5 Huy động vốn cuối kỳ 3.900 4.500 5.100 130% 113%
6 Huy động vốn bình quân 2.7000 4.500 6.050 224% 134%
7 Dư nợ tín dụng bình quân 637 1.000 1.125 176% 112.5
%
8 Tỷ lệ nợ quá hạn 0% 0% 0% 100%
9 Lợi nhuận trước thuế 4,825 30 42.12 877% 140%
3.1.1. Tổng tài sản
Tính đến 31/12/2007 Tổng tài sản của Chi nhánh đạt: 5.633 tỷ đồng, tăng 35% so với năm 2006 và đạt 125% kế hoạch năm.
3.1.2. Huy động vốn:
Tính đến 31/12/2007 nguồn vốn huy động đạt 5.100 tỷ đồng, tănmg 30% so với năm 2006, đạt 113% kế hoạch kinh doanh; trong đó VNĐ đạt 3.900 tỷ chiếu 76,4%, nguồn huy động có thời hạn trên 1 năm là 2.692 tỷ đồng, tăng so với 31/12/2006 là 1.562 tỷ đồng.
Tiền gửi thanh toán và không kỳ hạn đạt 1.200 tỷ đồng tăng 439 tỷ đồng so với 2006, và hiện chiếm 20% tổng nguồn vốn huy động tại chi nhánh.
Công tác điều hành nguồn vốn: Đảm bảo cân đối, sử dụng vốn hàng ngày một cách phù hợp, sử dụng hạn mức thấu chi hợp lý, đảm bảo khả năng thanh toán, khả năng chi trả theo đúng quy định với mức chi phí hợp lý, đảm bảo hiệu quả sử dụng vốn.
3.1.3. Tín dụng:
chính
tổng dư nợ đến 31/12/2007 đạt 1.223 tỷ đồng, đạt 98% giới hạn tín dụng được giao và tăng trưởng 145% và tăng tuyệt đối 512 tỷ đồng so với năm ngoái.
* Cơ cấu tín dụng:
+ Tổng dư nợ/Tổng tài sản = 30,9%
+ Dư nợ ngắn hạn/Tổng dư nợ = 45,0%
+ Dự nợ VNĐ/Tổng dư nợ = 68,7%
Hoạt động tín dụng của Chi nhánh luôn đảm bảo theo một quy trình lành mạnh, nâng cao tính độc lập, khách quan trong việc thẩm định, phân tích tín dụng: trích lập đúng và đủ DPRR theo điểu 7-493, tỷ lệ nợ xấu thấp hơn KH giao…
3.1.4. Chi tiêu thu dịch vụ:
Thu dịch vụ ròng năm 2007 đạt 11,2 tỷ, đạt 112% kế hoạch được giao tăng 180% so với năm 2006, trong đó thu phí Tín dụng 1.35 tỷ, thanh toán 4.5 tỷ, Ngân quỹ 1.0 tỷ, KDNT 1.9 tỷ, Phát hành thẻo 0.15 tỷ, Dịch vụ khác 2.3 tỷ.
* Công tác dịch vụ khách hàng: Khách hàng doanh nghiệp