Thông tin tài liệu
ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ NGUYỄN ĐỨC HÙNG H ẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT HỆ THỐNG CÁC NGÂN HÀNG TRÊN ĐỊA BÀN C A NGÂN HÀNG NHÀ NƯ C CHI NHÁNH T NH B C NINH Hà Nội, 2012 ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ NGUYỄN ĐỨC HÙNG H ẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT HỆ THỐNG CÁC NGÂN HÀNG TRÊN ĐỊA BÀN C A NGÂN HÀNG NHÀ NƯ C CHI NHÁNH T NH B C NINH Chuyên ngành : Tài – Ngân hàng Mã số: 60.34.20 NGƯỜI HƯ NG DẪN KH A HỌC: PGS.TS Trịnh Thị Hoa Mai Hà Nội, 2012 MỤC LỤC Trang DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT i DANH MỤC CÁC BẢNG ii H NM C NH NG V N CH NG V THANH T A GIÁM ÁT H TH NG CÁC NG N H NG TH T NG NG M I C A NG N H NG NG K quát đời N â Tru ủi ro tro oạt độ â t mại 11 11 12 N ữ vấ đề c bả oạt độ t a tra iám sát NHTW NHTM .14 1.3 K ệ ụ ề í , s 14 , s 17 33 P , s W ệ NHTM 21 34 ữ yê ắ ề , s ệ 38 C TH C T NG H T TH NG CÁC NG N H NG T N NG THANH T A GIÁM ÁT H N A B N C A NG N H NG NH C CHI NHÁNH T NH BẮC NINH 43 Hệ t ố â ệ ề trê địa bà tỉ Bắc Ni 43 ắ 43 ê ắ 44 ê 2.2 T ực trạ c i oạt độ tỉ Bắc Ni t a tra iám sát N â ệ t ố , ắ â 46 à N ớc trê địa bà 61 y ệ s ắ , 61 s ắ ê 63 ắ 71 C GIẢI GIÁM ÁT H HÁ T NG C ị tỉ Bắc Ni oạt độ â â ằm tă c Bắc Ni oạt độ tra t a N ề 3.2 , s iám sát ệ s 97 ụ 100 , , ệ s 101 ề , 102 3.3 Kiế 94 ớc c i , s 3.2 A B N C A 97 ắ KẾT L N trê địa bà tỉ trê địa bà N â 3.2 NG THANH T A C CHI NHÁNH T NH BẮC NINH 94 3.2 Một số iải p áp t ố T TH NG CÁC NG N H NG T NG N H NG NH N NG H ệ ị với C í ụ 104 p ủ NHNN Việt Nam t a tra ớc .107 N 110 DANH MỤC T I LI THAM KHẢ 112 DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT STT Ký iệu KCN NH NHCT N uyê K ệ &P NHNN NHNo&PTNT NHTM NHTW QTDND 10 TCTD 11 TMCP ầ ể ệ Q ỹ í ĩa ụ í ụ ầ i ể DANH MỤC CÁC BẢNG y ê ắ 007 -2011 48 y ắ D ê 007 -2011 49 ợ y ê ắ 007 -2011 52 ợ y ê ắ Ninh 2007 -2011 54 ợ ê ắ 2007 - 2011 58 2.6: ê , ắ ể ê 007 - 2011 72 ii H NM Tí cấp t