Thu hút khách hàng: Để thu hút khách hàng chi nhánh cần tiến hành tổ chức tuyên truyền, quảng cáo sâu rộng về chính sách chế độ tín dụng đối với khách hàng. Đặc biệt là đối với các doanh nghiệp, các khách hàng là cá nhân thì việc thông báo trên báo chí trên các phương tiện truyền thanh có thể mang lại hiệu quả. Tuy nhiên các khách hàng là các công ty tổ chức kinh tế thì cần xúc tiến quan hệ bằng cách gửi tài liệu, hình ảnh và các lợi ích thiết thực của khách hàng tới các DN.
Khởi xướng quan hệ: khi thiết lập quan hệ với khách hàng đặc biệt và những DN cần những cán bộ nhiều kinh nghiệm để tạo cho các DN cần những cán bộ nhiều kinh nghiệm để tạo cho DN cảm thấy an toàn và hoạt động tín dụng có thể diễn ra nhanh chóng.
Phát triển quan hệ: phải đa dạng hóa các dịch vụ các cấp, có đội ngũ cán bộ nhiều kinh nghiệm, nhiệt tình khả năng nghiệp vụ chuyên môn tốt để tạo ấn tượng tốt cho khách hàng.
Duy trì quan hệ: để duy trì quan hệ ngoài tăng cường thu nhập thông tin về khách hàng chi nhánh nên tiến hành trực tiếp tư vấn, giúp đỡ. Đặc biệt là các doanh nghiệp để các doanh nghiệp này có thể đua ra những quyết định kinh doanh đúng đắn. Cần tạo điều kiện cho các DN vay vốn tín dụng trung và dài hạn để các DN đễ dàng đầu tư đổi mới công nghệ khi cần thiết.
Kết thúc quan hệ: Đảm bảo sao cho sự kết thúc diễn êm đẹp, việc kết thúc quan hệ phải đảm bảo trong sự hữu nghị không tạo dư luận xấu và phải thường xuyên theo dõi khách hàng.