DiSu ki~n cung ung djch V\ltrung gian thanh toan Cac t6 chuc khong phai la ngan hang mu6n cung ting djch V\ltrung gian thanh toan phai dam bao dap ting du cac diSu ki~n sau: a Co gi~y ph[r]
(1)CONG HoA xX HOI CHD NGHiA VIET NAM DQc l~p - TV - H~nh phuc CHiNH PHD 86: 10l/2012/NfJ-CP Ha N6i, 22 thang 11 nam 2012 C()NG THONG TIN ElI~N TV CHiNH PHU \I \ f}E• , N SO'" NGHIDINH V~ tmin khong dung ti~n m~t (;;:0.:to1+ I Ngay : ~ 'Y /.J'\ Can cu Lu(lt T6 chuc Chinh phil 25 thang 12 nam 2001; Can cu Lu(lt Ngan hang Nha nuac Vi?t Nam s6 46/2010/QH12 16 thang nam 2010; Can cu Lu(lt Cae t6 chuc tin d1j,ngs6 47/2010/QH12 16 thang nam 2010; Thea ilJ nghi cila Th6ng il6c Ngan hang Nha nuac Vi?t Nam, Chinh phil ban hanh Nghj ilinh vJ toan kh6ng dung tiJn m~t Chuang I QUY DJNH CHUNG Di~u Pham vi tti~u chinh Nghi dinh quy dinh vS ho~t dQng toan khong dung tiSn rn~t, bao g6rn: rna va su d\lng tai khoan toan; dich V\l toan khong dung tiSn rn~t; dich V\l trung gian toan; t6 chuc, quan ly va giarn sat cac h~ th6ng toano Di~u DBi tU9'ng ap dt}ng T6 chuc cung Ung dich V\lthanh toan khong dung tiSn rn~t T6 chuc cung Ung dich V\ltrung gian toano T6 chuc, ca nhan su dvng dich V\l toan khong dung tiSn rn~t, dich V\ltrung gian toan (sau day gQi chung la nguai su d\lllg dich V\l) Di~u Thanh toan b~ng ngo~i t~ va toan quBc t~ Thanh toan b~ng ngo~i t~ va toan qu6c tS phai tuan theo cac quy dinh cua phap lu~t vS quan ly ngo~i h6i ho~c cac thoa thu~n qu6c tS vS toan rna Vi~t Nam tharn gia Trong toan qu6c tS, truang hQ'Pphap lu~t Vi~t Narn chua quy dinh thi ap d\lllg t~p quan qu6c tS, nSu khong trai v6i nhfrng nguyen t~c co ban cua phap lu~t Vi~t Nam Di~u Ghii thich tir ngfr Trong Nghi dinh nay, cac tu ngu du6i day duQ'chiSu nhu sau: (2) Dich V\lthanh toan khong dung ti@nm~t (sau day gQi la dich V\lthanh tmin) bao g6m dich V\lthanh toan qua tai khoim toan va mQt s6 dich V\l toan khong qua tai khoim toan cua khach hang Thanh toan qu6c t6 la ho~t dQng toan co it nhftt mQt ben lien quan la t6 chuc ho~c ca nhan co tai khoim toan a ngoai Hinh th6 Vi~t Nam T6 chuc cung trng dich V\l toan khong dung ti@nm~t (sau day gQi la t6 chuc cung trng dich V\lthanh toan) g6m: Ngan hang Nha nuac Vi~t Nam (sau day gQi la Ngan hang Nha nuac), ngan hang, chi nhanh ngan hang nuac ngoai, quy tin d\lng nhan dan, t6 chuc tai chinh vi mo va mQt s6 t6 chuc khac T6 chuc cung trng dich V\ltrung gian toan la cac t6 chuc khong phai la ngan hang duQ'cNgan hang Nha nuac cftp Gifty phep ho~t dQng cung trng dich V\ltrung gian toano Chu tai khoan toan (sau day gQi la chu tai khoan) la nguai dtrng ten rna tai khoan D6i vai tai khoan cua ca nhan, chu tai khoim la ca nhan dUng ten rna tai khoan D6i vai tai khoan cua t6 chuc, chu tai khoan la nguai d~i di~n theo phap lu~t ho~c d~i di~n theo uy quy@ncua t6 chuc rna tai khoan J)i~u Traeh nhi~m quan Iy nha nuO'eeua Ngan hang Nha nuO'ev~ ho~t dQng toan khong dung ti~n m~t Ban hanh theo thAm quy@nho~c trinh cO"quan co thAm quy@n ban hanh cac van ban quy ph~m phap lu~t v@thanh toan khong dung ti@nm~t T6 chuc, quan ly, v~n hanh, giam sat h~ th6ng toan qu6c gia; tham gia t6 chuc, giam sat sv v~n hanh cua cac h~ th6ng toan n@nkinh t6 Cftp, thu h6i Gifty phep va giam sat ho~t dQng cung trng dich V\ltrung gian toano Ki~m tra, tra, giam sat va xu ly theo thAm quy@nd6i vai cac hanh vi vi ph~m phap lu~t cua cac t6 chuc va ca nhan co lien quan d6n toan khong dung ti@nm~t Quan ly, giam sat cac ho~t dQng hgp tac qu6c t6 IInh VVCthanh toano J)i~u Cae hanh vi hi e~m Lam gia, sua chua, tAy xoa, thay th6 phuong ti~n toan, chUng tu toan; luu giu, luu hanh, chuy~n nhugng, su d\lng phuong ti~n toan gia ) ' (3) Xam nh~p ho~c tim cach xam nh~p, pha ho?i, lam thay d6i trai phep chuong trinh ph~n mSm, cO'sa dfr li~u di~n tu su d\lng toan; 19i d\lllg l6i h~ th6ng m?ng may tiOOd~ tf\lC lQ'i Cung clip thong tin khong trung th\Ic qua triOOcung ling va su d\lng dich V\lthanh toan, dich V\ltrung gian toano TiSt lZl, cung clip thong tin co lien quan dSn tiSn gui cua chu tai khoan t?i t6 chuc cung ling dich V\lthanh toan khong dUng theo quy dinh cua phap lu~t Ma ho~c tri tai kho~mthanh toan n~c danh, m?o danh Chuo-ng II MO vA sir DVNG TAl KHOA.N THANH ToAN Di~u Mo- va sir dyng tai khoan toan Vi~c rna va su d\lllg ffii khofm toan phai duQ'cth\Ic hi~n b~ng hQ'P d6ng gifra cac ben lien quan, xac dinh quySn va tranh nhi~m cua cac ben theo dung quy dinh cua phap lu~t Di~u nucrc Mo- va sir dyng tai khoan toan Clla Ngan hang Nha Ngan hang Nha nuac rna tai khoan to8.11cho Kho b?c Nha nuac, cac t6 chuc tin d\lng, chi nhanh ngan hang nuac ngoai theo quy dinh t?i khoan 2, khoan DiSu 27 Lu~t Ngan hang Nha nuac Vi~t Nam va cac DiSu 101, DiSu 109, DiSu 114, khoan 4d DiSu 118, DiSu 121 Lu~t Cac t6 chuc tin d\lllg Ngan hang Nha nuac rna tai khoan toan cho ngan hang trung uong cac nuac, cac ngan hang nuac ngoai, t6 chuc tiSn t~ qu6c tS, ngan hang qu6c tS theo cac diSu uac qu6c tS rna Vi~t Nam la vien tham gia Trong twang hQ'PVi~t Nam chua phai la vien tham gia, vi~c rna tai khoan toan th\Ic hi~n theo quySt dinh cua Thu tu6ng Chinh phu Ngan hang Nha nuac rna tai khoan toan t?i ngan hang trung uong cac nuac, rna tai khoan toan va th\Ic hi~n giao dich toan a nuac ngoai theo cac diSu uac qu6c tS rna Vi~t Nam la vien tham gia Di~u Mo- va sir dyng tai khoan toan gifra cac tA chrrc tin dyng Vi~c rna va su d\lng tai khoan to8.11gifra cac t6 chuc tin d\lng phai th\Ic hi~n theo dung quy dinh t?i Lu~t Cac t6 chuc tin d\lng Tai khoan toan rna gifra cac t6 chuc tin d\lng chi ph\lc V\l cho m\lc dich to8.11,khong duQ'c su d\lllg cho m\lc dich khac Ngan hang Nha nuac cho phep ngan hang, chi nhanh ngan hang nuac ngoai ho?t dZlngngo?i h6i duQ'Crna tai khoan toan bfug ngo?i t~ Vi~c (4) rna, su d\ln~ tai kho~n toan bfuIg ngo~i t~ thgc hi~n theo quy dinh cua phap lu~t ve ngo~i hoi f)i~l} 10 Mir tai khmln toan cho ca nhan va tA chuc khong phai la to chuc tin dl}ng Ngan hang, chi nhanh ngan hang nuac ngoai huang dan vi~c rna tai khmln toan cho khach hang phu hgp vai quy dinh cua Ngan hang Nha nuac va cac quy dinh phap lu~t khac co lien quan Nguai rna tai khoc:mthanh toan la ca nhan phai co nang 19c phap lu~t dan sg va nang 19c hanh vi dan sg; nguai tll' du 15 tu6i d8n chua du 18 tu6i co tai san rieng D6i vai nguai chua nien, rna tai khoan toan phai co nguai giarn hQ theo quy dinh cua phap lu~t Tai khoan toan chung la tai khoan toan co it nhAt hai chu thS tra len cung dUng ten rna tai khoan Chu tai khoan toan chung la t6 chuc ho~c ca nhan M\lc dich su d\lng tai khoan toan chung, quySn va nghia V\l cua cac chu tai khoan toan chung va cac quy dinh lien quan d8n vi~c su d\lng tai khoan chung phai duQ'cxac dinh ro bfuIg van ban f)i~u 11 Sit dl}ng va tiy quy~n sit dl}ng tai khoan toan Chu tai khoan duQ'csu d\lllg tai khoan toan dS nQp, rut tiSn rn~t va yeu cdu t6 chuc cung Ung dich V\l toan thgc hi~n cac giao dich toan hgp l~ Chu tai khoan co quySn yeu dm t6 chuc cung lIng dich V\l toan cung cAp thong tin vS giao dich va s6 du tren tai khoan toano Chu tai khoan co thS uy quySn co thai h~n bfuIg van ban cho nguai khac su d\lng tai khoan toan theo quy dinh cua phap lu~t Chu tai khoan co nghia V\l tuan thu cac quy dinh v@rna va su d\lng tai khoan toan ctia t6 chuc cung lIng dich V\l toan va phai dam bao co dti tiSn tren tai khoan toan dS thgc hi~n l~nh toan da l~p, tm truang hgp co thoa thu~ khac vm t6 chuc cung lIng dich V\lthanh toano T6 chuc cung lIng dich V\l toan co nghia V\l thgc hi~n ddy dti, kip thai l~nh toan hgp l~ cua chti tai khoan T6 chuc cung lIng dich V\lthanh toan co quy@ntll' ch6i thgc hi~n l~nh toan khong hgp l~ cua chti tai khoan, ho~c tren tai khoan toan khong dti tiSn, tm twang hgp co thoa thu~n khac Trong twang hgp tll' ch6i t6 chuc cung lIng dich V\lthanh toan phai thong bao ly cho chti tai khoan f)i~u 12 T,m kh6a va phong tOa tai khoan toan Tai khoan toan duQ'ct~rn kb6a (t~ dirng giao dich) rnQt phdn ho~c toan bQ s6 ti@ntren tai khoan chu tai khoan yeu cdu ho~c theo thoa thu~n truac giira chti tai khoan va t6 chuc cung lIng dich V\lthanh toano (5) Tai khofm toan bi phong toa mQt phAn ho~c toan bQ s6 tiSn tren tai khoan cac truang hqp sau: a) Khi co quySt dinh ho~c yeu cAu b~ng van ban cua co quan co thfim quySn theo quy dinh cua phap lu~t; b) Khi t6 chuc cung ling dich vy toan phat hi~n co nhAm l~n, sai sot vS chuy@ntiSn; c) Khi t6 chuc cung ling dich V\l toan phat hi~n co d&uhi~u gian l~n, vi ph~m phap lu~t lien quan dSn ho~t dQng toan; d) Khi co tranh ch&pgiua cac chu tai khoan toan chung Vi~c ch&m dfu phong toa tai khoan toan duQ'c thgc hi~n co quySt dinh cua co quan co thfim quySn theo quy dinh cua phap lu~t ho~c cac tranh ch&ptheo quy dinh t~i khoan DiSu dff duQ'cgiai quySt Vi~c phong toa tai khoan toan nSu trai phap lu~t gay thi~t h?i cho chu tai khoan thi ben l~nh phong toa tai khoan phai chiu tranh nhi~m b6i thuang theo quy dinh cua phap lu~t Di~u 13 Dong tili khoan tmln Vi~c dong tai khoan toan duQ'cthgc hi~n khi: a) Chu tai khoan co yeu cAu va dff thvc hi~n dAy du cac nghia V\l lien quan dSn tai khoan toan; b) Chu tai khoan la ca nhan bi chSt, m&ttlch ho~c m&tnang Igc hanh vi dan sg; c) T6 chuc co tai khoan toan ch&m dfu ho~t dQng theo quy dinh cua phap lu~t; d) Chu tai khoan vi ph~m hqp d6ng vai t6 chuc cung ling dich V\lthanh toan; ma va su d\lng tai khoan toan d) Chu tai khoan ho~c t6 chuc cung ling dich V\l toan vi ph~m DiSu Nghi dinh va cac quy dinh phap lu~t khac ho~t dQng toan; e) Cac truang hqp khac theo quy dinh cua phap lu~t Xu ly s6 du dong tai khoan toan: a) Chi tra theo yeu cAu cua chu tai khoan ho~c nguai duQ'c thira kS, d?i di~n thira kS hqp phap truang hqp chu tai khoan la ca nhan chSt, m&t tich ho~c theo yeu cAu cua nguai giam hQ hqp phap truang hgp chu tai khoan la ca nhan m&tnang Igc hanh vi dan sv; b) Chi tra theo quySt dinh cua toa an; c) Xu ly theo quy dinh cua phap lu~t d6i vai truang hgp nguai th\l huang hgp phap s6 du tren tai khoan dff duQ'cthong bao ma khong dSn nh~ (6) DJCH VV ChuO'ng III THANH ToAN vA DJCH VV TRUNG GIAN THANH ToAN I)i~u 14 Dieh vu tmin , Dich V\l toan qua tai kho~m tmln cua khach hang, bao gom: a) Cung Ung phuong ti~n toan; b) Th\fc hi~n dich V\lthanh toan sec, l~nh chi, uy nhi~m chi, nha thu, uy nhi~m thu, the ngan hang, thu tin d\lng, chuySn tiSn, thu h(>,chi h(>; c) Cac dich V\lthanh tmln khac Cac dich V\l toan qua tai khmin toan cua khach hang duQ'cth\fc hi~n: a) Ngan hang Nha nuac cung Ung cac dich V\lthanh toan cho cac khach hang tai khoan toan t~i Ngan hang Nha nuac; ma b) Ngan hang thuong m~i, chi nhanh ngan hang nuac ngoai, ngan hang chinh sach cung Ung tAt ca cac dich V\lthanh toan quy dinh t~i khoan DiSu nay; c) Ngan hang hQ'Ptac xa duQ'ccung Ung m(>ts6 dich V\l toan quy dinh t~i khoan DiSu sau duQ'cNgan hang Nha nuac chApthu~n Dich V\l toan khong qua tai khoan toan cua khach hang, bao g6m: dich V\l chuySn tiSn, thuh(>, chi h(>va m(>ts6 dich V\l toan khac Cac dich V\l toan khong qua t:li khoan toan cua khach hang duQ'cth\fc hi~n: a) Cac ngan hang duQ'c quy dinh t~i khoan DiSu duQ'c cung Ung dich V\lthanh toan khong qua tai khoan toan cho khach hang; b) Quy tin d\lng nhan dan duQ'ccung Ung dich V\lchuySn tiSn, th\fc hi~n cac nghi~p V\lthu h(>,chi h(>cho cac vien cua minh; c) T6 chuc tai chinh vi mo duQ'c cung Ung dich V\l thu h(>, chi h(>va chuySn tiSn cho khach hang tai chinh vi mo; d) Cac t6 chuc khac cung Ung dich V\l toan khong qua tai khoan toan th\fc hi~n theo quy dinh cua Ngan hang Nha nuac I)i~u 15 Cae djeh djeh VI] VI] trung gian toan va e.ti~uki~n eung ung Dich V\ltrung gian toan bao g6m: a) Dich V\l cung Ung h~ tfing t~an di~n til; b) Dich V\lhe; trQ'dich V\lthanh toan; (7) c) Cac djch V\ltrung gian toan khac theo quy djnh cua Ngan hang Nha nuac DiSu ki~n cung ung djch V\ltrung gian toan Cac t6 chuc khong phai la ngan hang mu6n cung ting djch V\ltrung gian toan phai dam bao dap ting du cac diSu ki~n sau: a) Co gi~y phep l~p ho~c dang ky kinh doanh ca quan nha nuac co th&m quySn c~p, ho~t dQng cung ting djch V\l trung gian toan la mQt cac ho~t dQng kinh doanh chinh cua t6 chuc; b) Co phuang an kinh doanh djch V\l trung gian toan duQ'Cphe duy~t theo dung quy djnh vS th&m quySn d~u tu t~i diSu l~ ho~t dQng cua t6 chuc; c) Co v6n diSu l~ t6i thiSu la 50 ty d6ng; d) DiSu ki~n vS nhan sg: Nguai d~i di~n theo phap lu~t, T6ng Giam d6c (Giam d6c) cua t6 chuc xin phep phai co trinh dQ chuyen man ho~c kinh nghi~m thgc t@trong quan trj kinh doanh ho~c linh vgc ph\l trach DQi ngil can bQ thgc hi~n djch V\l trung gian toan co trinh dQ chuyen man vS linh vgc dam nhi~m; d) DiSu ki~n ky thu~t, nghi~p V\l g6m: ca sa v~t ch~t, h~ t~ng ky thu~t phil hQ'Pvai yeu c~u cua ho~t dQng cung ting djch V\l trung gian toan va quy djnh cua Ngan hang Nha nuac; h~ th6ng ky thu~t dg phong dQc l~p vai h~ th6ng chinh dam bao cung c~p djch V\l an toan va lien Wc h~ th6ng chinh co sg c6; quy trinh ky thu~t, nghi~p V\l ho~t dQng cung ting djch V\l trung gian toan dam bao an toan, bao m~t va phil hQ'Pvai quy djnh cua phap lu~t vS giao djch di~n tu; quy trinh kiSm tra, kiSm soat nQi bQ d6i vai djch V\ltrung gian toan cac giao djch di~n tu theo quy djnh hi~n hanh cua phap lu~t f)i~u 16 Quy trinh, thii ty.c, h8 sO' cap, thu h8i va cap l~i Giay phep ho~t d{)ng cung ung dich vy trung gian toan Quy trinh, thu t\lCc~p Gi~y phep a) T6 chuc xin c~p Gi~y phep gui h6 sa dS nghj c~p Gi~y phep (bao g6m 05 bQ) qua duang bUll di~n ho~c trgc tiSp tai Ngan hang Nha nuac theo quy djnh t~i khoan DiSu T6 chuc xin c~p Gi~y phep phai chju hoan toan trach ,nhi~m truac' phap lu~t vS tinh chinh xac, trung thgc cua cac thong tin cung cap; b) Can cu van h6 sa dS nghj c~p Gi~y phep, Ngan hang Nha nuac tiSn hanh kiSm tra h6 sa theo cac diSu ki~n quy djnh t~i khoan 2, DiSu 15 Nghj dinh nay; (8) c) Trong thai h~n 60 ngay, kS til nh~n du h6 sO'hgp 1~, Ngan hang Nha nuac se thc1m djnh va cap Giay phep ho~c co van bim til ch6i cap phep neu ly do; d) T6 chuc duQ'C cap Giay phep ho~t dQng cung ling djch V\l trung gian to<in phai nQp 1~phi theo quy djnh cua phap lu~t H6 sO'dS nghj cap Giay phep ho~t dQng cung ling djch V\l trung gian toan g6m: a) Dan dS nghj cap Giay phep theo m~u Ngan hang Nha nuac quy dinh , b) Bien ban ho~c Nghj quy@t hQp HQi d6ng vien, HQi d6ng Quan trj (ho~c D~i hQi c6 dong phil hgp vai quy djnh t~i DiSu 1~ho~t dQng cua t6 chuc) thong qua DS an cung ling djch V\l trung gian toan; c) DS an cung ling djch V\l trung gian toan; d) Ban thuy@t minh giai phap ky thu~t va Bien ban nghi~m thu thu nghi~m ky thu~t vai mQt t6 chuc hgp tac; d) H6 sO' vS nhan S\l: sO'y@u ly Ijch, ban chling th\lc cac van bfutg chling minh nang l\lc, trinh dQ chuyen mon nghi~p Y\l cua nhUng nguai d~i di~n theo phap lu~t, T6ng Giam d6c (Giam d6c), Pho T6ng Giam d6c (Pho Giam d6c) va cac can bQ chu ch6t thgc hi~n DS an cung ling djch V\l trung gian toan; e) Giay phep l~p ho~c dang kY kinh doanh cO' quan nha nuac co thc1m quySn cap, DiSu 1~t6 chuc va ho~t dQng cua t6 chuc (ban chling th\lc ) Thai h~n Giay phep Thai h~n cua Giay phep la 10 nam tinh til t6 chuc duQ'c Ngan hang Nha nuac cap Giay phep Thu h6i Giay phep a) T6 chuc duQ'C cap phep se bj thu h6i Giay phep va phai cham dill ho~t dQng cung ling djch V\l trung gian toan d6i vai mQt cac truang hgp sau: Trong thai h~ thang kS til duQ'c cap Giay phep, t6 chuc khong ti@nhanh triSn khai ho~t dQng cung ling djch V\l trung gian toan duQ'C cap phep rna khong co ly chinh dang; thai h~n thang kS til Ngan hang Nha nuac co van ban thong bao cho t6 chuc co vi ph~m mQt cac diSu ki~n quy djnh t~i khOan 2, DiSu 15 Nghj djnh va phai th\lc hi~n cac bi~n phap kh~c ph\lc nhung t6 chuc khOng kh~c ph\lc duQ'c; t6 chuc bj giai thS ho~c pha san theo quy djnh cua phap lu~t lien quan b) Quy trinh, thu t\lC thu h6i Giay phep: (9) Khi t6 chuc dugc c~p phep vi ph~m mQt cac truemg hgp neu t~i di@ma, khoim DiSu nay, Ngan hang Nha nuac se co van bim gui t6 chuc dugc c~p phep thong bao vS vi~c thu h6i Gi~y phep va thong bao ly thu h6i Gi~y phep Ngan hang Nha nuac se cong b6 cong khai vS vi~c thu h6i Gi~y phep cua t6 chuc tren trang tin di~n tu cua Ngan hang Nha nuac Ngay nh~ dugc thong bao b&ng van ban eua Ngan hang Nha nuac vS vi~c thu h6i Gi~y phep cung trng dich Vl)trung gian toan, t6 chuc bi thu h6i Gi~y phep phai l~p tuc ngimg cung trng dich Vl) trung gian toano Trong thai h~n 30 k@til nh~n dugc thong bao cua Ngan hang Nha nuac, t6 chuc bi thu h6i Gi~y phep phai gui thong bao b&ng van ban tm cac t6 chuc va ca nhan lien quan d@thanh ly hgp d6ng va hoan t~t cac nghia Vl),trach nhi~m gifra cac ben S C~p l~i Gi~y phep Trong thai h~n 30 ngay, k@til nh~n dugc van ban xin c~p l~i Gi~y phep cua t6 chuc, Ngan hang Nha nuac se xem xet va c~p l~i Gi~y phep ho?c co van ban thong bao til ch6i neu ro ly d6i vai cac truemg hgp sau day: a) HSt h~ Gi~y phep Truac Gi~y phep hSt h~n it nh~t 60 ngay, t6 chuc dugc c~p Gi~y phep phai gui van ban xin c~p l~i Gi~y phep va ban Gi~y phep dang co hi~u l\fc tai Ngan hang Nha nuac b) Bi thu h6i Gi~y phep Sau thai h~ thang, k@til kh~c phl)c dugc hoan toan nguyen nhan bi thu h6i Gi~y phep, t6 chuc bi thu h6i Gi~y phep co van ban giai trinh va xin c~p l~i Gi~y phep tai Ngan hang Nha nuac c) Sua d6i, b6 sung Gi~y phep Khi co nhu cftu thay d6i nQi dung quy dinh Gi~y phep t6 chuc phai co van ban dS nghi neu chi tiSt nQi dung dS nght sua d6i va ly thay d6i nQi dung Gi~y phep cung ban Gi~y phep dang co hi~u l\fc tai Ngan hang Nha nuac d) Trong truemg hgp Gi~y phep bi m~t, bi hu ho~g khong su d\lllg