Đi từ lý thuyết đến thực tiến Được chuyên gia hàng đầu trong ngành biên soạn Cập nhật nhưng su hướng mới nhất về dịch vụ ngân hàng điện tử Bài giảng chi tiết, tài liệu tham khảo hay và bổ ích Thích hợp cho cả giảng viên và nghiên cứu sinh Biên soạn( tháng 11 năm 2020)
Ngân hàng điện tử Mơ hình kinh doanh theo khách hàng hướng đến số hóa _ Digital Banking Tiến sĩ: Đặng Cơng Hồn Giảng viên thỉnh giảng Khoa TCNH Giới thiệu giảng viên Ảnh Mr Đặng Cơng Hồn Học hàm: Tiến sĩ kinh tế Chức vụ tại: Phó Giám đốc Phụ trách Khối Ngân hàng Bán lẻ (Phó Chủ tịch điều hành cao cấp-EVP) 22 năm làm việc lĩnh vực Tài chính-ngân hàng-báo chí có gần: 20 năm kinh nghiệm lĩnh vực Ngân hàng, Tài Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt NamTechcombank Chuyên môn chuyên sâu hướng nghiên cứu chính: (i) Thanh tốn khơng dùng tiền mặt toán điện tử; (ii) Kinh doanh Ngân hàng bán lẻ; (iii) Tín dụng Phát triển sản phẩm bán lẻ; (iv) Vận hành tập trung dịch vụ ngân hàng; (v) Tái cấu trúc chuyển đổi ngân hàng Thông tin liên hệ: 0913322694, Email: hoandc1977@gmail.com Ngân hàng điện tử - Mơ hình kinh doanh theo khách hàng hướng đến số hóa _ Digital Banking Giới thiệu ngân hàng điện tử hoạt động kinh doanh ngân hàng Nội dung chương trình đào tạo thạc sĩ TCNH môn học Học phần 1: Giới thiệu chung ngân hàng Học phần 4: Mơ hình kinh doanh điện tử Tổng quan hoạt động ngân hàng điện tử Vai trị, lợi ích ngân hàng điện tử Thanh toán tranh chung sản phẩm dịch vụ ngân hàng điện tử Vai trị Thanh tốn khơng dùng tiền mặt hoạt động KD ngân hàng điện tử yếu tố thành cơng Các yếu tố bên ngồi – Thị trường Các yếu tố bên – Nguyên lý mặt cắt Các cấu phần mô hình hoạt động kinh doanh Học phần 2: Các phương thức toán Học phần 5: Những cấu phần trọng yếu cần xem xét hoạt động ngân hàng điện tử Những cấu phần trọng yếu Thang đo lường chất lượng dịch vụ ngân hàng điện tử, tốn khơng dùng tiền mặt Định hướng giải pháp thúc đẩy không dùng tiền mặt Các phương thức CaseStudy kiểm tra kỳ Học phần 3: Xu hướng ngân hàng điện tử góc nhìn từ khách hàng Dịch chuyển Số hóa Khách hàng nhu cầu khách hàng Học phần 6: Thực hành Mô xây dựng kế hoạch kinh doanh tập nhóm Ngân hàng điện tử - Mơ hình kinh doanh theo khách hàng hướng đến số hóa _ Digital Banking Giới thiệu Giới thiệu chung ngân hàng điện tử Tổng quan hoạt động ngân hàng điện tử Vai trị ngân hàng điện tử Thanh tốn tranh chung sản phẩm dịch vụ ngân hàng điện tử HỌC PHẦN Vai trò Thanh tốn khơng dùng tiền mặt hoạt động kinh doanh ngân hàng điện tử Ngân hàng điện tử - Mô hình kinh doanh theo khách hàng hướng đến số hóa _ Digital Banking TS ĐẶNG CƠNG HỒN Giới thiệu chung ngân hàng điện tử Ngân hàng điện tử (E - Banking) dịch vụ cho phép người dùng kiểm tra thông tin Theo Burr: E-banking kết nối điện tử ngân hàng khách hàng để chuẩn bị, quản lý kiểm soát giao thực giao dịch với tài khoản tàithơng chínhqua internet kết nối