NHỮNG TRANH CHẤP TRONG QUÁ TRÌNH ÁP DỤNG UCP
2.1.2. Liên quan đến điều khỏan số 23: Vận tải đơn đường biển hàng hả
Thắc mắc 1: Liệu rằng bên ký B/L cĩ thể xác thực bất kỳ thay đổi hay sửa chữa nào trên B/L .
Câu hỏi : Ngân hàng thươnglượng đã nhận được thơng báo từ chối chứng từ do bất
hợp lệ : B/L được ký bởi thuyền trưởng nhưng chữ ký sửa sai chứng từ lại là của đại lý của người chuyên chở. Ngân hàng thương lượng chứng từ khơng đồng ý sai
sĩt này vì cho rằng khơng cĩ điều khỏan nào trong UCP quy định rằng việc sửa chữa chứng từ phải được xác thực bởi chính người ký phát hành chứng từ đĩ.
Phân tích : Việc ký xác thực sửa chữa trên B/L cĩ thể được ký bởi bất kỳ đại lý
nào của người chuyên chở chúng và khơng bị giới hạn liệu rằng đại lý của người chuyên chở đĩ cĩ phải là bên ký phát hành B/L hay khơng.
Thắc mắc 2 : Liệu rằng B/L xuất trình khơng chỉ ra số lượng bản gốc đã được phát hành và hãng tàu lại lập thêm một giấy chứng nhận chỉ ra số lượng bản gốc đã được phát hành cĩ hợp lệ khơng?.
Câu hỏi : Một ngân hàng khi mở L/C yêu cầu phải xuất trình “một bộ đầy đủ B/L
gốc“. Nhưng khi ngân hàng thương lượng gửi chứng từ về thì cùng với 3 bản B/L gốc là một giấy chứng nhận của hãng tàu xác nhận rằng tất cả chỉ cĩ 3 B/L gốc được phát hành. Vì L/C khơng quy định cụ thể số bản gốc là bao nhiêu và cũng khơng cĩ điều kiện nào yêu cầu phải ghi số bản gốc được phát hành trên B/L . Vậy nếu coi đĩ là bất hợp lệ thì cĩ hợp lý khơng?
Phân tích: Thư tín dụng đã yêu cầu xuất trình một bộ đầy đủ vận đơn với mong
đợi là trên B/L sẽ ghi đầy đủ số bản gốc được phát hành để cĩ thể kiểm tra được số bản gốc được xuất trình. Nếu như hãng tàu lập thêm giấy xác nhận chỉ ra số lượng bản gốc được phát hành thì nên được phát hành như một phần phụ thêm vào của B/L và phải chỉ ra rằng đây là một phần tách rời của B/L. Nếu khơng, khi xuất trình thì do giấy xác nhận này khơng được tín dụng thư yêu cầu nên sẽ khơng được kiểm tra theo điều 13(a) của UCP 500.
Thắc mắc 3 : Nơi nhận hàng và cảng xếp hàng cùng là một nơi
Câu hỏi : Một ngân hàng khi xuất trình một B/L chỉ ra : “nơi nhận hàng
Hongkong-vận chuyển trước bởi tàu feeder, và cảng xếp hàng: Hongkong-vận chuyển bởi tàu biển”, đã bị ngân hàng phát hành từ chối vì cho rằng phải chỉ ra một ghi chú hàng đã được xếp lên tàu biển (hay tàu feeder)
Phân tích : Điều 23(a) (ii) chỉ ra “khi nơi nhận hàng khác với cảng xếp hàng thì
ghi chú xếp hàng lên tàu phải bao gồm cảng xếp hàng được quy định trong L/C và tên của con tàu mà hàng hĩa được xếp lên thậm chí hàng hĩa được xếp lên một con tàu ghi tên trên B/L”. Điều này cũng được áp dụng ngay cả khi trên B/L cĩ in sẵn hàng chữ đã bốc hàng xong lên tàu. UCP 500 chỉ tham chiếu đến con tàu đã ghi tên, tàu dự định, tàu mà hàng hĩa đã được bốc lên chứ khơng cĩ phân biệt cụ thể giữa tàu feeder và tàu biển.
Điều 23a(iii) cũng yêu cầu B/L phải chỉ ra cảng xếp hàng và cảng dỡ hàng như quy định trong L/C. Bởi vậy, tham chiếu tới con tàu đã ghi tên là con tàu rời khỏi cảng xếp hàng và khơng cĩ bất kỳ tàu feeder nào cĩ thể xuất hiện trong ơ “chuyên chở trước”
Thắc mắc 4 : Liệu rằng vận đơn của hãng giao nhận (forwarder’s bill of lading) cĩ duy trì trách nhiệm hàng xếp trên tàu cho tới cảng đích cuối cùng khơng?
Câu hỏi : Theo yêu cầu của người mở L/C ngân hàng phát hành yêu cầu xuất
trình một vận đơn FBL lập theo lệnh của ngân hàng phát hành với mong muốn là cĩ tịan quyền trong việc giao nhận hàng. Vì chứng từ này hịan tịan phù hợp với điều 23 và 30 nên câu hỏi đặt ra ở đây là liệu rằng người phát hành FBL cĩ chịu trách nhiệm về việc xếp hàng lên tàu cho tới cảng đích cuối cùng? Đặc biệt hơn là cĩ chịu trách nhiệm khi hàng được xếp lên xà lan từ tàu tại vùng nước ranh giới của cảng đích?
