Quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng

CHÍNH PHỦ _ Số: 88/2019/NĐ-CP CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày 14 tháng 11 năm 2019 NGHỊ ĐỊNH Quy định xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng _ Căn Luật Tổ chức Chính phủ ngày 19 tháng năm 2015; Căn Luật Xử lý vi phạm hành ngày 20 tháng năm 2012; Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng năm 2010, Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017; Căn Luật Bảo hiểm tiền gửi ngày 18 tháng năm 2012; Căn Luật Phòng, chống rửa tiền ngày 18 tháng năm 2012; Căn Luật Phòng, chống khủng bố ngày 12 tháng năm 2013; Căn Luật Các công cụ chuyển nhượng ngày 29 tháng 11 năm 2005; Căn Pháp lệnh Ngoại hối ngày 13 tháng 12 năm 2005, Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh Ngoại hối ngày 18 tháng năm 2013; Theo đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Chính phủ ban hành Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Nghị định quy định hành vi vi phạm hành chính, hình thức xử phạt, mức xử phạt, biện pháp khắc phục hậu quả, thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, thẩm quyền lập biên vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng Vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng bao gồm: a) Vi phạm quy định quản lý sử dụng giấy phép; b) Vi phạm quy định tổ chức, quản trị, điều hành; c) Vi phạm quy định cổ phần, cổ phiếu, phần vốn góp; d) Vi phạm quy định huy động vốn phí cung ứng dịch vụ; đ) Vi phạm quy định cấp tín dụng, nhận uỷ thác, uỷ thác hoạt động liên ngân hàng; e) Vi phạm quy định hoạt động cung ứng dịch vụ thơng tin tín dụng; g) Vi phạm quy định hoạt động ngoại hối kinh doanh vàng; h) Vi phạm quy định toán, quản lý tiền tệ kho quỹ; i) Vi phạm quy định mua, đầu tư vào tài sản cố định kinh doanh bất động sản tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; k) Vi phạm quy định bảo đảm an toàn hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi; l) Vi phạm quy định bảo hiểm tiền gửi; m) Vi phạm quy định phòng, chống rửa tiền; phòng, chống tài trợ khủng bố; n) Vi phạm quy định chế độ thông tin, báo cáo; o) Vi phạm quy định cản trở việc tra, không thực yêu cầu người có thẩm quyền; p) Vi phạm quy định mua, bán xử lý nợ; q) Vi phạm quy định an tồn cơng nghệ thông tin hoạt động ngân hàng Điều Đối tượng bị xử phạt vi phạm hành Nghị định áp dụng tổ chức, cá nhân có hành vi vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng Tổ chức quy định khoản Điều gồm: a) Tổ chức tín dụng; đơn vị phụ thuộc tổ chức tín dụng (chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phịng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước ngồi); chi nhánh ngân hàng nước ngồi; Văn phịng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng; b) Doanh nghiệp; đơn vị phụ thuộc doanh nghiệp (chi nhánh, văn phòng đại diện); c) Hợp tác xã, liên hiệp hợp tác xã; đơn vị trực thuộc hợp tác xã, liên hiệp hợp tác xã (chi nhánh, văn phòng đại diện); d) Các tổ chức khác thành lập, hoạt động Việt Nam Điều Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền biện pháp khắc phục hậu Hình thức xử phạt chính: a) Cảnh cáo; b) Phạt tiền Hình thức xử phạt bổ sung: a) Tước quyền sử dụng giấy phép có thời hạn đối với: giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ thời hạn từ 01 tháng đến 03 tháng; giấy phép thu, chi ngoại tệ hoạt động ngoại hối khác hoạt động kinh doanh trị chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài, hoạt động kinh doanh casino thời hạn từ 03 tháng đến 06 tháng; giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ cá nhân thời hạn từ 01 tháng đến 06 tháng; giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng thời hạn từ 06 tháng đến 09 tháng; b) Đình có thời hạn đối với: hoạt động ngoại hối thời hạn 03 tháng đến 06 tháng, nghiệp vụ uỷ thác thời hạn từ 01 tháng đến 03 tháng, hoạt động mua, bán nợ thời hạn 03 tháng đến 06 tháng, việc thực hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng thời hạn từ 01 tháng đến 03 tháng, việc sử dụng dịch vụ công nghệ thông tin bên thứ ba thời hạn 01 tháng đến 03 tháng; c) Tịch thu tang vật, phương tiện sử dụng để vi phạm hành chính, tịch thu giấy phép bị tẩy xoá, sửa chữa, tịch thu ngoại tệ, đồng Việt Nam, tịch thu vàng Mức phạt tiền thẩm quyền phạt tiền: a) Mức phạt tiền tối đa hành vi vi phạm lĩnh vực tiền tệ ngân hàng tổ chức vi phạm 2.000.000.000 đồng cá nhân vi phạm 1.000.000.000 đồng; b) Mức phạt tiền quy định Chương II Nghị định mức phạt tiền áp dụng cá nhân; mức phạt tiền tổ chức có hành vi vi phạm hành 02 lần mức phạt tiền cá nhân; c) Mức phạt tiền hành vi vi phạm cá nhân người làm việc quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài vi mô 10% mức phạt tiền quy định Chương II Nghị định này; mức phạt tiền quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài vi mô, đơn vị phụ thuộc tổ chức 02 lần mức phạt tiền cá nhân người làm việc quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài vi mơ; d) Thẩm quyền phạt tiền chức danh quy định Chương III Nghị định thẩm quyền phạt tiền áp dụng cá nhân Thẩm quyền phạt tiền áp dụng tổ chức 02 lần thẩm quyền phạt tiền áp dụng cá nhân Biện pháp khắc phục hậu quả: Tuỳ theo tính chất, mức độ vi phạm, tổ chức, cá nhân có hành vi vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng bị áp dụng biện pháp khắc phục hậu sau theo quy định cụ thể Chương II Nghị định này: a) Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có thực hành vi vi phạm; buộc thu hồi nợ; buộc thu hồi số vốn sử dụng không quy định; buộc thu hồi phần số dư cấp tín dụng vượt mức hạn chế, giới hạn; b) Buộc thối vốn cơng ty con, cơng ty liên kết; buộc bán số cổ phần vượt tỷ lệ theo quy định; buộc chuyển nhượng cổ phần, phần vốn góp; buộc khơi phục lại số cổ phần chuyển nhượng; c) Buộc trích lập quỹ quy định pháp luật; buộc thực tỷ lệ bảo đảm an toàn thời hạn tối đa 06 tháng; buộc phân loại tài sản có, trích lập dự phịng rủi ro; buộc hồn nhập số tiền dự phịng rủi ro sử dụng không quy định, chuyển khoản nợ xử lý dự phòng rủi ro hạch toán nội bảng theo quy định pháp luật; buộc huỷ bỏ quy định nội không quy định pháp luật; buộc thực quy định pháp luật an tồn cơng nghệ thơng tin hoạt động ngân hàng; buộc trì đủ điều kiện để cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động cung ứng dịch vụ thơng tin tín dụng; d) Buộc hoàn trả/thu hồi tài sản uỷ thác cho bên uỷ thác; buộc hồn trả số phí bảo hiểm thu, thu hồi số tiền bảo hiểm trả; buộc khôi phục nguyên trạng khoản nợ trước thời điểm thực hoạt động mua, bán nợ; đ) Buộc thực việc đính thơng tin sai lệch; buộc gửi lại báo cáo đầy đủ, xác; buộc nộp số phí bảo hiểm bị thiếu; e) Buộc đóng dấu, bấm lỗ tiền giả; g) Buộc tiêu huỷ toàn tang vật, phương tiện sử dụng để thực hành vi vi phạm; h) Buộc trì tỷ lệ giá trị tài sản cố định phục vụ trực tiếp cho hoạt động so với vốn điều lệ, vốn cấp quỹ dự trữ bổ sung vốn điều lệ, vốn cấp theo quy định; i) Buộc niêm yết công khai chứng nhận tham gia bảo hiểm tiền gửi; buộc thực thủ tục chấp thuận niêm yết cổ phiếu thị trường chứng khốn nước ngồi dừng hoạt động niêm yết cổ phiếu thị trường chứng khoán nước ngồi hành vi vi phạm; k) Khơng cho mở rộng phạm vi, quy mô địa bàn hoạt động thời gian chưa khắc phục xong vi phạm; l) Chưa cho chia cổ tức hành vi vi phạm; m) Không ký hợp đồng toán thẻ với tổ chức toán thẻ khác; n) Đề nghị yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp: thu hồi giấy phép; thu hồi giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ; thu hồi giấy phép mở sử dụng tài khoản ngoại tệ nước ngoài; thu hồi giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ cá nhân; thu hồi giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng; đình miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm sốt; khơng cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm sốt tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm hành vi vi phạm, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cách chức thực biện pháp xử lý khác theo quy định pháp luật cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; o) Thay đối tượng bầu, bổ nhiệm đề nghị cấp có thẩm quyền định miễn nhiệm đối tượng bầu, bổ nhiệm vi phạm quy định Chương II HÀNH VI VI PHẠM HÀNH CHÍNH, HÌNH THỨC XỬ PHẠT VÀ MỨC PHẠT TIỀN Mục VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ QUẢN LÝ VÀ SỬ DỤNG GIẤY PHÉP Điều Vi phạm quy định giấy phép Ngân hàng Nhà nước cấp Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng hành vi sử dụng tên tổ chức ghi tài liệu, giấy tờ hoạt động không tên tổ chức ghi giấy phép Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng hành vi không đảm bảo đủ điều kiện quy định điều kiện khai trương hoạt động quy định khoản Điều 26 Luật Các tổ chức tín dụng Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Cho mượn, cho thuê, mua, bán, chuyển nhượng giấy phép; b) Tẩy xoá, sửa chữa giấy phép làm thay đổi nội dung giấy phép mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự, trừ trường hợp quy định điểm b khoản Điều 27 Nghị định Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Gian lận, giả mạo giấy tờ chứng minh đủ điều kiện để cấp giấy phép hồ sơ đề nghị cấp giấy phép mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự, trừ trường hợp quy định khoản Điều 18, điểm a khoản Điều 27 Nghị định này; b) Hoạt động không nội dung ghi giấy phép, trừ trường hợp quy định khoản Điều 17, điểm o khoản 4, điểm c khoản Điều 23, điểm c khoản 5, khoản Điều 24, điểm c khoản Điều 27 Nghị định Phạt tiền từ 300.000.000 đồng đến 400.000.000 đồng hành vi tiếp tục hoạt động sau bị quan có thẩm quyền áp dụng biện pháp hạn chế, đình chỉ, tạm đình theo quy định điểm c khoản Điều 59 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Phạt tiền từ 400.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hành vi hoạt động khơng có giấy phép trừ trường hợp quy định điểm c khoản Điều 23, khoản Điều 24, khoản Điều 27 Nghị định Hình thức xử phạt bổ sung: Tịch thu tang vật giấy phép bị tẩy xoá, sửa chữa hành vi quy định điểm b khoản Điều Biện pháp khắc phục hậu quả: a) Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có thực hành vi vi phạm quy định khoản 3, 4, Điều này; b) Đề nghị cấp có thẩm quyền thu hồi giấy phép hành vi vi phạm khoản khoản Điều này; c) Đề nghị yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình từ 01 tháng đến 03 tháng miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm sốt; khơng cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm hành vi vi phạm quy định khoản 3, 4, Điều Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cách chức thực biện pháp xử lý khác theo quy định pháp luật cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Điều Vi phạm quy định thay đổi phải Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng hành vi thực nội dung hoạt động, hoạt động nghiệp vụ ngân hàng chưa Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng việc thực hành vi sau chưa Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn bản: a) Thay đổi tên tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; b) Tạm ngừng hoạt động kinh doanh từ 05 ngày làm việc trở lên, trừ trường hợp tạm ngừng hoạt động kiện bất khả kháng; c) Thành lập chi nhánh, phòng giao dịch nước; thành lập văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước tổ chức tín dụng; khai trương hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch nước Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng hành vi mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp chủ sở hữu; mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp thành viên góp vốn; mua bán, chuyển nhượng cổ phần cổ đông lớn; mua bán, chuyển nhượng cổ phần dẫn đến cổ đông lớn trở thành cổ đông thường ngược lại chưa Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hành vi thay đổi mức vốn điều lệ, mức vốn cấp chưa Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng việc thực hành vi sau chưa Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn bản: a) Thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính, chi nhánh tổ chức tín dụng, địa điểm đặt trụ sở chi nhánh ngân hàng nước ngoài; b) Niêm yết cổ phiếu thị trường chứng khoán nước Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng việc thực hành vi sau chưa Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn bản: a) Thành lập, mua lại công ty con, công ty liên kết theo quy định khoản 2, khoản Điều 103 khoản Điều 110 Luật Các tổ chức tín dụng; b) Góp vốn, mua cổ phần, chuyển nhượng phần vốn góp, mua lại phần vốn góp tổ chức tín dụng theo quy định Điều 71, điểm b khoản Điều 103 Luật Các tổ chức tín dụng; c) Tham gia hệ thống toán quốc tế; d) Mua lại cổ phần cổ đơng mà sau tốn hết số cổ phần mua lại dẫn đến việc giảm vốn điều lệ theo quy định Điều 57 Luật Các tổ chức tín dụng Phạt tiền từ 400.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hành vi chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, chuyển đổi hình thức pháp lý tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi mà chưa cấp có thẩm quyền chấp thuận văn Biện pháp khắc phục hậu quả: a) Chưa cho chia cổ tức hành vi vi phạm quy định điểm d khoản Điều khơi phục lại vốn điều lệ; b) Buộc thối vốn công ty con, công ty liên kết hành vi vi phạm quy định điểm a, b khoản Điều này; c) Buộc thực thủ tục chấp thuận niêm yết cổ phiếu thị trường chứng khốn nước ngồi thời hạn từ 01 tháng đến 03 tháng dừng hoạt động niêm yết cổ phiếu thị trường chứng khốn nước ngồi hành vi vi phạm quy định điểm b khoản Điều này; d) Đề nghị yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình từ 01 tháng đến 03 tháng miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm sốt; khơng cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm sốt tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm hành vi vi phạm quy định khoản 3, khoản 5, điểm b, d khoản Điều Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cách chức thực biện pháp xử lý khác theo quy định pháp luật cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Mục VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ TỔ CHỨC, QUẢN TRỊ, ĐIỀU HÀNH Điều Vi phạm quy định tổ chức, quản trị, điều hành Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Vi phạm quy định Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát quy định Điều 43, Điều 44, Điều 62, khoản Điều 70, Điều 81, Điều 84 Luật Các tổ chức tín dụng; b) Khơng trì việc đảm bảo đầy đủ điều kiện, tiêu chuẩn thành viên Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) theo quy định Luật Các tổ chức tín dụng; c) Không tổ chức tổ chức Đại hội đồng cổ đông, Đại hội thành viên không quy định Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng hành vi bầu, bổ nhiệm người không đảm nhiệm chức vụ quy định Điều 34 khoản Điều 83 Luật Các tổ chức tín dụng Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Bầu, bổ nhiệm người không đảm nhiệm chức vụ quy định khoản 2, Điều 33 Luật Các tổ chức tín dụng; b) Bầu, bổ nhiệm chức danh quy định khoản Điều 50, khoản Điều 75 Luật Các tổ chức tín dụng khơng đủ tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định pháp luật Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hành vi bầu, bổ nhiệm chức danh không đủ tiêu chuẩn, điều kiện quy định khoản 1, 2, Điều 50 Luật Các tổ chức tín dụng Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Bầu, bổ nhiệm trường hợp không đảm nhiệm chức vụ quy định khoản Điều 33 Luật Các tổ chức tín dụng; b) Bầu, bổ nhiệm nhân không thuộc danh sách nhân dự kiến Ngân hàng Nhà nước chấp thuận Biện pháp khắc phục hậu quả: Thay đối tượng bầu, bổ nhiệm đề nghị cấp có thẩm quyền định miễn nhiệm đối tượng bầu, bổ nhiệm vi phạm quy định khoản 2, 3, Điều Điều Vi phạm quy định ban hành điều lệ, quy định nội Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không gửi Ngân hàng Nhà nước văn quy định nội theo quy định pháp luật, trừ trường hợp quy định Điều 40 Nghị định này; b) Không gửi Ngân hàng Nhà nước điều lệ, điều lệ sửa đổi, bổ sung tổ chức tín dụng theo quy định khoản Điều 31 Luật Các tổ chức tín dụng; c) Ban