I. Giới thiệu tổng quan về công ty
1. Thực trạng về thu xếp vốn tại công ty
1.2 Hoạtđộng đầu tư
Công ty đã thúc đẩy hoạt động đầu tư nhằm thu lại lợi nhuận bằng cách đa dạng các hình thức đầu tư,nhưng chủ yếu vẫn la các dự án đầu tư của
Tổng công ty. -Năm 2001:
Năm 2001 PVFC đã triển khai mua lại công trái từ các đơn vị trong
ngành với tổng mệnh giá 31,2 tỉ VNĐ và mua trái phiếu chính phủ 1,1 tỉ VNĐ.
Như vậy tổng mức đầu tư năm 2001 là 34,3 tỉ VNĐ.
-Năm 2002:
Đầu tư cho dự án LPG Bát Tràng 10 tỉ VNĐ.
Đầu tư tài chính mua công trái trong ngành 5 tỉ VNĐ, trái phiếu chính
phủ 2 tỉ VNĐ.
-Năm 2003:
Đầu tư dự án với tổng số vốn 23,7 tỉ VNĐ.
Đầu tư tài chính mua cổ phần công ty Sông Hồng 0,6 tỉ VNĐ, mua trái
phiếu chính phủ 3 tỉ VNĐ.
Tổng mức đầu tư năm 2003 là 27,3 tỉ VNĐ
Bảng 5: Hoạt động đầu tư của PVFC giai đoạn 2001-2003
Đơn vị: tỷ VNĐ
TT Chỉ tiêu 2001 2002 2003
1 Đầu tư hàng năm 34,3 17 27,3
2 Đầu tư dự án 2 10 23,7
3 Đầu tư tài chính 32,3 7 3,6
3.1 Trái phiếu chính phủ 1,1 2 3 3.2 Công trái trong ngành 31,2 5 - 3.3 Mua cổ phần của doanh nghiệp - - 0,6
( Lấy từ báo cáo hoạt động đầu tư trong công ty)
1.3 Hoạt động tín dụng
Hoạt động tín dụng là một trong các hoạt động chủ yếu và quan trọng
của PVFC đã đáp ứng nhu cầu vốn tín dụng đầu tư phát triển của Tổng công
ty. Hoạt động này luôn mang lại doanh thu lớn và an toàn cho công ty chiếm
khoảng 40-60%. Số cho vay năm 2001 là 170,9 tỷ VNĐ, năm 2002 là 930 tỷ VNĐ bằng 544% so với năm 2001, năm 2003 là 1600 tỷ VNĐ bằng 172% so
với năm 2002.
Đối với cho vay ngắn hạn.
Công ty dã thu xếp vốn để cho các tổ chức,cá nhân vay với số liệu qua các năm như sau.
Năm 2001: Cho vay ngắn hạn 62,5 tỉ VNĐ. Năm 2002: Cho vay ngắn hạn 57,8 tỉ VNĐ.
Năm 2003: Cho vay ngắn hạn 94,7 tỉ VNĐ.
Đối với cho vay trung và dài hạn .
Công ty dã thu xếp vốn cho các dự án đầu tư của công ty và Tông công ty.Tuy nhiên hoạt động cho vay trung và dài hạn nhìn chung còn hạn chế vì các công trình trong ngành triển khai chậm, tuy đã được thu xếp vốn nhưng chưa giải ngân do đó hầu hết các các khoản vay là ngắn hạn dư nợ trung và dài hạn chỉ chiếm tỉ lệ nhỏ.