iết đề tài L ó ợ ể ệ ê 64 997, ã ợ - ã ể ỏ ậ ắ ĩ í ys y ữ ó ể ó ỏ ệ y, ó ắ 03 , ã , ể ợ ắ ẽ, ệ v q s ã y ê y ê , ê ê ặ ể sử ụ ữ q ẫ ẽ ẫ ệ ã ò ợ , ó s ụ í ; ợ s ầ ầ í ợ í ợ ể ể - ã ặ ắ ò ý … s ầ ẫ q ê s ê ẩ ậ ; ệ yê : ó q y ệ q , ó , ; yê ys ể ữ 000 ỷ y q ỹ , , y sử ụ í , í 000 ỷ y ú ó ệ ê cao; ó - ã y ã ắ ề ể ợ yệ , ê ợ inh ầ 30 ệ ữ , y ệ ắ ắ ậ s ề ữ , , ệ ễ , ệ , ý độ t a N s ắ ậ ã tra ợ ợ , iám sát ệ t ố ớc c i ệ tỉ â Bắc Ni ’’ - ậ ụ ã ề ữ : Hoạt trê địa bà N ân ề ê L ậ ệ Tì ì iê cứu: , s yê , ê í ê ề ậ y ê , ụ ã ó , s ệ , ề , ậ , , ó ề ữ ụ ữ s ể “Tăng cường công tác tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Ninh Quỹ tín dụng nhân dân sở” ( L í ,L ậ ỹ 0 ã y ụ , Ư í í ụ ụ ê ợ í ụ a tra í ụ ;P ó (QTDND) s ệ ắ ó Q D D s ê , Q ỹ í ề chi ó ề ắ s ệ ể s ắ ụ s ‘‘ i i há nâng ca hi u ê y, L ỹ 00 … c tra Thanh tra Ngân hàng Nhà nước với Ngân hàng thương Nguy n’’ (Lê Q Q ỹ ê ; ệ ệ í , i tr n đ a ã y àn tỉnh Thái ặ ề ( , ề ệ ; ê ũ yê ê ó ệ – yê … ề : Hoạt độ trê địa bà N â ữ ề ý t a tra N ậ iám sát ệ t ố ớc chi tỉ â Bắc Ni ề ’’ (NHTW), ề (NHTM) ; ữ ẫ ề ề , ệ s ũ ề0 , s ắ ậ ợ : s chi ể , ề , ph y ợ s ịq ê ó, ý ê iệm vụ 3.1 ắ ể ệ ệ Mục đíc ê ụ ê ó ó W ắ , s iê cứu : ê ắ ệ NHNN chi ê tra, gi ê ữ , s NHNN ê ề ó ề ể s : s chi ắ ệ ê ã ệ ? , - ể , ê ầ ệ ắ ó chi ữ ắ ? 3.2 - s : ệ ó s ề ý ậ ề W -P í , , ắ - ề s ệ , ắ s ệ ối t ợ p ạm vi iê cứu 4.1 Đố tượ : , í ê ể chi ê s ụ s ó ó 4.2 P : ê ắ ê ề , , ề s ể , ệ ệ s tra ê 2008 – 2011 p áp iê cứu ê ê - ề , ề ê s sử ụ s : s ỏ yê -P é y ậ ợ ệ , y ậ sử, s y ậ , í ặ ữ q ỹ… ó ậy ó ệ ,s q ữ , ệ ể , ó ể ợc 3.2 X y s ậ s , s ợ ể ệ s q ậ ậ ợ ý, ệ ậ í ậ, ợ s ậ ệ q yê q ậ ợ ể q s , ệ , q ụ ý ó ệ ậ ,s s ệ ậ ụ ặ , ể , s ệ ú q ê ắ , s y yê y ũ ữ ò s ắ ợ s ũ : Thanh tra, ê , s ị ó, s , ầy ề ị ợ y ẩ ó ệ ầ q ệ ý ó, ệ ặ ậ ữ ậ ặ y ê ó ề y ầ , sử , ú y yê q s , yê q ữ s s ó, ể ề , q y yê , sử s ó s ầ ( q q í s Chi ệ ú s ợ yê ó ê q ã ó ós s ậ ậ y D( 99 , ợ ậy, ệ s ậ , , s s chi q y ậ ẩ , 3.2 Đổ ư Chi tỉ ể óq y ặ tì s , ệq ữ ệ ụ ê 747, ụ ó, ề í ó ụ ã é ể ó s ẩ NHTM, ợ ê s sắ y ó ể ệ ợ , ã ú , ẩ ặ ắ y ể s q ý, ụ ậ ó q ê ệ q y ụ ý ó s ệ y s ụ ệ ụ s ậ ệ ề ‘‘ , ầ chi ê q ê ề y , : ợ ú y ú s ể í ó ó ệ y, ầ ẩ ệ 477, Q y , ể ó , ó y Q y ệ , ễ í , , s ê s ể ý s ậ ợ ợ , ể ầ ợ y ầ ể ố , , ụ yê p ệ Chi ệ ệ ê W ể p ố , ẽ ể t từ x ,t ó ê q , ậ ú ầ s , í 100 ầ ể ’’ ậy ề yê W ó yệ ê 3.2.3 Đ * Tă tạ , số l ợ ô cá làm cô tác t a ợ ầ s D ậy, tra, s ợ ợ Chi ầ ợ s ê ậ cô s ệ , s c ữ s ặ t iám sát , , * Tă t , ụ , yê t tra ê y t , tác đào tạo bồi d ể tra c o cá làm cô tác tra iám sát - , Chi ắ : + ậ ó , , ệ í s y Q , … ể ê ệ , ó ầ ụ s ý , ệ í ó ê ý ậ ẩ + , Q ậ q ós , , ợ ê ữ ể ẻ, ê ,s s ữ ậ , ệ , ( , ý y í ợ ệ q yê ể ệ ỏ ẫ , ó yê ã ó ệ ỹ , ẫ , ós + ể s : ề yê s chi ễ , ệ ậ , ặ ể ề 101 ụ, ể ỏ ẫ P ó ú ó ệ q y ê ê ụ ể , ợ ể , ặ ệ , + s ề ệ Chi ể , ề ậ ợ, ệ ó ó sỹ, í, ề … , sỹ… , ệ , , ậ chi ( ề , s s ê s ể , s yê s … ê yê ệ y ũ ầ , ầ sử ụ s - , ỏ ệ s ề ós , D , P ị ,Q 3.2.4 H t , : +X y í ể ú ợ ợ , ề ó t ế , ợ : … tề ô t t t y ệ ó q ụ ã , ó í ũ , q ề ú s y y í ê í ậ í ò , ệ ê s ò ê s , , ệ y ợ s , yể í yê ợ , ệ y s , ệ s ẩy í ầ ẩy ợ 102 ỏ ệ ệ q , ó í , í s y , í ậ s s ó ệ s ề ệ ậ , ệ ệ y, ậ ệ ụ , ụ ụ : -P ụ ệ , , ụ ợ í ó ụ ụ ặ ệ ệ s s , ụ ê y ầ ữ ợ , s ỏ yê ó ề ó ó , ó ậy ệ ệ ụ í s y í ậ ê ú ũ , s , , ó y í , P ầ è í , ệ s ặ s ú í , , , ị ụ 0,3 ụ ó s y , ú ẫ , ể ệs , í ầ ụ ệ , , í , ụ s y, ụ ú y ệ y í ữ ề ệ ụ -P ụ ó ụ , ầ ậ , ệ ê ệ s 0, ; 0, ; 0, ể ệ s s ũ ầ , ầ ề , ê ê , ê ê í ềs ữ ợ ềs ữ ợ , 103 , í ê 3.2 Đổ p 3.2 t t tạ ỗ ệ ytì t t : yê ầ ệ ú q y q y 02 0 - P y0 0 í , ệ ẩ s K , ặ ú , ể ú ợ , ể ữ ị t ệ ặ ò ệ , ợ y ầ y , ợ ể ậ ể ệ q y ầ ể ê ó ê q s t ệ t ụ ắ , s ệ ề ós q , ợ Hì ề q ữ ể , ể ể ú , chi t :P y ề ậ ệ , ầ sử y ề ó ó yể s t ể ê ậ ợ, ợ s s ý, yê , t s ắ, ó y ụ t ệ ữ ề ợ ỏ só ậ y t ó ầ ể ẩ tra ũ ềq y ú ệ ể ữ ê ê : yể ầ s s ể ó ó ểs s ú , ợ 104 ó ós ợ ề ể , ể ụ ó ệ q ê s ò ỏ ũ , , ( s , ê ụ ậ ậ ậ ỹ ê 3.2.5.2 P ý , s ợ ặ ậ ẽ ễ , ỹ , s ò s K ầ ậ s ợ q ậ ệ - ỹ ề ệ ữ y ầ ậ ể ó ệ q y ề ỹ ể ể ậ ề ầ q s ó ầ yê ậ s ữ ậ y , ỹ ề ; s ợ ã s ầ ệ ụ ữ ể yê ệ , ý ê ệ ệ, ể Q ậ, ề D q ậ, ệ 3.2 ụ ó ệ q í 004 y , ụ, ó ề D ó s s ể í ể ể ệ - P ợ D ê ệ ụ ệ , y ú ó , só ể y ể s ể q ẫ y ệ : 105 ợ ụ í ú ặ ẫ q y ã ợ ê , ầ ê t , , í :K ệ ợ s ể yê ầ ệ Q ê í ó ặ ể y ( s , ợ : ắ ụ ắ ể y ặ ệ ý ệ 3.2 , ắ ể ặ ặ ẽ ệ ậ ó ệ ệ ê ậ , ể ậ , ụ ós , ệ sử ệ ể ụ ợ , Chi ỷ ý ệ , K ữ ụ , ụ ợ ề ữ s q y ể ý s q y , ó ợ , ê q y ậ ê ầ ( ê … , ầ ữ ặ ậ q , ể ó ợ y ầ chi , ó, , sử ê ó ê q n H ã ê ợ s ậ , ậ ê q , , s ệ ậ í , ợ , ầ ệ , ó ý Q y ắ ụ ệ ắ ể ề ể q ( , s ) - , ý ê s , ệ ợ 106 ệ ắ ụ sử ặ y óý s ợ ê ệ , ợ +K ú s ó , ợ ể ẩy ậ ụ ễ, é ể , ã í s s ó : ệ s ệ ệ s ệ ó ệ q sử yê q s ệ í s ệ ó , ể chi ợ q s í sử s s ợ q sử ặ , ệ ề ắ ề ệ ệ , ệ , ợ ệ chi í ý ĩ : , ầ q y +Q y ắ ệ ý ợ 3.3 Kiế ị với C í ể í ê p ủ NHNN Việt Nam t a y y , ợ s - í s q ụ Q y ớc ầ ê , sử , s : ũ , ể y ầ , , ề q y ữ tra ệ q ệ s s ĩ q s ợ q ĩ ê ể y ó ĩ q 107 ệ ề ể sử ụ q ầ ệ , ề ậy ũ ề í ụ ó - , , s q y ề ó ầ tra, s , s ệ , q yề W, NHNN ẩ ê ệ ẩ ê , ệ ợ ê ệ ê ị í ê , í ê ( y ó ê ; , ẩ ệ ề ợ í ê , ê , ê ậy ề ê ẩ í ể ê ợ , y ỏ í ệ ợ ê ề í ể s í ú , ậ í ệ ể ê ê y ê é sử y ụ ý ề ệ ặ ẩ ( - h tra , ặ, ê ệ q y ặ í ề ề ý ( ý í í ề q q , ẩ q q ê í ụ ữ, í yê ê ệ , ê , - ề ê yê q ê s :L ặ 108 í , ĩ ầ ị ẽ ữ , ó ầy q ệ ã ữ y ậ ữ , ề ậ ể, ợ q í ể ợ ụ ê ó, í s í ề ậ s ẫ , , ụ : í ậ L ậ , ể ệ… ể ý ắ s , ề ; ể ụ ậ , ệ ể ụ , s ợ í , ệ , ê ã yê , , ẩ ó ề ệ ã ể - sử ụ , ầ ầ , ệ ậ í ệ sử , D 109 ệ s s ề , é L ậ KẾT L Q ắ ê ó N ó ỏ ợ ậ , y ể , ệ ã ợ ữ ể, , ã y q ể ê , ê , ắ ầ q ó ữ ể ó ể ẩy ú ẩy , Chi ú ệ s s , ó , ậ tra, í , ã s s ỏ c ệ ê s , ề ý NHTM, p s ắ ệ s W tra, ã , ê ê , ể ó , s L ậ ụ: ệ s s ể ặ ể chi ,s ắ ú ậ ề , ệ ê ò , ệ N ầ ẫ W ề ý ậ ề NHTM, , ể tra, s ầ W ợ , ụ ê , ệ q P í tra, NHNN Chi ữ ắ q ã ê ợ , yê ữ ề tra, s ữ ặ , ị s ó y ể ệ 110 , , ó í s - Chi ữ ắ ê ê ó ú Q ẩy s ể ệ s ợ ề ú ữ ệ ó P ể ậ ê , ú ậ q ợ ý ệ 111 ậ ắ , ê só R ụ ợ s ệ ị , ậ ê y ữ ệ ã TS q ữ ó , ê ỏ ể ắ , s ậ , - ã ậ ầy, ệ , ê ệ ã ầ y ệ q ặ , ó ậ ợ ắ ữ ầy y ý , ệ q ắ ó DANH MỤC T I LI P Q THAM KHẢ (2007), Ngân hàng thương , i, Nxb K Miskin, S F (1993), Tiền t ngân hàng th trường tài chính, Nxb ỹ ậ, chi k tình hình tra ki 2010, ắ ắ tra TCT (2011), Bá cá thống tr ng nước giai đ n nă 2006 - inh chi ắ (2011), Bá cá tình hình h t động ngân hàng tr n đ a àn giai đ n 2006 - 2010, ắ c t nh Bắc Ninh (2009), Bá cá đánh giá h t động ngân hàng thương i qua công tác tra ki m tra nă 200 , Bắc Ninh c t nh Bắc Ninh (2010), Bá cá đánh giá h t động ngân hàng thương i qua công tác tra ki m tra nă 2009, Bắc Ninh c t nh Bắc Ninh (2011), Bá cá đánh giá h t động ngân hàng thương i qua công tác tra ki m tra nă 2010, Bắc Ninh ệ ch Tổ chức tín dụng, ệ s át ki 10 ( 004 , Khung sổ tay tra t i , ệ ( 00 , Thanh tra giá t án ngân hàng, Nxb 999 ê , - P ề 112 sát ki 11 96 00 ề , ệ - P y 00 í q y ụ, q yề ệ 12 í ĩ 13 X ê, ề Q - P y 004 ề ệ (2003), Nghi vụ Ngân hàng Trung ương, Nxb 14 Q y í 004 s 009 Q - q y q , , 15 Q y ệ y ụ, q yề s s q y 009 ệ 9Q , ệ y 009 ụ, q yề , 16 Rose, S P (2004), Qu n tr Ngân hàng thương Website: 17 http://sbv.gov.vn 18 http://vanban.chinhphu.vn 113 i Nxb í , ... h t động tra giá thống ngân hàng thương i ngân hàng Trung ương Chương 2: Th c tr ng h t động tra giá Ngân hàng thương sát h sát h thống i tr n đ a àn Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Ninh. .. NGUYỄN ĐỨC HÙNG H ẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT HỆ THỐNG CÁC NGÂN HÀNG TRÊN ĐỊA BÀN C A NGÂN HÀNG NHÀ NƯ C CHI NHÁNH T NH B C NINH Chuyên ngành : Tài – Ngân hàng Mã số: 60.34.20 NGƯỜI HƯ... Chương 3: i i há tăng cường h t động tra giá sát h thống Ngân hàng tr n đ a àn Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Ninh C NH NG V N CH NG V THANH T A GIÁM ÁT H TH NG CÁC NG N H NG TH T NG M I C
Ngày đăng: 27/06/2021, 09:25
Xem thêm: Hoạt động thanh tra giám sát hệ thống các ngân hàng trên địa bàn của ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh bắc ninh