hành quy định nội có nội dung không đầy đủ theo quy định pháp luật Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không ban hành quy định nội theo quy định pháp luật; b) Ban hành quy định nội có nội dung khơng quy định pháp luật Biện pháp khắc phục hậu quả: Buộc huỷ bỏ quy định nội không quy định pháp luật hành vi vi phạm quy định điểm b khoản Điều Điều Vi phạm quy định hệ thống kiểm soát nội bộ, kiểm toán độc lập Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng hành vi khơng báo cáo kết kiểm tốn nội bộ, kiểm toán độc lập, báo cáo hệ thống kiểm soát nội theo quy định pháp luật Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Khơng lựa chọn tổ chức kiểm tốn độc lập theo quy định khoản Điều 42 Luật Các tổ chức tín dụng; b) Khơng thơng báo cho Ngân hàng Nhà nước tổ chức kiểm toán độc lập lựa chọn thời hạn 30 ngày theo quy định khoản Điều 42 Luật Các tổ chức tín dụng Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Kiểm tốn nội khơng thực nội dung quy định khoản Điều 41 Luật Các tổ chức tín dụng quy định pháp luật; b) Khơng thực kiểm tốn độc lập theo quy định khoản Điều 42 Luật Các tổ chức tín dụng quy định pháp luật, khơng thực kiểm toán độc lập lại trường hợp báo cáo kiểm tốn có ý kiến ngoại trừ tổ chức kiểm toán độc lập theo quy định khoản Điều 42 Luật Các tổ chức tín dụng quy định pháp luật; c) Không thực giám sát quản lý cấp cao, kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro, đánh giá nội mức đủ vốn theo quy định pháp luật Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng hành vi khơng thành lập kiểm tốn nội chun trách thuộc Ban kiểm soát Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng hành vi không xây dựng hệ thống kiểm soát nội theo quy định khoản 1, khoản Điều 40 Luật Các tổ chức tín dụng Mục VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CỔ PHẦN, CỔ PHIẾU, PHẦN VỐN GÓP Điều Vi phạm quy định cổ phần, cổ phiếu giới hạn góp vốn, chuyển nhượng, hồn trả phần vốn góp Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không phát hành cổ phiếu trường hợp cổ phiếu phát hành hình thức chứng thời hạn 30 ngày, kể từ ngày khai trương hoạt động tổ chức tín dụng thành lập thời hạn 30 ngày, kể từ ngày cổ đơng tốn đủ cổ phần cam kết mua tổ chức tín dụng tăng vốn điều lệ; b) Cổ đông sáng lập không nắm giữ số cổ phần tối thiểu tỷ lệ thời gian quy định khoản Điều 55 Luật Các tổ chức tín dụng; c) Vi phạm quy định giới hạn góp vốn, tỷ lệ sở hữu vốn góp, chuyển nhượng, hồn trả phần vốn góp thành viên góp vốn theo quy định pháp luật Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ quy định khoản 1, Điều 55 Luật Các tổ chức tín dụng; b) Mua lại cổ phần cổ đông mà sau toán hết số cổ phần mua lại khơng đảm bảo tỷ lệ an tồn hoạt động ngân hàng quy định khoản Điều 130 Luật Các tổ chức tín dụng; c) Chuyển nhượng cổ phần không quy định khoản Điều 56 Luật Các tổ chức tín dụng Biện pháp khắc phục hậu quả: a) Buộc bán số cổ phần vượt tỷ lệ theo quy định thời hạn tối đa 06 tháng kể từ ngày định xử phạt vi phạm hành có hiệu lực hành vi vi phạm quy định điểm a khoản Điều này; b) Buộc thực tỷ lệ bảo đảm an toàn thời hạn tối đa 06 tháng hành vi vi phạm quy định điểm b khoản Điều này; c) Chưa cho chia cổ tức hành vi vi phạm quy định khoản Điều khắc phục xong vi phạm; d) Đề nghị yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình từ 01 tháng đến 03 tháng miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm sốt; khơng cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm hành vi vi phạm quy định khoản Điều Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cách chức thực biện pháp xử lý khác theo quy định pháp luật cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; đ) Buộc chuyển nhượng cổ phần quy định pháp luật hành vi vi phạm quy định điểm c khoản Điều Điều 10 Vi phạm quy định góp vốn, mua cổ phần Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng hành vi dùng nguồn vốn khác ngồi vốn điều lệ quỹ dự trữ để góp vốn, mua cổ phần không quy định khoản Điều 103, khoản Điều 110 Luật Các tổ chức tín dụng Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hành vi thực hoạt động kinh doanh quy định khoản Điều 103 Luật Các tổ chức tín dụng khơng thành lập mua lại công ty con, công ty liên kết Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng hành vi mua, nắm giữ cổ phiếu tổ chức tín dụng khác khơng điều kiện vượt giới hạn quy định Ngân hàng Nhà nước Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Vi phạm giới hạn góp vốn, mua cổ phần quy định Điều 129 Luật Các tổ chức tín dụng; b) Vi phạm quy định góp vốn, mua cổ phần quy định Điều 135 Luật Các tổ chức tín dụng Biện pháp khắc phục hậu quả: a) Buộc thu hồi số vốn sử dụng không quy định hành vi vi phạm quy định khoản Điều này; b) Buộc chuyển nhượng phần vốn góp, cổ phần khơng quy định hành vi vi phạm quy định khoản Điều này; c) Chưa cho chia cổ tức hành vi vi phạm quy định Điều khắc phục xong vi phạm; d) Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có thực hành vi vi phạm quy định khoản 1, Điều này; đ) Không cho mở rộng phạm vi, quy mô địa bàn hoạt động thời gian chưa khắc phục xong vi phạm hành vi vi phạm quy định Điều này; e) Đề nghị yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình từ 01 tháng đến 03 tháng miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm sốt; khơng cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm hành vi vi phạm quy định khoản 1, 2, Điều Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cách chức thực biện pháp xử lý khác theo quy định pháp luật cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Điều 11 Vi phạm quy định chào bán, chuyển nhượng cổ phần Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hành vi chuyển nhượng cổ phần thời gian đảm nhiệm chức vụ quy định khoản Điều 56 Luật Các tổ chức tín dụng Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng hành vi chuyển nhượng cổ phần thời gian xử lý hậu theo nghị Đại hội đồng cổ đông theo định Ngân hàng Nhà nước trách nhiệm cá nhân thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) trừ trường hợp quy định điểm a, b c khoản Điều 56 Luật Các tổ chức tín dụng Biện pháp khắc phục hậu quả: a) Buộc khôi phục lại số cổ phần chuyển nhượng quy định Điều thời gian tối đa 06 tháng kể từ ngày định xử phạt vi phạm hành có hiệu lực; b) Đề nghị yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình từ 01 tháng đến 03 tháng miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm sốt; khơng cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm hành vi vi phạm quy định Điều Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cách chức thực biện pháp xử lý khác theo quy định pháp luật cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Mục VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ HUY ĐỘNG VỐN VÀ PHÍ CUNG ỨNG DỊCH VỤ Điều 12 Vi phạm quy định nhận tiền gửi Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không công bố không niêm yết công khai nội dung phải công bố niêm yết công khai nhận tiền gửi phát hành giấy tờ có giá theo quy định pháp luật; b) Thực nhận tiền gửi phát hành giấy tờ có giá không với nội dung công bố niêm yết công khai; c) Nhận tiền gửi, chi trả tiền gửi không thủ tục theo quy định pháp luật Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Nhận tiền gửi, phát hành giấy tờ có giá không đối tượng gửi tiền, đối tượng mua giấy tờ có giá theo quy định pháp luật; b) Nhận tiền gửi, phát hành giấy tờ có giá không quy định pháp luật, trừ trường hợp quy định khoản 1, điểm a khoản Điều Điều 13 Vi phạm quy định lãi suất huy động vốn, phí cung ứng dịch vụ, kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không niêm yết cơng khai lãi suất huy động vốn, mức phí cung ứng dịch vụ theo quy định; b) Niêm yết lãi suất huy động vốn, mức phí cung ứng dịch vụ không rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng; c) Thu loại phí cung ứng dịch vụ khơng quy định pháp luật, trừ trường hợp quy định điểm a khoản Điều 14, điểm m khoản Điều 23 Nghị định Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng hành vi áp dụng lãi suất huy động vốn, mức phí cung ứng dịch vụ cao mức niêm yết Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hành vi vi phạm quy định lãi suất huy động vốn; kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh lãi suất, tiền tệ, giá hàng hoá tài sản tài khác, trừ trường hợp quy định khoản 1, khoản Điều điểm a khoản Điều 23 Nghị định Biện pháp khắc phục hậu quả: a) Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có thực hành vi vi phạm mức phí cung ứng dịch vụ quy định Điều này; b) Đề nghị yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình từ 01 tháng đến 03 tháng miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm sốt; khơng cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm sốt tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm hành vi vi phạm quy định khoản Điều Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cách chức thực biện pháp xử lý khác theo quy định pháp luật cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Mục VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CẤP TÍN DỤNG, NHẬN UỶ THÁC, UỶ THÁC VÀ HOẠT ĐỘNG LIÊN NGÂN HÀNG Điều 14 Vi phạm quy định cấp tín dụng Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Lưu giữ hồ sơ cấp tín dụng khơng quy định pháp luật; b) Phát hành cam kết bảo lãnh khơng theo hình thức mẫu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi thiết kế; c) Không niêm yết công khai thông tin, không cung cấp đầy đủ thông tin, tài liệu cho khách hàng theo quy định pháp luật Phạt tiền từ 15.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng hành vi không kiểm tra, giám sát sử dụng vốn vay trả nợ khách hàng theo quy định pháp luật Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Lập hợp đồng, thoả thuận cấp tín dụng khơng đủ nội dung theo quy định pháp luật; b) Miễn, giảm lãi suất cấp tín dụng chưa ban hành quy định nội bộ; miễn, giảm lãi suất cấp tín dụng khơng quy định nội bộ; c) Chuyển nợ hạn, cấu lại thời hạn trả nợ không quy định pháp luật; d) Áp dụng lãi suất cấp tín dụng khơng quy định pháp luật; đ) Thu lãi nợ hạn không quy định pháp luật; Điều 30 Vi phạm quy định quản lý tiền tệ kho quỹ Phạt cảnh cáo hành vi vi phạm sau đây: a) Không niêm yết công khai nơi giao dịch quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông Ngân hàng Nhà nước; b) Đối tượng cấp làm tiền mẫu; không thực cấp cho đối tượng cấp tiền mẫu; khơng thu hồi tiền mẫu có thơng báo đình lưu hành có u cầu; c) Không mở, không ghi chép đầy đủ loại sổ sách liên quan đến hoạt động an toàn kho quỹ theo quy định pháp luật Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Từ chối đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho khách hàng; b) Không thực quy định phân loại, đóng gói, giao nhận kim khí q, đá q; đóng gói, niêm phong, giao nhận, bảo quản, vận chuyển, kiểm kê tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá, trừ trường hợp quy định điểm a khoản điểm b, c, d đ khoản Điều Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không ban hành, niêm yết nội quy vào, kho tiền, quầy giao dịch tiền mặt; khơng ban hành quy trình giao dịch tiền mặt nội giao dịch tiền mặt khách hàng; b) Khơng có phương án canh gác, bảo vệ kho tiền; c) Khơng có nội quy, phương án phịng cháy, chữa cháy kho tiền; d) Không thực việc tuyển chọn, phân loại tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông Phạt tiền từ 15.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng hành vi không lắp đặt thiết bị an tồn kho tiền, phịng cháy, chữa cháy kho tiền theo quy định pháp luật Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Thực đổi tiền không quy định pháp luật; b) Không bảo quản tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá thời gian nghỉ buổi trưa theo quy định pháp luật; c) Sử dụng bảo quản chìa khố cửa kho tiền, gian kho, két sắt, chìa khố thùng đựng tiền xe chun dùng không theo quy định pháp luật; d) Vận chuyển tiền mặt, tài sản q, giấy tờ có giá khơng sử dụng xe chun dùng khơng có văn quy định quy trình vận chuyển, bảo vệ, biện pháp đảm bảo an toàn tài sản cấp có thẩm quyền; đ) Khơng quy định văn điều kiện, quy trình nhận, giao trả tài sản cho khách hàng, trách nhiệm phận có liên quan việc đảm bảo an toàn tài sản làm dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an toàn dịch vụ ngân quỹ khác Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Sử dụng kho tiền không kết cấu tiêu chuẩn kỹ thuật theo quy định pháp luật; b) Sử dụng cửa kho tiền không tiêu chuẩn kỹ thuật theo quy định pháp luật Điều 31 Vi phạm quy định bảo vệ tiền Việt Nam Phạt cảnh cáo hành vi vi phạm sau đây: a) Không thông báo kịp thời cho quan có thẩm quyền phát tiền giả loại mới; b) Không thông báo kịp thời cho quan có thẩm quyền phát có dấu hiệu tàng trữ, lưu hành, vận chuyển tiền giả; c) Bố trí cán làm cơng tác kiểm ngân, thủ quỹ giao dịch viên chưa qua đào tạo, tập huấn kỹ nhận biết tiền thật, tiền giả; d) Không giao nộp tiền giả theo quy định pháp luật Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Phát tiền giả không thu giữ; b) Phát tiền nghi giả không tạm giữ; c) Không lập biên thu giữ tiền giả, khơng đóng dấu, bấm lỗ theo quy định Ngân hàng Nhà nước xử lý tiền giả, tiền nghi giả thu giữ tiền giả tạm giữ tiền nghi giả Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng hành vi phá hoại, huỷ hoại tiền Việt Nam trái pháp luật Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng hành vi chụp, in ấn, sử dụng bố cục, phần tồn hình ảnh, chi tiết, hoa văn tiền Việt Nam không quy định pháp luật Hình thức xử phạt bổ sung: Tịch thu toàn tang vật, phương tiện thực hành vi vi phạm khoản 2, Điều này, giao quan có thẩm quyền xử lý Biện pháp khắc phục hậu quả: a) Buộc đóng dấu, bấm lỗ tiền giả theo quy định Ngân hàng Nhà nước xử lý tiền giả, tiền nghi giả hành vi vi phạm quy định điểm c khoản Điều này; b) Buộc tiêu huỷ toàn tang vật, phương tiện sử dụng để thực hành vi vi phạm quy định khoản Điều này; c) Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có thực hành vi vi phạm quy định khoản Điều Mục VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ MUA, ĐẦU TƯ VÀO TÀI SẢN CỐ ĐỊNH VÀ KINH DOANH BẤT ĐỘNG SẢN CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI Điều 32 Vi phạm quy định mua, đầu tư vào tài sản cố định Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng hành vi vi phạm mua, đầu tư vào tài sản cố định phục vụ trực tiếp cho hoạt động 50% vốn điều lệ quỹ dự trữ bổ sung vốn điều lệ tổ chức tín dụng 50% vốn cấp quỹ dự trữ bổ sung vốn cấp chi nhánh ngân hàng nước Biện pháp khắc phục hậu quả: a) Buộc trì tỷ lệ giá trị tài sản cố định phục vụ trực tiếp cho hoạt động so với vốn điều lệ, vốn cấp quỹ dự trữ bổ sung vốn điều lệ, vốn cấp theo quy định Điều 140 Luật Các tổ chức tín dụng hành vi vi phạm quy định khoản Điều thời hạn tối đa 06 tháng kể từ ngày định xử phạt vi phạm hành có hiệu lực; b) Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lại bất hợp pháp có thực hành vi vi phạm quy định khoản Điều Điều 33 Vi phạm quy định kinh doanh bất động sản Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng hành vi kinh doanh bất động sản, trừ trường hợp quy định khoản 1, Điều 132 Luật Các tổ chức tín dụng Biện pháp khắc phục hậu quả: Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có thực hành vi vi phạm quy định khoản Điều Mục 10 VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ BẢO ĐẢM AN TỒN HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI Điều 34 Vi phạm quy định trì dự trữ bắt buộc, mua tín phiếu Ngân hàng Nhà nước bắt buộc Phạt cảnh cáo hành vi vi phạm sau: a) Khơng trì đủ dự trữ bắt buộc theo quy định pháp luật; b) Không tuân thủ quy định mua tín phiếu Ngân hàng Nhà nước bắt buộc Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng hành vi khơng trì đủ dự trữ bắt buộc theo quy định pháp luật trường hợp tái phạm vi phạm nhiều lần Biện pháp khắc phục hậu quả: Đề nghị yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình từ 01 tháng đến 03 tháng miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm sốt; khơng cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm sốt tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm hành vi vi phạm quy định khoản Điều Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cách chức thực biện pháp xử lý khác theo quy định pháp luật cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Điều 35 Vi phạm quy định tỷ lệ bảo đảm an toàn Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 220.000.000 đồng hành vi vi phạm quy định pháp luật tỷ lệ bảo đảm an toàn sau: a) Tỷ lệ tối đa nguồn vốn ngắn hạn sử dụng vay trung hạn dài hạn; b) Tỷ lệ dư nợ cho vay so với tổng tiền gửi; c) Tỷ lệ mua, đầu tư trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng hành vi vi phạm quy định pháp luật tỷ lệ khả chi trả Phạt tiền từ 300.000.000 đồng đến 350.000.000 đồng hành vi vi phạm tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định pháp luật Biện pháp khắc phục hậu quả: a) Buộc thực tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định thời hạn tối đa 06 tháng kể từ ngày định xử phạt vi phạm hành có hiệu lực hành vi vi phạm quy định khoản 1, Điều này; b) Không cho mở rộng phạm vi, quy mô địa bàn hoạt động bổ sung nghiệp vụ kinh doanh thời gian chưa khắc phục xong vi phạm hành vi vi phạm quy định khoản 1, Điều này; c) Đề nghị yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình từ 01 tháng đến 03 tháng miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm sốt; khơng cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm hành vi vi phạm quy định khoản 2, Điều Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cách chức thực biện pháp xử lý khác theo quy định pháp luật cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Điều 36 Vi phạm quy định phân loại tài sản có, cam kết ngoại bảng, trích lập sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Thực phân loại tài sản có, cam kết ngoại bảng khơng quy định pháp luật; b) Trích lập dự phịng rủi ro không quy định pháp luật, trừ trường hợp việc trích lập dự phịng rủi ro khơng quy định pháp luật hậu hành vi vi phạm điểm a khoản Điều này; c) Sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro không quy định pháp luật; d) Không có biện pháp thu hồi nợ đầy đủ, triệt để khoản nợ sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro Biện pháp khắc phục hậu quả: a) Buộc phân loại tài sản có, trích lập dự phịng rủi ro; hồn nhập số tiền dự phịng rủi ro sử dụng khơng quy định, chuyển khoản nợ xử lý dự phòng rủi ro hạch toán nội bảng theo quy định pháp luật thời hạn tối đa 01 tháng kể từ ngày định xử phạt vi phạm hành có hiệu lực hành vi vi phạm khoản Điều này; b) Đề nghị yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình từ 01 tháng đến 03 tháng miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm sốt; khơng cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiếm soát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm hành vi vi phạm quy định khoản Điều Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cách chức thực biện pháp xử lý khác theo quy định pháp luật cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Điều 37 Vi phạm quy định trích lập sử dụng quỹ Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng hành vi trích lập sử dụng quỹ không quy định pháp luật Biện pháp khắc phục hậu quả: Buộc trích lập quỹ quy định pháp luật thời hạn 15 ngày kể từ ngày định xử phạt vi phạm hành có hiệu lực hành vi vi phạm khoản Điều Mục 11 VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ BẢO HIỂM TIỀN GỬI Điều 38 Vi phạm quy định bảo hiểm tiền gửi Phạt cảnh cáo hành vi vi phạm sau đây: a) Không niêm yết công khai chứng nhận tham gia bảo hiểm tiền gửi tất điểm giao dịch có nhận tiền gửi; b) Nộp phí bảo hiểm tiền gửi khơng đầy đủ không thời hạn theo quy định pháp luật; c) Vi phạm thời hạn nộp hồ sơ đề nghị cấp giấy chứng nhận tham gia bảo hiểm tiền gửi theo quy định khoản Điều 14 Luật Bảo hiểm tiền gửi Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng hành vi khơng nộp phí bảo hiểm tiền gửi theo quy định pháp luật Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 60.000.000 đồng hành vi trả tiền bảo hiểm cho người bảo hiểm tiền gửi không thời hạn quy định Điều 23 Luật Bảo hiểm tiền gửi Phạt tiền từ 60.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Nhận bảo hiểm tiền gửi không bảo hiểm quy định Điều 19 Luật Bảo hiểm tiền gửi; b) Gian lận, giả mạo hồ sơ, tài liệu, giấy tờ bảo hiểm tiền gửi mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không chi trả chi trả không đầy đủ tiền bảo hiểm; b) Cản trở, gây khó khăn, làm thiệt hại đến quyền lợi ích hợp pháp tổ chức bảo hiểm tiền gửi, tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi, người bảo hiểm tiền gửi quan, tổ chức có liên quan đến bảo hiểm tiền gửi; c) Lợi dụng chức vụ, quyền hạn làm trái quy định pháp luật bảo hiểm tiền gửi Biện pháp khắc phục hậu quả: a) Buộc niêm yết công khai chứng nhận tham gia bảo hiểm tiền gửi hành vi vi phạm quy định điểm a khoản Điều này; b) Buộc nộp số phí bảo hiểm bị thiếu hành vi vi phạm quy định điểm b khoản Điều phải chịu phạt ngày nộp chậm 0,05% số tiền nộp chậm theo quy định khoản Điều 21 Luật Bảo hiểm tiền gửi; c) Buộc hồn trả số phí bảo hiểm thu, thu hồi số tiền bảo hiểm trả thực hành vi vi phạm quy định khoản Điều này; d) Đề nghị yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình từ 01 tháng đến 03 tháng miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm sốt; khơng cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm sốt tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm hành vi vi phạm quy định điểm b khoản điểm a, c khoản Điều Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cách chức thực biện pháp xử lý khác theo quy định pháp luật cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Mục 12 VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN; PHÒNG, CHỐNG TÀI TRỢ KHỦNG BỐ Điều 39 Vi phạm quy định nhận biết cập nhật thông tin khách hàng Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng hành vi không cập nhật thông tin nhận biết khách hàng theo quy định Điều 8, Điều 10 Luật Phòng, chống rửa tiền Luật Phòng, chống khủng bố Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng hành vi khơng bảo đảm bí mật thơng tin, tài liệu báo cáo quy định Điều 29 Luật Phòng, chống rửa tiền Luật Phòng, chống khủng bố Điều 40 Vi phạm quy định quy định nội phòng, chống rửa tiền Phạt tiền từ 60.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: Không ban hành quy trình quản lý rủi ro giao dịch liên quan tới công nghệ theo quy định Điều 15 Luật Phịng, chống rửa tiền; Khơng xây dựng quy định phân loại khách hàng sở rủi ro theo quy định khoản Điều 12 Luật Phịng, chống rửa tiền; Khơng ban hành quy định nội ban hành quy định nội thiếu nội dung quy định Điều 20 Luật Phòng, chống rửa tiền Điều 41 Vi phạm quy định nhận biết, phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng hành vi không áp dụng biện pháp nhận biết khách hàng, biện pháp đánh giá tăng cường quy định khoản 2, Điều 12 Luật Phòng, chống rửa tiền, Điều 34 Luật Phòng, chống khủng bố Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hành vi không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro rửa tiền tài trợ khủng bố theo quy định pháp luật Điều 42 Vi phạm quy định việc xác định khách hàng nước cá nhân có ảnh hưởng trị Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng hành vi khơng có hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng nước ngồi cá nhân có ảnh hưởng trị theo quy định khoản 2, Điều 13 Luật Phòng, chống rửa tiền Điều 43 Vi phạm quy định kiểm tốn nội phịng, chống rửa tiền, rà soát khách hàng giao dịch, quan hệ ngân hàng đại lý Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng hành vi khơng rà sốt khách hàng bên liên quan theo danh sách cảnh báo trước thiết lập mối quan hệ cung cấp dịch vụ ngân hàng cho khách hàng Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không áp dụng biện pháp quy định Điều 14 Luật Phòng, chống rửa tiền thiết lập quan hệ ngân hàng đại lý với ngân hàng