- Việc phân phối giữa các bộ phận chức năng.
b.Sử dụng hợp đồng hoán đổ
Hợp đồng hoán đổi được sử dụng trong trường hợp doanh nghiệp cần ngoại tệ trong tương lai và nội tệ trong hiện tại hoặc cần ngoại tệ trong hiện tại và nội tệ trong tương tai. Ví dụ như doanh nghiệp vừa mới thực hiện hợp đồng XK và thu về đồng USD, nhưng hiện tại doanh nghiệp cần VND để trả lương cho nhân viên. Mặt khác, trong vài tháng tới, doanh nghiệp lại có một hợp đồng NK và cần USD trong tương lai, như vậy để tránh rủi ro tỷ giá doanh nghiệp có hai giao dịch cần thực hiện, bán USD giao ngay trong hiện tại và mua USD kỳ hạn trong tương lai. Nhưng bây giờ, nhờ có hợp đồng hoán đổi, doanh nghiệp chỉ cần ký hợp đồng
hoán đổi với ngân hàng để thực hiện cả hai giao dịch trên. Làm như vậy sẽ tiết kiệm được chi phí cho doanh nghiệp do chênh lệch giá mua và bán USD, đồng thời cũng hạn chế được thời gian do chỉ cần ký một loại hợp đồng thay vì hai như trước đây.
Giao dịch hối đoái hoán đổi tại ngân hàng xuất nhập khẩu Việt Nam (EXIMBANK)
Nghiệp vụ giao dịch hối đoái hoán đổi (Swap)
Currency swap là giao dịch đồng thời mua và bán cùng một lượng ngoại tệ (chỉ có hai đồng tiền được sử dụng trong giao dịch), trong đó kỳ hạn thanh toán của hai giao dịch là khác nhau và tỷ giá của hai giao dịch được xác định tại thời điểm ký kết hợp đồng
- Đối tượng tham gia giao dịch Tổ chức kinh tế
- Kỳ hạn giao dịch
Tối thiểu 03 ngày, tối đa 365 ngày. - Phí giao dịch hối đoái
Khách hàng không phải trả phí giao dịch hối đoái đối với giao dịch hoán đổi. - Chứng từ trong các giao dịch giao ngay
Khách hàng không phải xuất trình chứng từ chứng minh mục đích sử dụng ngoại tệ.
- Thủ tục giao dịch
Khách hàng liên hệ trực tiếp tại Phòng Kinh Doanh Tiền Tệ để thỏa thuận tỷ giá, số lượng, ngày thanh toán, phương thức thanh toán, ký quỹ đảm bảo thực hiện hợp đồng…và ký hợp đồng giao dịch hoán đổi.
Mức ký quỹ 3% giá trị hợp đồng cho các giao dịch USD/VND. Mức ký quỹ từ 7 – 10% giá trị hợp đồng cho các giao dịch có loại ngoại tệ khác với giao dịch USD/VND nêu trên.