I. Giới thiệu tổng quan về công ty
4. Cơ cấu tổ chức trong công ty
5.1. Nguyên tắc thu xếp vốn
Tuân thủ pháp luật và Quy trình: Việc thực hiện dịch thu xếp vốn phỉ
tuân thủ đúng các quy địng pháp luật liên quan, quy trình tư vấn và thu xếp
vốn được quy định tại phần II của Quy trình này cũng như các quy định khác
trong Quy trình này và các quy định khác có liên quan của công ty.
Khách hàng ưu tiên: trong việc thực hiện dịch vụ thu xếp vốn, PVFC ưu tiên đảm bảo đáp ứng đầy đủ nhu cầu vốn vay đầu tư các dự án của Tổng công ty và các đơn vị thành viên của Tổng công ty.
Nhóm nguồn vốn ưu tiên khai thác: Dịch vụ thu xếp vốn được thực hiện
dựa trên nguyên tắc: Trước tiên phải xem xét đến khả năng sử dụng nguồn
cho vay trực tiếp từ nguồn vốn cho vay của công ty.
Phát triển dịch vụ đến các đối tượng khách hàng ngoài Tổng công ty: Tổ tư vấn và thu xếp vốn chủ động phát triển dịch vụ thu xếp vốn đến các đối tượng khách hàng ngoài Tổng công ty.
Thu xếp vốn là nhiệm vụ chính trị quan trọng. Tổ tư vấn và thu xếp vốn
chủ động thực hiện dịch vụ thu xếp vốn đảm bảo hoàn thành các kế hoạch
5.2.Quy trình thu xếp vốn
Bảng 3:Lưu đồ tường trình các bước thu xếp vốn.
Trách nhiệm Các bước thực hiện Tài liệu
tham khảo Các bộ TXV 2.2.4 Cán bộ TXV 2.2.5 Trưởng phòng TXV & TDDN 2.2.5 Lãnh đạo được phân công Cán bộ TXV 2.2.6 Tiếp nhận hồ sơđề nghị tư vấn hoặc thu xếp vốn Kiểm tra Thẩm định bộ hồ sơ của khách hàng và đề xuất việc có hay không thực hiện dịch vụ Kiểm tra Kết thúc
Lập phương án thu xếp vốn cho dự
án Duyệt
Cán bộ TXV 2.2.6 Trưởng phòng TDDN & TXV 2.2.7 Lãnh đạo được phân công PVFC & Khách hàng 2.2.8 PVFC & chủ nguồn 2.2.9 Cán bộ TXV 2.2.9.1 Cán bộ TXV 2.2.9.2 Thu xếp vốn & TDDN 2.2.9.3 Kiểm tra Duyệt
Lập phương án thu xếp vốn cho dự
án
PVFC & khách hàng cam kết chính thức về việc thu xếp vốn cho dự án
PVFC & chủ nguồn cam kết chính thức về việc tài trợ cho dự án Soạn thảo và hỗ trợ các bên đàm phán các hợp đồng Hỗ trợ nguồn tiến hành thẩm định tín dụng Tổ chức ký kết các hợp đồng
Cán bộ TXV 2.2.9.4 Cán bộ TXV 2.2.9.5 Cán bộ TXV 2.2.9.6 Các bên có liên quan 2.2.9.7
( Nguồn lấy từ tài liệu quy trình thu xếp vốn trong công ty)
Nội dung của quy trình tư vấn và thu xếp vốn
Tiếp nhận hồ sơ đề nghị thu xếp vốn của khách hàng
Khi sử dụng dịch vụ thu xếp vốn của PVFC, khách hàng cần gửi cho
PVFC Bộ hồ sơ đề nghị thu xếp vốn bao gồm: Công văn đề nghị thu xếp vốn;
Các tài liệu cần thiết chứng minh đủ điều kiện vay vốn theo quy định tại điều 7 Quy chế cho vay của TCTD đối với khách hàng ( ban hành kèm theo quyết định số 1627/2001/QĐ-NHNN ngày 31/12/2001 của Thống đốc ngân hàng nhà nước); bao gồm nhưng không giới hạn các tài liệu
Hồ sơ pháp lý khách hàng:
Việc gửi đầy đủ hồ sơ pháp lý chỉ là yêu cầu đối với khách hàng lần đầu
tiên sử dụng dịch vụ thu xếp vốn của PVFC, đối với khách hàng sử dụng dịch
vụ này của PVFC từ lần thứ hai trở đi thì chỉ cần gửi những tài liệu về những
Thu phí thu xếp vốn Thu phí thu xếp vốn
Hỗ trợ giải ngân và giải quyết các tranh chấp phát sinh (nếu có)
thay đổi, bổ sung( nếu có).Hồ sơ pháp lý khách hàng bao gồm các tài liệu
chứng minh khách hàng có đầy đủ năng lực pháp luật và năng lực hành vi để
thực hiện ay vốn, cụ thể như sau:
. Quyết định thành lập Hợp đồng liên doanh ( đối với công ty liên doanh)/ giấy phép đầu tư (đối với Công ty có vốn đầu tư nước ngoài).
. Đăng ký kinh doanh. . Điều lệ công ty.
. Quyết định bổ nhiệm giám đốc( Tổng giám đốc), kế toán trưởng.
Hồ sơ tài chính khách hàng: các báo cáo tài chính hai năm gần nhất( được chủ thể quản lý phê chuẩn hoặc được một công ty kiểm toán độc lập
kiểm toán(nếu có) và báo cáo tài chính tính đến thời điểm đề nghị vay vốn
(nếu có),bao gồm:
Bảng cân đối kế toán
Báo cáo kết quả hoạt động sản xuất kinh doanh Báo cáo lưu chuyển tiền tệ(nếu có)
Thuyết minh báo cáo tài chính( nếu có).
Hồ sơ dự án bao gồm:
Báo cáo nghiên cứu khả thi được phê duyệt.
Quyết định của cấp có thẩm quyền phê duyệt báo cáo nghiên cứu khả
thi dự án( thiết kế tổng thể, tổng dự toán) theo đúng các quy định của Quy
chế Đầu tư Và Xây dựng cơ bản của Chính phủ.
Các văn bán khác có lieen quan(nếu có) ( văn bản phê duyệt chỉ định
thầu, kết quả đấu thầu( theo đúng các quy điịnh của Quy chế Đầu tư và Xây
dựng của Chính phủ), giấy phếp xuất nhập khẩu, văn bản về việc cho phếp
vay vốn bằng ngoại tệ( theo đúng quy định của Chính phủ và Ngân hàng nhà
nước về quản lý ngoại hối), các hợp đồng giao nhận thầu, thi công, cung cấp
Hồ sơ về bảo đảm khoản vay: bao gồm giấy tờ pháp lý về tài sản cầm
cố, thế chấp…
Các cán bộ thu xếp vốn có trách nhiệm chủ động hướng dẫn khách hàng hoàn thiện Bộ hồ sơ đề nghị thu xếp vốn.
PVFC không có trách nhiệm hoàn tả khách hàng Bộ hồ sơ đề nghị thu
xếp vốn trong trường hợp PVFC khong nhận thu xếp vốn cho khách hàng hoặc khách hang huỷ ngang việc sử dụng dịch vụ thu xếp vốn cua PVFC.
Thẩm định
Trách nhiệm thẩm định và lập báo cáo thẩm định của cán bộ thu xếp
vốn:
Ngay sau khi tiếp nhận hồ sơ đề nghị thu xếp vốn của khách hàng, cán bộ thu xếp vốn xem xét hồ sơ này và sử lý theo một trong các hướng sau:
Trường hợp thấy có ký do để từ chối thu xếp vốn, cán bộ thu xếp vốn
lập tờ trình về việc tè chối thu xếp vốn gửi trưởng phòng thu xếp vốn và tín dụng doanh nghiệp(TXV & TĐN). Trên cơ sở xem xét tờ trình, Trưởng
phòng TXV & TĐN quyết định tiếp tục thực hiện thu xếp vốn hoặc lập tờ
trình gửi phó giám đốc phụ trách về việc từ chối thu xếp vốn. Việc từ chối
thu xếp vốn đối với khách hàng có thể được thực hiện dưới hình thức công
vaen chính thức hoặc từ chối miệng.
Trường hợp chưa thấy có lý do để từ chối thu xếp vốn, cán bộ thu xếp
vốn hướng dẫn khách hàng hoàn thiện hồ sơ vay vốn, tiến hành thẩm định và lập báo cáo thẩm định.
Nội dung thẩm định:
Tuân theo đúng quy định về nội dung thẩm định khách hàng và thẩm định dự án đầu tư được quy định trong Quy trình Thẩm định độc lập của
Công ty Tài chính dầu khí ban hành kèm theo Quyết định số 695/QĐ - PVFC- 07 ngày 12/11/2001 của Giám đốc công ty.
Trên cơ sở kết quả thẩm định, cán bộ thu xếp vốnđề xuất việc có hay
không thực hiện dịch vụ thu xếp vốn, cán bộ thu xếp vốn tiến hành khảo sát
nguồn và lập phương án thu xếp vốn cho dự án. Việc khảo sát nguồn có thể được thực hiện bằng văn bản hoặc bằng giao dịch miệng. Trong trường hợp
chưa có được cam kết chính thức bằng văn bản của các chủ nguồn về việc tài trợ cho dự án( trong trường hợp có sử dụng nguồn khác ngoài nguồn PVFC
cho vay trực tiếp), cán bộ thu xếp vốn trách nhiệm lập ít nhất một phương án
thu xếp vốn dự phòng cho dự án.
Phương án thu xếp vốn
Căn cứ cứ để lập các phương án thu xếơ vốn: các phương án thu xếp
vốn được lập trên cơ sở:
Kết quả thẩm định tín dụng;
Mức vốn khách hàng có khả năng tiếp tục vay tại các tổ chứ tín dụng và các tổ chức khác.
Kết quả đàm phán sơ bộ với các chủ nguồn về viẹc tài trợ cho dự áncủa
khách hàng.
Nội dung của một phương án thu xếp vốn bao gồm dự kiến các điều
kiện thu xếp vốn chủ yếu:
Dự kiến hình thức cho vay vốn ( cho vay vốn đồng tài trợ, từ nguồn tín
dụng uỷ thác,…);
Dự kiến các điều kiện vay vốn chủ yếu ( tổng số tiền thu xếp, thời gian
vay vốn, thời gian ân hạn, thời gian rút vốn, lãi xuất cho vay, lãi xuất nhận uỷ
thác, kỳ trả lãi, kỳ hoàn gốc, điều kiện đảm bảo khoản vay…);
Dự kiến nguồn vốn thu xếp và cơ cấu nguồn vốn thu xếp ( từ nguồn vốn
của PVFC, các ngân hàng thương mại quốc doanh, các ngân hàng thương
mại cổ phần, các ngân hàng nước ngoài…; nguồn cho vay trực tiếp, nguồn
cho vay uỷ thác, nguồn cho vay tín dụng xuất khẩu…)
II.Thực trạng hoạt động thu xếp và huy động vốn tại công ty