1. Việc thực hiện giao dịch ngoại tệ phải phù hợp với quy định tại Thông tư này, phạm vi hoạt động ngoại hối của từng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo Giấy phép. Đối[r]
(1)NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
Số: 02/2021/TT-NHNN
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc
Hà Nội, ngày 31 tháng năm 2021
THÔNG TƯ
Hướng dẫn giao dịch ngoại tệ thị trường ngoại tệ tổ chức tín dụng phép hoạt động ngoại hối
Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng năm 2010;
Căn Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng năm 2010 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Các tổ chức tín dụng số 17/2017/QH14 ngày 20 tháng 11 năm 2017;
Căn Pháp lệnh Ngoại hối ngày 13 tháng 12 năm 2005 Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh Ngoại hối ngày 18 tháng 03 năm 2013;
Căn Nghị định số 70/2014/NĐ-CP ngày 17 tháng năm 2014 Chính phủ quy định chi tiết thi hành số điều Pháp lệnh ngoại hối Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung số điều của Pháp lệnh ngoại hối;
Căn Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 02 năm 2017 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ;
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư hướng dẫn giao dịch ngoại tệ trên thị trường ngoại tệ tổ chức tín dụng phép hoạt động ngoại hối.
Chương I QUY ĐỊNH CHUNG
Điều Phạm vi điều chỉnh, đối tượng áp dụng
1 Thông tư hướng dẫn giao dịch ngoại tệ thị trường ngoại tệ nước tổ chức tín dụng phép hoạt động ngoại hối với tổ chức tín dụng phép hoạt động ngoại hối với khách hàng
2 Giao dịch ngoại tệ tổ chức tín dụng phép hoạt động ngoại hối với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) thực theo quy định riêng Ngân hàng Nhà nước
(2)phép thành lập hoạt động Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép theo quy định Ngân hàng Nhà nước Quyết định việc chấp thuận có thời hạn hoạt động ngoại hối khác và/hoặc văn cá biệt khác Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ Ngân hàng Nhà nước (sau gọi chung Giấy phép), tự chịu trách nhiệm giao dịch tuân thủ quy định pháp luật đảm bảo an tồn, phịng chống rủi ro
Điều Giải thích từ ngữ
Tại Thông tư này, từ ngữ hiểu sau:
1 Tổ chức tín dụng phép hoạt động ngoại hối ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng chi nhánh ngân hàng nước kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối (sau gọi tổ chức tín dụng phép)
2 Khách hàng bao gồm:
a) Người cư trú tổ chức kinh tế (bao gồm tổ chức tín dụng khơng phải tổ chức tín dụng phép), tổ chức khác cá nhân;
b) Người không cư trú tổ chức, cá nhân
3 Tổ chức kinh tế tổ chức thành lập hoạt động theo quy định pháp luật Việt Nam, gồm doanh nghiệp, hợp tác xã, liên hiệp hợp tác xã tổ chức khác thực hoạt động đầu tư kinh doanh, trừ tổ chức tín dụng phép
4 Tổ chức khác nêu điểm a khoản Điều tổ chức thành lập hoạt động theo quy định pháp luật Việt Nam, trừ tổ chức quy định khoản khoản Điều Đối tác tổ chức tín dụng phép bao gồm tổ chức tín dụng phép khác khách hàng
6 Loại hình giao dịch ngoại tệ bao gồm: giao dịch mua, bán ngoại tệ giao ngay; giao dịch mua, bán ngoại tệ kỳ hạn; giao dịch hoán đổi ngoại tệ; giao dịch quyền chọn mua, bán ngoại tệ Thuật ngữ “giao dịch ngoại tệ” Thông tư đồng nghĩa với thuật ngữ “giao dịch hối đoái” quy định văn quy phạm pháp luật khác Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành
7 Giao dịch mua, bán ngoại tệ giao (sau gọi giao dịch giao ngay) giao dịch hai bên cam kết mua, bán lượng đồng tiền với đồng tiền khác với tỷ giá xác định thời điểm giao dịch ngày toán tối đa 02 (hai) ngày làm việc kể từ ngày giao dịch Giao dịch mua, bán ngoại tệ kỳ hạn (sau gọi giao dịch kỳ hạn) giao dịch hai bên cam kết mua, bán lượng đồng tiền với đồng tiền khác với tỷ giá xác định thời điểm giao dịch ngày toán tối thiểu 03 (ba) ngày làm việc kể từ ngày giao dịch
(3)Giao dịch hoán đổi bao gồm hai giao dịch giao hai giao dịch kỳ hạn giao dịch giao giao dịch kỳ hạn
10 Giao dịch quyền chọn mua, bán ngoại tệ (sau gọi giao dịch quyền chọn) giao dịch hai bên, bên mua trả cho bên bán giá mua quyền chọn để có quyền khơng có nghĩa vụ mua bán lượng ngoại tệ với ngoại tệ khác khoảng thời gian hai bên thỏa thuận theo tỷ giá thực xác định thời điểm giao dịch toán vào ngày tương lai Nếu bên mua lựa chọn thực quyền, bên bán phải thực nghĩa vụ theo cam kết
Trong giao dịch quyền chọn, quyền chọn bán đồng tiền (Put option) đồng thời quyền chọn mua đồng tiền khác (Call option)
11 Giá mua quyền chọn (Premium) số tiền mà bên mua phải trả cho bên bán để mua quyền chọn mua ngoại tệ mua quyền chọn bán ngoại tệ giao dịch quyền chọn
12 Ngày đáo hạn giao dịch quyền chọn (Expiration date) ngày cuối mà bên mua lựa chọn thực quyền tối đa không 02 (hai) ngày làm việc trước ngày toán
13 Ngày giao dịch ngày hai bên xác lập thỏa thuận giao dịch theo quy định Thông tư 14 Ngày toán ngày hai bên thực chuyển giao số lượng đồng tiền mua, bán theo thỏa thuận giao dịch xác lập Trường hợp ngày toán trùng vào ngày nghỉ hàng tuần ngày nghỉ lễ, Tết thị trường ngoại tệ Việt Nam và/hoặc thị trường xử lý toán đồng ngoại tệ giao dịch ngày tốn chuyển sang ngày làm việc
15 Bộ phận giao dịch phận nghiệp vụ tổ chức tín dụng phép, có chức thỏa thuận giao dịch ngoại tệ với đối tác
16 Bộ phận nghiệp vụ hỗ trợ giao dịch phận nghiệp vụ tổ chức tín dụng phép, có chức lập, gửi, nhận xác nhận giao dịch với đối tác
17 Đại diện giao dịch cá nhân thuộc phận giao dịch, tổ chức tín dụng phép ủy quyền văn phù hợp với quy định pháp luật, xác định thẩm quyền xác lập thỏa thuận giao dịch với đối tác tổ chức tín dụng phép khác
18 Người có thẩm quyền cá nhân chịu trách nhiệm phê duyệt nội dung thuộc chức năng, nhiệm vụ tổ chức tín dụng phép giao quy định nội tổ chức tín dụng phép
Điều Ngun tắc thực giao dịch
(4)2 Các bên tham gia giao dịch ngoại tệ phải xác lập thực giao dịch nguyên tắc trung thực, rõ ràng tự chịu trách nhiệm định giao dịch
3 Giao dịch ngoại tệ với tổ chức tín dụng phép khác trụ sở ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng trụ sở Việt Nam chi nhánh ngân hàng nước kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối thực Quy định không áp dụng giao dịch đồng tiền nước có chung biên giới với Việt Nam vùng biên giới, khu kinh tế cửa
Điều Loại hình phạm vi giao dịch phép
1 Tổ chức tín dụng phép thực giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn, giao dịch hoán đổi, giao dịch quyền chọn với tổ chức tín dụng phép khác
2 Tổ chức tín dụng phép thực giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn, giao dịch hoán đổi, giao dịch bán quyền chọn với tổ chức kinh tế
3 Tổ chức tín dụng phép thực giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn với người cư trú tổ chức khác cá nhân
