Đối với một bộ hồ sơ cho vay tiêu dùng thì có rất nhiều giấy tờ, biểu mẫu kèm theo. Ở VietBank – PGD Quang Trung thì bộ hồ sơ này bao gồm những loại cơ bản:
GVHD: Th.S Bùi Ngọc Toản SVTH: Nguyễn Thị Trí Diễm
Hồ sơ pháp lí và các tài sản thế chấp/cầm cố:
- Chứng minh nhân dân/ hộ chiếu + hộ khẩu thƣờng trú/ tạm trú/KT3 của ngƣời vay, đăng ký kết hôn/ xác nhận độc thân.
- Chứng từ sở hữu BĐS hoặc động sản (Giấy chứng nhận chủ quyền, tờ khai trƣớc bạ, bản vẽ hiện trạng.
- Phiếu yêu cầu thẩm định giá (phụ lục 4 kèm theo)
- Tờ trình thẩm định bất động sản, động sản. - Biên bản thỏa thuận giá định giá tài sản thế chấp.
- Hợp đồng thế chấp, cầm cố công chứng bởi cơ quan nhà nƣớc (hoặc song phƣơng) đơn yêu cầu đăng ký thế chấp kèm xác nhận dăng ký thế chấp của cơ quan đăng ký thế chấp.
- Chứng từ mua bảo hiểm (nếu có)
- Các chứng từ khác có liên quan (nếu có).
Hồ sơ tài chính:
- Cá nhân có đăng ký kinh doanh:
+ Giấy phép đăng ký kinh doanh, giấy phép hành nghề (nếu có) + Giấy chứng nhận đăng ký mã số thuế
+ Biên lai thuế
+ Một số hóa đơn, chứng từ mua bán hàng (nếu có) - Cá nhân không đăng ký kinh doanh
+ Xác nhận lƣơng/ bảng sao kê tài khoản lƣơng, giấy lĩnh lƣơng/ bảng lƣơng/ hợp đồng lao động của ngƣời vay, ngƣời trả nợ.
+ Hợp đồng cho thuê nhà, cho thuê xe (nếu có) + Giấy tờ chứng minh thu nhập khác (nếu có)
Hồ sơ vay:
- Giấy đề nghị vay vốn kiêm phƣơng án sản xuất kinh doanh/ dịch vụ/ phục vụ đời sống
- Tờ trình thẩm định khách hàng (phụ luc 5 kèm theo)
GVHD: Th.S Bùi Ngọc Toản SVTH: Nguyễn Thị Trí Diễm - Khế ƣớc nhận nợ (phụ lục 6 kèm theo)
- Phiếu xác minh mục đích sử dụng vốn vay hoặc chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn vay (nếu có).
- Công văn phúc đáp kết quả đồng ý phê duyệt hồ sơ vay của ban tín dụng/ hội đồng tín dụng
- Biên bản kiểm tra sau khi vay.