Phân tích : Vì chứng từ đưa ra là phù hợp với điều 23 và 30, vậy khi tín dụng
thư yêu cầu một vận đơn của hãng giao nhận thì nĩ cĩ thể được ký bởi hãng giao nhận, người chuyên chở hoặc đại lý của người chuyên chở. Khi L/C yêu cầu một FBL thì nĩ sẽ được ký bởi hãng giao nhận với trách nhiệm chỉ của nhãng giao nhận. Và nếu phát hành theo kiểu này cĩ nghĩa là đã cĩ hợp đồng với hãng chuyên chở thực sự theo trách nhiệm nhận hàng và giao hàng thực tế. Vì vậy trong trường hợp này hãng giao nhận đã ký vận đơn như một người chuyên chở hoặc đại lý cho người chuyên chở nên trách nhiệm đối với việc xếp hàng sẽ duy trì cho đến khi giao hàng tới người nhận hàng đích danh, bên mà được ký hậu hay người giữ vận đơn trong trường hợp ký hậu để trống.
2.1.3. Liên quan đến điều khỏan số 48: Tín dụng chuyển nhượng
Thắc mắc 1 : Quyền thay thế hĩa đơn và hối phiếu, việc sửa đổi điều kiện tín dụng thư, người thụ hưởng thứ nhất và thứ hai, người gửi hàng khác với người ký hĩa đơn ?
Câu hỏi : Theo điều 48 (i), người thụ hưởng thứ nhất cĩ quyền thay thế hĩa đơn
nhưng nếu người thụ hưởng thứ nhất khơng xuất trình hĩa đơn và hối phiếu thì ngân hàng chuyển nhượng cĩ thể gửi chứng từ với hĩa đơn hối phiếu gốc tới ngân hàng phát hành (đĩ là vì việc gửi chứng từ của người thụ hưởng thứ hai tới ngân hàng phát hành khơng tạo thành bất hợp lệ).
• Trong MT720 sử dụng để chuyển nhượng tín dụng thư thì người mở L/C khơng xuất hiện. Bởi vậy người thụ hưởng thứ hai chỉ cĩ thể lập hĩa đơn mà trong đĩ người thụ hưởng thứ nhất là người nhận hàng. Trong trường hợp này, ngân hàng phát hành cĩ thể chỉ ra rằng người thụ hưởng thứ nhất là người nhận hàng trong hĩa đơn là bất hợp lệ.
Lúc nào thì người thụ hưởng thứ nhất phải thay thế hĩa đơn và hối phiếu? • Theo điều 48 (d) khi người thụ hưởng thứ nhất chỉ thị cho ngân hàng chuyển
nhượng thơng báo sửa đổi tới người thụ hưởng thứ hai, tu chỉnh tăng tiền cũng cĩ thể được coi như sửa đổi nĩi trên và bởi vậy được thơng báo tới người thụ hưởng thứ hai?
• Liên quan tới việc thay thế hĩa đơn và hối phiếu bởi người thứ nhất, người thụ hưởng thứ hai được chỉ ra là người gửi hàng trên vận đơn, bảo hiểm, giấy chứng nhận xuất xứ và chứng nhận của người thụ hưởng. Vậy những chứng từ trên cĩ được coi là khơng phù hợp với hĩa đơn và được coi là bất hợp lệ khơng ?
Phân tích : Trong MT720 cĩ trường 50 “người thụ hưởng thứ nhất”, điều này là
cơ sở cho hầu hết các trường hợp người thụ hưởng thứ nhất lựa chọn thay thế chứng từ. Nếu như người thụ hưởng thứ nhất khơng tìm thấy bất kỳ sự liên quan nào trong yêu cầu chuyển nhượng thì tên của người mở thư tín dụng gốc sẽ được thêm vào.
- Nếu người thụ hưởng thứ nhất quyết định chọn thay thế hĩa đơn và hối phiếu nếu cĩ cho người thụ hưởng thứ hai và quên khơng làm như vậy theo yêu cầu đầu tiên, ngân hàng chỉ định cĩ thể gửi chứng từ bao gồm cả hĩa đơn được phát hành bởi người thụ hưởng thứ hai cho người thụ hưởng thứ nhất và ngân hàng phát hành phải chấp nhận chúng như là một chứng từ hợp lệ theo thư tín dụng.
Điều 48(i) tham chiếu việc thay thế chứng từ xảy ra cho lần yêu cầu thứ nhất . - Nếu người thụ hưởng thứ nhất yêu cầu người thụ hưởng thứ hai và người mở L/ C khơng được biết những liên quan đến giao dịch, thư tín dụng gốc sẽ cần được sửa đổi ở những chỗ mà thơng tin được tiết lộ như vậy cĩ thể xảy ra. Việc phát hành những sửa đổi để bỏ bớt chứng từ hay các điều kiện của thư tín dụng thì phải cĩ sự chấp thuận và chủ ý của người mở thư tín dụng.