đối tác nước ngồi; b) Khơng báo cáo quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định pháp luật có khách hàng bên có liên quan nằm danh sách cảnh báo; c) Không thực kiểm tốn nội phịng, chống rửa tiền theo quy định pháp luật Điều 44 Vi phạm quy định báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch đáng ngờ, giao dịch chuyển tiền điện tử, báo cáo hành vi rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố, báo cáo hành vi tài trợ khủng bố Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng hành vi không báo cáo thời hạn theo quy định pháp luật phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không báo cáo giao dịch có giá trị lớn; b) Khơng báo cáo giao dịch đáng ngờ; c) Không báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hành vi không báo cáo hành vi rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố quy định Điều 30 Luật Phòng, chống rửa tiền, khơng báo cáo có nghi ngờ khách hàng giao dịch khách hàng liên quan đến tài trợ khủng bố khách hàng nằm danh sách đen theo quy định Luật Phòng, chống khủng bố Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hành vi không giám sát đặc biệt giao dịch có giá trị lớn bất thường phức tạp; giao dịch với tổ chức, cá nhân quốc gia, vùng lãnh thổ nằm danh sách Lực lượng đặc nhiệm tài cơng bố nhàm chống rửa tiền danh sách cảnh báo theo quy định Điều 16 Luật Phịng, chống rửa tiền, khơng thường xuyên kiểm tra, làm rõ có nghi ngờ giao dịch khách hàng có liên quan đến tài trợ khủng bố Điều 45 Vi phạm quy định trì hỗn giao dịch, phong toả tài khoản; niêm phong tạm giữ tài sản Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không báo cáo việc trì hỗn giao dịch bên liên quan tới giao dịch thuộc danh sách đen có lý để tin giao dịch yêu cầu thực có liên quan đến hoạt động phạm tội quy định khoản Điều 33 Luật Phòng, chống rửa tiền; b) Không báo cáo việc thực phong toả tài khoản, niêm phong, tạm giữ tài sản có định quan nhà nước có thẩm quyền quy định Điều 34 Luật Phòng, chống rửa tiền; c) Không báo cáo thực việc tạm ngừng lưu thơng, phong toả tồn tiền, tài sản liên quan đến tài trợ khủng bố Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không áp dụng biện pháp trì hỗn giao dịch bên liên quan tới giao dịch thuộc danh sách đen có lý để tin giao dịch yêu cầu thực có liên quan đến hoạt động phạm tội quy định khoản Điều 33 Luật Phòng, chống rửa tiền; b) Không phong toả tài khoản, không áp dụng biện pháp niêm phong tạm giữ tài sản có định quan nhà nước có thẩm quyền quy định Điều 34 Luật Phịng, chống rửa tiền; c) Không thực việc tạm ngừng lưu thơng, phong toả tồn tiền, tài sản liên quan đến tài trợ khủng bố Điều 46 Vi phạm quy định hành vi bị cấm phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 60.000.000 đồng hành vi cản trở việc cung cấp thông tin phục vụ cơng tác phịng, chống rửa tiền, phịng, chống tài trợ khủng bố Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Thiết lập trì tài khoản vô danh tài khoản sử dụng tên giả; b) Cung cấp trái phép dịch vụ nhận tiền mặt, séc, công cụ tiền tệ khác công cụ lưu trữ giá trị thực toán cho người thụ hưởng địa điểm khác Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Tổ chức tạo điều kiện thực hành vi rửa tiền mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự; b) Thiết lập trì quan hệ kinh doanh với ngân hàng thành lập quốc gia vùng lãnh thổ khơng có diện hữu hình quốc gia vùng lãnh thổ khơng chịu quản lý, giám sát quan quản lý có thẩm quyền; c) Khơng tổ giác hành vi tài trợ khủng bố; d) Lợi dụng việc tạm ngừng lưu thông, phong toả, niêm phong, tạm giữ, xử lý tiền, tài sản liên quan đến tài trợ khủng bố để xâm phạm lợi ích Nhà nước, quyền, lợi ích hợp pháp quan, tổ chức, cá nhân Biện pháp khắc phục hậu quả: Đề nghị yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình từ 01 tháng đến 03 tháng miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm sốt; khơng cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm hành vi vi phạm quy định khoản 2, khoản Điều Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cách chức thực biện pháp xử lý khác theo quy định pháp luật cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Mục 13 VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CHẾ ĐỘ THÔNG TIN, BÁO CÁO Điều 47 Vi phạm quy định chế độ báo cáo, quản lý cung cấp thông tin Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Vi phạm quy định thời hạn, yêu cầu đầy đủ, xác từ lần thứ hai trở lên năm tài báo cáo thống kê có định kỳ 01 tháng; b) Gửi báo cáo không thời hạn theo quy định pháp luật, trừ trường hợp quy định điểm a khoản này, điểm a, điểm c khoản Điều khoản Điều 44 Nghị định này; c) Không lưu giữ, bảo quản hồ sơ, tài liệu thời hạn theo quy định pháp luật, trừ trường hợp quy định điểm a khoản Điều 14 Nghị định này; d) Số liệu báo cáo gửi khơng xác từ 02 lần trở lên năm tài chính, trừ trường hợp quy định điểm b khoản Điều Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng hành vi không gửi đủ báo cáo báo cáo không đủ nội dung theo quy định pháp luật, trừ trường hợp quy định khoản 2, khoản Điều 44, khoản Điều 45 Nghị định Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không đăng ký với quan nhà nước có thẩm quyền thay đổi theo quy định điểm b khoản Điều 29 Luật Các tổ chức tín dụng; b) Khơng công bố nội dung thay đổi quy định điểm a, b, c d khoản Điều 29 Luật Các tổ chức tín dụng phương tiện thông tin Ngân hàng Nhà nước tờ báo viết hàng ngày 03 số liên tiếp báo điện tử Việt Nam thời hạn 07 ngày làm việc kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước chấp thuận Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Báo cáo không trung thực; b) Cung cấp thơng tin có liên quan đến hoạt động Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, thơng tin khách hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng quy định pháp luật; c) Khơng cung cấp thông tin, hồ sơ, tài liệu theo quy định pháp luật; d) Làm lộ, sử dụng thông tin khách hàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng mục đích theo quy định pháp luật Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Gửi báo cáo tiêu thơng tin tín dụng khơng thời hạn cho Ngân hàng Nhà nước; b) Báo cáo tiêu thơng tin tín dụng khơng xác, khơng kịp thời, không đầy đủ không yêu cầu kỹ thuật cho Ngân hàng Nhà nước; c) Không báo cáo thơng tin tín dụng cho Ngân hàng Nhà nước theo quy định hoạt động thơng tin tín dụng Ngân hàng Nhà nước; d) Không báo cáo thống kê giao dịch chuyển tiền toán quốc tế ra, vào theo quy định pháp luật Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không báo cáo cấp có thẩm quyền nguy khả chi trả; b) Không thực cung cấp thông tin theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định khoản Điều 18 Luật Phòng, chống rửa tiền Biện pháp khắc phục hậu quả: a) Buộc phải gửi lại báo cáo đầy đủ, xác hành vi vi phạm quy định điểm a, b, d khoản 1, khoản khoản Điều này; b) Không cho mở rộng phạm vi, quy mô, địa bàn hoạt động bổ sung nghiệp vụ kinh doanh thời gian chưa khắc phục xong vi phạm hành vi vi phạm quy định điểm a khoản 5, điểm a khoản Điều này; c) Đề nghị yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình từ 01 tháng đến 03 tháng miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm sốt; khơng cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm hành vi vi phạm quy định điểm a khoản Điều Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cách chức thực biện pháp xử lý khác theo quy định pháp luật cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Mục 14 VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CẢN TRỞ VIỆC THANH TRA, KHÔNG THỰC HIỆN YÊU CẦU CỦA NGƯỜI CÓ THẨM QUYỀN Điều 48 Vi phạm quy định cản trở việc tra, khơng thực u cầu người có thẩm quyền Phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 3.000.000 đồng hành vi cản trở, gây khó khăn việc tra, kiểm tra người có thẩm quyền Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng hành vi trốn tránh việc tra, kiểm tra người có thẩm quyền Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng hành vi từ chối cung cấp thông tin, tài liệu, liệu điện tử cho Đồn tra, kiểm tra người có thẩm quyền Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không cung cấp đủ tài liệu, chứng từ, số liệu theo yêu cầu Đoàn tra; b) Tự ý tháo bỏ, di chuyển có hành vi khác làm thay đổi trạng niêm phong gồm: Kho, quỹ, két bạc, sổ sách, chứng từ kế toán, hồ sơ cấp tín dụng tang vật bị niêm phong, tạm giữ; c) Không phong toả tài khoản, không huỷ bỏ phong toả tài khoản theo yêu cầu người có thẩm quyền theo quy định pháp luật Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Cung cấp tài liệu, số liệu sai thật; b) Can thiệp trái pháp luật vào việc xử lý cấp có thẩm quyền Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng; c) Che giấu, sửa chữa chứng từ, sổ sách thay đổi tang vật bị tra Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Chuyển vốn, tài sản nước ngồi sau bị phong toả; b) Khơng thực gửi vốn, tài sản vào Ngân hàng Nhà nước tổ chức tín dụng Ngân hàng Nhà nước yêu cầu sau bị phong toả; c) Không thực phong toả vốn tài sản chi nhánh ngân hàng nước theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Điều 49 Vi phạm quy định nghĩa vụ đối tượng tra, giám sát ngân hàng Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Khơng cung cấp kịp thời, đầy đủ, xác thông tin, tài liệu theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước; b) Không thực khuyến nghị, cảnh báo rủi ro an toàn hoạt động Ngân hàng Nhà nước; c) Khơng báo cáo, giải trình khuyến nghị, cảnh báo rủi ro an toàn hoạt động Ngân hàng Nhà nước Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng hành vi không chấp hành kết luận, kiến nghị, định xử lý tra Biện pháp khắc phục hậu quả: Đề nghị yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình từ 01 tháng đến 03 tháng miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm sốt; khơng cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm hành vi vi phạm quy định khoản Điều Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cách chức thực biện pháp xử lý khác theo quy định pháp luật cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Mục 15 VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ MUA, BÁN VÀ XỬ LÝ NỢ Điều 50 Vi phạm quy định mua, bán nợ tổ chức tín dụng Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng hành vi không thành lập Hội đồng mua, bán nợ thực mua, bán nợ Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hành vi vi phạm sau: a) Bán khoản nợ sử dụng để bảo đảm nghĩa vụ dân khác, trừ trường hợp bên nhận bảo đảm đồng ý văn việc bán nợ; b) Bên bán nợ mua lại khoản nợ bán, trừ trường hợp quy định Điều 148đ Luật Các tổ chức tín dụng sửa đổi, bổ sung năm 2017 Hình thức xử phạt bổ sung: Đình hoạt động mua, bán nợ thời hạn 03 tháng đến 06 tháng vi phạm khoản Điều Biện pháp khắc phục hậu quả: Buộc khôi phục nguyên trạng khoản nợ trước thời điểm thực hoạt động mua, bán nợ hành vi vi phạm quy định khoản Điều Điều 51 Vi phạm quy định mua, bán xử lý nợ xấu Công ty Quản lý tài sản tổ chức tín dụng Việt Nam Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Quản lý khoản nợ xấu mua kiểm tra, giám sát tài sản bảo đảm có liên quan đến khoản nợ xấu không quy định pháp luật; b) Uỷ quyền cho tổ chức tín dụng kiểm tra, giám sát việc thực hoạt động uỷ quyền không quy định pháp luật; c) Thực biện pháp cấu lại nợ, hỗ trợ tài cho khách hàng vay khơng quy định pháp luật; d) Góp vốn, mua cổ phần khơng quy định pháp luật; đ) Trích lập sử dụng dự phòng rủi ro khoản nợ xấu mua theo giá trị thị trường không quy định pháp luật Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Mua, bán nợ xấu không quy định pháp luật; b) Xử lý tài sản bảo đảm khoản nợ xấu mua không quy định pháp luật Phạt tiền từ 15.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng hành vi vi phạm thực hoạt động Công ty Quản lý tài sản tổ chức tín dụng Việt Nam uỷ quyền sau bán nợ không quy định pháp luật Mục 16 VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ AN TỒN CƠNG NGHỆ THƠNG TIN TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG Điều 52 Vi phạm quy định an tồn cơng nghệ thơng tin hoạt động ngân hàng Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không đánh giá rủi ro công nghệ thông tin, rủi ro hoạt động trước sử dụng dịch vụ công nghệ thông tin bên thứ ba theo quy định pháp luật; b) Không thực đánh giá an ninh bảo mật hệ thống thông tin cung cấp dịch vụ giao dịch trực tuyến cho khách hàng trước đưa vào vận hành thức Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Không phổ biến, cập nhật quy định an tồn thơng tin tổ chức cho tất cá nhân tổ chức tối thiểu năm lần; b) Không thực thực không đầy đủ việc lưu dự phòng bảo đảm an toàn liệu theo quy định pháp luật; c) Không triển khai giải pháp an ninh mạng để kiểm sốt kết nối mạng, phát phịng chống công xâm nhập mạng cho hệ thống thông tin cung cấp dịch vụ giao dịch trực tuyến cho khách hàng; d) Không thực xác thực khách hàng truy cập dịch vụ cung ứng dịch vụ ngân hàng Internet theo quy định pháp luật; đ) Không hướng dẫn khách hàng thực biện pháp bảo đảm an tồn, bảo mật thơng tin sử dụng dịch vụ ngân hàng Internet; e) Không lưu trữ nhật ký hoạt động hệ thống thông tin người sử dụng, lỗi phát sinh, cố an tồn thơng tin theo quy định pháp luật Hình thức xử phạt bổ sung: Đình việc sử dụng dịch vụ cơng nghệ thơng tin bên thứ ba thời hạn 01 tháng đến 03 tháng vi phạm điểm a khoản Điều Biện pháp khắc phục hậu quả: Buộc thực quy định pháp luật an tồn cơng nghệ thơng tin hoạt động ngân hàng Chương III THẨM QUYỀN XỬ PHẠT VI PHẠM HÀNH CHÍNH VÀ THẨM QUYỀN LẬP BIÊN BẢN VI PHẠM HÀNH CHÍNH Điều 53 Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành Thanh tra viên ngân hàng thi hành cơng vụ có quyền: a) Phạt cảnh cáo; b) Phạt tiền đến 500.000 đồng; c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành có giá trị đến 500.000 đồng Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có quyền: a) Phạt cảnh cáo; b) Phạt tiền đến 50.000.000 đồng; c) Tịch thu tang vật vi phạm hành chính, phương tiện vi phạm hành có giá trị đến 50.000.000 đồng; d) Áp dụng hình thức xử phạt bổ sung, biện pháp khắc phục hậu quy định khoản 2, khoản Điều Nghị định Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng có quyền: a) Phạt cảnh cáo; b) Phạt tiền đến 250.000.000 đồng; c) Tịch thu tang vật vi phạm hành chính, phương tiện vi phạm hành có giá trị đến 250.000.000 đồng; d) Áp dụng hình thức xử phạt bổ sung, biện pháp khắc phục hậu quy định khoản 2, khoản Điều Nghị định Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng có quyền: a) Phạt cảnh cáo; b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng; c) Áp dụng hình thức xử phạt bổ sung, biện pháp khắc phục hậu quy định khoản 2, khoản Điều Nghị định Trưởng đoàn tra Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng định có thẩm quyền xử phạt theo quy định khoản Điều Trưởng đoàn tra Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương, Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng, Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh định có thẩm quyền xử phạt theo quy định khoản Điều Điều 54 Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng chức danh khác Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, áp dụng hình thức xử phạt bổ sung biện pháp khắc phục hậu Chủ tịch Uỷ ban nhân dân thực theo quy định Điều 38 Luật Xử lý vi phạm hành Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, áp dụng hình thức xử phạt bổ sung biện pháp khắc phục hậu Công an nhân dân thực theo quy định Điều 39 Luật Xử lý vi phạm hành Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, áp dụng hình thức xử phạt bổ sung biện pháp khắc phục hậu Bộ đội biên phòng thực theo quy định Điều 40 Luật Xử lý vi phạm hành Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, áp dụng hình thức xử phạt bổ sung biện pháp khắc phục hậu Cảnh sát biển thực theo quy định Điều 41 Luật Xử lý vi phạm hành Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, áp dụng hình thức xử phạt bổ sung biện pháp khắc phục hậu Quản lý thị trường