác minh đợc tính chân thực của L/C và đảm bảo chắc chắn L/ C còn giá trị cha thanh toán để có thể gửi đi đòi tiền NH phát hành hoặc NH đợc chỉ
định thanh toán. toán.
B
ớc 2: Kiểm tra chứng từ: Chi nhánh đợc phép nhận, kiểm tra và xử lý chứng từ trong phạm vi 5 ngày làm việc kể từ sau ngày nhận chứng từ. Việc kiểm tra chứng từ trong phạm vi 5 ngày làm việc kể từ sau ngày nhận chứng từ. Việc kiểm tra chứng từ phải đợc tiến hành qua 2 Thanh toán viên (kiểm tra kép) và lập Phiếu kiểm tra chứng từ. Thanh toán viên cần tiến hành kiểm tra chứng từ nh sau: Xác thực L/C gốc; kiểm tra số lợng, loại chứng từ đối chiếu với bảng kê chứng từ của khách hàng và quy định trong L/C; kiểm tra các nội dung trên từng loại chứng từ bảo đảm phù hợp với các điều kiện và điều khoản quy định trong L/C; kiểm tra sự thống nhất giữa các chứng từ... Nếu L/C thanh toán nhiều lần thì mõi lần khách hàng xuất trình chứng từ, Thanh toán viên phải ghi rõ từng lần xuất trình chứng từ và thanh toán trên bản thông báo đó.
Trờng hợp chứng từ không có sai sót, Thanh toán viên xử lý nh sau: Lập bảng kê chứng từ kèm chỉ thị hoàn tiền; chuyển toàn bộ chứng từ kèm Covering Letter kê chứng từ kèm chỉ thị hoàn tiền; chuyển toàn bộ chứng từ kèm Covering Letter cho Trởng phòng TTQT kiểm soát. Trởng phòng TTQT có trách nhiệm kiểm tra sự khớp đúng giữa hồ sơ mở L/C, Covering Letter với chỉ dẫn hoàn tiền ghi trên L/C của NH phát hành, nếu khớp đúng thì ký trên bức điện. Sau đó, chứng từ đợc chuyển cho Giám đốc hoặc ngời đợc uỷ quyền kiểm soát và ký các chứng từ sau: Ký hậu Hối phiếu, ký trên Covering Letter. Chứng từ hoàn thiện đợc chuyển lại Trởng phòng TTQT hoặc ngời đợc uỷ quyền tính ký hiệu mật bức điện. Cuối cùng, Thanh toán viên sẽ đóng gói chứng từ kèm Covering Letter và chuyển đến NH nhận qua dịch vụ chuyển phát nhanh (sau khi sao chụp và lu giữ một bảng kê chứng từ và một bản photo chứng từ tại Chi nhánh). Tên và địa chỉ của NH nhận chứng từ kèm chỉ thị hoàn tiền phải đầy đủ, chính xác nh quy định trong L/C.
Trờng hợp chứng từ có sai sót, mà các sai sót có thể sửa chữa đợc thì Thanh toán viên đề nghị Khách hàng thay thế hoặc sửa chữa (trong khoảng thời gian hiệu toán viên đề nghị Khách hàng thay thế hoặc sửa chữa (trong khoảng thời gian hiệu lực của L/C); nếu không thể sửa chữa đợc, đề nghị Khách hàng yêu cầu ngời mua sửa đổi L/C hoặc thông báo cho NH phát hành bằng điện MT799 nêu rõ các sai sót, xin chấp nhận thanh toán với điều kiện Khách hàng hoàn toàn chịu rủi ro; sai sót không đợc NH phát hành chấp nhận, đề nghị Khách hàng chuyển sang hình thức thanh toán Nhờ thu hoặc trả lại chứng từ cho Khách hàng. Nếu Khách hàng đã sửa chữa các sai sót, NH phát hành chấp nhận thanh toán, L/C đã đợc sửa thì Chi nhánh cần thực hiện các bớc để đòi tiền nh trên.
B
ớc 3: Nhập hồ sơ và theo dõi thanh toán bộ chứng từ hàng xuất đã gửi đi đòi tiền. Trờng hợp đòi tiền bằng điện, sau 3 - 5 ngày, nếu Chi nhánh không nhận đợc báo Có Trờng hợp đòi tiền bằng điện, sau 3 - 5 ngày, nếu Chi nhánh không nhận đợc báo Có thì phải tra soát NH nhận điện
B
ớc 4: Chiết khấu bộ chứng từ: Chi nhánh chỉ đợc phép nhận và chiết khấu bộ chứng từ hàng xuất với các điều kiện nh sau: từ hàng xuất với các điều kiện nh sau: