THỊ TRƯỜNG NGOẠI HỐI

Tài liệu thanh toán quốc tế

LOGO LOGO www.themegallery.com CHƯƠNG 3 THỊ TRƯỜNG NGOẠI HỐI Người biên soạn: Lê Ngọc Quỳnh Anh Bộ môn: Tài chính – Ngân hàng Mục tiêu: • Hiểu biết một cách tổng quan về thị trường ngoại hối, mô hình tổ chức và cấu trúc của thị trường ngoại hối. • Giới thiệu các kỹ thuật mua - bán ngoại tệ trên thị trường ngoại hối quốc tế, bao gồm nhiều loại giao dịch đa dạng nhằm đáp ứng nhu cầu ngày càng phong phú của các đối tượng tham gia trên thị trường. NỘI DUNG 3.1. Thị trường ngoại hối 3.2. Các nghiệp vụ kinh doanh liên quan đến ngoại hối 3.1.1. Khái niệm 3.1.2. Đặc điểm của thị trường ngoại hối 3.1.3. Thành viên tham gia thị trường ngoại hối 3.1.4. Cấu trúc của thị trường ngoại hối 3.1.4.1. Thị trường giao ngay 3.1.4.2. Thị trường tiền gửi 3.1. Thị trường ngoại hối 3.1.1. Khái niệm • Ngoại tệ • Ngoại hối Đối với Việt Nam, theo Pháp lệnh Ngoại hối số 28, Điều 4, khoản 1 thì: Đồng tiền Việt Nam trong trường hợp chuyển vào và chuyển ra khỏi lãnh thổ Việt Nam hoặc được sử dụng trong thanh toán quốc tế thì cũng được coi là ngoại hối. NH: NT; vàng bạc dùng làm tiền tệ,các Ptien TT, CK, bản tệ tại TK nước ngoài • Thị trường ngoại hối Thị trường ngoại hối là nơi diễn ra các giao dịch liên quan đến ngoại tệ (mua - bán, gửi - vay các loại ngoại tệ) theo các điều kiện thỏa thuận. Gồm: + Thị trường giao ngay, thực hiện mua – bán các loại ngoại tệ + Thị trường tiền gửi, thực hiện gửi - vay các loại ngoại tệ 3.1.2. Đặc điểm • Thị trường ngoại hối mang tính quốc tế • Thị trường ngoại hối hoạt động liên tục • Không có địa điểm cụ thể • Các giao dịch mua bán được thực hiện thông qua các phương tiện thông tin liên lạc hiện đại như: telex, điện thoại, máy vi tính • Trong bất cứ giao dịch ngoại hối nào thì ít nhất có một đồng tiền đóng vai trò làm ngoại tệ. • Ngôn ngữ sử dụng trên thị trường rất ngắn gọn, mang nhiều quy ước nghiệp vụ rất khó hiểu với người thường. • Doanh số hoạt động trên thị trường ngoại hối rất lớn. • Giá cả hàng hoá của thị trường ngoại hối chính là tỷ giá được hình thành một cách hợp lý, linh hoạt dựa trên quan hệ cung cầu ngoại tệ trên thị trường. 3.1.2. Đặc điểm Thành viên tham gia trên thị trường ngoại hối Các NHTM(lớn) • Kinh doanh cho chính NH & khách hàng • Tác nghiệp các nghiệp vụ liên quan đến Ngoại tệ NHTW tư cách như NHTM kiểm soát Hoạt động của thị trường Nhà môi giới • Hoạt động thị trường liên tục • Giá cả theo cung cầu 3.1.3. Thành viên tham gia thị trường ngoại hối Thị trường giao ngay Thị trường giao ngay là nơi thực hiện mua - bán giao ngay các loại ngoại tệ, với các điều kiện xác định. + Giá cả là tỷ giá + Khối lượng ngoại tệ giao dịch + Thời gian: ngày giá trị theo nguyên tắc J+2 3.1.4.1. Thị trường giao ngay 3.1.4. Cấu trúc của thị trường ngoại hối . chuyển vào và chuyển ra khỏi lãnh thổ Việt Nam hoặc được sử dụng trong thanh toán quốc tế thì cũng được coi là ngoại hối. NH: NT; vàng bạc dùng làm tiền tệ,các. hối. • Giới thiệu các kỹ thuật mua - bán ngoại tệ trên thị trường ngoại hối quốc tế, bao gồm nhiều loại giao dịch đa dạng nhằm đáp ứng nhu cầu ngày càng phong