ngândịch hàng viễnTheo thôngBIS: mà Ekhông cần bao phải gồm nhiều banking việc cung ứng sản phẩm dịch vụ ngân hàng bán lẻ có giá trị nhỏ thông thờiqua giancác tới ngân kênhhàng điệnhay tử ATM cũnggiao nhưdịch khoản chuyển tiền có giá trị lớn dịch vụ ngân hàng bán buôn qua kênh điện tử Theo Haque: E-banking sử dụng hệ thống internet kênh phân phối qua thực dịch vụ ngân hàng tự động như: toán hóa đơn, chuyển tiền, kiểm tra xem số dư tài khoản, toán khoản chấp mua cơng cụ tài chứng tiền gửi Dich vụ ngân hàng điện tử dịch vụ ngân hàng cung cấp cho phép khách hàng thực giao dịch thông qua phương tiện điện tử, hệ thống phần mềm cơng nghệ bao gồm máy tính, điện thoại, fax, máy ATM, POS Ngân hàng điện tử - Mô hình kinh doanh theo khách hàng hướng đến số hóa _ Digital Banking TS ĐẶNG CƠNG HỒN Giới thiệu chung ngân hàng điện tử Ngân hàng điện tử (E - Banking) dịch vụ cho phép người dùng kiểm tra thông tin thực giao dịch với tài khoản ngân hàng thông qua internet kết nối viễn thông mà không cần phải nhiều thời gian tới ngân hàng hay ATM giao dịch Internet Banking Truy cập vào website ngân hàng để cung cấp thông tin hỗ trợ giao dịch khác thông qua ngân hàng Mobile Banking Kênh phân phối giúp khách hàng thực yêu cầu dịch vụ ngân hàng cách sử dụng thiết bị di động thông qua mạng viễn thông không dây Home Banking Khách hàng kiểm sốt giao dịch ngân hàng thực giao dịch chuyển tiền, liệt kê giao dịch, tỷ giá lãi suất, thông qua phương tiện như: Thư điện tử, website hay điện thoại di động Một dịch vụ ngân hàng có ứng dụng cơng nghệ đại vào việc cung cấp dịch vụ toán truy vấn online cho khách hàng có quan hệ tốn với ngân hàng thơng qua hệ thống mạng internet, mạng viễn thông Phone Banking, Call Center Cung cấp dịch vụ như: Hướng dẫn sử dụng dịch vụ, tra cứu thông tin giao dịch, thông tin ngân hàng, tỷ giá hối đối… thơng qua hệ thống máy chủ phần mềm quản lý đặt ngân hàng liên kết với khách hàng qua tổng đài dịch vụ Ngân hàng điện tử - Mơ hình kinh doanh theo khách hàng hướng đến số hóa _ Digital Banking Kiosk banking Thực giao dịch như: Thanh tốn hóa đơn, chuyển khoản, in kê, gửi tiền tiết kiệm có kỳ hạn, vấn tin tài khoản… thông qua trạm làm việc đặt đường phố có tốc độ internet cao TS ĐẶNG CƠNG HỒN Giới thiệu chung ngân hàng điện tử Ngân hàng điện tử Internet banking Dịch vụ cung cấp tự động thông tin sản phẩm dịch vụ ngân hàng thông qua đường truyền Internet Đây kênh phân phối rộng sản phẩm dịch vụ ngân hàng tới khách hàng nơi đâu thời gian Khách hàng thực giao dịch: Vấn tin tài khoản, kiểm tra lịch sử giao dịch; Tra cứu thông tin ngân hàng (lãi suất, tỷ giá, thơng tin chương trình khuyến mại ); Thanh tốn hóa đơn tài (tiền điện, nước, tiền điện thoại ); Chuyển tiền cho tài khoản khác Ngân hàng điện tử - Mơ hình kinh doanh theo khách hàng hướng đến số hóa _ Digital Banking TS ĐẶNG CƠNG HỒN Giới thiệu chung ngân hàng điện tử Ngân hàng