4 Tổ chức tín dụng phép thực giao dịch giao với người không cư trú tổ chức, cá nhân giao dịch bán ngoại tệ kỳ hạn với người không cư trú quy định khoản Điều
5 Tổ chức tín dụng phép thực giao dịch bán ngoại tệ kỳ hạn với người không cư trú nhà đầu tư nước ngồi sở hữu trái phiếu Chính phủ phát hành Đồng Việt Nam thị trường nước để phòng ngừa rủi ro tỷ giá cho trái phiếu đầu tư nhà đầu tư
Điều Đồng tiền giao dịch tỷ giá giao dịch
1 Tổ chức tín dụng phép phải quy định loại ngoại tệ giao dịch tổ chức tín dụng Tỷ giá giao Đồng Việt Nam với Đô la Mỹ giao dịch giao ngay, giao dịch giao giao dịch hoán đổi xác định sở tỷ giá trung tâm Ngân hàng Nhà nước công bố ngày giao dịch phạm vi biên độ Ngân hàng Nhà nước quy định
3 Tỷ giá kỳ hạn Đồng Việt Nam với Đô la Mỹ giao dịch kỳ hạn, giao dịch kỳ hạn giao dịch hoán đổi bên tham gia giao dịch thỏa thuận không vượt mức tỷ giá xác định sở:
a) Tỷ giá giao ngày giao dịch;
b) Chênh lệch hai mức lãi suất hành lãi suất tái cấp vốn Ngân hàng Nhà nước công bố lãi suất mục tiêu Đô la Mỹ Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Federal Funds Target Rate) Trường hợp lãi suất mục tiêu Đô la Mỹ nằm khoảng biên độ áp dụng mức lãi suất thấp khoảng biên độ
(5)4 Tỷ giá Đồng Việt Nam với ngoại tệ khác ngồi Đơ la Mỹ tỷ giá ngoại tệ với giao dịch ngoại tệ bên thỏa thuận
5 Tổ chức tín dụng phép phải niêm yết tỷ giá giao Đồng Việt Nam ngoại tệ giao dịch với khách hàng địa điểm giao dịch ngoại tệ tổ chức tín dụng phép trang thông tin điện tử thức (nếu có) Tổ chức tín dụng phép thực giao dịch với khách hàng theo tỷ giá niêm yết, trừ trường hợp hai bên có thỏa thuận khác tỷ giá áp dụng thời điểm giao dịch
Điều Kỳ hạn giao dịch
1 Kỳ hạn giao dịch kỳ hạn, giao dịch kỳ hạn giao dịch hoán đổi, giao dịch quyền chọn bên thỏa thuận, trừ trường hợp quy định khoản Điều
2 Kỳ hạn giao dịch kỳ hạn, giao dịch kỳ hạn giao dịch hoán đổi Đồng Việt Nam với ngoại tệ tối đa 365 (ba trăm sáu mươi lăm) ngày kể từ ngày giao dịch
Điều Phương thức giao dịch
1 Giao dịch ngoại tệ thực thông qua giao dịch trực tiếp giao dịch qua phương tiện giao dịch, bao gồm điện thoại phương tiện điện tử
2 Giao dịch ngoại tệ thực qua phương tiện điện tử, điện thoại bên tự thỏa thuận tự chịu trách nhiệm, đảm bảo an ninh, an toàn, bảo vệ thông điệp liệu bảo mật thông tin phù hợp với quy định pháp luật Thông điệp liệu có giá trị văn đáp ứng quy định Điều 12 Luật giao dịch điện tử Giao dịch ngoại tệ thực thông qua phương tiện điện tử phải tuân thủ quy định Luật giao dịch điện tử văn hướng dẫn có liên quan
3 Trường hợp giao dịch qua điện thoại, tổ chức tín dụng phép phải quy định thông báo với đối tác số điện thoại phép sử dụng để giao dịch Điện thoại phải có chức ghi âm đảm bảo truy xuất nội dung thỏa thuận giao dịch với đối tác để sử dụng cho mục đích lập xác nhận giao dịch, kiểm sốt nội tổ chức tín dụng xử lý tranh chấp (nếu có)
Điều Phí giao dịch
Tổ chức tín dụng phép khơng thu phí giao dịch giao dịch ngoại tệ
Điều Thời gian giao dịch
1 Tổ chức tín dụng phép quy định thời gian giao dịch với đối tác
2 Đối với giao dịch phát sinh thời gian quy định trên, tổ chức tín dụng phép phải tổ chức biện pháp quản lý, kiểm sốt giao dịch để phịng ngừa rủi ro phát sinh Giao dịch thời gian quy định phải người có thẩm quyền phê duyệt ghi nhận vào trạng thái ngoại tệ tổ chức tín dụng phép vào ngày giao dịch
(6)1 Thỏa thuận giao dịch tổ chức tín dụng phép đối tác phải có tối thiểu nội dung sau:
a) Tên bên tham gia giao dịch; b) Ngày giao dịch;
c) Cặp đồng tiền giao dịch; d) Số lượng ngoại tệ; đ) Tỷ giá;
e) Ngày toán;
g) Giá mua quyền chọn (đối với giao dịch quyền chọn); h) Ngày đáo hạn (đối với giao dịch quyền chọn)
2 Ngoài nội dung quy định khoản Điều này, thỏa thuận giao dịch tổ chức tín dụng phép phải có thêm nội dung sau:
a) Đại diện giao dịch; b) Chỉ dẫn toán; c) Phương tiện giao dịch;
d) Hình thức xác nhận giao dịch, người có thẩm quyền xác nhận giao dịch giao dịch thực qua phương tiện điện tử, điện thoại
3 Ngoài nội dung quy định khoản khoản Điều này, bên thỏa thuận nội dung khác phù hợp với quy định Thông tư quy định pháp luật
4 Thỏa thuận giao dịch quy định khoản 1, khoản khoản Điều xác lập hình thức thỏa thuận khung và/hoặc thỏa thuận cụ thể
Chương II QUY ĐỊNH CỤ THỂ
Mục I: GIAO DỊCH NGOẠI TỆ GIỮA CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC PHÉP TRÊN THỊ TRƯỜNG NGOẠI TỆ LIÊN NGÂN HÀNG
Điều 11 Thỏa thuận giao dịch
(7)2 Thỏa thuận giao dịch đại diện giao dịch hai bên xác lập qua phương tiện giao dịch cam kết không đơn phương thay đổi, thay đổi hủy bỏ hai bên đạt thỏa thuận văn
3 Tổ chức tín dụng phép tự chịu trách nhiệm việc ủy quyền, giao hạn mức giao dịch cho đại diện giao dịch có nghĩa vụ thực giao dịch ngoại tệ đại diện giao dịch xác lập với đối tác
Điều 12 Xác nhận giao dịch
1 Sau thỏa thuận giao dịch xác lập qua phương tiện điện tử, điện thoại, hai bên phải lập gửi cho xác nhận giao dịch Bộ phận nghiệp vụ hỗ trợ giao dịch bên thực lập gửi xác nhận giao dịch ngày giao dịch Đối với giao dịch phát sinh sau thời gian quy định, xác nhận giao dịch phải gửi chậm vào ngày làm việc ngày giao dịch
2 Nội dung xác nhận giao dịch bên thỏa thuận phải đảm bảo tối thiểu có thông tin quy định khoản Điều 10 Thông tư phê duyệt người có thẩm quyền xác nhận giao dịch theo quy định điểm d khoản Điều 10 Thông tư
3 Trường hợp xác nhận giao dịch qua Hệ thống SWIFT (Society for Worldwide Interbank and Financial Telecommunication), tổ chức tín dụng phép phải thiết lập quy trình tạo lập, gửi nhận điện xác nhận đảm bảo an tồn, phịng ngừa rủi ro Tổ chức tín dụng phép phải tuân thủ quy định Luật Giao dịch điện tử quy định pháp luật có liên quan Trường hợp xác nhận giao dịch gửi qua máy fax đính kèm qua thư điện tử thời hạn 10 (mười) ngày làm việc kể từ ngày giao dịch, hai bên phải gửi cho gốc
Điều 13 Chứng từ giao dịch
Tổ chức tín dụng phép thực giao dịch ngoại tệ với tổ chức tín dụng phép khác khơng phải xuất trình chứng từ chứng minh mục đích sử dụng ngoại tệ
Mục II: GIAO DỊCH NGOẠI TỆ GIỮA TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC PHÉP VÀ KHÁCH HÀNG
Điều 14 Thỏa thuận giao dịch
1 Tổ chức tín dụng phép khách hàng xác lập thỏa thuận giao dịch phù hợp với quy định pháp luật đảm bảo tối thiểu nội dung quy định khoản Điều 10 Thông tư
2 Thỏa thuận giao dịch phận giao dịch tổ chức tín dụng phép thực theo quy định quy trình giao dịch ngoại tệ nội tổ chức tín dụng phép ban hành Thỏa thuận giao dịch xác lập cam kết không đơn phương thay đổi, thay đổi hủy bỏ hai bên đạt thỏa thuận văn
(8)Điều 15 Xác nhận giao dịch
1 Trường hợp thỏa thuận giao dịch xác lập qua điện thoại qua phương tiện điện tử, hai bên phải lập xác nhận giao dịch văn bản, đảm bảo tối thiểu nội dung quy định khoản Điều 10 Thơng tư có chữ ký người có thẩm quyền
