Là một ngân hàng chuyên doanh trong lĩnh vực tài trợ XNK nên khách hàng của ngân hàng chủ yếu là các doanh nghiệp kinh doanh XNK, hoạt động buôn bán trên phạm vi quốc tế, chứa đựng nhiều rủi ro. Không chỉ là những rủi ro trong nội địa mà còn liên quan đến các rủi ro quốc tế như tình hình đất nước, chính trị, xã hội, kinh tế, hối đoái...Vì vậy, ngân hàng đưa ra những yêu cầu chặt chẽ để ngăn ngừa những rủi ro một cách có hiệu quả nhất. Cụ thể:
Hồ sơ vay vốn phải theo đúng mẫu của ngân hàng gồm: Đơn xin vay vốn, phương án kinh doanh và trả nợ, hồ sơ tài sản thế chấp hay cầm cố, bảng báo cáo tài chính trước khi vay...
Điều kiện pháp lý, để được PGBank Thăng Long cho vay vốn, khách hàng phải có địa vị pháp lý phù hợp như:
- Đối với pháp nhân: Phải có năng lực pháp luật dân sự, năng lực hành vi dân sự, chịu trách nhiệm dân sự theo qui định của pháp luật; là các đơn vị kinh tế, hạch toán kế toán độc lập, hoạt động theo luật pháp Việt Nam; có giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, và được thành lập theo qui định của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
- Đối với cá nhân và chủ doanh nghiệp tư nhân: Phải đủ 18 tuổi trở lên có tư cách pháp nhân; có hộ khẩu thường trú trên địa bàn Hà Nội; có giấy phép kinh doanh, chứng chỉ hành nghề theo đúng quy định của pháp luật.
Điều kiện tài chính và kết quả kinh doanh: Có tài khoản tiền gửi đồng Việt Nam hoặc ngoại tệ tại ngân hàng; hoạt động sản xuất kinh doanh có lãi, không có nợ vay và nợ bảo lãnh quá hạn; có kế hoạch, phương án vay vốn có tính khả thi, có hiệu quả kinh tế đảm bảo khả năng trả nợ ngân hàng.
hoặc người được uỷ quyền.