thực theo quy định Điều 45 Luật Xử lý vi phạm hành Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, áp dụng hình thức xử phạt bổ sung biện pháp khắc phục hậu Thanh tra chuyên ngành du lịch thực theo quy định Điều 46 Luật Xử lý vi phạm hành Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, áp dụng hình thức xử phạt bổ sung biện pháp khắc phục hậu hải quan thực theo quy định Điều 42 Luật Xử lý vi phạm hành Điều 55 Phân định thẩm quyền xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành Chủ tịch Uỷ ban nhân dân cấp a) Chủ tịch Uỷ ban nhân dân cấp xã xử phạt hành vi vi phạm hành quy định khoản Điều 23 khoản Điều 24 Nghị định này; b) Chủ tịch Uỷ ban nhân dân cấp huyện xử phạt hành vi vi phạm hành quy định khoản 1, 2, điểm a, b, c, h, i, k, l khoản 3, điểm h, o n khoản Điều 23 khoản 1, khoản 2, khoản Điều 24 Nghị định này; c) Chủ tịch Uỷ ban nhân dân cấp tỉnh xử phạt hành vi vi phạm hành quy định khoản 1, khoản 2, điểm a, b, c, h, i, k, l khoản 3, điểm h, o n khoản 4, điểm c, e, g, h khoản 5, điểm c khoản Điều 23, khoản 1, khoản 2, khoản 3, khoản 4, điểm a, c khoản 5, khoản 6, khoản 7, khoản Điều 24, điểm c khoản Điều 28 Nghị định Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành quan Quản lý thị trường a) Kiểm soát viên thị trường xử phạt hành vi vi phạm hành quy định khoản Điều 23 khoản Điều 24 Nghị định này; b) Đội trưởng Đội Quản lý thị trường xử phạt hành vi vi phạm hành quy định khoản 1, khoản Điều 23 khoản 1, khoản Điều 24 Nghị định này; c) Cục trưởng Cục Quản lý thị trường cấp tỉnh, Cục trưởng Cục nghiệp vụ quản lý thị trường trực thuộc Tổng cục Quản lý thị trường xử phạt nhũng hành vi vi phạm hành quy định khoản 1, khoản 2, điểm a, b, h, i, k, l khoản 3, điểm n, o khoản Điều 23 khoản 1, khoản 2, điểm a khoản Điều 24 Nghị định này; d) Tổng Cục trưởng Cục Quản lý thị trường xử phạt hành vi vi phạm hành quy định khoản 1, khoản 2, điểm a, b, h, i, k, l khoản 3, điểm n, o khoản 4, điểm e, g, h khoản 5, điểm c khoản Điều 23, khoản 1, khoản 2, điểm a khoản 3, điểm a khoản 4, khoản 6, khoản 7, điểm a, c khoản Điều 24 Nghị định Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành Bộ đội biên phòng a) Chiến sĩ Bộ đội biên phòng, Trạm trưởng, Đội trưởng Chiến sĩ Bộ đội biên phòng xử phạt hành vi vi phạm hành quy định khoản Điều 23 khoản Điều 24 Nghị định này; b) Đồn trưởng Đồn biên phòng, Hải đội trưởng Hải đội biên phòng, Chỉ huy trưởng Ban Chỉ huy Biên phòng Cửa cảng xử phạt hành vi vi phạm hành quy định khoản 1, khoản Điều 23 khoản 1, khoản Điều 24 Nghị định này; c) Chỉ huy trưởng Bộ đội biên phòng cấp tỉnh, Hải đồn trưởng Hải đồn Biên phịng trực thuộc Bộ Tư lệnh Bộ đội biên phòng xử phạt hành vi vi phạm hành quy định khoản 1, khoản 2, điểm h, i, k khoản 3, điểm h khoản 4, điểm e, g, h khoản Điều 23, khoản 1, khoản 2, khoản Điều 24 Nghị định Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành Cảnh sát biển a) Cảnh sát viên Cảnh sát biển, Tổ trưởng Tổ nghiệp vụ Cảnh sát biển xử phạt hành vi vi phạm hành quy định khoản Điều 23 khoản Điều 24 Nghị định này; b) Đội trưởng Đội nghiệp vụ Cảnh sát biển, Trạm trưởng Trạm Cảnh sát biển xử phạt hành vi vi phạm hành quy định khoản Điều 23 khoản Điều 24 Nghị định này; c) Hải đội trưởng Hải đội Cảnh sát biển xử phạt hành vi vi phạm hành quy định khoản 1, khoản Điều 23 khoản 1, khoản Điều 24 Nghị định này; d) Hải đoàn trưởng Hải đoàn Cảnh sát biển xử phạt hành vi vi phạm hành quy định khoản 1, khoản 2, điểm h, i, k khoản Điều 23, khoản 1, khoản Điều 24 Nghị định này; đ) Tư lệnh Vùng Cảnh sát biển xử phạt hành vi vi phạm hành quy định khoản 1, khoản 2, điểm h, i, k khoản Điều 23, khoản 1, khoản Điều 24 Nghị định này; e) Tư lệnh Cảnh sát biển xử phạt hành vi vi phạm hành quy định khoản 1, khoản 2, điểm h, i, k khoản 3, điểm h khoản 4, điểm e, g, h khoản Điều 23, khoản 1, khoản 2, điểm a khoản Điều 24 Nghị định Người có thẩm quyền xử phạt quan Công an xử phạt hành vi vi phạm hành quy định khoản 1, khoản 2, điểm a, b, c, h, i, k, l khoản 3, điểm h, n, o khoản 4, điểm c, e, g, h khoản 5, điểm c khoản Điều 23; khoản 1, khoản 2, khoản 3, khoản 4, điểm a, c khoản 5, khoản 6, khoản 7, khoản Điều 24; điểm b khoản 2, khoản 5, khoản 6, khoản Điều 26; điểm a khoản 1, khoản 3, 4, Điều 27; điểm c, d khoản 5, khoản 6, khoản Điều 28; Điều 31; Điều 46, Điều 48 Nghị định Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành Thanh tra chuyên ngành du lịch a) Thanh tra viên, người giao thực nhiệm vụ tra chuyên ngành thi hành công vụ xử phạt hành vi vi phạm hành quy định khoản Điều 23 Nghị định này; b) Chánh Thanh tra Sở, Trưởng đoàn tra chuyên ngành cấp Sở xử phạt hành vi vi phạm hành quy định khoản 1, khoản 2, điểm a, b, c, h, i, k, l khoản 3, điểm b, n, o khoản Điều 23 Nghị định này; c) Trưởng đoàn tra chuyên ngành cấp Bộ, Chánh Thanh tra cấp Bộ xử phạt hành vi vi phạm hành quy định khoản 1, khoản 2, điểm a, b, c, h, i, k, l khoản 3, điểm b, n, o khoản 4, điểm e, g, h khoản Điều 23 Nghị định Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành hải quan Tổng cục trưởng Tổng cục Hải quan xử phạt hành vi vi phạm hành quy định điểm b khoản Điều 23, điểm c khoản 5, điểm b khoản Điều 24 Nghị định Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng Người có thẩm quyền xử phạt Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng có thẩm quyền lập biên vi phạm hành chính, xử phạt vi phạm hành áp dụng biện pháp khắc phục hậu hành vi vi phạm hành quy định Chương II Nghị định theo thẩm quyền chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn giao Điều 56 Thẩm quyền lập biên vi phạm hành Những người sau có thẩm quyền lập biên vi phạm hành chính: Người có thẩm quyền xử phạt quy định Điều 53, Điều 54 Nghị định này; Người thuộc lực lượng Quân đội nhân dân, Công an nhân dân quan quy định Điều 54 Nghị định thi hành công vụ, nhiệm vụ theo văn quy phạm pháp luật văn hành quan, người có thẩm quyền ban hành; người huy tàu bay, thuyền trưởng, trưởng tàu người huy tàu bay, thuyền trưởng, trưởng tàu giao nhiệm vụ lập biên bản; Công chức ngành Ngân hàng thi hành công vụ, nhiệm vụ giao văn quy phạm pháp luật văn hành quan, người có thẩm quyền ban hành Chương IV ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 57 Hiệu lực thi hành Nghị định có hiệu lực thi hành từ ngày 31 tháng 12 năm 2019 thay Nghị định số 96/2014/NĐ-CP ngày 17 tháng 10 năm 2014 Chính phủ xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng Điều 58 Điều khoản chuyển tiếp Đối với hành vi vi phạm hành tiền tệ ngân hàng xảy trước thời điểm Nghị định có hiệu lực mà sau bị phát cịn thời hiệu xử phạt trình xem xét, giải áp dụng quy định có lợi cho tổ chức, cá nhân vi phạm Đối với định xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng ban hành thi hành xong trước thời điểm Nghị định có hiệu lực thi hành, mà cá nhân, tổ chức bị xử phạt vi phạm hành cịn khiếu nại áp dụng quy định Nghị định số 96/2014/NĐ-CP ngày 17 tháng 10 năm 2014 Chính phủ xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng để giải Điều 59 Trách nhiệm thi hành Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Bộ trưởng, Thủ trưởng quan ngang bộ, Thủ trưởng quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch Uỷ ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương chịu trách nhiệm thi hành Nghị định này./ Nơi nhận: - Ban Bí thư Trung ương Đảng; - Thủ tướng, Phó Thủ tướng Chính phủ; - Các bộ, quan ngang bộ, quan thuộc Chính phủ; - HĐND, UBND tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương; - Văn phòng Trung ương Ban Đảng; - Văn phịng Tổng Bí thư; - Văn phịng Chủ tịch nước; - Hội đồng Dân tộc Uỷ ban Quốc hội; - Văn phịng Quốc hội; - Tồ án nhân dân tối cao; - Viện kiểm sát nhân dân tối cao; - Kiểm toán Nhà nước; - Uỷ ban Giám sát tài Quốc gia; - Ngân hàng Chính sách xã hội; - Ngân hàng Phát triển Việt Nam; - Uỷ ban Trung ương Mặt trận Tổ quốc Việt Nam; - Cơ quan trung ương đoàn thể; - VPCP: BTCN, PCN, Trợ lý TTg, TGĐ Cổng TTĐT, Vụ, Cục, đơn vị trực thuộc, Công báo; - Lưu: VT, KTTH (2) TM CHÍNH PHỦ THỦ TƯỚNG Nguyễn Xuân Phúc