2 Xác nhận giao dịch lập gửi chậm vào ngày làm việc ngày giao dịch Trường hợp hai bên ký kết thỏa thuận khung văn bản, có nội dung khách hàng đồng ý cho tổ chức tín dụng phép tự động thực giao dịch ngoại tệ tổ chức tín dụng phép thực theo nội dung quy định thỏa thuận khung phải thông báo cho khách hàng thông tin giao dịch thực đảm bảo tối thiểu có nội dung theo khoản Điều 10 Thơng tư
4 Trường hợp xác nhận giao dịch gửi qua máy fax đính kèm qua thư điện tử thời hạn 10 (mười) ngày làm việc kể từ ngày giao dịch, hai bên phải gửi cho gốc
Điều 16 Chứng từ giao dịch
1 Khách hàng phải xuất trình giấy tờ chứng từ cung cấp đầy đủ thông tin mục đích, số lượng, loại ngoại tệ, thời hạn toán, chuyển tiền theo quy định hành quản lý ngoại hối quy định tổ chức tín dụng phép thực giao dịch ngoại tệ sau với tổ chức tín dụng phép:
a) Mua ngoại tệ giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn;
b) Mua ngoại tệ giao dịch hoán đổi ngoại tệ với Đồng Việt Nam, mua ngoại tệ giao dịch có ngày toán đến trước giao dịch hoán đổi ngoại tệ với ngoại tệ; c) Mua quyền chọn ngoại tệ (xuất trình giấy tờ, chứng từ loại ngoại tệ khách hàng nhận về);
2 Trường hợp kế hoạch toán ngoại tệ khách hàng thay đổi nguyên nhân khách quan tổ chức tín dụng phép khách hàng thỏa thuận trước, sở đề nghị văn khách hàng kèm giấy tờ chứng minh lý cần thiết sửa đổi kỳ hạn giao dịch, tổ chức tín dụng phép khách hàng thực giao dịch hoán đổi để sửa đổi kỳ hạn giao dịch kỳ hạn ký kết phù hợp với thời hạn giấy tờ, chứng từ xuất trình Tổng kỳ hạn giao dịch kỳ hạn ký kết kỳ hạn giao dịch hoán đổi tối đa 365 (ba trăm sáu mươi lăm) ngày kể từ ngày giao dịch
(9)mươi lăm) ngày Tổng kỳ hạn giao dịch kỳ hạn giao dịch hốn đổi khơng vượt q tổng thời hạn khoản vay
4 Đối với giao dịch mua ngoại tệ kỳ hạn nhà đầu tư nước theo quy định khoản Điều Thông tư này:
a) Khi thực giao dịch mua ngoại tệ kỳ hạn với tổ chức tín dụng phép, nhà đầu tư nước phải cung cấp chứng từ chứng minh quyền sở hữu trái phiếu Chính phủ, đảm bảo giá trị kỳ hạn giao dịch ngoại tệ không vượt giá mua kỳ hạn cịn lại trái phiếu Chính phủ Trong vòng 07 (bảy) ngày làm việc từ ngày thực giao dịch mua ngoại tệ kỳ hạn, nhà đầu tư nước phải cung cấp bổ sung chứng từ phong tỏa Tổng công ty Lưu ký bù trừ chứng khốn Việt Nam trái phiếu Chính phủ nêu để giao dịch kỳ hạn ký kết có hiệu lực
b) Trong vịng 02 (hai) ngày làm việc trước ngày đến hạn giao dịch kỳ hạn, trường hợp nhà đầu tư nước ngồi có nhu cầu tiếp tục phòng ngừa rủi ro tỷ giá cho trái phiếu, tổ chức tín dụng phép khách hàng thực giao dịch hoán đổi để kéo dài kỳ hạn giao dịch kỳ hạn ký Tổ chức tín dụng phép phải đảm bảo kỳ hạn giao dịch hoán đổi giao dịch hốn đổi (nếu có) khơng vượt q kỳ hạn lại trái phiếu phong tỏa Tổng kỳ hạn giao dịch kỳ hạn giao dịch hốn đổi khơng vượt q kỳ hạn trái phiếu phong tỏa
Điều 17 Bán ngoại tệ cho giao dịch chưa đến hạn toán
1 Đối với đề nghị khách hàng dùng Đồng Việt Nam để mua ngoại tệ trước thời hạn toán theo giấy tờ, chứng từ quy định Điều 16 Thông tư từ 03 (ba) ngày làm việc trở lên, tổ chức tín dụng phép bán ngoại tệ kỳ hạn, trừ trường hợp sau đây:
a) Nhà đầu tư nước mua ngoại tệ chuyển nước theo quy định Điều Nghị định số 70/2014/NĐ-CP ngày 17/7/2014 Chính phủ quy định chi tiết thi hành số điều Pháp lệnh Ngoại hối Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh Ngoại hối; b) Cá nhân công dân Việt Nam mua ngoại tệ tiền mặt cho mục đích quy định Khoản Điều Thông tư số 20/2011/TT-NHNN ngày 29 tháng năm 2011 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt cá nhân với tổ chức tín dụng phép Ngày cuối kỳ hạn giao dịch kỳ hạn quy định khoản Điều khơng trước ngày đến hạn tốn theo giấy tờ, chứng từ khách hàng 05 (năm) ngày làm việc
