Kế hoạch nguồn vốn trong cơ chế kế hoạch hoá tập trung chỉ đơn thuần là những chỉ tiêu pháp lệnh cứng nhắc, chỉ là sự phân phối theo các nhu cầu về vốn của kế hoạch tổng thể, hiện nay thì điều này không còn phù hợp với cơ chế thị trường. Trong cơ chế mới, kế hoạch nguồn vốn đã mang vai trò khác,
không còn mang tính pháp lệnh nữa mà nó mang tính định hướng phát triển, thuyết phục gián tiếp, đưa ngân hàng phát triển theo đúng hướng đã định thông qua những bản kế hoạch mang tính chủ động và gián tiếp.
Kế hoạch nguồn vốn giúp cho ngân hàng phác thảo những ý tưởng và những định hướng các tiến triển của ngân hàng bằng cách chỉ ra những rủi ro mà ngân hàng có thể gặp phải và những cơ hội có thể xảy ra. Các khung tổng quát do kế hoạch nguồn vốn thiết lập là những công cụ chỉ đạo và điều hành việc huy động vốn và sử dụng vốn, nó giúp ngân hàng khắc phục những bất trắc trong việc huy động vốn, bảo quản và sử dụng vốn cũng như các hoạt động kinh doanh khác của ngân hàng, do sự thiếu thông tin hoặc méo mó thông tin thị trường.
Kế hoạch nguồn vốn còn làm nổi bật những dữ kiện quan trọng, những yếu tố then chốt của thành công mà phù hợp với môi trường kinh doanh và thực trạng về các khả năng và nguồn lực của ngân hàng. Từ đó định hướng được sự quan tâm của ngân hàng đúng hướng.
Kế hoạch nguồn vốn còn giúp cho việc gắn kết các hoạt động của ngân hàng, đảm bảo hiệu quả và tính phù hợp trong hoạt động kinh doanh của ngân hàng. Tức là công tác kế hoạch tạo ra khả năng tác nghiệp kinh tế trong ngân hàng. Kế hoạch nguồn vốn phối hợp hoạt động của các bộ phận chức năng khác nhau nhằm thực hiện mục tiêu tối thiếu chi phí, đem lại hiệu quả cao nhất cho các hoạt động kinh doanh của ngân hàng. Mặt khác, kế hoạch nguồn vốn còn tạo cơ sở cho việc nhìn nhận logic các nội dung hoạt động có liên quan chặt chẽ với nhau, từ đó nó sẽ giúp cho các hoạt động kinh doanh khác sẽ không bị rối loạn và ít tốn kém hơn.