1 .2 Căn cứ khoa học và thực tiễn
3.6.2.Quy trình thanh toán L/C nhập khẩu
3.6.2.1. Phát hành L/C
Khách hàng gửi bản sao hợp đồng mua bán ngoại thương, giấy đề nghị xin mở L/C theo mẫu của BIDV, bản sao giấy chứng nhận đăng ký mã số xuất nhập khẩu, giấy đăng ký kinh doanh. Ngân hàng sẽ kiểm tra hồ sơ pháp lý của khách hàng, nội dung L/C so với trên bản sao hợp đồng ngoại thương. Nếu có sai sót thì báo ngay cho khách hàng biết để chỉnh sửa.
Nếu ký quỹ đủ 100% trị giá L/C hoặc đã có thỏa ước về hạn mức mở L/C với BIDV khách hàng gửi hồ sơ đề nghị mở L/C trực tiếp tại Phòng Thanh Toán quốc tế.
Nếu ký quỹ nhỏ hơn 100% trị giá L/C: khách hàng phải thực hiện các thủ tục bảo lãnh, vay tín dụng, thế chấp hoặc cầm cố cũng như thỏa thuận mức ký quỹ và nộp hồ sơ đề nghị mở L/C tại phòng tín dụng để được xét duyệt.
Chuyển L/C qua Ngân hàng nhà xuất khẩu.
3.6.2.2. Nhận và xử lý BCT
Sau khi kiểm tra bộ chứng từ do Ngân hàng nước ngoài gởi đến, BIDV sẽ thông báo ngay đến khách hàng. Sau khi thông báo xong tình trạng BCT,
Ngân hàng kiểm tra lại giá trị ký quỹ của khách hàng, nếu đã ký quỹ đủ thì Ngân hàng ký hậu B/L để khách hàng đi nhận hàng.
3.6.2.3. Thanh toán BCT theo L/C a) Đối với L/C trả ngay:
Nếu chứng từ phù hợp với L/C: BIDV sẽ giao chứng từ cho khách hàng và thực hiện thanh toán cho Ngân hàng nước ngoài theo điều kiện L/C.
Nếu chứng từ không phù hợp với L/C: BIDV sẽ giao chứng từ cho khách hàng ngay khi khách hàng ký chấp nhận bất hợp lệ và đồng ý thanh toán.
b) Đối với L/C trả chậm:
Nếu chứng từ phù hợp với L/C: BIDV sẽ giao chứng từ cho khách hàng ngay khi khách hàng ký xác nhận ngày đáo hạn.
Nếu chứng từ không phù hợp với L/C: BIDV sẽ giao chứng từ cho khách hàng ngay khi khách hàng ký chấp nhận bất hợp lệ và đồng ý thanh toán vào ngày đáo hạn.
Khi đến hạn thanh toán BIDV sẽ ghi nợ tài khoản khách hàng để thanh toán cho Ngân hàng nước ngoài.