Các Điều khoản và Điều kiện Chung về Sản Phẩm và Dịch Vụ dành cho Khách hàng là Tổ chức tại Techcombank

Các Điều khoản Điều kiện Chung Sản Phẩm Dịch Vụ dành cho Khách hàng Tổ chức Techcombank Các Điều khoản Điều kiện Chung Sản Phẩm Dịch Vụ (các “Điều Khoản Điều Kiện”) áp dụng cho Sản Phẩm Dịch Vụ Techcombank cung cấp cho Khách Hàng Tổ chức Các thuật ngữ viết hoa sử dụng Điều Khoản Điều Kiện có nghĩa quy định Phần GIẢI THÍCH THUẬT NGỮ Điều Khoản Điều kiện Các Điều Khoản Điều Kiện áp dụng từ thời điểm Techcombank đồng ý mở Tài khoản, cung cấp Sản Phẩm Dịch vụ cho Khách Hàng, cấp cho Khách Hàng quyền truy cập (các) Nền tảng Điện tử Khách Hàng cần đọc hiểu Điều Khoản Điều Kiện trước mở Tài khoản yêu cầu cung cấp Sản Phẩm Dịch vụ truy cập (các) Nền tảng Điện tử Nếu Khách Hàng có câu hỏi Điều Khoản Điều Kiện này, vui lịng liên hệ với chúng tơi qua Tổng đài chăm sóc khách hàng qua cán quản lý Khách Hàng Techcombank Khi Khách Hàng đăng ký mở Tài khoản sử dụng Sản Phẩm Dịch vụ hiểu Khách Hàng đọc, hiểu rõ hoàn toàn đồng ý với Điều Khoản Điều Kiện Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 1/25 MỤC LỤC A PHẠM VI ÁP DỤNG B CÁC QUY ĐỊNH CHUNG CHỈ THỊ THÔNG BÁO 3 PHÍ & THUẾ TRA SOÁT & KHIẾU NẠI 5 BỒI HOÀN, BỒI THƯỜNG VÀ GIỚI HẠN TRÁCH NHIỆM 6 NGỪNG/TẠM NGỪNG CUNG CẤP SẢN PHẨM VÀ DỊCH VỤ BẢO MẬT THÔNG TIN CHUYỂN NHƯỢNG VÀ CHUYỂN GIAO THUÊ NGOÀI 10 QUYỀN SỞ HỮU TRÍ TUỆ 11 NGOẠI HỐI 12 TUÂN THỦ PHÁP LUẬT VÀ CÁC QUY ĐỊNH KHÁC 13 CAM ĐOAN VÀ BẢO ĐẢM 14 CÁC TRÁCH NHIỆM KHÁC 15 SỬA ĐỔI NỘI DUNG ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN 10 16 CÁC ĐIỀU KHOẢN KHÁC 11 C TÀI KHOẢN VÀ THANH TOÁN 12 D TIỀN GỬI CÓ KỲ HẠN 16 E NỀN TẢNG ĐIỆN TỬ 17 PHỤ LỤC PHỤ LỤC 1: GIẢI THÍCH THUẬT NGỮ 19 PHỤ LỤC 2: ĐIỀU KHOẢN SỬ DỤNG RIÊNG VỀ TÀI KHOẢN……………………………………… 20 Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 2/25 A PHẠM VI ÁP DỤNG Điều Khoản Điều Kiện áp dụng Sản Phẩm Dịch Vụ Techcombank cung cấp Ngoài số Sản Phẩm Dịch Vụ cịn có điều khoản điều kiện đặc thù áp dụng riêng Các điều khoản điều kiện phần không tách rời Điều Khoản Điều Kiện B CÁC QUY ĐỊNH CHUNG CHỈ THỊ 1.1 Khách Hàng bảo đảm Chỉ Thị Khách Hàng: a xác, đầy đủ, hợp pháp, hợp lệ tuân thủ theo quy định pháp luật đáp ứng quy định Techcombank; b không hủy ngang, vô điều kiện Khách Hàng công nhận chịu trách nhiệm tất Chỉ Thị thực có sử dụng Chữ Ký Của Khách Hàng thực thành công (tức từ thời điểm liệu nhập vào hệ thống xử lý Techcombank) phương thức mà khơng phủ nhận, từ chối, thối thác Chỉ Thị với lý 1.2 Techcombank thực đầy đủ, kịp thời Chỉ Thị Khách Hàng sau kiểm tra, kiểm sốt tính hợp pháp, hợp lệ Chỉ Thị trừ trường hợp có quyền từ chối/ngừng/tạm ngừng cung cấp Sản Phẩm Dịch Vụ theo Mục – Ngừng/Tạm Ngừng Cung Cấp Sản Phẩm Dịch Vụ 1.3 Trường hợp Khách Hàng muốn huỷ, thay đổi Chỉ Thị mình, Techcombank có quyền xem xét chấp thuận với điều kiện: (i) yêu cầu huỷ, thay đổi Chỉ Thị gửi đến Techcombank sau Khách Hàng thực Chỉ Thị, (ii) Techcombank chưa ghi nhận và/hoặc chưa xử lý Chỉ Thị hệ thống Techcombank theo yêu cầu Khách Hàng, (iii) việc huỷ, thay đổi Chỉ Thị khơng ảnh hưởng đến lợi ích Techcombank quyền lợi ích bên thứ ba khác 1.4 Nhằm mục đích thực Chỉ Thị nào, Khách Hàng xác nhận đồng ý Chỉ Thị liên quan đến tài khoản không mở Techcombank, Techcombank chịu trách nhiệm gửi Chỉ Thị đến tổ chức nơi mở tài khoản không chịu trách nhiệm hành động tổ chức nơi mở tài khoản Chỉ thị 1.5 Khách Hàng chấp thuận cho Techcombank lưu giữ thông tin liên quan đến Chỉ Thị Khách Hàng để đáp ứng nghĩa vụ pháp lý theo quy định pháp luật, quy định Techcombank 1.6 Đối với Chỉ Thị thực phương tiện điện tử Khách Hàng phải tuân thủ quy định nêu Phần E – NỀN TẢNG ĐIỆN TỬ 1.7 Thời gian Giao dịch Thời gian giao dịch (bao gồm cut-off, thời điểm cuối ngày làm việc cho việc thực giao dịch liên ngân hàng) Techcombank quy định thời kỳ sở phù hợp với quy định pháp luật thỏa thuận Techcombank với tổ chức quốc tế cung cấp dịch vụ 1.8 Địa điểm giao dịch Khách Hàng đến địa điểm giao dịch Techcombank để đưa yêu cầu Sản Phẩm Dịch Vụ (ngoại trừ Sản Phẩm Dịch vụ bị hạn chế địa điểm giao dịch theo quy định pháp luật quy định Techcombank thời kỳ) Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 3/25 THƠNG BÁO 2.1 Thơng báo Khách Hàng a Khách Hàng cung cấp đầy đủ, xác kịp thời thông tin cần thiết theo yêu cầu Ngân hàng đăng ký Sản Phẩm Dịch Vụ trình sử dụng, thay đổi chấm dứt Khách Hàng xác nhận thông tin Khách Hàng cung cấp có hiệu lực ràng buộc Khách Hàng Nếu Khách Hàng có thay đổi thông tin Khách Hàng liên quan đến Sản phẩm Dịch vụ mà Techcombank cung cấp, Khách Hàng có trách nhiệm thơng báo kịp thời cho Techcombank b Thông báo thay đổi, bổ sung thông tin Khách Hàng có hiệu lực chậm 03 ngày làm việc tính từ thời điểm Techcombank xác nhận nhận đủ hồ sơ hợp lệ vào Thông báo thay đổi, bổ sung thông tin Khách Hàng và/hoặc tính từ thời điểm hệ thống Techcombank xác nhận việc ghi nhận thông tin thay đổi, bổ sung hợp lệ Khách Hàng thời hạn khác ghi văn xác nhận Techcombank c Techcombank lưu giữ cập nhập đầy đủ, kịp thời thông tin (bao gồm mẫu chữ ký, mẫu dấu, có) Khách Hàng đăng ký để kiểm tra, đối chiếu trình Khách hàng sử dụng Sản phẩm Dịch Vụ d Khách Hàng có nghĩa vụ kê khai đầy đủ thông tin chủ sở hữu hưởng lợi cuối giao dịch qua Tài khoản mở Techcombank, đặc biệt quy định lãnh thổ Việt Nam FATCA; cập nhật thơng tin có thay đổi và/hoặc theo yêu cầu Techcombank, đồng thời kiểm soát giao dịch đảm bảo tất chủ sở hữu hưởng lợi không liên quan đến đối tượng rửa tiền, khủng bố tài trợ khủng bố theo quy định pháp luật quy định Techcombank; e Trừ quy định khác Điều Khoản Điều Kiện bên có thỏa thuận khác, thông báo Khách Hàng cho Techcombank cần thực theo hình thức văn giấy 2.2 Thông báo Techcombank a Techcombank thông báo đầy đủ, kịp thời số dư, giao dịch phát sinh Tài Khoản việc phong tỏa/tạm khóa/giải tỏa Tài Khoản theo hình thức mà Khách Hàng đăng ký b Trong trường hợp Techcombank thông báo phương tiện điện tử, Techcombank nỗ lực để thông tin cung cấp cho Khách Hàng xác theo hệ thống Techcombank ghi nhận Tuy nhiên đặc thù phương thức điện tử số tình vượt q phạm vi kiểm sốt Techcombank, Techcombank khơng đảm bảo thơng tin xác, cập nhật khơng có sai sót Vì vậy, Khách Hàng chấp nhận thông tin thông báo phương tiện điện tử Techcombank có khả thơng tin khơng xác cuối thời điểm thông báo cần thực xác minh qua hình thức khác Khách hàng/Techcombank thấy cần thiết c Techcombank có quyền thay đổi chu kỳ, cách gửi thông báo, bao gồm không giới hạn việc thay đổi cách thức thông báo từ gửi thư/thư điện tử đến giữ lại địa chỉ/địa thư điện tử Khách Hàng thay đổi mà Techcombank chưa nhận thông báo văn Khách Hàng việc thông báo Techcombank gửi đến địa Khách Hàng Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 4/25 đăng ký trước bị trả lại lý khơng có giao dịch ghi Nợ từ Tài Khoản Khách Hàng thời hạn từ 12 (mười hai) tháng trở lên 2.3 Trừ quy định khác Điều Khoản Điều Kiện này, kê, xác nhận, thông báo, yêu cầu thông tin liên lạc khác Techcombank gửi đến Khách Hàng thực phương thức nêu đây: a Gửi fax: có hiệu lực thời điểm thể báo cáo chuyển fax gửi thành cơng; b Người giao trực tiếp: có hiệu lực thời điểm chuyển giao địa Khách Hàng đăng ký; c Gửi bưu điện đến địa nước: có hiệu lực sau 02 (hai) ngày làm việc sau gửi; d Gửi bưu điện đến địa quốc tế: có hiệu lực sau 05 (năm) ngày làm việc sau gửi; e Gửi thư điện tử, tin nhắn điện tử: có hiệu lực thời điểm gửi; f Công bố nhật báo, niêm yết chi nhánh Techcombank trang web Nền tảng Điện tử Techcombank: có hiệu lực thời điểm cơng bố niêm yết PHÍ & THUẾ 3.1 Phí a Việc áp dụng thu loại phí Khách Hàng sử dụng Sản Phẩm Dịch Vụ Techcombank cung cấp quy định theo thời kỳ Do đó, Khách Hàng đồng ý Techcombank có quyền thay đổi mức phí phương thức thu phí tùy thời điểm thông báo với Khách Hàng trước thay đổi có hiệu lực b Thơng tin loại phí biểu phí Sản Phẩm Dịch Vụ Techcombank thông báo cách niêm yết công khai chi nhánh, trang mạng điện tử thức Techcombank, kênh cung cấp Sản Phẩm Dịch vụ và/hoặc kênh thông báo khác c Khách Hàng đồng ý tự kiểm tra tốn đầy đủ khoản phí liên quan đến việc sử dụng Sản Phẩm Dịch vụ Techcombank cung cấp đồng ý khoản phí tốn khơng hồn lại trừ việc thu phí lỗi sai sót Techcombank d Techcombank cung cấp Hóa đơn giá trị gia tăng điện tử cho khoản phí thu từ Sản Phẩm Dịch Vụ Định kỳ hàng tháng, Techcombank gửi Hóa đơn giá trị gia tăng phát sinh tháng đến địa thư điện tử mà Khách hàng đăng ký 3.2 Thuế a Khách Hàng xác nhận Khách Hàng chịu trách nhiệm hồn tồn việc tự có kiến thức, hiểu tuân thủ nghĩa vụ thuế Khách Hàng cần toán tất khoản Thuế áp dụng Khách Hàng liên quan đến Sản Phẩm Dịch Vụ Techcombank cung cấp b Bất kỳ khoản toán cho Techcombank khơng có hạn chế, điều kiện, bù trừ, đối trừ, khấu trừ /hoặc giữ lại để nộp Thuế, trừ việc khấu trừ giữ lại theo yêu cầu Pháp luật c Trong trường hợp Pháp luật quy định việc khấu trừ giữ lại để nộp thuế Khách Hàng toán cho Techcombank, Khách Hàng cần đảm bảo số tiền mà Khách Hàng phải toán cho Techcombank số Thuế phải nộp Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 5/25 TRA SOÁT & KHIẾU NẠI 4.1 Khách Hàng xem xét kiểm tra tính xác Dữ Liệu Giao Dịch mà Techcombank cung cấp Trong trường hợp phát sai sót nào, Khách Hàng thực việc yêu cầu tra soát, khiếu nại theo quy định Techcombank 4.2 Trong vòng 60 (sáu mươi) ngày kể từ ngày phát sinh giao dịch thời hạn khác theo quy định Techcombank, Khách Hàng có quyền gửi cho Techcombank yêu cầu tra soát, khiếu nại văn giấy nộp điểm giao dịch Techcombank thông qua phương thức khác Techcombank quy định thời kỳ Trừ trường hợp nguyên phân phát sinh từ lỗi Techcombank, Khách Hàng đồng ý tự chịu trách nhiệm rủi ro, chi phí, tổn thất phát sinh (nếu có) từ việc Khách Hàng thực khiếu nại sau thời hạn khiếu nại Techcombank quy định và/hoặc khiếu nại không thủ tục Techcombank yêu cầu Khách Hàng đồng ý chịu chi phí khiếu nại (nếu có) theo quy định Techcombank.Techcombank đồng ý giải yêu cầu tra soát, khiếu nại Khách Hàng liên quan đến việc sử dụng Sản Phẩm Dịch Vụ theo nguyên tắc, thủ tục thời hạn phù hợp với quy định pháp luật quy định Techcombank thời điểm nhận u cầu tra sốt, khiếu nại BỒI HỒN, BỒI THƯỜNG VÀ GIỚI HẠN TRÁCH NHIỆM 5.1 Khách Hàng đồng ý bồi thường cho Techcombank thiệt hại, tổn thất phát sinh đồng thời thực hành động hạn chế tối đa tổn thất, việc kiện tụng, khiếu nại, tố tụng, tiền phạt, chi phí cho Techcombank bồi hồn tất chi phí, tổn thất mà Techcombank gánh chịu, chi trả Các chi phí, tổn thất phát sinh hồn cảnh trường hợp Khách Hàng vi phạm cam kết, nghĩa vụ theo Điều Khoản Điều Kiện và/hoặc theo yêu cầu, khiếu nại, khiếu kiện quan nhà nước có thẩm quyền bên thứ ba khác 5.2 Nếu Khách Hàng chứng minh tổn thất, kiện tụng, khiếu nại, tố tụng, tiền phạt, chi phí gây bất cẩn sai trái có chủ ý Techcombank Khách Hàng đồng ý trách nhiệm Ngân Hàng giới hạn thiệt hại trực tiếp lường trước cách hợp lý phát sinh trực tiếp từ bất cẩn sai trái có chủ ý NGỪNG/TẠM NGỪNG CUNG CẤP SẢN PHẨM VÀ DỊCH VỤ Techcombank, có quyền từ chối/ngừng/tạm ngừng cung cấp Sản Phẩm Dịch Vụ cho Khách Hàng trường hợp sau: 6.1 Sau nhận thông báo Khách Hàng việc Thiết Bị Bảo Mật bị thất lạc, cắp lộ mật khẩu; 6.2 Khách Hàng không thực đầy đủ yêu cầu thủ tục Techcombank; Chỉ Thị không hợp lệ, không khớp, với yếu tố đăng ký hồ sơ Khách Hàng Techcombank và/hoặc không phù hợp với thỏa thuận Techcombank Khách Hàng; 6.3 Tài Khoản đủ số dư khả dụng để đảm bảo cho việc thực lệnh toán; 6.4 Tài Khoản bị tạm khóa, phong tỏa tồn Tài Khoản đóng Tài Khoản bị tạm khóa, phong tỏa phần mà phần khơng bị tạm khóa, phong tỏa khơng có đủ số dư (trừ trường hợp thấu chi) vượt hạn mức thấu chi để thực lệnh toán; 6.5 Tài Khoản Khách Hàng có tranh chấp và/hoặc Khách Hàng có dấu hiệu vi phạm pháp luật, vi phạm quy định, thỏa thuận với Techcombank; 6.6 Khi có định, yêu cầu văn quan nhà nước có thẩm quyền; có nghi Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 6/25 ngờ/bằng chứng việc giao dịch toán nhằm rửa tiền, tài trợ khủng bố theo quy định pháp luật phịng chống rửa tiền; 6.7 Khách Hàng khơng tn thủ quy định pháp luật; 6.8 Việc thực theo yêu cầu Khách Hàng dẫn tới việc Techcombank vi phạm quy định pháp luật đặc biệt quy định FATCA 6.9 Techcombank thực bảo trì hệ thống; 6.10 Có thay đổi sách, quy định pháp luật nhà nước; 6.11 Bất kỳ trường hợp bất khả kháng khác tầm kiểm soát Techcombank; 6.12 Khi Khách Hàng chưa hồn thành nghĩa vụ tốn theo định cưỡng chế quan nhà nước có thẩm quyền chưa toán xong khoản nợ phải trả cho Techcombank; 6.13 Các trường hợp khác theo quy định pháp luật BẢO MẬT THÔNG TIN 7.1 Khách Hàng đồng ý tự chịu trách nhiệm bảo mật thông tin Khách Hàng, Sản Phẩm Dịch Vụ sử dụng Techcombank Khách Hàng đồng ý tự chịu trách nhiệm trường hợp thông tin Khách Hàng, Sản Phẩm Dịch vụ Khách Hàng đã, sử dụng Techcombank bị lộ lý thơng qua phương thức mà không lỗi Techcombank; 7.2 Khách Hàng cho phép Techcombank, với toàn quyền định Techcombank, thu thập xác minh thông tin Khách Hàng Techcombank cho phù hợp (bao gồm, không giới hạn thông tin Khách Hàng định nghĩa quy định pháp luật hành, thông tin sử dụng Sản Phẩm Dịch Vụ mà Techcombank cung cấp, thơng tin khác có liên quan đến tín dụng thông tin khác cung cấp Khách Hàng từ nguồn phù hợp) Đồng thời Khách Hàng cho phép Techcombank công bố, tiết lộ, trao đổi, chuyển thông tin Khách Hàng (đặc biệt quy định FATCA) cho: (i) quan Nhà nước; (ii) công ty con/công ty liên kết Techcombank; (iii) nhà cung cấp, nhà thầu người khác thay mặt cho Techcombank; (iv) đơn vị tư vấn, kiểm toán, bảo hiểm, công chứng người liên quan đến việc Techcombank thực quyền nghĩa vụ Sản Phẩm Dịch Vụ Techcombank cung cấp theo Điều Khoản Điều Kiện và/hoặc theo thỏa thuận Techcombank Khách Hàng; (v) người có nghĩa vụ bảo mật Techcombank (vi) bên thứ ba khác Việc cho phép tiếp tục có hiệu lực cho dù Khách Hàng chấm dứt sử dụng Sản Phẩm Dịch Vụ và/hoặc đóng Tài Khoản 7.3 Techcombank đảm bảo giữ bí mật thơng tin Khách Hàng liên quan đến việc sử dụng Sản Phẩm Dịch vụ theo quy định pháp luật theo thỏa thuận với Khách Hàng Điều Khoản Điều Kiện 7.4 Khách Hàng đồng ý tự chịu trách nhiệm liệu cá nhân, tổ chức khác mà Khách Hàng cung cấp cho Techcombank có chấp thuận cá nhân, tổ chức có liên quan tuân thủ pháp luật kể pháp luật bảo vệ liệu quyền riêng tư CHUYỂN NHƯỢNG VÀ CHUYỂN GIAO 8.1 Techcombank chuyển nhượng, chuyển giao, ủy quyền thực hình thức cho bên thứ ba phần toàn quyền nghĩa vụ Techcombank theo Điều Khoản Điều Kiện mà không cần thông báo trước đồng ý Khách Hàng Bên Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 7/25 nhận chuyển nhượng, chuyển giao, ủy quyền tiếp tục thực quyền nghĩa vụ Techcombank chuyển nhượng, chuyển giao, ủy quyền Khách Hàng đồng ý ký văn và/hoặc thực công việc theo yêu cầu Techcombank bên Techcombank định để việc chuyển nhượng, chuyển giao, ủy quyền có hiệu lực; đồng thời Khách Hàng đồng ý không khiếu kiện, khiếu nại Techcombank