dugc, t6 chuc phai gui van ban dS nghi c~p l~i Gi~y phep va neu ro ly tai Ngan hang Nha nuac Bi~u 17 Phi dich vu T6 chuc cung trng dich Vl)thanh toan va t6 chuc cung ung dich Vl) trung gian toan ~n din4 va phai niem ySt cong khai cac muc phi cung trng dich Vl) _ J (10) Trong truOng hQ'Pho~t dQng ngan hang co diSn biSn b~t thuOng, d~ bao dam an toan Clla h~ th6ng t6 chuc tin d\lng, Ngan hang Nha nuac quy dinh co chS xac dinh phi dich V\lthanh toan va phi dich V\ltrung gian toano Bi~u 18 BBi thuO'ng thi~t h~i T6 chuc cung Ung dich V\l toan, t6 chuc cung Ung dich V\l trung gian toan va nguai sir d\lng dich V\l co trach nhi~m b6i thuOng thi~t h~i nSu gay thi~t h~i vi ph~in thoa thu?n giua cac ben lien quan va theo quy dinh Cllaphap lu?t Bi~u 19 Ghii quy~t tranh chAp TruOng hQ'Pkhong co thoa thu?n vS cac diSu khoan lien quan dSn giai quySt tranh ch~p hQ'Pd6ng th\l'c hi~n theo quy dinh Cllaphap lu?t Di~u 20 Dam bao an toim toan T6 chuc cung Ung dich V\l toan, t6 chuc cung Ung dich V\l trung gian toan phai ap d\lng cac bi~n phap dam bao an toan toan theo quy dinh Cllaphap lu?t Nguai sir d\lng dich V\l co nghia V\l tuan thu cac bi~n phap dam bao an toan toan theo quy dinh va huang dftn cua cac t6 chuc cung Ung dich V\l ChuO'Dg IV THONG TIN, BAo cAo vA BAo M~T THONG TIN Di~u 21 Quy~n v~ thong tin, bao cao Ngan hang Nha nuac co quySn yeu d.u cac t6 chuc cung Ung djch V\l toan va cac t6 chuc cung lmg dich V\l trung gian toan cung c~p thong tin co lien quan tai toan theo djnh ky va dQt xu~t T6 chuc cung lmg dich V\l toan, t6 chuc cung lmg dich V\l trung gian toan co quySn yeu cAu nguai sir d\lng djch V\l cung c~p thong tin co lien quan sir d\lng djch V\lclla minh Di~u 22 Nghia vl} v~ thong tin, bao cao T6 chuc cung Ung dich V\l toan, t6 chuc cung lmg djch V\l trung gian toan co nghia V\l bao cao va cung c~p thong tin cho cac co quan nha nuac co th~m quySn theo quy djnh cua phap lu?t T6 chuc cung lmg djch V\l toan, t6 chuc cung Ung djch V\l trung gian toan co nghia V\l cung c~p thong tin vS giao dich va s6 du tren tai khoan toan cho chu tM khmln theo thoa thu?n Di~u 23 Bao m~t thong tin QuySn til ch6i cung c~p thong tin T6 chuc cung Ung djch V\l toan, t6 chuc cung lmg dich V\l trung gian toan co quySn til ch6i yeu cAu cua t6 chuc, ca nhan vS vi~c cung 10 (11) c~p thong tin v@chu tai khocln, giao dich va s6 du tren tai khoan toan cua khach hang, trir truemg hQ'Ptheo yeu c~u cua cO'quan nha nuac co thAm quy@n theo quy dinh cua phap lu~t ho~c dugc sg ch~p thu~n cua chu tai khofm Nghia V\lbao m~t thong tin T6 chuc cung Ung dich V\l toan, t6 chuc cung Ung dich V\l trung gian toan co trach nhi~m gift bi m~t cac thong tin lien quan dSn chu tai khoan, giao dich va s6 du tren tai khoan toan cua nguai su d\lng dich V\lcua minh, tru truemg hQ'Pphap lu~t co quy dinh khac ChU'crng V TO CHUC, QUAN LY, V~N HANH vA GIAM SAT CACH~TH6NGTHANHTOAN f)i~u 24 toan quBc gia TB chuc, qmln Iy, v~n hanh va giam sat h~ thBng Ngan hang Nha nuac t6 chuc, quan ly, v~n hanh va giam sat h~ th6ng toan qu6c gia d~ dam bao sg thong su6t, an toan va hi~u qua cua ho;;tt dQng toan h~.thtmg ngan hang, gop ph~ tri sg phat tri~n 6n dinh va an toan cua h~ th6ng ta~.