Chương III TRÁCH NHIỆM CỦA TỔ CHỨC, CÁ NHÂN VÀ CÁC ĐƠN VỊ THUỘC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
Điều 18 Trách nhiệm tổ chức tín dụng phép
(10)a) Quy định trách nhiệm thẩm quyền cá nhân, phận liên quan thực giao dịch ngoại tệ đảm bảo tuân thủ quy định hệ thống kiểm soát nội ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước
b) Phân tách chức năng, nhiệm vụ phận giao dịch phận nghiệp vụ hỗ trợ giao dịch giao dịch với tổ chức tín dụng phép khác đảm bảo nguyên tắc xác lập thực giao dịch ngoại tệ có tham gia xử lý hai phận
2 Ban hành quy định nội quản lý rủi ro giao dịch ngoại tệ phù hợp với quy định Ngân hàng Nhà nước văn quy phạm pháp luật có liên quan
3 Hướng dẫn khách hàng hiểu thực nội dung quy định Thông tư quy định quản lý ngoại hối khác có liên quan trước cung ứng dịch vụ ngoại hối thực giao dịch ngoại tệ với khách hàng
4 Kiểm tra, xem xét, lưu trữ giấy tờ chứng từ khách hàng phù hợp với giao dịch thực tế để đảm bảo giao dịch ngoại tệ thực mục đích phù hợp với quy định pháp luật quản lý ngoại hối
5 Thực báo cáo giao dịch ngoại tệ theo quy định chế độ báo cáo thống kê Ngân hàng Nhà nước
Điều 19 Trách nhiệm khách hàng
Khi giao dịch ngoại tệ với tổ chức tín dụng phép khách hàng có trách nhiệm: Thực nghiêm túc quy định Thông tư
2 Chịu trách nhiệm trước pháp luật tính xác thực loại giấy tờ, chứng từ xuất trình cho tổ chức tín dụng phép
Điều 20 Trách nhiệm đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước
1 Vụ Chính sách tiền tệ làm đầu mối xử lý vấn đề vướng mắc liên quan đến việc thực giao dịch ngoại tệ trình triển khai thực Thông tư
2 Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương có trách nhiệm:
a) Kiểm tra, tra, giám sát việc thực quy định Thông tư xử lý hành vi vi phạm theo quy định pháp luật;
b) Thơng báo cho Vụ Chính sách tiền tệ việc cấp Giấy phép thành lập hoạt động, Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép thành lập hoạt động, văn chấp thuận hoạt động ngoại hối văn khác liên quan đến hoạt động ngoại hối Ngân hàng Nhà nước cấp cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
(11)Chương IV ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 21 Hiệu lực thi hành
1 Thơng tư có hiệu lực từ ngày 17 tháng năm 2021 thay Thông tư số 15/2015/TT-NHNN ngày 02 tháng 10 năm 2015 hướng dẫn giao dịch ngoại tệ thị trường ngoại tệ tổ chức tín dụng phép hoạt động ngoại hối
2 Đối với thỏa thuận giao dịch ngoại tệ xác lập có hiệu lực trước ngày Thơng tư có hiệu lực thi hành, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước khách hàng tiếp tục thực theo thỏa thuận xác lập Việc sửa đổi, bổ sung thỏa thuận sau Thơng tư có hiệu lực thi hành thực nội dung sửa đổi, bổ sung phù hợp với quy định Thông tư
Điều 22 Trách nhiệm tổ chức thực hiện
Chánh Văn phịng, Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi chịu trách nhiệm tổ chức thực Thơng tư
Nơi nhận: - Như Điều 22;
- Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phịng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo;
- Lưu: VP, Vụ PC, Vụ CSTT (03)
THỐNG ĐỐC
Nguyễn Thị Hồng
https://hoatieu.vn/ Văn pháp luật Ngân hàng