hay bên khác việc chuyển nhượng, chuyển giao, ủy quyền 8.2 Khách Hàng không chuyển nhượng, chuyển giao thiết lập bảo đảm, hạn chế quyền nghĩa vụ Khách Hàng theo Điều Khoản Điều Kiện mà không chấp thuận trước văn Techcombank THUÊ NGOÀI Techcombank quyền thuê bên thứ ba thực quyền nghĩa vụ Techcombank mà khơng cần phải thơng báo/giải thích với Khách Hàng sở đảm bảo phù hợp với quy định pháp luật 10 QUYỀN SỞ HỮU TRÍ TUỆ 10.1 Khách Hàng xác nhận đồng ý tất thiết kế, biểu tượng, hình ảnh, logo, ngôn ngữ, nhãn hiệu, tên thương mại, giải pháp công nghệ, ứng dụng, báo cáo, phần mềm cấu phần tạo nên liên quan đến Sản Phẩm Dịch Vụ thuộc sở hữu Techcombank Nhà Cung cấp Thứ ba Techcombank tất quyền sở hữu trí tuệ liên quan bảo hộ 10.2 Khách Hàng không chép, tái tạo, phân phối, tự ý thay đổi tên gọi, hành ảnh, giao diện thực hành động làm cản trở, can thiệp theo hình thức khác làm xâm phạm ảnh hưởng bất lợi đến quyền sở hữu trí tuệ Sản Phẩm Dịch Vụ Techcombank Khách Hàng chấm dứt sử dụng Sản Phẩm Dịch Vụ Techcombank 11 NGOẠI HỐI 11.1 Trường hợp loại tiền chuyển đến khác với loại tiền Tài Khoản Khách Hàng mở Techcombank (với điều kiện nguồn tiền mục đích giao dịch chứng minh hợp pháp theo quy định Techcombank quy định pháp luật) Khách Hàng không mở Tài Khoản tương ứng với loại tiền đó, Khách Hàng đồng ý cho Techcombank tự động chuyển đổi sang loại tiền Khách Hàng mở Tài Khoản Khách hàng có để hạch tốn ghi có vào Tài Khoản Khách Hàng mà khơng cần có thêm thị/chấp thuận khác Khách Hàng 11.2 Trong trường hợp Khách Hàng có khoản phải trả đến hạn, Techcombank phép khấu trừ số dư tài khoản Khách Hàng Techcombank để toán cho khoản phải trả đến hạn đó, kể trường hợp loại tiền khoản phải trả khác loại tiền tài khoản bị khấu trừ Khi đó, Techcombank, theo ý chí riêng mình, quyền chuyển đổi khoản phải trả đến hạn sang loại tiền tài khoản Khách Hàng cho mục đích khấu trừ 11.3 Khi thực giao dịch liên quan đến ngoại hối, Khách Hàng đảm bảo nguồn tiền có để giao dịch hợp pháp mục đích giao dịch hợp pháp theo quy định pháp luật ngoại hối Khách hàng cần cung cấp tài liệu đầy đủ, xác hợp pháp theo yêu cầu Techcombank để Techcombank thực kiểm tra nội dung trước tiến hành thực giao dịch liên quan đến ngoại hối đồng thời chịu trách nhiệm trước pháp luật tính xác thực, xác loại giấy tờ, chứng từ, thơng tin xuất trình cho Techcombank Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 8/25 Nếu Khách Hàng mua ngoại tệ Techcombank, Khách Hàng có nghĩa vụ sử dụng số lượng ngoại tệ mua nói mục đích, tuân thủ quy định pháp luật có liên quan việc mua sử dụng ngoại tệ, chịu hoàn toàn trách nhiệm trước pháp luật trường hợp sử dụng ngoại tệ không mục đích 11.5 Trường hợp Khách Hàng mua ngoại tệ để trả nợ vay, Khách Hàng cần xác nhận nguồn thu ngoại tệ từ hoạt động sản xuất kinh doanh bị chậm tốn ngun nhân khách quan, dẫn đến Khách Hàng chưa có đủ ngoại tệ từ nguồn thu hợp pháp để trả nợ vay Khách Hàng đồng ý nhận ngoại tệ từ hoạt động sản xuất, kinh doanh bán lại số ngoại tệ choTechcombank 11.6 Trừ trường hợp có thỏa thuận khác, tỷ giá áp dụng giao dịch toán Khách Hàng liên quan đến quy đổi ngoại tệ tỷ giá Techcombank công bố áp dụng thời điểm việc tốn thực Techcombank khơng chịu trách nhiệm việc dao động tỷ giá thời điểm 12 TUÂN THỦ PHÁP LUẬT VÀ CÁC QUY ĐỊNH KHÁC 12.1 Techcombank Khách Hàng cam kết thực quyền tuân thủ nghĩa vụ theo quy định pháp luật hành 12.2 Techcombank có quyền không thực yêu cầu sử dụng Sản Phẩm Dịch Vụ Khách Hàng, giữ lại thông tin, chứng từ hình thức khác chứng, đồng thời thông báo với cấp có thẩm quyền xem xét xử lý trường hợp phát Khách Hàng có dấu hiệu vi phạm pháp luật; 12.3 Trong trường hợp Khách Hàng Chủ sở hữu hưởng lợi nhận diện có nhiều dấu hiệu nhận biết chủ thể liên quan và/hoặc thuộc diện tuân thủ quy định quốc gia Hoa Kỳ, Khách Hàng cần hoàn tất, cập nhật, thơng báo gửi cho Techcombank sớm tài liệu liên quan đến khoản thuế Hoa Kỳ tài liệu miễn trừ thuế mà áp dụng với Khách Hàng và/hoặc Chủ sở hữu hưởng lợi, bao gồm việc cung cấp thông tin để giải thích Khách Hàng và/hoặc Chủ sở hữu hưởng lợi đối tượng nộp thuế cho Hoa Kỳ dù có dấu hiệu nhận biết Hoa Kỳ theo quy định Techcombank thời điểm Khách Hàng đồng ý trường hợp Khách Hàng không cung cấp tài liệu nêu khơng thể giải thích, chứng minh Khách Hàng và/hoặc Chủ sở hữu hưởng lợi đối tượng nộp thuế cho Hoa Kỳ cho dù có dấu hiệu nhận biết theo quy định Hoa Kỳ, Techcombank có quyền áp dụng theo quy định FATCA, theo Khách Hàng bị khấu trừ theo tỷ lệ FATCA quy định khoản tốn khấu trừ có nguồn gốc từ Hoa Kỳ Techcombank xem xét ngừng cung cấp Sản Phẩm Dịch Vụ cho Khách Hàng 12.4 Khách Hàng bảo đảm không sử dụng cho phép sử dụng Tài Khoản Sản Phẩm Dịch vụ khác Techcombank cho mục đích rửa tiền vi phạm Luật Chính sách Phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận hành vi vi phạm pháp luật khác 13 CAM ĐOAN VÀ BẢO ĐẢM 13.1 Khách Hàng tổ chức thành lập hoạt động hợp pháp có đầy đủ lực pháp lý theo quy định pháp luật để ký kết thực Điều Khoản Điều Kiện 13.2 Khách Hàng có trì tất phê duyệt hay ủy quyền nội liên quan đến thẩm quyền ký kết thực Điều Khoản Điều Kiện phù hợp với điều lệ, quy định nội Khách Hàng với quy định pháp luật 11.4 Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 9/25 Khách Hàng bảo đảm thực đầy đủ trách nhiệm, nghĩa vụ theo Điều Khoản Điều Kiện này, tuân thủ sách, quy định Techcombank liên quan đến việc sử dụng Tài Khoản, Sản Phẩm Dịch vụ Techcombank 13.4 Khách Hàng chịu trách nhiệm tính xác thực, hợp pháp thông tin, tài liệu cung cấp cho Techcombank, đồng thời đồng ý tốn chi phí phạt vi phạm bồi thường thiệt hại cho Techcombank cung cấp thơng tin, tài liệu khơng xác và/hoặc giả mạo và/hoặc không thẩm quyền 13.5 Khách Hàng đồng ý Techcombank hướng dẫn cảnh báo rủi ro liên quan đến Sản Phẩm Dịch Vụ cung cấp, rủi ro giao dịch điện tử (như rủi ro tính bảo mật, tính liên tục khơng bị gián đoạn, kiện bất khả kháng cố đường truyền, điện, mạng, thiết bị, vi rút, lỗi kỹ thuật, nhầm lẫn gian lận, lừa đảo rủi ro khác) Khách Hàng nhận thức, đánh giá đầy đủ rủi ro tự có biện pháp, cơng cụ phòng ngừa, hạn chế rủi ro phát sinh, đồng thời Khách Hàng cam kết tự chịu trách nhiệm thiệt hại, không khiếu nại, khiếu kiện liên quan đến việc cung cấp Sản Phẩm dịch vụ Techcombank trường hợp phát sinh rủi ro và/hoặc có thiệt hại 14 CÁC TRÁCH NHIỆM KHÁC 14.1 Techcombank xây dựng quy trình nội cung cấp sử dụng Sản Phẩm Dịch vụ, quy định áp dụng biện pháp bảo đảm an toàn, bảo mật thông tin phù hợp với quy định pháp luật nhằm đảm bảo chất lượng dịch vụ đảm bảo quyền lợi Khách Hàng theo quy định Điều khoản Điều kiện 14.2 Khách Hàng tự quản lý Chữ Ký, dấu mình, thơng tin chứng từ có giá trị giao dịch Tài khoản, Sản Phẩm Dịch vụ (séc, ủy nhiệm chi, giấy lĩnh tiền mặt…) Techcombank cung cấp chịu trách nhiệm trường hợp Chữ Ký và/hoặc dấu, thơng tin, chứng từ có giá trị giao dịch Tài khoản bị mất, giả mạo, bị sử dụng trái phép; tài liệu, hồ sơ liên quan đến Tài Khoản, Sản Phẩm Dịch Vụ Khách Hàng bị giả mạo có phát sinh tranh chấp với bên thứ ba 14.3 Khách Hàng chịu trách nhiệm tồn rủi ro phát sinh liên quan đến tính xác thực mẫu dấu mà Khách Hàng đăng ký Techcombank miễn trừ toàn trách nhiệm Khách Hàng cam kết cập nhật kịp thời mẫu dấu có thay đổi và/hoặc cập nhật cho Techcombank theo yêu cầu quy định pháp luật Techcombank có quyền tạm khóa/phong tỏa Tài Khoản, ngừng cung cấp Sản Phẩm Dịch Vụ việc cập nhật mẫu dấu chưa thực 14.4 Khách Hàng chịu trách nhiệm rủi ro phát sinh không cập nhật và/hoặc cung cấp thông tin (bao gồm thông tin ban đầu thông tin thay đổi) đúng, đầy đủ, xác, kịp thời 14.5 Người Ủy quyền a Khách Hàng đồng ý cung cấp cho Techcombank: - Các văn ủy quyền theo mẫu Techcombank Techcombank chấp nhận; - Giấy chứng minh nhân dân thẻ cước công dân hộ chiếu thời hạn Người ủy quyền; - Chữ ký mẫu Người Ủy quyền; b Khách Hàng đồng ý đảm bảo tất Người Ủy quyền tuân thủ tất cam kết Khách Hàng Điều Khoản Điều Kiện 13.3 Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 10/25 c Khách Hàng đồng ý thông báo cho Techcombank văn thay đổi Người Ủy quyền (bao gồm không giới hạn việc bổ sung/thay đổi/rút bớt/hủy bỏ Người ủy quyền, thay đổi thông tin Người ủy quyền, phạm vi/nội dung ủy quyền, thời hạn ủy quyền…) d Khách Hàng xác nhận đồng ý Chỉ thị hay hành động từ Người ủy quyền thay mặt đại diện cho Khách Hàng; Khách Hàng hoàn toàn chịu trách nhiệm Chỉ thị hay hành động Người ủy quyền thực miễn cho Techcombank trách nhiệm, liên quan, liên đới thắc mắc, khiếu nại, khiếu kiện, tranh chấp, xử lý kỷ luật Khách Hàng Người ủy quyền liên quan đến việc thực ủy quyền 14.6 Khách Hàng đồng ý đăng ký chữ ký mẫu, công nhận sử dụng chữ ký mẫu thống tất Sản Phẩm Dịch Vụ Techcombank tất địa điểm Techcombank 14.7 Khách Hàng đồng ý trì đủ số dư khả dụng Tài Khoản để thực Sản Phẩm Dịch Vụ với Techcombank; đảm bảo có đủ số dư tối thiểu theo quy định Techcombank thời kỳ Trường hợp Khách Hàng có thỏa thuận thấu chi với Techcombank Khách Hàng đồng ý thực nghĩa vụ liên quan chi trả vượt số dư Có Tài Khoản 14.8 Khách Hàng kịp thời thông báo cho Techcombank phát thấy có sai sót, nhầm lẫn ghi Có vào Tài Khoản nghi ngờ Tài Khoản bị lợi dụng, sai sót, tranh chấp Tài Khoản và/hoặc Sản Phẩm Dịch Vụ mà Khách Hàng sử dụng 14.9 Khách Hàng Thanh tốn đầy đủ khoản phí, nợ nghĩa vụ tài khác với Techcombank Đồng thời, Khách Hàng chấp nhận để Techcombank ghi nợ số tiền tranh chấp khoản phí, chi phí phát sinh tranh chấp Khách Hàng Techcombank 14.10 Khách Hàng đồng ý thực tất công việc ký tất văn kiện tài liệu theo yêu cầu Techcombank mà Techcombank xét thấy cần thiết cần phải thực để bảo đảm Techcombank có đầy đủ tất quyền, quyền hạn biện pháp khắc phục theo Điều Khoản Điều Kiện theo thỏa thuận khác Techcombank Khách Hàng 14.11 Nếu Khách Hàng vi phạm nghĩa vụ, trách nhiệm theo Điều Khoản Điều Kiện này, Techcombank có quyền, theo định riêng mình, áp dụng mức phạt vi phạm cao theo quy định pháp luật có liên quan thời điểm vi phạm 14.12 Để phục vụ cho việc cung cấp Sản Phẩm Dịch Vụ Techcombank, Khách Hàng chấp thuận để Techcombank ghi âm lại đối thoại qua điện thoại Techcombank với Khách Hàng chuyển thành văn bản, băng/đĩa phương tiện khác mà Techcombank thấy cần thiết Bản ghi âm tài sản riêng Techcombank chứng định đối thoại qua điện thoại ngày, nội dung đối thoại thủ tục pháp lý có tranh chấp, khiếu nại Techcombank Khách Hàng 14.13 Khách Hàng có trách nhiệm khác theo quy định Điều Khoản Điều Kiện quy định có liên quan Pháp luật 15 SỬA ĐỔI NỘI DUNG ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN 15.1 Techcombank có quyền sửa đổi, bổ sung hủy bỏ toàn phần, điều khoản điều kiện liên quan đến Sản Phẩm Dịch Vụ Techcombank cung cấp Mọi sửa đổi, bổ sung hủy bỏ nói (sau gọi chung “sửa đổi”) có hiệu lực sau 15 (mười lăm) ngày làm việc kể từ thời điểm Techcombank thông báo đến Khách Hàng cách Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 11/25 trưng bày quầy giao dịch, quảng cáo/công bố phương tiện thông tin đại chúng, cập nhật trang điện tử, thông qua thư điện tử, ứng dụng điện thoại di động, văn giấy và/hoặc phương tiện khác mà Techcombank cho phù hợp thời điểm nêu rõ thông báo 15.2 Nếu Khách Hàng tiếp tục sử dụng Sản Phẩm Dịch Vụ sau ngày việc sửa đổi có hiệu lực Techcombank không nhận văn thông báo, yêu cầu, thắc mắc việc sửa đổi và/hoặc yêu cầu chấm dứt sử dụng Sản phẩm Dịch vụ Khách Hàng trước ngày việc sửa đổi có hiệu lực, trường hợp Khách hàng đồng ý chấp nhận việc sửa đổi giao kết hợp đồng phần tách rời Điều Khoản Điều Kiện 15.3 Techcombank chấm dứt việc sử dụng Sản Phẩm Dịch vụ Khách Hàng sau 07 (bảy) ngày làm việc kể từ ngày nhận thông báo việc chấm dứt sử dụng Sản Phẩm Dịch vụ văn Khách Hàng Trong khoảng thời gian đó, sử dụng Sản Phẩm Dịch Vụ, Khách Hàng đồng ý thực theo nội dung sửa đổi Điều Khoản Điều Kiện sử dụng thông báo Techcombank 16 CÁC ĐIỀU KHOẢN KHÁC 16.1 Trong trường hợp chủ sở hữu hưởng lợi/chủ tài khoản có dấu hiệu liên quan đến Hoa Kỳ, việc xác minh thông tin FATCA dẫn chiếu quy định liên quan đến Tài khoản cá nhân ban hành theo thời kỳ 16.2 Nếu có tranh chấp nào, bên ưu tiên giải biện pháp thương lượng hòa giải Nếu hết thời hạn 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày bên đưa tranh chấp mà bên hịa giải khơng thành, Bên có quyền đưa tranh chấp Tồ án có thẩm quyền Việt Nam để giải 16.3 Bất khả kháng: a Các trường hợp bất khả kháng kiện tác động tới bên, xảy cách khách quan mà bên lường trước, khắc phục nằm khả bên áp dụng biện pháp cần thiết, bao gồm không giới hạn trường hợp đây: - Thiên tai, thảm họa tự nhiên, hỏa hoạn, dịch bệnh - Chiến tranh, hành động thù địch, xâm lược, nội chiến, khủng bố, bạo loạn, biểu tình hạn chế Chính phủ - Can thiệp Cơ quan Nhà nước có thẩm quyền, thay đổi sách theo quy định pháp luật - Hệ thống kỹ thuật, công nghệ thông tin gặp cố hỏng hóc, virus, kết nối… - Gián đoạn lao động, đình cơng, bãi cơng, hoạt động ngừng trệ khác có tác động trực tiếp đến bên - Khơng có sẵn ngoại hối biện pháp kiểm sốt ngoại hối Chính phủ - Bất kỳ trung tâm xử lý toán thị trường gặp cố, tạm ngừng giao dịch b Khi xảy kiện bất khả kháng: - Bên bị ảnh hưởng kiện bất khả kháng phải thông báo văn cho bên lại không muộn 10 ngày kể từ ngày xảy kiện bất khả kháng kèm theo văn chứng minh xác nhận quyền địa phương tổ chức có thẩm quyền khác kiện bất khả kháng Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 12/25 C 17 18 19 20 - Đồng thời áp dụng biện pháp khắc phục hạn chế thiệt hại phát sinh kiện bất khả kháng c Việc chậm không thực thỏa thuận kiện bất khả kháng gây không bị coi hành vi vi phạm Điều Khoản Điều Kiện bên bị vi phạm tuân thủ nội dung theo điều khoản bất khả kháng 16.4 Các Sản Phẩm Dịch Vụ Techcombank cung cấp theo quyền định thơng báo đến Khách Hàng trước áp dụng; ngoại trừ trường hợp theo quy định Techcombank theo quy định pháp luật thời kỳ mà Khách hàng cần đáp ứng bổ sung số điều kiện, đó, Techcombank cung cấp Sản Phẩm Dịch Vụ sau Khách Hàng đáp ứng điều kiện bổ sung 16.5 Trong trường hợp có mâu thuẫn nội dung tiếng Việt tiếng Anh, nội dung tiếng Việt ưu tiên áp dụng TÀI KHOẢN VÀ THANH TỐN MỞ TÀI KHOẢN Techcombank có quyền đề nghị Khách Hàng cung cấp giấy tờ, hồ sơ mở Tài Khoản phù hợp với yêu cầu quản lý, kiểm soát Techcombank theo quy định pháp luật THẤU CHI Khách Hàng sử dụng hạn mức thấu chi tiền đồng Việt Nam theo thỏa thuận với Techcombank theo quy định Techcombank cho vay Khách Hàng Việc sử dụng hạn mức thấu chi ngoại tệ thực theo quy định pháp luật quy định Techcombank thời điểm CHỨNG TỪ TÀI KHOẢN Định kỳ hàng tháng, Techcombank cung cấp sổ phụ Tài Khoản đến địa thư điện tử Khách Hàng đăng ký cung cấp qua hệ thống Ngân hàng điện tử Khách Hàng đăng ký phương thức tần suất nhận sổ phụ Tài Khoản khác so với quy định mặc định Techcombank; Khách Hàng yêu cầu Techcombank cung cấp chứng từ Tài Khoản đột xuất Giấy Báo Nợ/Giấy Báo Có, Giấy xác nhận theo yêu cầu quan Thuế,… Trường hợp này, Khách Hàng cần tốn khoản phí theo biểu phí Techcombank thời kỳ GIAO DỊCH TỪ TÀI KHOẢN 20.1 Khách Hàng sử dụng số dư khả dụng Tài Khoản để thực giao dịch toán hợp pháp, hợp lệ, đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật Techcombank 20.2 Các Chỉ Thị từ Tài Khoản Khách Hàng phải thực Người Có Thẩm Quyền Của Khách Hàng xác nhận theo chữ ký dấu Khách Hàng đăng ký với Techcombank Khi thực giao dịch rút tiền mặt, Người lĩnh tiền phải xuất trình thêm giấy tờ tùy thân theo quy định Techcombank Trong trường hợp cần thiết, Techcombank có quyền yêu cầu Người Đại Diện Hợp Pháp Chủ Tài Khoản Người Người Đại Diện Hợp Pháp Chủ Tài Khoản ủy quyền xác nhận nội dung chứng từ giao dịch 20.3 Khách Hàng bảo đảm tự tổ chức hạch toán, theo dõi, đối chiếu với Giấy báo Nợ, Giấy báo Có, Giấy báo số dư Tài Khoản, quản lý giao dịch Tài Khoản thông báo với Techcombank phát có sai sót, nhầm lẫn bất thường Tài Khoản Tài Khoản bị sử dụng trái quy định Các yêu cầu tra soát khiếu nại yêu cầu khác liên quan đến Tài Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 13/25 Khoản giao dịch thực từ Tài Khoản phải Khách Hàng thực theo quy định Mục - Tra soát, khiếu nại Nếu Techcombank không nhận yêu cầu theo quy định nêu (i) Dữ liệu giao dịch xem xác, hồn chỉnh, thẩm quyền chứng ràng buộc Khách Hàng; (ii) Khách Hàng xem từ bỏ quyền đưa phản đối yêu cầu bồi hoàn, bồi thường Techcombank liên quan đến Dữ liệu giao dịch Khách Hàng đồng ý chịu trách nhiệm, thiệt hại phát sinh đồng ý chấp nhận hậu xảy 20.4 Khách Hàng đồng ý hồn trả vơ điều kiện cho Techcombank khoản ghi Có nhầm thời hạn 03 (ba) ngày làm việc kể từ phát việc hạch toán sai nhận thơng báo u cầu hồn trả Techcombank 20.5 Khách Hàng bảo đảm lưu giữ chứng từ giao dịch với Techcombank Techcombank giải khiếu nại yêu cầu tra soát mà Khách Hàng xuất trình chứng từ giao dịch với Techcombank 20.6 Khách Hàng hiểu việc thực dịch vụ Tài Khoản bị chậm trễ Khách Hàng đồng ý miễn trách nhiệm cho Techcombank trường hợp khơng có sẵn tiền tổn thất mà Khách Hàng phải chịu phát sinh kiện Bất Khả Kháng 20.7 Khách Hàng đồng ý chấp nhận rủi ro trường hợp giao dịch tốn bị quan, tổ chức có thẩm quyền; quan, tổ chức nước và/hoặc quốc gia tịch thu và/hoặc niêm phong và/hoặc tạm dừng thực giao dịch lý bao gồm không giới hạn lý bên liên quan đến giao dịch thuộc đối tượng, quốc gia vùng lãnh thổ bị cấm vận, tội phạm, khủng bố, tài trợ khủng bố, rửa tiền, thuộc đối tượng bị áp dụng lệnh tịa án, quan nước ngồi lý khác 21 LÃI SUẤT TRÊN TÀI KHOẢN Khách Hàng hưởng lãi số dư Tài Khoản theo mức lãi suất tiền gửi không kỳ hạn Techcombank công bố thời kỳ áp dụng cho loại Tài Khoản 22 SỐ DƯ TRÊN TÀI KHOẢN Khách Hàng Techcombank đảm bảo an toàn số dư Tài Khoản bảo mật thông tin liên quan đến Tài Khoản, giao dịch Tài Khoản theo quy định pháp luật Techcombank quyền quy định số dư tối thiểu Tài Khoản thông báo công khai, hướng dẫn cụ thể để Khách Hàng biết 23 TỰ ĐỘNG TRÍCH TIỀN (GHI NỢ) TỪ TÀI KHOẢN Techcombank tự động trích tiền (ghi Nợ) từ Tài Khoản Khách Hàng trường hợp sau: 23.1 Để thu khoản nợ đến hạn, hạn, tiền lãi chi phí phát sinh trình quản lý Tài Khoản cung ứng dịch vụ toán theo thỏa thuận trước văn với Khách Hàng số tiền đến hạn phải trả Khách Hàng Techcombank phù hợp quy định pháp luật thỏa thuận Điều Khoản Điều Kiện này; 23.2 Theo yêu cầu văn quan nhà nước có thẩm quyền việc cưỡng chế thi hành định xử phạt vi phạm hành chính, định thi hành án, định thu thuế thực nghĩa vụ toán khác theo quy định pháp luật; 23.3 Để điều chỉnh khoản mục bị hạch tốn sai, hạch tốn khơng chất không phù hợp với nội dung sử dụng Tài Khoản theo quy định pháp luật thông báo cho Khách Hàng biết sau thực điều chỉnh; Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 14/25 Khi phát ghi Có nhầm vào Tài Khoản Khách Hàng theo Yêu cầu hủy bỏ lệnh chuyển Có ngân hàng chuyển tiền phát thấy có sai sót so với lệnh toán Người chuyển tiền; 23.5 Để chi trả khoản toán thường xuyên, định kỳ theo thỏa thuận Khách Hàng với Techcombank; 23.6 Các trường hợp khác theo quy định pháp luật 23.7 Trong trường hợp Techcombank nhận thấy cần phải tạm khóa/phong tỏa tài khoản để thực tự động trích tiền đủ trường hợp trên, Khách hàng đồng ý để Techcombank thực tạm khóa/phong tỏa lúc thu đủ số tiền cần phải thu 24 ỦY QUYỀN SỬ DỤNG TÀI KHOẢN Không mâu thuẫn với quy định ủy quyền mục Các Quy Định Chung, việc ủy quyền sử dụng tài khoản Khách Hàng quy định sau: 24.1 Người Đại Diện Hợp Pháp Chủ Tài Khoản: ủy quyền cho người khác sử dụng Tài Khoản theo quy định pháp luật Techcombank thời kỳ Việc sử dụng Tài Khoản không bao gồm quyền mở mới, mở thêm, đóng Tài Khoản, tạm khóa/phong tỏa Tài Khoản, thay đổi thơng tin Tài Khoản (trừ trường hợp có văn cấp có thẩm quyền Khách Hàng cho phép người ủy quyền thực quyền này) 24.2 Việc ủy quyền phải lập thành văn tuân theo quy định Techcombank quy định pháp luật Trong trường hợp, Khách Hàng cam kết rằng, toàn văn ủy quyền mà Khách Hàng cung cấp cho Techcombank thông qua: (i) người giao dịch, (ii) thư từ địa trụ sở mà Khách Hàng đăng ký Đề nghị mở Tài Khoản văn ủy quyền hợp lệ cấp có thẩm quyền Khách Hàng phê duyệt, chấp thuận tuân thủ toàn quy định nội Khách Hàng quy định ủy quyền pháp luật, có đầy đủ sở để ràng buộc trách nhiệm Khách Hàng với giao dịch mà người ủy quyền thực phạm vi ủy quyền 25 CHO THUÊ, MƯỢN TÀI KHOẢN Khách Hàng đồng ý không cho thuê, mượn Tài Khoản, sử dụng Tài Khoản với mục đích bao gồm khơng giới hạn mục đích trốn thuế, trốn tránh nghĩa vụ trả nợ, rửa tiền lợi dụng Tài Khoản cho giao dịch tốn khoản tiền có chứng nguồn gốc bất hợp pháp 26 PHONG TỎA TÀI KHOẢN 26.1 Techcombank thực phong tỏa phần hay toàn số tiền Tài Khoản Khách Hàng trường hợp sau: a Có yêu cầu văn quan có thẩm quyền theo quy định pháp luật; b Khi Techcombank phát thấy có nhầm lẫn, sai sót ghi Có nhầm vào Tài Khoản Khách Hàng theo yêu cầu hoàn trả lại tiền tổ chức cung ứng dịch vụ tốn chuyển tiền có nhầm lẫn, sai sót so với lệnh tốn người chuyển tiền; c Các trường hợp khác theo Điều khoản, Điều kiện quy định pháp luật 26.2 Sau thực việc phong tỏa, Techcombank thông báo văn cho Khách Hàng lý do, phạm vi phong tỏa Tài Khoản số tiền bị phong tỏa Tài Khoản Khách hàng 23.4 Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 15/25 26.3 Trong thời gian Tài Khoản Khách Hàng bị phong tỏa, việc sử dụng Tài Khoản phong tỏa, số tiền bị phong tỏa, thời gian bị phong tỏa, xử lý lệnh toán qua Tài Khoản thời gian phong tỏa thực theo nội dung phong tỏa Trường hợp Tài Khoản bị phong tỏa phần phần khơng bị phong tỏa sử dụng bình thường 26.4 Số tiền bị phong tỏa Tài Khoản bảo tồn kiểm sốt chặt chẽ theo nội dung phong tỏa 26.5 Việc phong tỏa phần hay toàn số tiền có Tài Khoản Khách Hàng chấm dứt trường hợp sau: a Kết thúc thời hạn phong tỏa; b Có văn yêu cầu quan có thẩm quyền việc chấm dứt phong tỏa tài khoản c Khi Techcombank xử lý xong sai sót, nhầm lẫn chuyển tiền; d Khi Techcombank trích đủ số tiền mà Khách Hàng có nghĩa vụ hồn trả/thanh tốn theo Điều khoản, Điều kiện này; e Các trường hợp khác theo Điều khoản, Điều kiện quy định pháp luật; 27 TẠM KHĨA TÀI KHOẢN 27.1 Techcombank thực tạm khóa phần hay toàn số tiền Tài Khoản trường hợp sau: a Có yêu cầu văn Khách Hàng; b Theo thỏa thuận trước văn Khách Hàng với Techcombank; c Các trường hợp khác theo quy định Điều khoản, Điều kiện 27.2 Việc xử lý lệnh toán đi, đến thời gian tạm khóa thực theo yêu cầu Khách Hàng theo văn thỏa thuận Khách Hàng với Techcombank 27.3 Việc tạm khóa Tài Khoản chấm dứt trường hợp sau: a Khi kết thúc thời hạn tạm khóa theo yêu cầu Khách Hàng; b Khi kết thúc thời hạn tạm khóa theo thỏa thuận Khách Hàng Techcombank; c Khi Techcombank trích đủ số tiền mà Khách Hàng có nghĩa vụ hồn trả/thanh tốn theo Điều khoản, Điều kiện d Các trường hợp khác theo quy định Điều khoản, Điều kiện quy định pháp luật 28 ĐĨNG TÀI KHOẢN 28.1 Techcombank có quyền đóng Tài Khoản Khách Hàng thu hồi lại (các) séc và/hoặc sổ séc/giấy tờ có giá khác trường hợp sau: a Khi Khách Hàng có yêu cầu đóng Tài Khoản văn Khách Hàng thực đầy đủ nghĩa vụ liên quan đến Tài Khoản; b Khi Khách Hàng bị phá sản, giải thể, hợp nhất, sáp nhập, chấm dứt hoạt động theo quy định pháp luật; c Khi Khách Hàng vi phạm quy định pháp luật vi phạm cam kết thỏa thuận Điều Khoản Điều Kiện điều khoản điều kiện khác quy định riêng cho loại Tài Khoản cụ thể vi phạm thỏa thuận, cam kết khác (nếu có) Techcombank Khách Hàng, bao gồm không giới hạn việc Khách Hàng không nộp đủ chứng từ Techcombank quy định nhằm mở Tài Khoản /bổ sung hồ sơ Tài Khoản thời hạn 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày ghi Đề nghị mở Tài Khoản thời hạn khác Techcombank quy định tùy thời điểm; Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 16/25 d Khi Tài Khoản ngưng/dừng hoạt động theo quy định Điều khoản, Điều kiện Tài Khoản có số dư số dư tối thiểu vòng 06 (sáu) tháng liên tục Đối với Tài Khoản này, vòng 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày Techcombank gửi thông báo việc đóng Tài Khoản ngưng/dừng hoạt động cho Khách Hàng mà Techcombank không nhận thông báo hợp lệ Khách Hàng việc tiếp tục trì hoạt động Tài Khoản Khách Hàng khơng đến Techcombank làm thủ tục đóng Tài Khoản, Techcombank thực đóng Tài Khoản theo quy định; e Khi Techcombank cần đóng Tài Khoản Khách Hàng để tuân thủ quy định pháp luật, đặc biệt quy định FATCA; f Techcombank có quyền đóng Tài Khoản vào thời điểm phạm vi pháp luật cho phép theo quy định pháp luật, đặc biệt quy định FATCA theo yêu cầu văn quan có thẩm quyền theo quy định pháp luật 28.2 Việc đóng Tài Khoản khơng Techcombank thực Tài Khoản Khách Hàng bị phong tỏa/tạm khóa Khách Hàng chưa hồn thành nghĩa vụ nợ với Techcombank 28.3 Sau đóng Tài Khoản, số dư lại Tài Khoản (sau trừ khoản phí và/hoặc nghĩa vụ nợ Khách Hàng Techcombank) xử lý sau: a Chi trả theo yêu cầu Khách Hàng theo định tòa án; b Nếu Khách Hàng khơng đến Techcombank làm thủ tục đóng Tài Khoản: - Techcombank chuyển tồn số dư có Tài Khoản (nếu còn) sang Tài Khoản giữ hộ chờ tốn khơng tiếp tục trả lãi cho số tiền Techcombank chi trả tồn số dư Khách Hàng đến Techcombank thực thủ tục toán theo quy định Techcombank (sau trừ khoản phí Techcombank có tùy theo yêu cầu toán Khách Hàng); - Techcombank thực theo thỏa thuận trước văn với Khách Hàng, phù hợp với quy định pháp luật hành 28.4 Techcombank có tồn quyền sử dụng số Tài Khoản bị đóng cho mục đích khác theo nhu cầu Techcombank 28.5 Sau đóng Tài Khoản, toàn thẻ ngân hàng, séc và/hoặc sổ séc/giấy tờ in có giá khác mà Techcombank cấp, phát cho Khách Hàng để thực giao dịch thông qua Tài Khoản khơng cịn giá trị sử dụng 28.6 Sau đóng Tài Khoản, Khách Hàng muốn sử dụng Tài Khoản phải tiến hành thủ tục mở Tài Khoản mở Tài Khoản lần đầu theo quy định Điều khoản, Điều kiện D TIỀN GỬI CĨ KỲ HẠN 29 KỲ HẠN 29.1 Techcombank có quyền quy định kỳ hạn gửi tiền loại tiền nhận gửi theo thời kỳ phù hợp với quy định pháp luật 29.2 Khách Hàng có quyền lựa chọn kỳ hạn loại tiền gửi phù hợp với nhu cầu sở quy định Techcombank 30 LÃI SUẤT 30.1 Techcombank công bố mức lãi suất áp dụng Lãi suất thay đổi tùy thuộc vào loại tiền, kỳ hạn giá trị tiền gửi kỳ hạn ấn định cho kỳ hạn cụ thể mà Khách Hàng lựa chọn Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 17/25 Khách Hàng đồng ý, trường hợp sách quản lý Nhà nước, quy định pháp luật thị trường có thay đổi, biến động bất thường, Techcombank chủ động thực điều chỉnh lãi suất tiền gửi mà không cần chứng minh thay đổi hay cần xác nhận đồng ý từ Khách Hàng TẤT TOÁN THEO PHƯƠNG THỨC TÁI TỤC Trong trường hợp khoản tiền gửi có kỳ hạn áp dụng tất tốn theo phương thức tái tục khoản tiền gửi tự động kéo dài thêm thời hạn gửi tiền tương ứng thời hạn gửi tiền gửi ban đầu lãi suất tiền gửi trường hợp tái tục tính theo lãi suất tương ứng kỳ hạn áp dụng theo bảng lãi suất Techcombank có hiệu lực thời điểm tái tục theo mức lãi suất Techcombank gửi tới Khách Hàng thời điểm tái tục Nếu thời điểm tái tục Techcombank khơng cịn áp dụng kỳ hạn ban đầu Techcombank theo định áp dụng thời hạn kéo dài thấp liền kề với kỳ hạn ban đầu; mức lãi suất thời gian tái tục tính theo mức lãi suất kỳ hạn tương ứng theo quy định bảng lãi suất Techcombank có hiệu lực thời điểm tái tục theo mức lãi suất Techcombank gửi tới Khách Hàng thời điểm tái tục TẤT TOÁN KHOẢN TIỀN GỬI TRƯỚC NGÀY ĐẾN HẠN Nếu Khách Hàng thực tất toán khoản tiền gửi trước ngày đến hạn: Khách Hàng hưởng lãi theo mức lãi suất không kỳ hạn thấp theo biểu lãi suất công bố Techcombank thời điểm rút trước hạn Trong trường hợp trả lãi trước/trả lãi định kỳ, Khách Hàng phải hoàn trả toàn phần tiền lãi có kỳ hạn Khách Hàng hưởng số tiền trừ vào số tiền gốc thời điểm Khách Hàng rút trước hạn Khách Hàng khơng chi trả (tất tốn) trước hạn phần khoản tiền gửi Việc chi trả (tất toán) trước hạn phải thực toàn khoản tiền gửi THAY ĐỔI THÔNG TIN LIÊN QUAN ĐẾN TÀI KHOẢN NHẬN GỐC VÀ LÃI Trong trường hợp Khách hàng có nhu cầu thay đổi thông tin liên quan đến tài khoản nhận gốc lãi Tài khoản toán khách hàng đăng kí nhận gốc lãi ban đầu bị phong tỏa, đóng, tạm khóa, bị thay đổi tình trạng lý khác Khách hàng phải thơng báo cho TCB thực thay đổi thơng tin tài khoản tốn nhận chi trả tiền gốc lãi Trường hợp Khách hàng Techcombank không/chưa thống việc điều chỉnh thông tin tài khoản toán nhận chi trả gốc lãi, Techcombank hiểu việc chuyển tiền chi trả gốc lãi thực chuyển vào Tài Khoản Khách hàng theo định ban đầu; Tài Khoản khách hàng đóng, việc chuyển tiền chi trả gốc lãi chuyển vào tài khoản giữ hộ Techcombank khách hàng không hưởng lãi tài khoản TRA CỨU THÔNG TIN CỦA KHOẢN TIỀN GỬI Trong trường hợp Khách hàng có nhu cầu tra cứu thơng tin khoản tiền gửi có kỳ hạn, khách hàng tra cứu quầy giao dịch Techcombank qua phương thức khác Techcombank quy định thời kỳ KHÁCH HÀNG LÀ NGƯỜI KHÔNG CƯ TRÚ Đối với Khách Hàng người không cư trú, Khách Hàng đồng ý thời hạn gửi tiền không dài thời hạn hiệu lực cịn lại Giấy Tờ Xác Minh Thơng Tin Khách Hàng (bao gồm Quyết định thành lập Giấy phép hoạt động Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh giấy tờ khác tương đương theo quy định pháp luật) 30.2 31 32 33 34 35 Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 18/25 E NỀN TẢNG ĐIỆN TỬ 36 HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG SẢN PHẨM VÀ DỊCH VỤ Khách Hàng phải thực Hướng dẫn sử dụng Sản Phẩm Dịch Vụ Nền Tảng Điện Tử Techcombank cung cấp đăng tải trang web: www.techcombank.com.vn Techcombank quyền từ chối trách nhiệm trường hợp Khách Hàng sử dụng Sản Phẩm Dịch Vụ không theo hướng dẫn, khuyến cáo Techcombank dẫn đến việc không thực Sản Phẩm Dịch Vụ dẫn đến rủi ro liên quan đến lộ bí mật thơng tin, tài khoản Khách Hàng bị lợi dụng, có thiệt hại… Khách Hàng đồng ý với thay đổi Hướng dẫn sử dụng Sản Phẩm Dịch Vụ Techcombank cung cấp đăng tải trang web: www.techcombank.com.vn mà không cần thêm thông báo khác 37 BIỆN PHÁP BẢO MẬT Khách Hàng đồng ý triển khai trì tất quy trình biện pháp bảo mật hợp lý (kể quy trình biện pháp bảo mật quy định tài liệu hướng dẫn sử dụng Techcombank) để bảo vệ hệ thống công nghệ thông tin Khách Hàng; đảm bảo (các) Nền Tảng Điện tử, Thông tin Truy cập không bị sử dụng truy cập trái phép, hệ thống tài liệu truy cập thông qua Nền Tảng Điện tử không bị truy cập trái phép, thay đổi, tiêu hủy, hư hỏng mát 38 HỖ TRỢ VÀ THÔNG TIN Khách Hàng đồng ý cung cấp cho Techcombank hỗ trợ thông tin hợp lý mà Techcombank yêu cầu vào thời điểm để Techcombank thực kiểm tra an ninh Nền Tảng Điện tử mà Techcombank cho cần thiết 39 CHỈ THỊ BẰNG PHƯƠNG TIỆN ĐIỆN TỬ 39.1 Các Chỉ Thị Khách Hàng Phương tiện Điện tử Nền Tảng Điện Tử coi thực có giá trị ràng buộc Khách Hàng khi: a Khách Hàng đăng nhập hợp lệ vào Nền Tảng Điện Tử Techcombank; b Khách Hàng thực theo quy trình Techcombank quy định, hướng dẫn; c Chỉ Thị có đầy đủ nội dung theo quy định Techcombank pháp luật chứng từ kế toán; d Tài khoản Khách Hàng có đủ số dư khả dụng để thực Chỉ Thị; e Trong hạn mức đăng ký (đối với Chỉ Thị đăng ký hạn mức); f Khách Hàng sử dụng chữ ký điện tử theo quy định Techcombank Người Có Thẩm Quyền Khách hàng; g Techcombank nhận đủ chứng từ hợp lệ kèm theo mà không cần thêm giải thích bổ sung để thực hạch tốn giao dịch (đối với Chỉ Thị địi hỏi phải có chứng từ kèm theo theo quy định pháp luật yêu cầu Techcombank); Techcombank không chịu trách nhiệm thiệt hại phát sinh giao dịch bị chậm trễ thực Chỉ Thị Khách Hàng không đáp ứng điều kiện nói 39.2 Khách Hàng xác nhận chấp nhận rủi ro sau việc đưa Chỉ Thị phương tiện điện tử: a Xảy sai sót truyền Chỉ Thị nào; b Chỉ Thị thực người không ủy quyền hợp pháp/không đủ thẩm quyền; Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 19/25 c Chỉ Thị bị xử lý nhiều lần đưa hình thức khác nhau; d Thơng tin gửi thư điện tử phương tiện điện tử khác (kể trên, qua Nền tảng Điện tử nào) có chứa Phần mềm Độc hại; e Bất kỳ thông tin Chỉ Thị bị lộ, chậm trễ, truyền bị can thiệp khác; f Bất kỳ rủi ro khác nêu Điều 40 – Rủi Ro Và Miễn Trừ Trách Nhiệm 40 RỦI RO VÀ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM 40.1 Khách Hàng chấp nhận rủi ro bị gián đoạn giao dịch trường hợp bảo trì, nâng cấp hệ thống sử dụng dịch vụ vùng, lãnh thổ phủ Việt Nam hạn chế cấm truy cập Internet lý khác 40.2 Khách Hàng nhận thức đầy đủ rủi ro gặp phải sử dụng Sản Phẩm Dịch Vụ, cam kết chứng từ điện tử lập khớp quy định chịu trách nhiệm thiệt hại xảy vơ tình hay cố ý để lộ chữ ký điện tử, thông tin trao đổi qua phương tiện điện tử khơng đảm bảo tính bảo mật, dẫn đến bị kẻ gian lợi dụng, hệ thống máy tính bị virus xâm nhập bị truy cập trái phép 40.3 Khách Hàng thơng báo hình thức nhanh cho Techcombank Thiết Bị Bảo Mật bị cắp, thất lạc, phát nghi ngờ việc truy cập trái phép; nghi ngờ lộ mật Khách Hàng đồng ý chấp nhận rủi ro phát sinh (nếu có) bị mất/thất lạc Thiết Bị Bảo Mật Nếu Khách hàng có nhu cầu tiếp tục sử dụng Sản Phẩm Dịch Vụ, Khách Hàng liên hệ lại với Techcombank để đăng ký sử dụng lại 40.4 Khách Hàng đồng ý để tạo thuận lợi cho việc thực giao dịch Nền Tảng Điện Tử Khách Hàng, Techcombank cung cấp dịch vụ cho phép Khách Hàng đưa yêu cầu liên quan đến Tài Khoản (như tra soát, cài đặt lại mật khẩu, khóa Người Sử Dụng…) qua hệ thống tổng đài điện thoại Techcombank Khách Hàng chấp nhận rủi ro phát sinh từ dịch vụ bao gồm trường hợp kẻ gian lợi dụng điện thoại và/hoặc thông tin Khách Hàng để thực yêu cầu Tài Khoản Khách Hàng qua hệ thống tổng đài điện thoại Techcombank 40.5 Techcombank miễn trừ trách nhiệm xảy trường hợp 40.6 Techcombank đảm bảo Nền tảng điện tử chạy ổn định, an toàn tuân thủ quy định pháp luật (trừ trường hợp bất khả kháng nguyên nhân lỗi Khách Hàng) Trong trường hợp hệ thống gặp lỗi, Techcombank thông báo cho Khách Hàng qua kênh thích hợp website, giao diện ứng dụng tin nhắn, email phù hợp với tình (ngoại trừ trường hợp bất khả kháng Techcombank thực việc thông báo đến Khách Hàng) 41 NGƯỜI SỬ DỤNG Khách Hàng yêu cầu cấp cho người thay mặt cho Khách Hàng quyền truy cập Nền Tảng Điện tử liên quan Khách Hàng bảo đảm tất người có tên cung cấp cho Techcombank để cấp quyền truy cập ủy quyền hợp lệ để sử dụng Nền Tảng Điện tử liên quan, để đưa Chỉ thị thay mặt cho Khách Hàng phù hợp với Điều khoản & Điều kiện Tất hành động mà Người Sử dụng thực thông qua Nền Tảng Điện tử nào, kể đưa Chỉ thị, ràng buộc Khách Hàng -ooo0ooo Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 20/25 PHỤ LỤC 01: GIẢI THÍCH THUẬT NGỮ Chỉ Thị: nghĩa yêu cầu Khách Hàng, dù đưa hình thức liên quan đến Sản Phẩm Dịch vụ bao gồm không giới hạn ghi có ghi nợ Tài khoản nào, tất giao dịch nói chung liên quan đến Sản Phẩm Dịch vụ nào, không bao gồm thông báo cung cấp, thay đổi, bổ sung thông tin Khách Hàng Chủ Sở Hữu Hưởng Lợi: hiểu - Cá nhân sở hữu thực tế Tài Khoản giao dịch: Người Đại Diện Hợp Pháp Chủ Tài Khoản người chi phối hoạt động thụ hưởng Tài Khoản, giao dịch đó; - Cá nhân có quyền chi phối pháp nhân: Cá nhân nắm giữ trực tiếp gián tiếp từ 25% trở lên vốn điều lệ pháp nhân đó; chủ doanh nghiệp tư nhân; cá nhân khác mà thực tế chi phối pháp nhân đó; - Cá nhân có quyền chi phối hoạt động ủy thác đầu tư, thỏa thuận ủy quyền: gọi cá nhân ủy thác, ủy quyền; cá nhân có quyền chi phối cá nhân, pháp nhân tổ chức ủy thác, ủy quyền Chữ Ký Khách Hàng: Là chữ ký tươi, chữ ký điện tử bao gồm việc truy cập hệ thống Nền Tảng Điện Tử Thông tin Truy Cập để xác thực Người Sử Dụng (đối với phương thức giao dịch điện tử) cá nhân có thẩm quyền ký chứng từ, văn Khách Hàng đăng ký với Techcombank Dấu hiệu nhận biết Hoa kỳ: nghĩa Khách Hàng Chủ sở hữu hưởng lợi có (hoặc nhiều) dấu hiệu sau: - Công dân Hoa Kỳ người thường trú hợp pháp Hoa Kỳ (có thẻ thường trú nhân Hoa Kỳ cấp có thời gian cư trú Hoa Kỳ 31 ngày năm 183 ngày 03 năm gần nhất, bao gồm năm 02 năm liền kề trước đó); - Nơi sinh Hoa Kỳ; - Số điện thoại Hoa Kỳ; - Địa cư trú hay địa liên lạc Hoa Kỳ (bao gồm hòm thư bưu điện Hoa Kỳ); - Lệnh chuyển tiền cố định thường xuyên vào tài khoản trì lãnh thổ Hoa Kỳ, thị thường xuyên nhận từ địa Hoa Kỳ; - Địa “nhờ chuyển thư” hay địa “giữ thư” Hoa kỳ mà địa địa KH; Đối tượng điều chỉnh FATCA: Bao gồm: - Tổ chức Hoa Kỳ, nghĩa là: o Tổ chức thành lập hoạt động Hoa Kỳ; o Tổ chức hoạt động chịu chi phối theo luật pháp Hoa Kỳ: Tổ chức thành lập hoạt động nước khác Hoa Kỳ có Chi nhánh Công ty hoạt động Hoa Kỳ; - Chủ sở hữu hưởng lợi Khách Hàng người Hoa Kỳ Sản Phẩm Dịch Vụ: có nghĩa nhiều tất sản phẩm dịch vụ hay tương lai Techcombank cung cấp, bao gồm không giới hạn bởi: mở, trì đóng tài khoản tốn Khách Hàng, gửi tiền có kỳ hạn, dịch vụ ngân hàng điện tử, mua bán ngoại tệ sản phẩm, dịch vụ khác Techcombank cung cấp thời kỳ Dịch Vụ Tài Khoản: dịch vụ cung ứng phương tiện toán, thực dịch vụ toán séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, chuyển tiền, thu hộ, chi hộ dịch vụ gia tăng khác phù hợp Techcombank cung cấp mà Khách Hàng đăng ký sử dụng Tài Khoản Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 21/25 Dữ Liệu Giao Dịch: thông tin (dưới dạng ký hiệu, chữ viết, chữ số, hình ảnh, âm dạng tương tự) hoạt động hay thông tin liên quan đến Tài Khoản và/hoặc Chỉ Thị Khách Hàng FATCA: Đạo luật tuân thủ Thuế Tài khoản nước Hoa Kỳ ban hành Khách Hàng: tổ chức sử dụng Sản Phẩm Dịch Vụ Techcombank cung cấp Nền Tảng Điện Tử: Nghĩa trang web, tảng, mạng lưới, ứng dụng mà thông qua trang web, tảng, mạng lưới, ứng dụng Sản Phẩm Dịch Vụ cung cấp cho Khách Hàng Khách Hàng vận hành, phương thức điện tử Ngày Làm Việc: từ 8h đến 17h (hoặc khoảng thời