Năm 2001: Cho vay trung và dài hạn là 16,11 tỉ VNĐ Năm 2002: Cho vay trung và dài hạn là 19,3 tỉ VNĐ Năm 2003: Cho vay trung và dài hạn là 78,8 tỉ VNĐ
Hoạt động cho vay trung và dài hạn của PVFC còn hạn chế cũng một
phần là do theo quy định về an toàn cho vay 1 khách hàng <10% vốn tự có
(nếu Tổng công ty, doanh nghiệp thành viên <15%) cho vay một dự án <20%
vốn tự có (nếu tổng công ty bảo lãnh<30%) như vậy doanh số trung và dài hạn đối với một dự án chỉ khoảng từ 20-30 tỷ VNĐ. Trong khi các dự án
trong ngành dầu khí thường là các dự án lớn nhu cầu về vốn là rất lớn. Vì vậy PVFC không đáp ứng được. Để khắc phục tình trạng này PVFC đã dùng vốn
tự có để tham gia cho vay đồng tài trợ với ngân hàng khác. Đối với cho vay uỷ thác.
PVFC cũng phát triển rất mạnh hình thức tiếp nhận uỷ thác vốn từ các ngân hàng để cho vay các dự án dầu khí, tạo một kênh quan trọng đưa vốn từ
các ngân hàng tới các dự án có hiệu quả cao đáp ứng nhu cầu phát triển của
ngành dầu khí. Hoạt động tiếp nhận và cho vay uỷ thác phát triển rất nhanh. Năm 2001: Cho vay uỷ thác 92,29 tỉ VNĐ.
Năm 2002: Cho vay uỷ thác 852,9 tỉ VNĐ bằng 924% so với năm
Năm 2003: Cho vay uỷ thác 1426,5 tỉ VNĐ bắng 1545%so với năm
Bảng 6:Tình hình sử dụng vốn kinh doanh của PVFC
Đơn vị: %
TT Chỉ tiêu 2001 2002 2003
1 Dư nợ cho vay trực tiếp/ tổng tài sản có 21,38 6,27 8,2 1.1 Vay ngắn hạn/ tổng dư nợ 79,5 74,97 54,58 1.2 Trung và dài hạn/tổng dư nợ 20,5 25,03 45,42
2 Nợ quá hạn/tổng dư nợ - - -
3 Cho vay bằng vốn uỷ thác/tổng tài sản có 25,63 69,4 67,44
4 Đầu tư/tổng tài sản có 9,53 1,38 1,29
4.1 Đầu tư dự án/tổng đầu tư 5,83 58,82 86,81 4.2 Đầu tư tài chính/tổng đầu tư 94,17 41,18 13,19
5 Lợi nhuận (tỷ VNĐ) 2,0 5,3 6,5
(Lấy số liệu từ báo cáo tổng kết quá trình sử dụng vốn kinh doanh trong công ty qua các năm 2001-2003)
Qua bảng trên ta thấy trong hoạt động sử dụng vốn của PVFC thì:
Hoạt động cho vay trực tiếp chiếm tỷ trọng nhỏ trong tổng tài sản có và Qua bảng trên ta thấy trong hoạt động sử dụng vốn của PVFC thì:
Có xu hướng giảm. Trong đó cho vay ngắn hạn chiếm tỷ trọng lớn, cho
vay trung và dài hạn chiếm tỷ trọng nhỏ hơn nhiều, nhưng có xu hướng tăng
dần, không để tình trạng nợ quá hạn, đây là điều tốt. Tuy nhiên cần đẩy mạnh
hoạt động cho vay trực tiếp hơn nữa đáp ứng nhu cầu vay của các đơn vị
trong TCT cũng như các tổ chức kinh tế và cá nhân khác.
-Hoạt động cho vay bằng vốn uỷ thác chiến tỷ trọng cao trong tổng tài sản có và có xu hướng tăng dần đây là điều tốt cần duy trì.
-Hoạt động đầu tư chiếm tỷ trọng nhỏ trong tổng tài sản có và có xu
hướng giảm. Công ty cần đẩy mạnh hoạt động đầu tư hơn nữa vào các dự án
của TCT các đơn vị thành viên, đầu tư tài chính. Công ty đã có sự linh hoạt
Bên cạnh các hoạt động trên PVFC còn tiến hành các hoạt động cung
cấp các dịch vụ tài chính tiền tệ, hoạt động điều hành ngân quỹ đem lại doanh thu đáng kể cho công ty.
