II. Tỡnh hỡnh sản xuất kinh doanh của cụng ty
5. Huy động và sử dụng vốn kinh doanh của cụng ty
5.1. Cỏc nguồn vốn kinh doanh của cụng ty.
Trước đõy cụng ty hoạt động dựa vào nguồn vốn ngõn sỏch Nhà nước cấp hàng năm. Tuy nhiờn hiện tại cụng ty phải tự huy động vốn cho sản xuất kinh doanh. Nguồn vốn chớnh cho kinh doanh là vốn vay Ngõn hàng. Cũn lại là vốn chủ sở hữu của cụng ty, tuy nhiờn phần vốn này khụng lớn lắm, chỉ khoảng 527.000.000(=7,4% giỏ trị tài sản năm1997) làm cho cụng ty khụng cú khả năng chủ động về tại chớnh.
Hàng năm lượng vốn huy động từ ngõn hàng là tương đối lớn, cụ thể phản ỏnh qua chỉ tiờu nợ vay ngắn hạn như sau:
- Năm 1997: 774.000.000đ - Năm 1998:1.352.153.000đ - Năm 1999: 1.362.985.000đ - Năm 2000: 1.857.020.000đ - Năm 2001: 1.801.336.000đ - Đến 30/06/2002:1.744..257.000đ 5.2. Phương ỏn trả nợ vay.
Như vậy tớnh đến nay cỏc khoản nợ của cụng ty khỏ lớn. Để cú thể trả được vốn lẫn lói cụng ty đó phải lờn kế hoạch cho trả nợ như sau :
Theo phương ỏn sản xuất kinh doanh mỗi năm cú lói là: 82.832.000 đồng. Nhưng những năm đầu cổ phần hoỏ Cụng ty gặp rất nhiều khú khăn, đặc biệt là khú khăn trong việc trả cỏc khoản nợ. Vỡ võy Cụng ty đề nghị với UBND Tỉnh và cỏc Sở ban ngành cú liờn quan, quỹ hỗ trợ phỏt triển Vĩnh Phúc xem xột tạo điều kiện giũp đỡ cho phộp Cụng ty được khoanh nợ vốn vay dài hạn đầu tư từ 3 đến 5 năm khụng phải trả lói. Nếu được khoanh nợ từ 3 đến 5 năm khụng phải trả lói vay thỡ số tiền lói vay tớnh vào giỏ thành là: 366.000.000 đồng. Như võy sẽ làm tăng lợi nhuận cho Cụng ty, số tiền này sẽ dựng 70% số lợi nhuận cựng với nguồn vốn khấu hao để trả nợ. Theo phương ỏn này sau 4 năm 8 thỏng Cụng ty sẽ trả nợ hết số vốn vay đõự tư. Từ năm thứ năm trở đi Cụng ty sẽ thực sự sản xuất kinh doanh cú hiệu quả và mang lại lợi nhuận cao.
Trả nợ lói vay đầu tư : Với số lói vay đầu tư phỏt sinh Cụng ty sẽ dựng nguồn vốn đó tớnh trong giỏ thành để trả lói.Với số lói treo trờn sổ sỏch Cụng ty kiến nghị với UBND Tỉnh, cỏc Sở ban ngành xem xột hỗ trỡ xử lý giỳp Cụng ty, vỡ trong thời gian đầu Cụng ty cổ phần hoỏ gặp rất nhiều khú khăn về tài chớnh.
Xử lý nợ ngõn sỏch.Cụng ty sẽ cố gắng tạo nguồn để trả nợ ngõn sỏch. Cụ thể Cụng ty sẽ dành ra một phần lợi nhuận và cố gắng thu hồi cụng nợ của khỏch hàng để trả nợ ngõn sỏch. Nhưng việc thu hồi cụng nợ cũ là rất khú khăn, những khoỏn nợ ngõn sỏch từ những năm trước khụng được luõn chuyển nờn Cụng ty gặp rất nhiều khú khăn.Vỡ võy Cụng ty đề nghị UBND Tỉnh, Sở tài chớnh xem xột hỗ trợ sử lý khoản nợ ngõn sỏch.