gian khác Techcombank quy định) ngày mà Techcombank mở cửa hoạt động bình thường, ngoại trừ ngày nghỉ theo quy định Techcombank pháp luật thời điểm Ngân Hàng/Techcombank: Ngân hàng Thương mại Cổ phần Kỹ Thương Việt Nam Người Đại Diện Hợp Pháp Chủ Tài Khoản: người đại diện theo pháp luật người đại diện theo ủy quyền Chủ tài khoản thông qua văn định Người đại diện hợp pháp Chủ tài khoản cấp có thẩm quyền Khách Hàng để thay mặt tổ chức thực giao dịch liên quan đến Tài khoản phạm vi đại diện Người Có Thẩm Quyền Khách Hàng bao gồm cá nhân sau: - Người Đại Diện Hợp Pháp Chủ Tài Khoản người Người Đại Diện Hợp Pháp Chủ Tài Khoản ủy quyền hợp pháp; - Kế toán trưởng/Người Phụ trách kế toán người Kế toán trưởng/Người Phụ trách kế toán ủy quyền hợp pháp (đối với tổ chức mà pháp luật quy định phải có Kế tốn trưởng/Người Phụ trách kế tốn); - Những cá nhân khác ký Chỉ Thị Khách Hàng mà Khách Hàng có đăng ký Chữ Ký mẫu với Ngân Hàng Người Giao Dịch: Người Đại Diện Hợp Pháp Chủ Tài Khoản, người ủy quyền sử dụng tài khoản cá nhân khai báo thông tin Đề nghị mở tài khoản mục Người nhận sổ phụhóa đơn giá trị gia tăng và/hoặc giao nhận chứng từ giao dịch Techcombank cá nhân người đại diện hợp pháp Khách Hàng ủy quyền văn thực chuyển, nhận hồ sơ tài khoản, hợp đồng, thỏa thuận, chứng từ giao dịch liên quan đến Tài Khoản Dịch Vụ Khách Hàng tới Techcombank để thực giao dịch, bao gồm: hồ sơ mở tài khoản, hồ sơ thay đổi thông tin tài khoản, hồ sơ đóng tài khoản, ủy nhiệm chi, lệnh chuyển tiền, tra sốt, hợp đồng tín dụng/ tiền gửi/ mua bán ngoại tệ, sổ phụ kiêm hóa đơn, hồ sơ đăng ký sử dụng dịch vụ Ngân hàng điện tử (đăng ký mới, thay đổi thông tin dịch vụ…),… Nhà Cung cấp Thứ ba: Nghĩa nhà thầu độc lập, đại lý, môi giới người khác (kể ngân hàng trung gian, ngân hàng đại lý ngân hàng đối tác), nhóm, hiệp hội liên danh bao gồm nhà thầu độc lập, đại lý, mơi giới người khác đó, định để cung cấp dịch vụ (bao gồm dịch vụ quản lý, dịch vụ viễn thông, dịch vụ cơng nghệ thơng tin, dịch vụ tốn, dịch vụ trung gian toán, dịch vụ toán chứng khoán, dịch vụ điều tra tín dụng dịch vụ thu nợ) sản phẩm cho nhân danh thành viên Techcombank Phần mềm Độc hại: Nghĩa tất hình thức phần mềm độc hại bao gồm, không giới hạn ở, vi rút máy tính, sâu máy tính, phần mềm logic, bom, chương trình ẩn (trojan horse) chương trình tương tự khác Phí: loại phí mà Khách Hàng phải trả theo quy định biểu phí Techcombank công bố niêm yết công khai thời kỳ theo thỏa thuận Khách Hàng với Techcombank Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 22/25 Số Dư Khả Dụng: số tiền có Tài Khoản mà Khách Hàng sử dụng để thực giao dịch từ Tài khoản Số dư khả dụng bao gồm số tiền có Tài Khoản hạn mức thấu chi Tài Khoản (nếu có) sau trừ đi: (i) số dư tối thiểu, (ii) khoản tiền bị tạm khóa phong tỏa, (iii) khoản phí nghĩa vụ tài khác Khách Hàng Techcombank Số Dư Tối Thiểu: số tiền tối thiểu theo quy định thời điểm Techcombank (nếu có) mà Khách Hàng phải trì Tài Khoản Tài Khoản: tài khoản toán đồng Việt Nam ngoại tệ Khách Hàng mở Techcombank với mục đích thực giao dịch toán sử dụng dịch vụ tài khoản Techcombank cung cấp Tài Khoản ngưng/dừng hoạt động: Tài Khoản khơng có giao dịch phát sinh thời gian từ 06 (sáu) tháng liên tục trở lên Giao dịch tài khoản không bao gồm giao dịch thu phí, trả lãi tự động, giao dịch khác phát sinh tự động từ hệ thống Techcombank Thiết bị Bảo mật: thẻ pass-code (mật mã) thiết bị tương đương tạo số/dãy số để sử dụng với PIN tương ứng Khách Hàng Người Sử dụng nhằm thiết lập mật cho phép đăng nhập vào (các) Nền tảng Điện tử Thông tin Truy cập: tên người sử dụng, mật khẩu, Thiết bị Bảo Mật, PIN và/hoặc thiết bị thông tin an ninh khác; thông tin hướng dẫn thủ tục tài liệu hình thức phương tiện nào, cấp cho/lựa chọn Khách Hàng Người Sử dụng Khách Hàng, vào thời điểm, phép Khách Hàng Người Sử dụng Khách Hàng truy cập sử dụng Sản Phẩm Dịch Vụ Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 23/25 PHỤ LỤC 02: ĐIỀU KHOẢN SỬ DỤNG RIÊNG VỀ TÀI KHOẢN Điều khoản bổ sung mở, quản lý sử dụng Tài khoản chuyên dụng chứng khoán: 1.1 Khách Hàng mở sử dụng riêng biệt tách bạch Tài Khoản chuyên dụng chứng khoán với Tài Khoản khác mình; 1.2 Khách Hàng tự thực quản lý tiền gửi giao dịch chứng khoán Nhà đầu tư chứng khoán Tài Khoản chuyên dụng chứng khoán theo quy định pháp luật hành; 1.3 Sử dụng Tài Khoản chuyên dụng chứng khoán: Khách Hàng sử dụng Tài Khoản chuyên dụng chứng khoán để thực giao dịch Nhà đầu tư chứng khoán bao gồm: - Nhà đầu tư chứng khoán nộp, chuyển tiền vào tài khoản giao dịch chứng khoán; - Nhà đầu tư chứng khoán rút, chuyển tiền khỏi tài khoản giao dịch chứng khoán; - Nhà đầu tư chứng khoán toán giao dịch chứng khoán; - Nhà đầu tư chứng khoán ký quỹ giao dịch, nộp tiền đấu giá mua chứng khoán; - Nhà đầu tư chứng khoán toán thực quyền mua chứng khoán; - Các trường hợp toán khác Nhà đầu tư chứng khoán theo yêu cầu Nhà đầu tư chứng khoán tuân thủ quy định pháp luật Điều khoản bổ sung mở, quản lý sử dụng Tài khoản chuyên dụng kinh phí bảo trì nhà chung cư Chủ đầu tư nhà chung cư: 2.1 Khách Hàng mở, sử dụng quản lý Tài Khoản chun dụng kinh phí bảo trì nhà chung cư với Tài Khoản khác mở riêng Tài Khoản tương ứng với 01 (một) Nhà chung cư; 2.2 Khách Hàng thực quản lý tiền gửi kinh phí bảo trì nhà chung cư người mua, thuê mua hộ diện tích khác nhà chung cư nộp Tài Khoản chuyên dụng kinh phí bảo trì nhà chung cư theo quy định pháp luật hành; 2.3 Sử dụng Tài Khoản chuyên dụng kinh phí bảo trì nhà chung cư: Khách Hàng giữ hộ tiền kinh phí bảo trì bàn giao cho Ban quản trị nhà chung cư mà không sử dụng nên khoảng thời gian từ mở đến bàn giao xong cho Ban quản trị nhà chung cư, Tài Khoản phong tỏa/tạm khóa nhận tiền nộp vào, khơng thực giao dịch rút/chuyển Điều khoản bổ sung mở, quản lý sử dụng Tài khoản Tài khoản áp dụng chế nhiều Người Đại Diện Hợp Pháp Chủ Tài Khoản, Những Người Đại Diện Hợp Pháp Chủ Tài Khoản có quyền ngang chứng từ cần Người Đại Diện Hợp Pháp Chủ Tài Khoản ký: 3.1 Techcombank thực thị giao dịch Khách Hàng theo thứ tự ưu tiên thời gian, xác định theo ghi nhận thời gian thực nhận thị giao dịch Techcombank cụ thể: - Giao dịch qua fax thời gian fax đến ghi fax nhận từ máy fax Techcombank; - Giao dịch qua email thời gian email đến đươc ghi nhận hệ thống email Techcombank; - Giao dịch quầy giao dịch thời gian cán Techcombank ghi thời gian nhận (theo phút) thị giao dịch Khách Hàng 3.2 Trường hợp Techcombank nhận lúc thị giao dịch khác Người Đại Diện Hợp Pháp Chủ Tài Khoản khác ký người ký khác nội dung thị giao dịch, Techcombank có quyền tạm dừng thực hiện, đồng thời thông báo cho Khách Hàng yêu cầu Khách Hàng xem xét xác định lại cho Techcombank thực theo định giao dịch Nguyên tắc ưu tiên thực thị theo thứ tự thời gian Techcombank nhận thị tiếp tục áp dụng xác nhận Khách Hàng Nếu Khách Hàng không xác Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 24/25 định lại cho Techcombank tiếp tục gửi đến Techcombank thị mâu thuẫn thời gian Techcombank quyền tiếp tục không thực thị Khách Hàng có xác nhận yêu cầu Techcombank thực thị Trong trường hợp Techcombank không chịu trách nhiệm chậm trễ, hay hậu xảy Khách Hàng hình thức 3.3 Trong trường hợp Khách Hàng giao dịch nhiều chi nhánh dẫn tới Techcombank không xác định thứ tự ưu tiên việc thực thị giao dịch Khách Hàng Techcombank miễn trách phát sinh mâu thuẫn, trùng lặp vấn đề phát sinh liên quan đến thị Khách Hàng Mã hiệu: MB01-HD.SPDN/20 Lần ban hành/sửa đổi: 01/00 Trang số: 25/25