điện tử Mobile Banking Khách hàng thiết lập tài khoản đăng nhập phần mềm thiết kế sẵn (Ứng dụng/ Application) ngân hàng mà khách hàng tự cài đặt điện thoại Hiện nay, dịch vụ Mobile Banking cung cấp nhiều tính cho phép khách hàng dễ dàng thực giao dịch tài chính, phi tài Ngân hàng điện tử - Mơ hình kinh doanh theo khách hàng hướng đến số hóa _ Digital Banking TS ĐẶNG CƠNG HỒN Giới thiệu chung ngân hàng điện tử Ngân hàng điện tử Hệ thống Home Banking Dịch vụ cung cấp kết nối nhà với nhiều tiện ích thơng qua đường truyền internet để kết nối tới cổng thơng tin NH KH tiết kiệm thời gian chi phí mà thực giao dịch cần thiết Quy trình: Bước 1: Thiết lập kết nối (KH kết nối máy tính với hệ thống máy tính NH qua mạng Internet (Dialup, Direct-cable, LAN, WAN ), sau đó, truy cập vào trang website NH phục vụ (hoặc giao diện người sử dụng phần mềm) Bước 2: Thực yêu cầu DV (KH sử dụng nhiều DV: truy vấn thông tin tài khoản, chuyển tiền, hủy bỏ việc chi trả séc, toán điện tử Bước 3: Xác nhận giao dịch, kiểm tra thơng tin khỏi mạng (thông qua chữ ký điện tử, xác nhận điện tử, chứng từ điện tử ); giao dịch hoàn tất, KH kiểm tra lại giao dịch thoát khỏi mạng, thông tin chứng từ cần thiết quản lý, lưu trữ gửi tới KH có u cầu Ngân hàng điện tử - Mơ hình kinh doanh theo khách hàng hướng đến số hóa _ Digital Banking TS ĐẶNG CƠNG HỒN Giới thiệu chung ngân hàng điện tử Ngân hàng điện tử Hệ thống Call Center • Cung cấp tất thơng tin sản phẩm, dịch vụ ngân hàng, bao gồm: tiền gửi toán, tiết kiệm, cho vay, chuyển tiền, ; • Giới thiệu qua điện thoại sản phẩm thẻ ngân hàng; • Đăng ký làm thẻ, đăng ký dịch vụ qua điện thoại; • Đăng ký vay cho khách hàng cá nhân qua điện thoại; • Thực tốn hóa đơn tiền điện, nước, điện thoại, Internet, truyền hình cáp, bảo hiểm, hình thức chuyển tiền khác; • Tư vấn sử dụng thẻ, thơng báo giải đáp số dư thẻ, hướng dẫn đăng ký thẻ; • DV chuyển tiền từ tài khoản cá nhân vào thẻ toán Dịch vụ thuận tiện cho khách hàng xa khơng có chi nhánh ngân hàng công tác, du lịch nước cần chuyển tiền vào thẻ để đáp ứng kịp thời nhu cầu chi tiêu khách hàng • Tiếp nhận qua điện thoại khiếu nại, thắc mắc từ khách hàng sử dụng sản phẩm, dịch vụ ngân hàng Ngân hàng điện tử - Mơ hình kinh doanh theo khách hàng hướng đến số hóa _ Digital Banking TS ĐẶNG CƠNG HỒN ... hoandc1977@gmail.com Ngân hàng điện tử - Mơ hình kinh doanh theo khách hàng hướng đến số hóa _ Digital Banking Giới thiệu ngân hàng điện tử hoạt động kinh doanh ngân hàng Nội dung chương trình đào tạo... phần 4: Mơ hình kinh doanh điện tử Tổng quan hoạt động ngân hàng điện tử Vai trị, lợi ích ngân hàng điện tử Thanh toán tranh chung sản phẩm dịch vụ ngân hàng điện tử Vai trị Thanh tốn... hàng nhu cầu khách hàng Học phần 6: Thực hành Mô xây dựng kế hoạch kinh doanh tập nhóm Ngân hàng điện tử - Mơ hình kinh doanh theo khách hàng hướng đến số hóa _ Digital Banking Giới thiệu Giới