Đang tải... (xem toàn văn)
Bài giảng môn Tin học ứng dụng (Phần 1) - Chương 3: Ứng dụng excel giải các bài toán kinh tế cung cấp cho người học các kiến thức: Bài toán tiền gửi và tiền vay trả góp, bài toán phân tích hiệu quả đầu tư dự án, bài toán tìm phương án SX-KD tối ưu,... Mời các bạn cùng tham khảo.
BÀI GIẢNG MÔN TIN HỌC ỨNG DỤNG PHẦN TIN HỌC ỨNG DỤNG TRONG KINH TẾ Khoa Hệ thống thông tin quản lý Trường ĐH Ngân hàng TP HCM CHƯƠNG ỨNG DỤNG EXCEL GIẢI CÁC BÀI TOÁN KINH TẾ Mục tiêu • Tóm tắt sở lý thuyết, sử dụng phần mềm Excel để giải số tốn phân tích kinh doanh, tài đầu tư 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế Nội dung 3.1 Bài toán tiền gửi tiền vay trả góp 3.2 Bài tốn phân tích hiệu đầu tư dự án 3.3 Bài tốn tìm phương án SX-KD tối ưu 3.4 Bài tốn điểm hịa vốn 3.5 Phân tích độ nhạy phân tích tình Đọc thêm 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế 3.1 Bài tốn tiền gửi tiền vay trả góp ✓Giới thiệu ✓Một số khái niệm ✓Sử dụng hàm tài Excel để tính giá trị dịng tiền ✓Sử dụng Excel để lập lịch toán cho kỳ 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế Giới thiệu • Đồng tiền có giá trị thay đổi theo thời gian, người có tiền ln tìm cách đầu tư để bảo tồn giá trị sinh lợi • Cách khoản tiền vay/tiền gửi ngân hàng tính lãi định kỳ (tháng, q, năm, …) • Trường hợp khơng rút/trả lãi =>cộng vào gốc để tính lãi kỳ sau 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế Giới thiệu (tt) • Phương thức toán (gốc + lãi) cho khoản vay trả góp nhiều kỳ: – Trả kỳ – Trả lãi giảm dần theo số dư nợ đầu kỳ • Yêu cầu: – Tiền gửi: tính số tiền tích lũy sau n kỳ – Tiền vay: lập lịch trả nợ, tính số tiền trả kỳ (gốc, lãi), dư nợ lại sau kỳ 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế Tóm lược lý thuyết • Lãi kép • Giá trị tại, giá trị tương lai dịng tiền • Bài tốn gửi tiền nhiều kỳ • Bài tốn vay tiền trả góp nhiều kỳ 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế Lãi kép • Các phương thức tính lãi: – Lãi đơn (không nhập gốc); – Lãi kép (nhập gốc kỳ); – Hỗn hợp (nhập gốc sau số kỳ) • Thời điểm tính lãi: – Đầu kỳ; – Cuối kỳ 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế Lãi kép (tt) • Giá trị tích lũy khoản tiền vay/tiền gửi: – Cho P: giá ban đầu khoản tiền vay/tiền gửi:, r: lãi suấtt, n: số kỳ, F0, F1, …, F = Fn: giá trị tích lũy P cuối kỳ 0, 1, …, n 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế 10 Phân tích độ nhạy chiều (tt) 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế 104 Phân tích độ nhạy hai chiều • Cho phép đánh giá tác động đồng thời hai yếu tố đầu vào tới kết tốn • Ví dụ: Lập bảng phân tích độ nhạy hai chiều nhằm đánh giá mức độ tác động giá bán, chi phí NVL tới lợi nhuận mặt hàng A công ty XYZ 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế 105 Phân tích độ nhạy hai chiều (tt) 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế 106 Phân tích độ nhạy hai chiều(tt) 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế 107 Phân tích tình • Cho phép khảo sát ảnh hưởng nhóm yếu tố đầu vào kết toán số trường hợp định • Ví dụ lập bảng phân tích tình cho cơng ty XYZ theo tình cho 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế 108 Phân tích tình (tt) Mục Tốt BT Xấu 40,000 35,000 20,000 CP NVL 4.0 4.5 4.0 Giá bán 9.0 8.5 8.0 Sản lượng 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế 109 Phân tích tình (tt) • Thực Excel – Mở hộp thoại Scenario Menager (Data | What If | ScenarioManager); – Nhập (Add) tình (tên, danh sách ô biến, giá trị); – Chỉ định ô kết (nhấp Summary); – Kết thúc lệnh (nhấp OK) 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế 110 Phân tích tình (tt) Hộp thoại Scenario Manager Thêm tình Huống 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế 111 Phân tích tình (tt) Khai báo tình 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế 112 Phân tích tình (tt) Giá trị biến tình 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế 113 Phân tích tình (tt) Ơ kết 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế 114 Phân tích tình (tt) 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế 115 Đọc thêm • Một số kỹ thuật phân tích rủi ro (tt) – Phân tích mơ phỏng; – Phân tích rủi ro với hàm XS - TK • Bài tốn lập báo cáo tài dự tốn theo tỷ lệ phần trăm doanh thu • Bài tốn đầu tư tài • Bài tốn định giá trị doanh nghiệp 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế 116 Q&A??? 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế 117 Chương ỨNG DỤNG CÔNG CỤ QUẢN LÝ DỰ ÁN ... dụng Excel kinh tế Nội dung 3. 1 Bài toán tiền gửi tiền vay trả góp 3. 2 Bài tốn phân tích hiệu đầu tư dự án 3. 3 Bài tốn tìm phương án SX-KD tối ưu 3. 4 Bài tốn điểm hịa vốn 3. 5 Phân tích độ nhạy phân... 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế 31 Ví dụ • Một khách hàng vay ngân hàng tỷ (1,000 triệu) đồng với lãi suất 10%/năm, trả 10 10 năm • Yêu cầu: Lập lịch trả nợ cho khách hàng 10/1/2018 Úng dụng Excel... Úng dụng Excel kinh tế 34 Phương pháp tính (tt) • Sử dụng hàm Excel: • Số tiền trả đều: Hàm PMT • Dư nợ CK: Hàm FV • Trả gốc (kỳ): Hàm PPMT 10/1/2018 Úng dụng Excel kinh tế 35 3. 2 Bài