- Nếu người thụ hưởng đã thơng báo cho ngân hàng chuyển nhượng rằng theo điều 48(d) anh ta khơng muốn duy trì quyền từ chối thơng báo sửa đổi tới người thụ hưởng thứ hai, thì ngân hàng chuyển nhượng tịan quyền thơng báo tất cả sửa
đổi khi nhận được tới người thụ hưởng thứ hai mà khơng cần tham chiếu tới người thụ hưởng thứ nhất. Nhưng ICC cũng khuyên rằng người thụ hưởng thứ nhất nên duy trì quyền từ chối thơng báo sửa đổi trừ khi anh ta khơng cịn tham gia vào giao dịch đĩ nữa.
- Người gửi hàng trên chứng từ chỉ cĩ thể là người thụ hưởng thứ nhất nếu tín dụng thư quy định như vậy. UCP 500 khơng cấm chứng từ của bên thứ ba. Vì vậy trừ khi cĩ quy định khác trong tín dụng thư, người gửi hàng cĩ thể khác người phát hành hĩa đơn và khơng được coi là bất hợp lệ.
Thắc mắc 2 : Ngân hàng chuyển nhượng cĩ thể tự động thêm điều kiện thanh tĩan vào trong thư chuyển nhượng
Câu hỏi : Ngân hàng A phát hành tín dụng thư ghi rõ: L/C này chiết khấu tại bất
kỳ ngân hàng nào bằng hối phiếu trả ngay khi nhận được bộ chứng từ phù hợp với điều kiện của L/C. Khi ngân hàng B làm thư chuyển nhượng tới người thụ hưởng thứ hai đã ghi vào trong thư chuyển nhượng : L/C này chiết khấu tại bất kỳ ngân hàng nào bằng hối phiếu sau …. ngày trả ngay và thanh tĩan sẽ chỉ được thực hiện khi nhận được tiền từ ngân hàng phát hành.
Phân tích : Trong trường hợp này, ngân hàng B đã nhấn mạnh điều khỏan sẵn
sàng hịan trả cho người thụ hưởng chỉ khi ngân hàng phát hành thực hiện thanh tĩan cụ thể là khi họ nhận được chứng từ phù hợp với tín dụng thư. Như vậy ngân hàng B đã khơng sẵn lịng thương lượng /chiết khấu trước bộ chứng từ gửi tới ngân hàng phát hành.
Thắc mắc 3 : Trách nhiệm, rủi ro của ngân hàng chuyển nhượng như thế nào?
Câu hỏi : Ngân hàng B (ngân hàng chuyển nhượng) khi chuyển nhượng đã khơng
tăng đủ số tiền bảo hiểm để bằng với 110% trị giá hĩa đơn của người thụ hưởng thứ nhất. Khi nhận được chứng từ từ ngân hàng của người thụ hưởng thứ hai, ngân hàng B trong khi thay thế hĩa đơn và hối phiếu đã nhận được hĩa đơn và hối phiếu sai (mơ tả hàng hĩa trong hĩa đơn khơng phù hợp với L/C). Ngân hàng B chuyển bộ chứng từ tới ngân hàng phát hành chờ thanh tĩan và ngân hàng phát hành từ chối thanh tĩan với lý do : bảo hiểm khơng đủ số tiền và mơ tả hàng hĩa khơng phù hợpđồng thời trả lại chứng từ cho ngân hàng B
- Vậy trách nhiệm của ngân hàng B như thế nào? Ngân hàng B cĩ bị bắt buộc phải hịan trả cho ngân hàng của người thụ hưởng thứ hai khơng?
- Rủi ro và trách nhiệm của ngân hàng chuyển nhượng khơng kể rằng L/C được xác nhận hay khơng
Phân tích : Bộ chứng từ đã nhận được bởi ngân hàng chuyển nhượng đáp ứng điều
kiện của tín dụng đã chuyển nhượng. Việc xuất trình hĩa đơn và hối phiếu khơng phù hợp khi thay thế hĩa đơn và hối phiếu của người thụ hưởng thứ hai khơng thay đổi khả năng chấp nhận việc xuất trình ban đầu. Việc xắp đặt chứng từ chỉ nên xảy ra với thỏa thuận giữa người thụ hưởng thứ nhất và thứ hai. Trên cơ sở đĩ chứng từ của người thụ hưởng thứ hai phù hợp với tín dụng chuyển nhượng. Ngân hàng B nên hành động theo điều 48(i) và nếu cần thiết sử dụng chứng từ của người thụ hưởng thứ hai như một đề nghị theo thư tín dụng.
Rủi ro và trách nhiệm của phía ngân hàng chuyển nhượng là đang hĩan đổi thơng tin từ tín dụng thư gốc và chuyển mẫu đơn được cung cấp bởi người thụ hưởng thứ nhất vào nội dung thư chuyển nhượng. Vì vậy những yêu cầu trong thư chuyển nhượng phải hợp lý và khơng gây trở ngại cho việc thay thế chứng từ.