Rụi ro đôi với NH thođng báo thư tín dúng (Advising bank):
NH thođng báo được NH phát hành yeđu caău thođng báo L/C cho người bán. NH thođng báo phại chịu trách nhieơm veă tính chađn thaơt, hợp leơ cụa thư tín dúng (bao goăm cạ vieơc xác minh chữ ký, khoá mã, mău đieơn…) trước khi chuyeơn giao cho nhà xuât khaơu (người hưởng)
Rụi ro đôi với NH thođng báo xạy ra khi gaịp phại moơt L/C giạ (hoaịc sửa đoơi giạ) mà khođng nhaơn biêt (thường xạy ra đôi với L/C nhaơn baỉng thư hay baỉng Telex). Theo thođng leơ quôc tê thì NH thođng báo phại chịu hoàn toàn trách nhieơm với các beđn lieđn quan. Nhưng các NH thođng báo thường ghi chú từ chôi trách nhieơm veă noơi dung L/C ngay trong thođng báo.
Rụi ro đôi với NH được chư định (Nominated bank)
NH được chư định khođng có trách nhieơm phại thanh toán cho nhà xuât khaơu trước khi nhaơn được tieăn từ NH phát hành. Tuy nhieđn trong thực tê, các NH được chư định thường ứng trước tieăn cho nhà xuât khaơu với đieău kieơn truy đòi (with recourse) đeơ trợ giúp cho nhà xuât khaơu. Do đó, NH này thường phại tự chịu rụi ro tín dúng đôi khi NH phát hành khođng cho phép chiêt khâu.
Rụi ro đôi với NH xác nhaơn thư tín dúng (Confirming bank):
NH xác nhaơn thường là NH lớn có uy tín hoaịc NH có quan heơ tieăn gửi, tieăn vay với NH phát hành, được NH phát hành L/C yeđu caău xác nhaơn và cam kêt trạ tieăn cho người bán nêu như NH phát hành khođng thực hieơn được nghĩa vú cụa mình. Đôi với NH xác nhaơn, khi tham gia xác nhaơn là hĩ đã tự ràng buoơc trách nhieơm cụa mình vào nghĩa vú thanh toán L/C khi có tranh châp giữa hai beđn.
Rụi ro đôi với NH xác nhaơn xạy ra khi hĩ khođng naĩm vững được naíng lực tài chính cụa NH phát hành L/C mà xác nhaơn theo yeđu caău cụa hĩ đeơ roăi khi xạy
ra haơu quạ thì lái phại chịu trách nhieơm thanh toán thay cho NH phát hành L/C do NH phát hành L/C thiêu thieơn chí hay mât khạ naíng thanh toán, thaơm chí bị phá sạn, hoaịc do bỏ sót loêi trong boơ chứng từ vì NH xác nhaơn được ưu tieđn kieơm chứng từ trước.
Rụi ro đôi với NH chiêt khâu (negotiating bank):
NH chiêt khâu là NH được chư định cú theơ hoaịc là bât cứ NH nào nêu L/C cho chiêt khâu tự do. Cũng như NH phát hành, NH chiêt khâu có theơ gaịp phại rụi ro tác nghieơp nêu như khođng thực hieơn chính xác nghieơp vú cũng như khođng tuađn thụ các đieău khoạn cụa UCP600. Rụi ro xạy ra đôi với NH chiêt khâu phaăn nhieău phú thuoơc vào thieơn chí cụa NH phát hành L/C và nhà nhaơp khaơu, do nhà nhaơp khaơu trì hoãn thanh toán hay do NH phát hành bị phá sạn.
Các rụi ro khác:
Ngoài những rụi ro đaịc trưng cụa hốt đoơng xuât khaơu theo phương thức tín dúng chứng từ, còn những rụi ro thođng thường mà bât cứ hốt đoơng kinh doanh nào cũng gaịp phại như:
- Các biên cô khách quan chụ quan làm vỡ kê hốch cụa nhà xuât khaơu khiên anh ta khođng có hàng đeơ giao hay khođng giao hàng đúng hán.
- Những trở ngái xạy ra tređn đường vaơn chuyeơn khiên hàng hóa bị hư hỏng mât mát
- Những sai sót xạy ra trong quá trình thanh toán cụa nhà nhaơp khaơu như: sai sót cụa người laơp hay chuyeơn leơnh thanh toán khiên tieăn đi lác địa chư phại mât thời gian cùng chi phí tra soát; trở ngái kỹ thuaơt tređn đường truyeăn tin đòi hỏi đôi chiêu xác minh.
Đađy là những rụi ro tác nghieơp thuaăn túy có theơ được giạm thieơu baỉng nghieơp vú toơ chức kèm theo quỹ dự phòng được trích laơp boơ sung qua từng nieđn đoơ.