Kết quả kinh doanh, lợi nhuận của công ty ngày càng tăng nhanh: năm
2001 là 2,0 tỷ VNĐ, năm 2002 là 5,3 tỷ VNĐ bằng 262% so với năm 2001, năm 2003 là 6,5 tỷ VNĐ bằng 322% so với năm 2001
Bảng 7:Kết quả hoạt động kinh doanh giai đoạn 2001-2003
Đơn vị: Tỷ VNĐ 2001 2002 2003 TT Chỉ tiêu Thực hiện Tỷ trọng(%) Thực hiện Tỷ trọng(%) Thực hiện Tỷ trọng(%) 1 Doanh thu 16,8 100 64 100 133 100 2 Từ hoạt động tín dụng 9,85 59 44,1 70 98,7 74 3 Từ thu xếp vốn 0,45 6 0,9 14 0,6 0,5 4 Từ đầu tư 0,36 2 7 11 8,6 6,5 5 Từ dịch vụ tư vấn tài chính tiền tệ 4,0 23 5,5 8,6 9,2 7 6 Từ tài chính uỷ thác 2,14 13 6,5 10 15,9 12 7 Lợi nhuận 2,02 - 5,1 - 6,5 -
( Lấy từ báo cáo tài chính trong công ty qua các năm 2001-2002-2003)
Qua bảng trên ta thấy:Lợi nhuận năm 2001 là 2,02 Tỷ VNĐ,lợi nhuận năm
2002 là 5,1 Tỷ VNĐ tăng 254,47% so với năm 2001,Lợi nhuận năm 2003 là: 6,5 Tỷ5 VNĐ tăng 321,782% so với năm 2001 và tăng 127,24% so với năm
2002
Bảng 8:Tình hình thực hiện các sản phẩm dịch vụ giai đoạn2001-2003 Đơn vị: Tỷ VNĐ 2001 2002 2003 TT Tên dịch vụ Thực hiện Tỷ trọng (%) Thực hiện Tỷ trọng (%) Thực hiện Tỷ trọng (%) 1 Tổng vốn thu xếp 1990 100 1800 100 1180 100 1.1 Trong đó trong ngành 1990 100 1800 100 1180 100 2 Huy động vốn 256 100 1122 100 2410 100 2.1 Trong đó trong ngành 93,6 37 294,6 26 1107 46 2.1.1 Từ cá nhân 8,2 3 22,3 2 37,7 1,5 2.1.2 Từ nguồn uỷ thác QLV 20 8 136,7 12 334 14 2.1.3 Từ trái phiếu dầu khí 20 8 136,7 12 300 12,5 2.1.4 Từ thấu chi TKTT 45 18 50 4,5 65 2,7 2.1.5 Từ các nguồn khác 20,4 8 85,6 8 370 15 3 Tín dụng 171 100 931 100 1750 100 3.1 Trong đó trong ngành 110 64 622,5 67 675 37,5 3.1.1 Cho vay CBCNV 110 64 4,7 0,5 9 0,5 3.1.2 Cho vay các đơn vị
thành viên 110 64 618 66,5 648 37 4 Bảo lảnh 30,8 100 60 100 65 100 4.1 Trong đó trong ngành 25 81 35 58 40 62 5 Dịch vụ tư vấn TCTT 0,5 100 0,45 100 0,2 100 5.1 Trong đó trong ngành 0,3 60 0,3 67 0,1 50 6 Hoạt động đầu tư 37,7 60 38,3 67 114,4 100 6.1 Đầu tư dự án và cổ phần 37,7 - 38,3 - 24,4 -
6.2 Đầu tư tài chính 37,7 - 38,3 - 90 -
(Lấy từ tài liệu tổng kết tình hình thực hiện các sản phẩm dịch vụ qua các năm 2001-2003)