~hinh qu6c gia Ngan hang Nha nuac quy dinh di@uki~n, quy trinh, thu tl)c tham gia h~ th6ng toan qu6c gia, cac bi~n phap dam bao an toan ho;;tt dQng cua h~ th6ng toan qu6c gia f)i~u 25 TB chuc, v~n hanh va giam sat h~ thBng toan ni}i hi} T6 chuc cung Ung dich V\l toan t6 chuc, v~n hanh va giam sat h~ th6ng toan nQi bQ nhAm dam bao thgc hi~n an toan, co ch~t lugng dich V\l toan qua tai khoan cho khach hang va di@uhoa vAn hi~u qua h~ th6ng T6 chuc cung Ung dich V\l toan quy djnh quy trinh, cac bi~n phap dam bao an toan ho;;ttdQng cua h~ th6ng toan nQi bQ f)i~u 26 Giam sat cac h~ thBng toan n~n kinh t~ Ngan hang Nha nuac xay dgng chiSn lugc, chinh sach va cac quy dinh v@giam sat cac h~ th6ng toan d~ dam bao sg ho;;tt dQng 6n dinh, an toan va hi~u qua cua cac h~ th6ng toan n@nkinh tS Ngan hang Nha nuac quy dinh tieu chi va xac dinh cac h~ th6ng toan quan trQng chiu SlJgiam sat cua Ngan hang Nha nuac Ngan hang Nha nuac giam sat cac h~ th6ng toan bAng cac bi~n phap giam sat tir xa, ki~m tra t;;tichB va cac bi~n phap khac c~n thiSt Cae t6 chuc v~n hanh h~ th6ng toan co trach nhi~m ch~p hanh cac quy dinh va cac khuySn nghi v@giam sat cua Ngan hang Nha nuac; ban 11 (12) harm cac quy dinh nQi bQ vS ki~m soat nii ro va dam bao S\l hO;;ltdQng lien t\lC cua h~ th6ng Ch tf(yng VI tutu KHOA.N THI HANH Di~u 27 Hieu Iuc thi hanh Nghi diOOnay co hi~u l\lc thi harm k~ tir 26 thang nam 2013 Nghi diOOnay thay thS cho Nghi diOOs6 64/2001/ND-CP 20 thang nam 2001 cua ChiOOphu vS hO;;ltdQng thaOOtoan qua cac t6 chuc cung trng dich V\lthaOOtoano Di~u 28 Trach nhi~m thi hanh Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac chiu trach OOi~mhUOng dfrn thi hanh Nghi diOOnay Cac BQ truang, Thu truang cO'quan ngang BQ, Thu truang cO'quan thuQc ChiOOphu, Chu tich Uy ban OOandan cac tiOO,thaOOph6 tf\lC thuQc Trung UO'llgchiu trach OOi~mthi haOONghi diOOnay.! NO'i nhq.n: - Ban Bi thu Trung uong Dang; - Thu tUOng, cac Ph6 Thu wOng Chinh phu; - Cac BQ, cO'quan ngang BQ, cO'quan thuQc CP; - VP BCD TW v~ phOng, ch6ng tham nhilng; _ HDND, UBND cac tinh, TP tnrc thuQc TW;' _ Van phong Trung uong va cac Ban cua Dang; - Van phOng T6ng hi thu; - Van phOng Chu tich nuac; _HQi d6ng Dan tQc va cac Uy han cua Qu6c hQi; - Van phong Qu6c hQi; - Toa an nhan dan t6i cao; - Vien Ki~m sat nhan dan t6i cao; - Ki~m toan Nha nuac; - Uy han Giam sat tai chinh Qu6c gia; - Ngan hang Chinh sach Xii hQi; - Ngan hang PMt tri€n Vi~t Nam; _ UBTW M~t tr~n T6 qu6c Vi~t Nam; - CO'quan Trung uong cua cac doan th~; - VPCP: BTCN, cac PCN, C6ng TTDT, cac V\!, Cvc, don vi tnrc thuQc, C6ng hao; - LUll: VT, KTTH (3h) mJ ~ Nguy~n T~n Dung 12 (13)